Занятие 9. Управление персоналом коммерческого банка.

Вопросы для самоконтроля.

1. Система управления персоналом в современном банке и ее отечественная специфика.
2. Стратегия работы с персоналом и кадровая политика банка.
3. Формирование организационной структуры банка.
4. Формирование и развитие организационной культуры банка.
5. Оценка деятельности персонала.
6. Компетентность персонала банка.
7. Организация оплаты труда персонала.
8. Какими знаниями, навыками и опытом должны обладать работники банка?
9. В чем заключаются общие ценности банка?
10. Существующие стили менеджмента управления персоналом банка.
11. Соответствие организационной структуры и корпоративной культуры банка.
12. Особенности содержания и организации труда в банке.
13. Специфика мотивации труда и управления персоналом банка.
14. Факторы, непосредственно влияющие на мотивацию.
15. Стратегия работы с персоналом. Кадровая политика.
16. Классификатор функциональных обязанностей работников банка.
17. Формирование и развитие организационной культуры банка.

Задания для самостоятельной работы.

Изучить новые термины и уметь дать им определения:

Ø Структура

Ø Знания

Ø Навыки

Ø Компетенция

Ø Профиль должности

Ø Работа

Ø Квалификация

Ø Заработная плата

Ø Мотивация

Ø Материальное вознаграждение

Ø Немонетарное вознаграждение

Ø Стимулирование труда

Ø Компенсации

Ø Бонусы

Ø Бенефиты

Ø Коллектив

Ø Компания

Ø Команда

Ø Внешняя адаптация

Ø Внутренняя интеграция

Курсовые работы, проекты, домашние задания, расчетно-графические упражнения, рефераты и их характеристика

5.1. Курсовые работы, проекты. Нет

5.2. Домашние задания, расчетно-графические упражнения, рефераты и др. Нет

5.3. Контрольные работы и коллоквиумы. Нет

Контролирующие материалы

6.1. Вопросы к зачету:

1. Порядок создания и государственной регистрации кредитной организации. Нормативно-правовое и документальное сопровождение.

2. Виды банковских лицензий и условия их получения. Отзыв лицензий у коммерческих банков.

3. Бизнес-план развития банка и технология его разработки. Миссия кредитной организации.

4. Организационная структура коммерческого банка. Методы управления современным банком.

5. Основные направления и принципы банковского менеджмента.

6. Требования, предъявляемые к менеджерам банка. Политика управления персоналом в коммерческом банке.

7. Правовое обеспечение взаимоотношений банка с клиентами. Функции отдела по работе с клиентами и юридического отдела.

8. Организация и планирование работы банка с юридическими и физическими лицами.

9. Информационное, научное, методическое, кадровое обес­печение банковского менеджмента.

10. Современный банковский продукт, его создание и использование в конкурентной борьбе на финансовом рынке.

11. Конкурентный статус банка и обоснование стратегических позиций на финансовых рынках.

12. Основные направления и приёмы банковского маркетинга.

13. Финансовая математика и её использование при анализе банковских операций.

14. Основы бухгалтерского учёта в банке.

15. Политика управления активами и пассивами в коммерческом банке.

16. Понятие банковской ликвидности и методы управления ею.

17. Кредитная политика коммерческого банка.

18. Анализ, оценка и планирование кредитного портфеля банка.

19. Организация и стадии кредитного процесса в банке. Кредитный договор.

20. Инвестиционная политика коммерческого банка. Портфель ценных бумаг банка и методы управления им.

21. Валютная политика и валютные операции коммерческого банка.

22. Политика управления собственными средствами коммерческого банка.

23. Депозитная политика коммерческого банка.

24. Процентная политика коммерческого банка. Порядок начисления процентов в банке.

25. Политика управления финансовым результатом коммерческого банка.

26. Оценка и факторы эффективности банковской деятельности.

27. Баланс коммерческого банка: характеристика его структуры и основных разделов.

28. Задачи, виды и методы анализа баланса коммерческого банка. Основные финансовые коэффициенты и нормативы.

29. Организация и роль аналитической работы в коммерческом банке.

30. Оценка финансовой устойчивости коммерческого банка.

31. Классификация и расчёт банковских рисков.

32. Рыночный риск и порядок его расчёта кредитными организациями.

33. Принципы и методы управления кредитным риском в банке.

34. Основные направления политики риск-менеджмента в коммерческом банке.

35. Финансовая отчётность коммерческого банка.

36. Антикризисный банковский менеджмент. Несостоятельность (банкротство) банка и пути его финансового оздоровления.

37. Процедура банкротства коммерческого банка. Защита интересов вкладчиков и кредиторов банка.

38. Банковский надзор в России: его цели, методы и формы.

39. Базельские принципы и международные документы банковского надзора.

40. Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации.

6.2. Тестовые задания к зачету:

Вариант 1.

1. В современной банковской системе:

a) два уровня (эмиссионный и коммерческие банки)

b) два уровня (кредитные организации и небанковские кредитные организации)

c) три уровня (банки, небанковские финансовые институты и различные финансовые компании)

d) два уровня (банки, выполняющие функции регулирования и надзора, и банки, обслуживающие хозяйствующих субъектов).

2. Согласно действующему законодательству, коммерческий банк не может заниматься некоторыми видами деятельности:

a) клиринговой

b) депозитарной

c) дилерской

d) торгово-посреднической

e) производственной.

3. Лицензия на осуществление банковских операций выдаётся на срок:

a) до 5 лет, затем обновляется

b) от 3-х до 10 лет, в зависимости от вида операций

c) от 3-х до 10 лет, в зависимости от суммы уставного капитала банка

d) бессрочная.

4. Собрание акционеров (участников) банка вправе решать следующие вопросы, кроме:

a) принимать и изменять Устав банка

b) утверждать годовой отчёт работы банка

c) утверждать ликвидационный баланс банка

d) назначать Председателя и главного бухгалтера банка.

5. Руководителей филиалов коммерческого банка назначает:

a) совет директоров банка

b) собрание акционеров банка

c) президент (председатель) банка

d) территориальное управление ЦБ РФ.

6. Участниками системы внутреннего контроля в банке являются:

a) руководитель банка

b) главный бухгалтер

c) руководитель службы безопасности

d) все сотрудники банка.

7. К активным операциям банка относятся:

a) продажа золота и иностранной валюты

b) эмиссия ценных бумаг

c) инкассовые операции

d) факторинговые операции.

8. К пассивным операциям банка относятся:

a) выдача ссуд

b) покупка ценных бумаг и драгоценных металлов

c) открытие и ведение расчётных и текущих счетов клиентов

d) учёт векселей

e) открытие вкладов физических лиц

f) выдача банковских гарантий.

9. Банк проводит активные операции с целью:

a) привлечения новых вкладчиков

b) извлечения прибыли

c) расчетов с бюджетами разных уровней

d) выполнения указаний регулирующих органов.