Основные международные финансово-кредитные организации и их функции

Институциональная структура международных валютно-кредитных и финансовых отношений включает многочисленные международ­ные организации. Они осуществляют:

регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений,

или представля­ют собой форум для межправительственного обсуждения, выработ­ки консенсуса и рекомендаций по валютной и кредитно-финансовой политике,

или обеспечивают сбор информации, статистические и научно-исследовательские издания по актуальным валютно-кредитным и финансовым проблемам и экономике в целом.

Некоторые из них выполняют все перечисленные функции.

Их общая цель - развитие сотрудничества и обеспечение целостности и стабилизации сложного и противоречивого всемирного хозяйства.

К организациям, имеющим всемирное значение, относятся, прежде всего, специализированные институты ООН - МВФ и группа Всемирного банка, а также Всемирная торговая органи­зация. Некоторые специализированные органы ООН занимаются проблемами международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Так, на Конференции ООН по торговле и развитию — ЮНКТАД обсуждаются валютно-кредитные вопросы наряду с проблемами мировой торговли и развитием развивающихся стран. В период между сессиями функции ЮНКТАД выполняет Совет по торговле и развитию (две сессии в год). Проблемы мировой валютной системы обсуждаются в Комитете по «невиди­мым» статьям и финансированию, связанному с мировой торгов­лей, с «официальной помощью развитию». Он занимается, также, проблемами доступа развивающихся стран на мировой рынок капиталов, гарантий по экспортным кредитам, а с середины 70-х годов и внешней задолженностью развивающихся стран (на основа­нии мандата ЮНКТАД).

Специализированное учреждение ООН — Экономический со­вет — создал 4 региональные комиссии — для Европы, Африки, Азии, Латинской Америки. Две последние способствовали органи­зации Азиатского банка развития и Межамериканского банка развития. Специальные фонды дополняют эти организации.

Организация европейского экономического сотрудничества, со­зданная в 1948 г. в связи с

осуществлением плана Маршалла, затем переориентировалась на создание Европейского платежного союза (1950—1958 гг.), а в 1961 г. была заменена Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР, Париж). Ныне в составе ОЭСР 30 стран, включая Россию с 1997 г. В рамках ОЭСР действуют 30 комитетов, в том числе по проблемам платеж­ных балансов, согласования условий экспортных кредитов.

Цель ОЭСР — содействие экономическому развитию и фи­нансовой стабилизации стран-

членов, свободной торговле, раз­витию молодых государств. ОЭСР — это своеобразный клуб развитых стран для обмена мнениями и координации экономичес­кой политики, включая валютно-кредитную и финансовую, ведет научно-исследовательскую работу, является центром прогнозиро­вания и международных сопоставлений на базе эконометрических моделей мировой экономики (дважды в год).

Парижский клуб стран-кредиторов — неформальная организа­ция развитых государств, где обсуждаются проблемы урегулиро­вания, отсрочки платежей по государственному долгу стран. Начало его деятельности относится к 1956 г. На заседаниях Парижского клуба присутствуют наблюдатели из МВФ, МБРР, ЮНКТАД и обычно рассматрива­ется вопрос о той части внешнего долга, которая должна быть погашена в текущем году.

Лондонский клуб обсуждает проблемы урегулирования част­ной внешней задолженности стран-должников.

С середины 70-х годов разработка проблем межгосударственного регулирования перенесена на уровень совещаний глав государств и правительств «семерки», превратившейся в ''восьмерку'' после присоединения России и ''группы десяти'', которая кроме «семерки», включает Бельгию, Нидерланды, Швейцарию, Шве­цию.

Международные финансовые институты возникли, в основ­ном, после второй мировой войны, за исключением Банка междуна­родных расчетов (БМР, 1930 г.). Эти межгосударственные институты предоставляют кредиты странам, разрабатывают при­нципы функционирования мировой валютной системы, осуществля­ют межгосударственное регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Возникновение международ­ных финансовых институтов обусловлено следующим.

1. Усиление глобализации хозяйственной жизни, образование ТНК (транснациональные корпорации) и ТНБ (транснациональные банки), выходящих за национальные границы.

2. Развитие межгосударственного регулирования мирохозяйст­венных связей, в том числе валютно-кредитных и финансовых отношений.

3. Необходимость совместного решения проблем нестабиль­ности мировой экономики, включая мировую валютную систему, мировые рынки валют, кредитов, ценных бумаг, золота.

Специфическими причинами создания региональных банков развития развивающихся стран явились: завоевание политической независимости этими странами; повышение их роли в мировом развитии; тенденция к региональному сотрудничеству и экономи­ческой интеграции в целях решения проблем национальной эконо­мики. К региональным валютным и кредитно-финансовым ор­ганизациям относятся институтыЕС(Европейской системы), созданные для стимулирова­ния западноевропейской интеграции.

