Семинар 15. Виды рисков. Общая теория управления риском

Вопросы для обсуждения:

1. Понятие страхового риска.

2. Виды рисков и их оценка.

3. Страховой случай и страховое событие.

4. Общая характеристика стихийных бедствий, производственных аварий и катастроф.

5. Общетеоретические основы управления риском.

Задача.

Классифицировать риски в различных видах страхования.

Семинар 16. . Маркетинг страховщика

Вопросы для обсуждения:

1. Понятие маркетинга.

2. Основные функции маркетинга страховой компании.

3. Основные элементы, этапы и уровни управления маркетинговой деятельности страховщика.

Задача.

Назвать и дать определение уровней управления в деятельности страховой компании.

Семинар 17. Бизнес-планирование страховой деятельности

Вопросы для обсуждения:

1. Цели и задачи бизнес-плана.

2. Общая структура бизнес-плана.

3. Бизнес-план и коммерческая деятельность страховой компании.

4. Бизнес-план и маркетинг страховщика.

Задача.

Предложить ориентировочную схему бизнес-плана страховой компании.

Семинар 18. Конкуренция и конкурентоспособность страховой компании

Вопросы для обсуждения:

1. Конкуренция – составная часть развитого страхового рынка.

2. Ценовая и неценовая конкуренция страховщиков.

3. Методология сбора и обработки информации о страховых компаниях-конкурентах.

4. Экономические и организационные параметры, характеризующие конкурентоспособность страховщика.

Задача.

Изучив материал, ответить на вопрос, что лежит в основе ценовой конкуренции и что такое неценовая конкуренция.

Семинар 19. Страховые рынки США, Великобритании, Германии и других стран

Вопросы для обсуждения:

1. Общая характеристика страхового рынка США.

2. Страховой рынок Великобритании.

3. Организация страхового рынка Германии.

Задача.

Рассказать об организации страховой компании “Ллойд”.

Самостоятельная работа студентов

Цель самостоятельной работы – закрепление и расширение лекционного материала, закрепление навыков решения задач, ознакомление с новейшими данными периодической печати, освещающей вопросы развития страхования. Самостоятельная работа студентов предполагает выполнение тестов, подготовку рефератов по теме, выбранной из предложенных ниже, и подготовку докладов для выступления на конференции.

Тесты

Тест 1

1. Страхование – это:

а) перераспределительные отношения;

б) кредитные отношения;

в) дружеские отношения;

г) случайные отношения.

2. Страховой фонд предназначен для:

а) стимулирования работников;

б) подкупа чиновников;

в) компенсации ущерба;

г) выплаты заработной платы.

3. Страховой брокер действует:

а) за счет собственных средств;

б) за счет заемных средств;

в) за счет средств клиента;

г) за счет государственных средств.

4. Правильная логическая последовательность следующая:

а) имущественный интерес порождает страховой интерес;

б) страховой интерес порождает имущественный интерес;

в) имущественный интерес и страховой интерес рождаются одновременно;

г) имущественный интерес и страховой интерес не зависят друг от друга.

5. Срок страхования – это:

а) период действия договора страхования;

б) период от наступления страхового случая до выплаты страхового возмещения;

в) срок болезни застрахованного;

г) все вышеперечисленное.

Тесты 2

1. Страхование от несчастных случаев относится к:

а) страхованию имущества;

б) личному страхованию;

в) страхованию ответственности;

г) всему вышеперечисленному.

2. Имущественное страхование разбито на подотрасли по:

а) отраслям национальной экономики;

б) стоимости имущества;

в) величине страховых взносов;

г) зарплате директора страховой компании.

3. Страхование гражданской ответственности распространяется на:

а) врачей;

б) водителей;

в) юристов;

г) все вышеперечисленные категории.

4. По какому признаку различается имущественное и личное страхование:

а) по объекту страхования;

б) по типу страхователя;

в) по величине страхового взноса;

г) по названию страховщика.

