Тема 7 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК И МЕХАНИЗМ ЕГО ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ. ХАРАКТЕРИСТИКА ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА, ЕГО ЦЕЛЕЙ, ЗАДАЧ, ФУНКЦИЙ И ОПЕРАЦИЙ

1. Общая характеристика центральных банков

2. Цели, задачи и функции Центрального банка России

1. Общая характеристика центральных банков

Основным элементом современной банковской системы любого развитого государства является центральный банк. Он выступает проводником официальной денежно-кредитной политики, которая вместе с бюджетно-налоговой и ценовой политикой, фактически составляет основу всего государственного регулирования экономики.

Современные центральные банки используют не только административные методы (установление прямых ограничений на деятельность коммерческих банков, проведение инспекций и ревизий, издание инструкций, сбор и обобщение отчетности и т. д.), но и владеют экономическими инструментами для регулирования деятельности банковской системы (политика минимальных резервных требований, регулирование учетной ставки, операции на открытом рынке).

При выяснении роли, целей деятельности и функций центрального банка в экономике, прежде всего, встает вопрос о степени его независимости от государства. Это очень важно, так как в ряде стран законодательство допускает серьёзное вмешательство государства в денежно-кредитную политику центрального банка.

В поддержании центральными банками своей независимости прослеживается несколько тенденций, состоящих в следующем:

· на положение центрального банка в государстве огромное влияние оказывает политическая структура общества, его политические традиции, способствующие тому, что центральный банк имеет собственные цели и задачи при проведении денежно-кредитной политики, автономность при принятии решений и наоборот;

· тесная координация между центральным банком и правительством в проведении денежно-кредитной политики характерна для высоко независимых центральных банков, что способствует эффективности экономической политики в целом;

· центральный банк стремится к достижению особого статуса при разработке и проведении денежно-кредитной политики (прежде всего в вопросах ценовой стабильности, инфляции, обслуживании внешнего долга, бюджетного дефицита) и в то же время не может действовать в отрыве от политических и экономических решений исполнительной власти.

Основными показателями, которыми оперируют центральные банки развитых стран, служат такие, как

· общий рост производства (или национальный доход),

· индексы цен и инфляции

· коэффициент занятости (уровень безработицы)

· состояние платежеспособного баланса страны и её место в мировой системе хозяйства.

На основе этих показателей и разрабатывается несколько альтернативных вариантов, из которых выбираются наиболее оптимальные, закладываемые в основу концепции экономического развития страны.

В соответствии с концепцией определяются конкретные цели и задачи центрального банка по поддержанию стабильности национальной денежной единицы и определенного уровня процентных ставок на кредитном рынке, оптимальный объём и структура денежной массы, приоритетные направления кредитования и другие цели.

2. Цели, задачи и функции Центрального банка России

Центральный банк РФ (цб) - главный банк государства, эмиссионный центр, основное звено кредитной системы, орган проведения денежно-кредитной политики, а также банковского регулирования и надзора. Основные цели деятельности ЦБ:

-регулирования денежного обращения;
- обеспечение устойчивости рубля;
- обеспечение единой федеральной кредитно-денежной политики;
- организация расчетов и кассового обслуживания;
- защита интересов вкладчиков банков;
- надзор за деятельностью кредитных учреждений;
- осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.

Получение прибыли не является целью деятельности ЦБ.

ЦБ действует на основании Конституции РФ и ФЗ РФ от 26 апреля 1995 г. № 65-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", который является новой редакцией Закона РСФСР от 2 декабря 1990 г. № 394-1 "О Центральном банке РСФСР (Банке России)".

ЦБ - юридическое лицо, имеет печать с изображением Государственного герба РФ и своим наименованием. С юридической точки зрения ЦБ обладает особой правосубъектностью. Это связано с двойственной природой, присущей всем национальным банкам в государствах с рыночным типом экономики. С одной стороны, ЦБ выступает в роли властного органа, осуществляющего от лица государства экономическую политику посредством только ему присущих инструментов и методов, с другой - в роли обычного субъекта коммерческой деятельности. Таким образом, он совмещает в себе черты учреждения публичного права с чертами организации частного права.

Обладая особой правовой природой, ЦБ учреждается и в особой организационной форме, которая не сводится к известным гражданскому праву РФ организационно-правовым формам. ЦБ является государственным банком и обладает определенной степенью независимости от государства. ЦБ лишь уполномочивается последним осуществлять свою деятельность в интересах всего общества. Независимость ЦБ, как и любого иного национального банка, является системообразующим институтом для всего комплекса отношений, связанных с деятельностью ЦБ.

Принцип независимости, закрепленный в ст. 75 Конституции РФ, конкретизируется в ФЗ о ЦБ. Сводится он к следующему: а) правоспособность ЦБ вытекает не из управленческого акта государства, а непосредственно из закона; б) государство и ЦБ не отвечают, по обязательствам друг друга; в) ЦБ подотчетен нижней палате парламента, а не Правительству РФ: г) ЦБ независим в проведении денежно-кредитной политики от решений исполнительных органов власти, им запрещено вмешиваться в его деятельность; д) кредитование расходов Правительства РФ осуществляется ЦБ исключительно в размерах, формах и порядке, установленных законом; е) представители Правительства РФ, принимая участие в заседаниях Совета директоров ЦБ, обладают лишь правом совещательного голоса.

Государство наделяет ЦБ основным капиталом. Уставный капитал и иное имущество ЦБ является федеральной собственностью, но при этом ЦБ осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению этим имуществом. Изъятие и обременение обязательствами имущества ЦБ без его согласия не допускаются. ЦБ осуществляет свои расходы за счет собственных доходов и не регистрируется в налоговых органах.

ЦБ - орган, который во взаимодействии с Правительством РФ определяет и проводит единую денежно-кредитную политику в РФ. Ее основные инструменты: