ТЕХНОЛОГИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ФИНАНСОВЫХ ФУНКЦИЙ (На примере функции БЗ)

Использование мастера функций

Пример 2‑1.

Определить будущую величину вклада в 10000,00, помещенного в банк на 5 лет под 5% годовых, если начисление процентов осуществляется один раз в конце года.

Ø Выполните команду ВСТАВКА ð ФУНКЦИЯ или нажмите на одноименную кнопку панели инструментов Стандартная.

Ø В окне Категории выберите Финансовые, а в окне Функции БС

Ø В нижней части окна приведен краткий синтаксис и справка о назначении выбираемой функции.

ü Кнопка Справка вызывает экран справки для встроенной функции.

ü Кнопка Отмена прекращает работу Мастера функций.

Ø После нажатия на кнопку ОК открывается диалоговое окно самой функции (второй шаг мастера функций).

Ø В поля ввода диалогового окна вводите ссылки на адреса ячеек, содержащих значения аргументов, либо сами значения заданных аргументов. Так для примера 2-1:

ü в поле Норма вводится значение годовой процентной ставки (5%);

ü в поле Число_периодов вводится срок вклада в банк (5);

ü в поле Нз вводится начальное значение суммы вклада[2] (-10000)

Ø Завершение ввода аргументов и запуск расчета значения встроенной функции выполняется нажатием кнопки ОК.

При необходимости корректировки значений аргументов функции необходимо установить курсор в ячейку, содержащую формулу и вызвать мастер функций.

Примечание:

Обратите особое внимание на способы задания аргументов.

Ø Значение процентной ставки (аргумент “ставка”) обычно задается в виде десятичной дроби: 5% – 0,05; 10% – 0,1; 100% – 1 и т.д.

Если начисление процентов осуществляется m-раз в году, аргументы необходимо откорректировать соответствующим образом:

r = r/m и n = n ´ m.

Ø Аргумент “начальное значение – нз” здесь задается в виде отрицательной величины (-10000), так как с точки зрения вкладчика эта операция влечет за собой отток его денежных средств в текущем периоде с целью получения положительной величины через 5 лет.

Однако для банка, определяющего будущую сумму возврата средств по данному депозиту, этот аргумент должен быть задан в виде положительной величины, так как означает поступление средств (увеличение пассивов).
Полученный же при этом результат – отрицательная величина, так как операция означает расходование средств (возврат денег банком вкладчику).

Ø Как уже отмечалось, аргумент "выплата"(Плт) не используется при анализе элементарных потоков, поэтому здесь он имеет нулевое значение. Его также можно задать в виде пустого параметра – ";".