5. Что не входит в личное страхование:

а) страхование жизни;

б) страхование личных вещей;

в) страхование здоровья;

г) медицинское страхование.

Тесты 3

1. Страхование и кредит – это:

а) синонимы;

б) антонимы;

в) омонимы;

г) финансовые термины.

2. Что из перечисленного не функция страхования:

а) рисковая функция;

б) аналитическая функция;

в) сберегательная функция;

г) инвестиционная функция.

3. Риск страховой и страховой случай – это:

а) синонимы;

б) антонимы;

в) омонимы;

г) самостоятельные понятия.

4. Риск страховой – это:

а) степень опасности;

б) конкретный объект страхования;

в) размер ответственности страховщика;

г) все вышеперечисленное.

Тесты 4

1. Процесс страхования в России регулируется:

а) письменным договором страхователя и страховщика;

б) устными договоренностями страхователя и страховщика;

в) законодательными актами РФ;

г) всем вышеперечисленным.

2. Страховой договор вступает в силу:

а) с момента внесения первого страхового взноса;

б) с момента его подписания сторонами;

в) с даты, указанной в договоре;

г) с момента рукопожатия сторон.

3. Ознакомление страхователя с правилами страхования осуществляется:

а) после подписания договора страхования;

б) до подписания договора страхования;

в) до прихода страхователя к страховщику;

г) при наступлении страхового случая.

4. Лицензия у страховщика – это условие:

а) обязательное;

б) необязательное;

в) добровольное;

г) ненужное.

5. Страховщик и страховая компания:

а) синонимы;

б) антонимы;

в) омонимы;

г) самостоятельные понятия.

Тесты 5

1. В каком веке в России появились отечественные страховщики:

а) XVI;

б) XVII;

в) XVIII;

г) XIX.

2. В каком году был снят запрет на деятельность в России иностранных страховых компаний:

а) 1847;

б) 1799;

в) 1885;

г) 1917.

3. В каком году в России появилась первая страховая монополия:

а) 1877;

б) 1875;

в) 1864;

г) 1893.

4. После Октябрьской революции о страховании были изданы:

а) законы;

б) декреты;

в) указы;

г) постановления.

5. Какая организация являлась основным страховщиком по кооперативному страхованию:

а) Ингосстрах;

б) Госстрах;

в) Росно;

г) Промышленно-страховая компания.

Тесты 6

1. Что не является существенным условием страхования:

а) застрахованный;

б) страховой случай;

в) страховая сумма;

г) место происшествия.

2. Какой реквизит лишний в договоре страхования:

а) реквизиты страховщика;

б) страховая сумма;

в) точное время заключения договора;

г) страховой взнос.

3. Страхователь не имеет по договору страхования следующих обязательств:

а) сообщать обстоятельства для переоценки риска;

б) находиться в нетрезвом состоянии при заключении договора страхования;

в) своевременно вносить страховые взносы;

г) прилагать усилия по минимизации ущерба.

4. Какое обстоятельство не является для страховщика основанием для выплаты страхового возмещения:

а) страховой случай наступил в результате военных действий;

б) страховой случай наступил при исполнении профессиональных обязанностей страхователя;

в) страховой случай наступил в результате умышленных действий страхователя;

г) выгодоприобретатель получил возмещение по страховому случаю от виновника.

5. Страхователь вправе досрочно расторгнуть договор при:

а) потере страхового интереса;

б) потере документов удостоверяющих личность;

в) потере ключей от квартиры;

г) потере достойных партнеров.

Тест 7

1. Методология актуарных расчетов не основана на:

а) теории вероятностей;

б) демографии;

в) демагогии;

г) долгосрочных финансовых исчислениях.

2. Актуарные расчеты – это:

а) система методов;

б) система взглядов;

в) система подходов;

г) система инструментов.

