Структура и функции центрального банка рф
К.э.н. Г.Н. Терякова
СТРУКТУРА И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ
Краткий конспект лекций
для студентов специальности СПО 38.02.07 «Банковское дело»
(углубленная подготовка)
Бузулук 2016
Рецензенты:
____________Т.Ю. Куделина, к.э.н., преподаватель ПЦК кредитных и страховых дисциплин
__________(Верколаб А.А., доцент, к.э.н., заведующая кафедрой финансов и кредита БГТИ (филиала) ФГБОУ ОГУ)
Согласовано: _________(Леонтьева Г. А., начальник дополнительного офиса ОАО КБ «Агропромкредит»)
Автор: _____________ к.э.н. Терякова Г.Н.
«Структура и функции Центрального Банка РФ»: Краткий конспект лекций (для студентов специальности СПО 38.02.07 «Банковское дело», С.- 82.)
К.э.н. Г.Н. Терякова
СТРУКТУРА И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ
Краткий конспект лекций
Компьютерный набор, верстка Г.Н. Терякова
Формат 60х90/16. Гарнитура Times New Roman
Усл. п.л. 5,1 Изд. 2015. Тираж 1 экз.
Отпечатано в Бузулукском филиале Финансового университета при Правительстве РФ
Содержание
Введение………………………………………………………………………………………………...4
Глава 1 Общеэкономические и правовые основы деятельности центральных банков……………7
Тема 1.1 Сущность центрального банка и его происхождение……………………………………..7
1. Сущность центрального банка……………………………………………………………………...7
2. Происхождение и эволюция центральных банков………………………………………………...9
3. Российская банковская система и проекты ее реформирования………………………………...12
3.1 Характеристика банковской системы РФ……………………………………………………….12
3.2. Этапы реформирования банковской системы РФ……………………………………………....14
3.3 Тенденции и проблемы развития банковской системы России……………………………….. 16
Тема 1.2 Правовые основы деятельности центрального банка……………………………………..18
1. Конституционно-правовой статус Банка России………………………………………………….18
2. Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)………………………………...19
3. Подотчетность Банка России Президенту РФ и Государственной Думе РФ………………… 21
Тема 1.3 Цели, задачи, функции и операции центрального банка………………………………….24
1. Цели и задачи Центрального Банка в законодательстве ведущих стран мира………………….24
2. Место и роль Центрального банка в экономике страны………………………………………….25
Тема 1.4 Организационное построение центрального банка……………………………………….28
1. Центральный аппарат Банка России……………………………………………………………….28
2. Территориальные учреждения и национальные банки в системе Банка России………………..29
3. Рассчетно-кассовые центры и другие организации, входящие в структуру Банка России…….30
Раздел 2 Денежно-кредитная политика Центрального Банка……………………………………….33
Тема 2.1 Экономические и организационные основы денежно-кредитной политики…………….33
1. Экономические и организационные основы денежно-кредитной политики…………………….33
Тема 2.2 Методы и инструменты денежно-кредитной политики…………………………………...37
1. Характеристика методов и инструментов денежно-кредитной политики. Инструменты денежно-кредитной политики……………………………………………………………………………………37
Тема 2.3 Организация налично-денежного обращения……………………………………………...39
1. Центральный банк как эмиссионный центр. Функции учреждений банка России в сфере организации налично-денежного обращения………………………………………………………....39
Тема 2.4. Организация регулирования системы безналичных расчетов……………………………43
1. Расчетно-платежная система страны, ее предназначение, структура, основные участники……43
2. Расчетная сеть Банка России и основы ее организации…………………………………………..47
Тема 2.5 Политика резервных требований……………………………………………………………48
1. Сущность обязательного резервирования и его значение как механизма регулирования ликвидности банковской системы……………………………………………………………………..48
Тема 2.6 Процентная политика………………………………………………………………………...50
1. Сущность процентной политики……………………………………………………………………50
2. Методы процентной политики Центрального Банка………………………………………………52
Тема 2.7 Рефинансирование кредитных организаций центральным банком……………………….54
1. Сущность, назначение и инструменты рефинансирования. Рефинансирование кредитных организаций Банком России…………………………………………………………………………… 54
Тема 2.8 Операции Банка России на открытом рынке………………………………………………..56
1. Функции центрального банка на рынке ценных бумаг. …………………………………………...56
2. Сущность, задачи, роль и место проведения Центральным Банком политики открытого рынка в системе методов и инструментов денежно-кредитной политики……………………………………57
Раздел 3. Взаимодействие Центрального Банка и правительства при выполнении агентских и надзорных функций……………………………………………………………………………………..60
Тема 3.1 Функции финансового агента Правительства………………………………………………60
1. Роль Центрального банка как финансового агента правительства………………………………..60
2. Методы финансирования государственного долга: денежная эмиссия, прямое кредитование, выпуск государственных займов……………………………………………………………………….61
Тема 3.2 Валютное регулирование и контроль………………………………………………………..62
1. Задачи и инструменты валютной политики Центрального банка, основы валютного регулирования и валютного контроля………………………………………………………………….62
Предисловие
В учебном пособии освещаются ключевые вопросы, раскрывающие сущность и происхождение Центрального банка, его функции, операции и роль в развитии экономики. Описывается деятельность Банка России как эмиссионного центра страны, расчетного центра банковской системы. Излагаются теоретические основы и концепции денежно – кредитной политики, ее методы и инструменты. Раскрываются сущность банковского регулирования и надзора, современная практика организации надзорной деятельности за рубежом и в России, деятельность Банка России в сфере государственных финансов.
