Валютные отношения и валютная система: понятие, элементы.

Валютные отношения - отношения, связанные с функционированием валют при межгосударственном обмене товарами, услугами, информацией.

Участниками валютных отношений являются государства, международные организации, юридические и физические лица.

Формой организации и регулирования валютных отношений выступает валютная система.

Валютная система — форма организа­ции и регулирования валютных отношений, закрепленная наци­ональным законодательством или межгосударственными согла­шениями. Различаются национальная, мировая, международная (региональная) валютные системы.

Валютная система представляет собой форму организации и регулирования валютных отношений, закрепленную законодательно. Валютные системы могут строиться по различным принципам.

Виды валютных систем мировой экономики:

1. национальная валютная система.Данная валютная система определяет условия организации и функционирования национальной валюты, закрепленную законодательно. Другими словами, определяет, как будет функционировать национальная валюта, кто ее будет выпускать и кем она будет контролироваться;

2. мировая валютная система. Данная система представляет собой форму организации и функционирования национальных валют в мировом масштабе. Спецификой данной валютной системы является отсутствие единой мировой валюты и функционирование и учет национальных валют различных государств;

3. региональная валютная система. Данная форма является новым элементом всеобщей валютной системы и является промежуточным звеном между предыдущими видами. Отличительной чертой данной системы является нормирование правил функционирования валют определенного региона при их стремлении к появлению или использованию одной общей валюты. Ярким примером является евро как валюта, появившаяся при объединения национальных валют региона. Кроме того, определенным примером может служить рубль при условии принятия его в качестве общей валюты некоторыми странами СНГ.

К элементам валютной системы относятся:

1. Средства расчетов и платежей (4 типа):

- Валюта — общепризнанное средство платежа и расчетов.

- Международные денежные единицы — выполняют основные функции денег. Существуют только в безналичной форме.

- Счетные единицы — используются для стоимостных сопоставлений, выражения совместного бюджета группы государств, определения сальдо межгосударственных требований и обязательств. Выполняют функцию меры стоимости.

- Золото — до 1975 г. выступало как официальное резервное и платежное средство.

2. Органы валютного регулирования и контроля. Определяются межгосударственными соглашениями или национальным законодательством: с 1945 г. — МВФ; в России — Центральный банк РФ; в ЕС — Европейский центральный банк.

3. Условия и механизмы конвертируемости валют. (Свободно, частично конвертируемые и неконвертируемые валюты.)

4. Режим определения валютного курса. Валютный курс — цена иностранной валюты в национальных денежных единицах.

Фиксированный валютный курс (связанный с одной валютой или корзиной валют) – система валютного курса, по которому валюта одной страны связана в постоянном отношении к валюте другой страны (или корзине валют), и при которой центральный банк обязуется обменивать валюту в соответствии с принятым постоянным курсом.

Валютный коридор — это пределы колебания валютного курса, устанавливаемые как способ его государственного регулирования и поддержания центральным банком посредством покупки и продажи валюты.

Плавающий валютный курс, или колеблющийся валютный курс (англ. floating rate of exchange) — режим валютного курса, при котором значению валюты разрешено колебание в зависимости от валютного рынка.)

5.Валютные ограничения. Условия и пределы осуществления валютных операций, связанные с защитой национальной валюты.

Современные способы валютных ограничений включают:

- лицензирование приобретения иностранной валюты и проведения валютных операций;

- дифференциацию (множественность) валютных курсов и валютных счетов;

- количественные и временные ограничения на проведение валютных операций.

Валютная система России.

Рассмотрим основные элементы современной валютной системы России.

1. Основой валютной системы является национальная денеж­ная единица — российский рубль, введенный в обращение в 1993г.В 1998 г. рубль был деноминирован по соотношению 1:1000, в связи с чем старые банкноты и монеты заменили новыми. Законодательно установленное весовое количество золота в со­ветском рубле (1922—1992 гг.) приобрело искусственный характер и было отменено. Это соответствует ныне действующему уставу МВФ, который запрещает фиксировать золотое содержание де­нежных единиц.

2. С июня 1996 г. Россия официально приняла на себя в полном объеме обязательства, налагаемые на страны — члены МВФ Статьей VIII (разделы 2, 3, 4) устава Фонда. Эта статья требует от стран-членов устранить валютные ограничения и ввести кон­вертируемость национальных валют по международным теку­щим операциям, не прибегать к практике множественности ва­лютных курсов, не принимать участия в дискриминационных ва­лютных соглашениях.

3. Валютный курс рубля официально не привязан к какой-либо западной валюте и валютной корзине. В России введен режим плавающего валютного курса, который складывается под воздействием соотношения спроса и предложения на валютных биржах страны, прежде всего на ММВБ. Применяется прямая котировка, т.е. единица иностранной валюты выражается в опре­деленном количестве рублей.

4. Регулирова­ние международной валютной ликвидности, т.е. в первую очередь официальных золото-валютных резервов, которые используются для обеспечения межгосударственных расчетов и регулирования валютного курса рубля. Эти резервы находятся во владении и рас­поряжении Центрального банка РФ и Министерства финансов РФ. Величина золото-валютных резервов и их структура постоянно колеблются в зависимости от состояния платежного баланса и ко­нъюнктуры валютного рынка.

5. Что касается следующего элемента валютной системы — международных кредитных средств обращения, то наша страна давно руководствуется унифицированными международными нормами, ко­торые регламентируют использование, в частности, векселей и чеков.

6. Регламентация международных расчетов России также осу­ществляется в соответствии с Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов и инкассо.

9. В России сложился меха­низм регламентации деятельности национальных органов управ­ления валютными отношениями, проведения валютной политики и валютного регулирования. Это регулирование осуществляется по направлениям:

1. Формируется и постоянно обновляется законода­тельная и нормативная база внешних валютно-кредитных и фина­нсовых отношений. Руководство валютной политикой осуществ­ляют Президент, Правительство, Государственная Дума и Совет Федерации. Они принимают законодательные акты в сфере валют­ных отношений, обеспечивают их соблюдение, распределяют пол­номочия и функции по управлению и регулированию.

Практически валютную политику проводят в жизнь Центральный банк РФ, Министерство финансов. Мини­стерство экономики. Главный исполнительный орган валютного регулирования — Банк России

2.Центральный банк РФ, а также Правительство РФ осуществляют текущее оперативное воздействие на функционирование валют­ного механизма: определяют режим валютного курса рубля; регу­лируют динамику рыночного валютного курса; предпринимают меры по обеспечению достаточного уровня и наиболее эффектив­ной структуры золото-валютных резервов; произ­водят погашение государственного внешнего долга;