3. Актуарные расчеты не позволяют страховщику решать следующие задачи:

а) исчисление математической вероятности наступления страхового случая;

б) расчет вознаграждения страхового брокера;

в) исследование и группировку рисков;

г) математическое обоснование резервных фондов страховщика.

4. Какой признак не используется для классификации актуарных расчетов:

а) время составления;

б) отрасль страхования;

в) профиль страховщика;

г) уровень иерархии.

5. Кто является наиболее известным теоретиком актуарных расчетов:

а) Галилей;

б) Галлей;

в) Ганимед;

г) Гарибальди.

Тест 8

1. В нагрузку не входят:

а) расходы на предупредительные мероприятия;

б) расходы на формирование пенсионного фонда;

в) расходы на процесс страхования;

г) планируемая прибыль.

2. В брутто-ставку не входит:

а) нетто-ставка;

б) нагрузка;

в) рисковая надбавка;

г) тариф.

3. Понятия "страховой взнос" и "страховой тариф" – это:

а) синонимы;

б) антонимы;

в) не связанные понятия;

г) связанные понятия.

4. Тарифная ставка измеряется в:

а) денежных единицах;

б) процентах;

в) разах;

г) килограммах.

5. Страховой взнос рассчитывается на основании:

а) фамилии страхователя;

б) названия страховщика;

в) тарифной ставки;

г) умозаключений прокуратуры.

Тест 9

1. Частота страховых событий показывает:

а) соотношение страховых событий и объектов страхования;

б) сумму собранных страховых премий;

в) число пострадавших объектов;

г) соотношение полученных и выплаченных сумм страховщика.

2. Коэффициент убыточности показывает:

а) степень повреждения конкретного объекта страхования;

б) степень влияния страховщика на страховой рынок;

в) уровень расходования страхового фонда;

г) соотношение выплаченного и расчетного ущерба.

3. Тяжесть ущерба показывает:

а) количество нанесенных побоев застрахованному;

б) степень повреждения объекта страхования;

в) уничтоженную часть страховой суммы;

г) убытки страховщиков после наступления страхового случая.

4. Для проведения актуарных расчетов не используется:

а) число объектов страхования;

б) число страховых событий;

в) число страховщиков;

г) число пострадавших объектов в результате страховых событий.

5. Какое утверждение не относится к принципам тарифной политики:

а) принцип доступности страховых тарифов;

б) принцип концентрации страховщика;

в) принцип расширения объема страховой деятельности;

г) принцип стабильности размеров страховых тарифов.

Темы рефератов

1. Страхование в современных экономических условиях.

2. Страховой рынок и внешнее окружение.

3. Государственный страховой надзор. Содержание и функции.

4. Лицензирование и налогообложение страховой деятельности.

5. Страховой полис. Состав и содержание.

6. Маркетинг в страховой деятельности.

7. Бизнес-план: структура, содержание.

8. Конкуренция и конкурентоспособность страховой компании.

9. Бизнес-план и маркетинговая деятельность страховой компании.

10. Источники и основные принципы инвестиционной деятельности страховой организации.

11. Методологические основы построения страховых тарифов.

12. Виды личного страхования.

13. Имущественное страхование предприятий и граждан.

14. Страхование ответственности.

15. Перестрахование как основа финансовой устойчивости страховых организаций.

16. Транспортное страхование грузов (страхование карго).

17. Страховой рынок США.

18. Страховой рынок Великобритании.

19. Страховой рынок Германии.

20. Правовые основы страхового рынка в России.

21. Страховой рынок России.

Вопросы к зачету (экзамену)

1. Понятие страхования.

2. Понятия и термины наиболее общих условий страхования.

3. Понятия и термины, связанные с процессом формирования страхового фонда.

4. Термины, связанные с расходованием средств страхового фонда.

5. Основные международные термины.

6. Цели создания системы классификации страхования.

7. Формы организации страхования.

8. Объекты и виды страхования.

9. Страхование как экономическая категория.

