Функции центральных банков

Øэмиссионный центр страны

Øсовершает операции преимущественно с банками данной страны («банк банков»)

Øподдерживает государственные экономические программы, размещает государственные ценные бумаги, предоставляет кредиты, выполняет расчетные операции для правительства, хранит официальные золотовалютные резервы («банкир правительства»)

Øденежно-кредитное регулирование

Øвнешнеэкономическая функция

51.

Методы денежно-кредитного регулирования, используемые

Центральными банками

Резервные требования - обязательные резервы коммерческих банков на счетах в центральном банке

Политика рефинансирования валютные интервенции

Операции на открытом рынке

Кредиты рефинансирования

Процентная политика (ставки рефинансирования)

Объем рефинансирования

Таргетирование денежной массы

Прямые количественные ограничения (размеров банковских кредитов, контроль условий кредитования, портфельные ограничения)

52. Основные модели организации ЦБ

Три основные модели организации центральных банков

vТрадиционная (ЦБ стран Латинской Америки, Южной и Юго-Восточной Азии, многие страны Африки, страны Восточной и Центральной Европы)

vАмериканская (ФРС США,ФРС Индии)

vЕвропейская

53. Особенности ЦБ России

Центральный банк РФ

пример традиционной модели организации центрального банка учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского республиканского банка Госбанка СССР (Государственный банк РСФСР)

С ноября 1991 г. объявлен единственным на территории РСФСР органом государственного денежно-кредитного и валютного регулирования экономики республики (Центральный банк Российской Федерации, Банк России)

правовой статус:

Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»

54. Основные функции ЦБ РФ

Важнейшие функции:

— во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

— монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

— является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

— устанавливает правила проведения банковских операций;

— осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами;

— осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;

—осуществляет валютное регулирование и валютный контроль;

— определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

— устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

— организует составление платежного баланса Российской Федерации;

— проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам;

— является депозитарием средств МВФ в валюте РФ, осуществляет операции и сделки, предусмотренные договорами с МВФ

55. Организационная структура ЦБ РФ

Организационная структура:

Центральный аппарат (29 структурных подразделений)

59 главных управлений

19 национальных банков

5 отделений Московского ГТ У

1 165 расчетно-кассовых центров

Центральное хранилище

Сеть межрегиональных хранилищ

56. Банковская система России: ее структура и особенности

Банк России (ЦБ РФ)

кредитные организации – юридические лица, имеющие право: привлекать во вклады денежные средства физических и юридических лиц

Размещать эти средства от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности

Открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц

филиалы и представительства иностранных банков

банковская группа  объединение кредитных организаций, в котором одна (головная) из них оказывает существенное влияние на решения, принимаемые органами управления других кредитных организаций

банковский холдинг  объединение юридических лиц с участием кредитных организаций, в котором юридическое лицо (головная организация банковского холдинга), не представляющее кредитную организацию, имеет возможность оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитных организаций

Головная организация может создавать

управляющую компанию банковского холдинга

ассоциации банков  не предусматривают цели извлечения прибыли. Представляют позиции своих членов в законодательных, исполнительных и судебных органах, а также в Банке России, защищают их интересы

(АРБ, 16 территориальных банковских союзов)

Агентство по реструктуризации кредитных организаций (АРКО)

 некоммерческая организация в форме государственной корпорации для реструктуризация кредитных организаций с нестабильным финансовым состоянием с целью восстановления и эффективного развития банковской системы РФ

57. Функции Коммерческого банка

Аккумуляция и мобилизация временно свободных денежных средств