Для студентов, слушателей системы послевузовского образования, экономистов, работников финансово – банковской сферы.
Введение.
Эффективная деятельность Центрального банка, имеющего независимый статус и широкие полномочия денежно – кредитной политики, является необходимым условием обеспечения устойчивости национальной валюты, эффективной организации платежной cиcтемы страны, стабильности банковской системы и динамичного развития экономики в условиях рыночных отношений. Учение о Центральном банке – относительно молодая наука. Первые центральные банки возникли около 300 лет назад. В России в советский период роль центрального банка выполнял государственный банк - единый эмиссионный центр, центр кредитования и расчетов. С. Киш и В. Элькин писали, что Госбанк России того периода представляет собой наивысшую точку правительственного влияния и составляет часть Народного комиссариата финансов. История современного Центрального банка России начинается с 90-х годов XX века, она сравнительно мала, а задачи, стоящие перед Банком России огромны в области организации управления деятельностью эмиссионного института. Разрушительные мировые финансовые кризисы XX века свидетельствуют о том, что нет универсального и надежного механизма регулирования денежно – кредитной сферой. В России сохраняется высокий уровень инфляции. Это определяет интерес к изучению деятельности эмиссионных институтов.
Исследование, проведенное в учебном пособии предполагало связь кредита и денежного обращения через движение наличных и безналичных средств и через участие кредита в формировании оборотных средств хозяйств, которые является каналом поступление денег в обращение. Тем самым, как указывает О.Л. Рогова, происходит согласование требований закона денежного обращения с экономическими границами кредита.
В учебном пособии поставлена цель - дать основы знаний о сущности, функциях, операциях, структуре и организации деятельности центральных банков, в том числе Банка России, для успешного освоения студентами дисциплины «Структура и функции Центрального Банка РФ». Это позволит студентам и всем заинтересованным лицам представить центральные банки и Банк России как целостные системы, способные управлять кредитной системой данной страны и оказывать влияние на экономику. Предмет дисциплины «Структура и функции Центрального Банка РФ». состоит в изучении специфики деятельности центрального банка. Центральный банк – это особый вид банков. За многообразием операций центрального банка следует увидеть основу его деятельности, а именно денежно – кредитные операции.
В результате изучения студенты должны:
• знать содержание основных целей, функций, операций и принципов деятельности Центрального банка, его структуру, основу организации деятельности, этапы эмиссии наличных денег и организации денежного обращения, эмиссионно-кассовой работу в учреждениях Банка России, организацию безналичных расчетов и платежных систем, цели и инструменты денежно-кредитной политики, валютное регулирование и валютный контроль, банковское регулирование и надзор, особенности деятельности Банка России как финансового агента правительства, задачи и направления деятельности Банка России в регулировании рынка ценных бумаг и государственного долга, системы страхования вкладов;
• уметь определить размер эмиссии и отразить этот процесс по банковским счетам, исчислять риски, применять знания в практической деятельности, организовать на научной основе свой труд, используя современные технологии, применяемые в банковском бизнесе;
• иметь представление об истории становления и развития Банка России, о взаимодействии Банка России с государственными органами власти и национальной банковской системой, об интеграции России в международную систему расчетов, о взаимодействии Банка России и Минфина России при разработке и реализации ДКП, бюджетно-налоговой политики, о роли Банка России по обслуживанию государственного долга и взаимодействии Банка России с Агентством по страхованию вкладов и Международными финансовыми организациями.
При подготовке учебного пособия были использованы собственные исследования автора, учебники, монографии, статьи ведущих российских и зарубежных ученых, специалистов – практиков, руководителей центральных банков, законодательство РФ, нормативная база Банка России