10. Основные функции страхования.

11. Цели и принципы функционирования страхового бизнеса.

12. Общие черты и различия экономических категорий страхования, кредита и финансов.

13. Общая характеристика страхового рынка как особой социально-экономической среды.

14. Структура страхового рынка.

15. Внутренняя система и внешнее окружение страхового рынка.

16. Страховые компании как часть экономической системы. Налогообложение страховой деятельности.

17. Основные этапы развития страхового дела в России.

18. Организация страхового рынка в царской России.

19. Основные различия в организации страхового рынка в Советской России и в настоящее время.

20. Закон РФ “О страховании”: значение, структура, содержание.

21. Лицензирование страховой деятельности.

22. Организационно-правовые формы страховых компаний.

23. Требования к договору страхования.

24. Экономическое, математическое и юридическое определение страхового взноса. Примеры расчета страховых взносов.

25. Виды и классификация страховых премий.

26. Личное страхование как форма социальной защиты.

27. Классификация личного страхования.

28. Договор страхования жизни. Медицинское страхование.

29. Классификация имущества по видам хозяйствующих субъектов.

30. Страхование имущества граждан, предприятий.

31. Методы расчета тарифов имущественного страхования.

32. Методология исчисления платежей по видам хозяйствующих субъектов.

33. Методы определения ущерба и страхового возмещения.

34. Понятие страхования ответственности. Виды страхования гражданской ответственности.

35. Страхование профессиональной ответственности.

36. Сущность и теоретические основы перестрахования.

37. Виды договоров и формы перестрахования.

38. Общая характеристика страхового рынка США.

39. Страховой рынок Великобритании.

40. Организация страхового рынка Германии.

Литература

Обязательная литература

1. Балабанов И.Т., Балабанов А.И. Страхование. – (Серия «Учебники для вузов». – СПб: Питер, 2005. –256 с.

2. Воблый К.Г. Основы экономии страхования. – М.: Анкил, 2006.-

3. Шахов В.В. Введение в страхование. Учебное пособие. – М.: Финансы и статистика, 2007.

4. Шахов В.В. Страхование: Учебник для вузов. М.: ЮНИТИ, 2007.- 311 с.

5. Шихов А.К. Страхование. Учебное пособие для вузов. – М.: ЮНИТИ, 2007.- 431 с.

6. Основа страховой деятельности: Учебник / ответ. ред. Федорова Т.А – М.: БЕК, 2006. – 768 стр.

Дополнительная литература

1. Гвозденко А.А. Основы страхования. Учебник. – М.: Финансы и статистика, 2005

2. Касимов Ю.Ф. Введение в актуарную математику (страхования жизни и пенсионных схем). – М.: АНКИЛ, 2005

3. Ефимов С.П. Морское страхование. Теория и практика: Учебник. – М.: РосКонсультант, 2006.

4. Основы страховой деятельности: Учебник/Отв. Ред. проф. Федорова Т.А. – М.: БЕК, 2005

5. Сплетухов Ю.А. Страхование ответственности. – М.: Аудитор, 2007.

6. Четыркин Е.М. Актуальные расчеты в негосударственном медицинском страховании. – М.: Дело, 2006.

7. Янова С.Ю. Социальное страхование и внебюджетные фонды. – (Реформа налоговой системы).- СПб: ДНК, 2006

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ПОСОБИЕ

по самостоятельной работе студентов

СТРАХОВАНИЕ

для студентов экономических специальностей

Ответственный за выпуск Каранина Е.В.

Подписано в печать «30» сентября 2009 г.

Заказ № _____

Усл. печ.л. 5,375Тираж 55

Текст напечатан с оригинал-макета, предоставленного составителем.

__________________________

Издательский орган Кировского филиала МУГУ

610000, Киров, ул. Ленина, 104

Тел./факс 37-18-78

Отпечатано на ризографе.

© Кировский филиал Московского университета государственного управления, 2009