Международные финансовые институты преследуют следу­ющие цели:

объединить усилия мирового сообщества в целях стабилиза­ции международных финансов и мировой экономики;

осуществлять межгосударственное валютное и кредитно-финансовое регулирование;

совместно разрабатывать и координировать стратегию и тактику мировой валютной и кредитно-финансовой политики.

Степень участия и влияния отдельных стран в международных финансовых институтах определяется величиной их взноса в капитал, так как обычно применяется система «взвешенных голосов».

МВФ (INTERNATIONAL MONETARY FUND, IMF) предназна­чен для регулирования валютно-кредитных отношений государств-членов и оказания им финансовой помощи при валютных затрудне­ниях, вызываемых дефицитом платежного баланса, путем пред­оставления кратко- и среднесрочных кредитов в иностранной валю­те. Фонд имеет статус специализированного учреждения ООН. Он служит институциональной основой мировой валютной системы.

МВФ был учрежден на международной валютно-финансовой конференции ООН (1—22

июля 1944 г.) в Бреттон - Вудсе (США, штат Нью-Гэмпшир). Конференция приняла Статьи Соглашения о МВФ, которые выполняют роль его устава. Этот документ вступил в силу 27 декабря 1945 г. Деятельность Фонд начал в мае 1946 г. в составе 39 стран-членов; к валютным операциям он приступил с 1 марта 1947 г.

Россия стала членом МВФ с 1 июня 1992 г., остальные страны СНГ и Балтии — в период с апреля по сентябрь 1992 г.

Официальные цели МВФ: 1) способствовать международному сотрудничеству в валютно-финансовой сфере в рамках постоянно действующего учреждения; 2) содействовать расширению и сбалансированному росту международной торговли; 3) обеспечивать стабильность валют, поддерживать упорядоченные отношения в валютной области среди государств-членов и не допускать обесценения валют с целью получения конкурентных преимуществ; 4) оказывать помощь в создании многосторонней системы расчетов по текущим операциям платежного баланса между государствами-членами, а также в устранении валютных ограничений; 5) предоставлять временно государствам-членам средства в иностранной валюте, которые давали бы им возможность исправлять нарушения равновесия в их платежных балансах.

Группа Всемирного банка включает две организации: Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и его дочернюю структуру – Международную ассоциацию развития (МАР).

В Группу также входят на правах ассоциированных членов Международная финансовая

корпорация (МФК), Многостороннее агентство гарантирования инвестиций (МАГИ) и

Международный центр урегулирования инвестиционных споров (МЦУИС).

Основные цели деятельности Группы всемирного банка: 1) содействие реконструкции и развитию экономики стран-участниц; 2) поощрение частных и иностранных инвестиций путём предоставления гарантий и участия в займах и инвестициях частных кредиторов и других инвесторов; 3) стимулирование сбалансированного роста международной торговли и поддержание сбалансированного платёжного баланса стран-участниц.

МБРР и МАР проводят одинаковую политику при отборе проектов для финансирования и предоставляют ссуды лишь для проектов, безупречных в экономическом и техническом плане, которые являются приоритетными для экономического развития стран-должников.

МФК предоставляет финансовую помощь в виде долгосрочных ссуд, участия в собственном капитале, гарантий.

МАГИ стимулирует потоки инвестиций между странами-членами, предоставляя гарантии от некоммерческих рисков (риски: ограничения на перевод валюты; экспроприация и аналогичные меры, когда владелец гарантии лишается права собственности над своими капвложениями, контроля над ними или дохода; нарушения договоров; война или гражданские беспорядки) и осуществляет перестрахование от некоммерческих рисков, предоставляет гарантии под капиталовложения.

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) – международная организация, созданная в мае 1990 г., учредителями которого являлись 40 европейских стран (кроме Албании). Его главная задача – содействовать переходу европейских постсоциалистических стран к открытой рыночной экономике, а также развитию частной и предпринимательской инициативы.

В отличие от других международных финансовых организаций Устав Банка содержит политический мандат, предусматривающий, что страны, где Банк осуществляет свои операции, должны соблюдать принципы многопартийности, демократии, плюрализма и рыночной экономики.

Банк принимает к рассмотрению любые проекты. Важнейшим условием являются

качество предоставленных материалов и их соответствие мировым стандартам в области проектного финансирования.. Основная цель Банка – поощрение инвестиций в регионе, кредитование инфраструктуры или других проектов в государственном секторе.

[1] Бюллетень банковской статистики. –2009, №1, с.35; 2011, №9, с. 38; 2012 г.№10, с. 38