Международная финансовая система и ее структура

Субъекты международных финансов.

Система международных финансовых отношений составляется между разными субъектами. Субъекты международных финансов рассматриваются на микро-, мезо-, макро- и мегауровнях.

Субъектами международных финансов на микроуровне являются национальные фирмы, которые участвуют во внешнеэкономической деятельности.

На мезоуровне участниками международных финансов выступают коммерческие банки.

На макроуровне участниками международных валютно-финансовых и кредитных отношений выступают правительства отдельных стран, центральные банки, министерства и ведомства.

На мегауровне субъектами международных финансов выступают международные финансовые организации: МВФ и группа Мирового банка, Базельский банк и Институт международных расчетов (BIS), транснациональные и инвестиционные банки (CSFB, Citibank Corp.), ТНК, паевые фонды, глобальные хедже-вые фонды, объединения государств (например, G-8, G-20).

Субъекты международных финансов – те, кто вступают в эти отношения:

1)государственные финансы;

2)финансы хозяйствующих субъектов;

3)финансы населения;

Финансы международных экономических организаций.

Субъектами международных финансов есть:

государство;

международные организации;

юридические лица, среди которых особое место занимают:

транснациональные корпорации;

транснациональные банки;

финансово-кредитные организации;

биржи;

Физические лица.

Субъекты системы международных финансов из позиций конкретного государства делятся на резидентов и нерезидентов.

Характеристика субъектов международных финансов.

Государство — это основной субъект, который действует в сфере международных финансов и в лице государственных органов (Кабинет Министров, Министерство финансов, Министерство иностранных дел и др.) и через официальных должностных лица (президент, премьер-министр) имеет право осуществлять такие виды деятельности: принимать участие в международных экономических и финансовых конференциях, в деятельности международных организаций, заключать межгосударственные договоры относительно экспорта-импорта товаров и услуг, а также клирингу, платежное и валютное соглашения, межгосударственные соглашения аренды подвижного и недвижимого имущества, ипотеки, кредитование, займов, инвестирование, финансирование; осуществлять операции с золотом и драгоценными металлами, эмитировать государственные казначейские обязательства, ценные бумаги; обеспечивать финансовыми и другими гарантиями операции разных юридических и других лиц; предоставлять бесплатную финансовую помощь. Основными критериями характеристики суверенного государства, которое действует в сфере международных финансов, есть: правосубъектность, т.е. способность вступать в отношения с другими субъектами; иммунитет, который выходит из принципа суверенного равенства (т.е. равный над равными власти не имеет); наследственность, которая состоит в переходе прав и обязанностей вследствие изменения одной формы государственной власти другой.

Центральные банки — это органы государственного регулирования экономики, которым предоставлено право монопольного выпуска банкнот, регулирование денежного обращения, кредита и валютного курса, хранение золотовалютных резервов. Центральный банк является агентом правительства при обслуживании государственного бюджета. С точки зрения собственности на капитал центральные банки можно поделить на государственные (например, Немецкий федеральный банк (Дойче Бундесбанк), капитал которых принадлежит государству, акционерные (например, ФРС США) и смешанные (например, Банк Японии — только 55 % уставного капитала принадлежит государству).

Международные организации — это созданные на основе международного договора и устава для выполнения определенных функций объединения суверенных государств, которые имеют систему постоянно действующих органов, владеют международной правосубъектностью и основанные соответственно международному праву. Понятие правосубъектности включает:

правоспособность - способность иметь права и обязанности;

Дееспособность - способность независимо от других субъектов осуществлять свои права и обязанности.

Международные валютно-кредитные и финансовые организации (международные финансовые организации) — это экономические организации, созданные на основе межгосударственных соглашений для регулирования международных валютных и финансово-кредитных отношений с целью стабилизации мировой экономики.

Ведущее место среди международных финансовых организаций занимают: Международный валютный фонд (МВФ), Банк международных расчетов (БМР), Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и его подразделы, Международная ассоциация развития (МАР), Международная агенция по инвестиционным гарантиям (МАІГ), Европейский инвестиционный банк, региональные международные банки развития стран, которые развиваются, Европейский банк реконструкции и развития, валютно-кредитные и финансовые организации ЕС и др.

Рядом с государствами, центральными банками и международными валютно-кредитными и финансовыми организациями все более активную роль в развитии международных финансов сыграют такие субъекты, как транснациональные корпорации (ТНК) и транснациональные банки (ТНБ).

Международная финансовая система и ее структура.

Международная финансовая система – это совокупность отдельных сфер и звеньев финансовых отношений, участвующих в перераспределении мирового валового продукта, а также финансовых рынков и правил, опосредующих данный процесс.

Международная финансовая система является составной частью и одной из наиболее сложных сфер мирового хозяйства. В ней сосредоточены проблемы мировой и национальных экономик, развитие которых исторически идет параллельно и имеет тесную взаимосвязь, тем более при сегодняшних темпах глобализации.

Финансовая система представляет собой совокупность финансовых звеньев, призванных обеспечить государству осуществление своих политических и экономических функций, и состоит, с одной стороны, из государственных финансов, а с другой — из финансов частных предприятий, корпораций, монополий.

Структуру финансовой системы можно изобразить аналогично структуре национальной финансовой системы – с выделением сфер и звеньев финансовой системы, однако международная финансовая система будет обладать целым рядом специфических отличий. Среди основных таких особенностей следует выделить:

- отсутствие сферы государственных финансов, вместо них следует выделить сферу межгосударственных финансов. Данную сферу нельзя также назвать и сферой централизованных финансов, поскольку на международном уровне действует целый ряд организаций межгосударственного сотрудничества, создающих совместные централизованные фонды средств, однако действующих независимо друг от друга.

- личные финансы в структуре международной финансовой системы не представлены, поскольку их участие завуалировано через посредничество транснациональных страховых и финансово-кредитных институтов.