Мероприятия по выявлению и оспариванию сомнительных сделок

С целью выявления сомнительных сделок, совершенных Банком в преддверии банкротства, конкурсным управляющим проводится анализ заключенных Банком договоров банковского счета, депозитных, кредитных договоров и договоров купли - продажи на предмет их соответствия требованиям закона, а также коммерческой целесообразности.

По результатам проверки выявлены сделки, имеющие в соответствии с законодательством о банкротстве признаки недействительности. В настоящее время осуществляется правовой анализ имеющейся в Банке документации для подачи заявлений в Арбитражный суд Республики Татарстан.

По состоянию на отчетную дату с учетом заявлений, поданных в период действия временной администрации, подано 7 заявлений (в том числе 6 неимущественных) об оспаривании сомнительных сделок на сумму 28 953 тыс. руб., которые находятся на рассмотрении.

Мероприятия по выявлению обстоятельств банкротства и привлечению контролирующих лиц к ответственности

Конкурсным управляющим во исполнение функций, предусмотренных ст. 189.78 Федерального закона, осуществляется проверка по выявлению обстоятельств банкротства Банка, фактов причинения Банку ущерба, а также оснований для привлечения к гражданско-правовой и (или) уголовной ответственности лиц, виновных в банкротстве Банка, по результатам которой, в случае выявления соответствующих оснований, будет составлено заключение о наличии либо отсутствии признаков преднамеренного банкротства, а также приняты меры по привлечению к ответственности лиц, виновных в банкротстве Банка.

16 февраля 2017 года СУ УФСБ России по Республике Татарстан в отношении бывшего председателя правления Банка возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, по факту хищения денежных средств Банка. Банк признан потерпевшим по уголовному делу.

3 марта 2017 года СУ СК России по Республике Татарстан в отношении председателя правления возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ по факту хищения размещённых в Банке денежных средств Банка России. Уголовное дело соединено в одно производство с вышеуказанным уголовным делом.

В апреле 2017 года СУ СК России по Республике Татарстан в отношении председателя правления Банка возбуждено два уголовных дела по ч. 2 ст. 201 УК РФ по факту злоупотребления полномочиями при расторжении договоров залога по кредитам, выданным юридическим лицам.

16 мая 2017 года СУ СК России по Республике Татарстан в отношении председателя правления возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ по факту хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов юридическому лицу ООО «Аида и Д», которое соединено в одно производство с уголовным делом, возбужденным по ч. 4 ст. 159 УК РФ.

9 июня 2017 года СУ СК России по Республике Татарстан в отношении председателя правления Банка возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 и ч. 2 ст. 201 УК РФ по фактам хищения имущества Банка и злоупотребления полномочиями под видом замещения прав требования по кредитным договорам на выпущенные Банком облигации.

Работа с кредиторами

Банк является участником системы обязательного страхования вкладов.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» выплаты страхового возмещения осуществляются Агентством через банки – агенты: ПАО «Сбербанк», ВТБ 24 (ПАО), АО «Россельхозбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «АК БАРС» БАНК.

По состоянию на 1 июня 2017 года осуществлены страховые выплаты 172 149 вкладчикам на общую сумму 54 175 192 тыс. руб. Требования, перешедшие к Агентству в результате выплаты им возмещения по вкладам, предъявлены ФНС России конкурсному управляющему и включены в Реестр на сумму 54 081 343 тыс. руб.

В соответствии с Федеральным законом ведение Реестра осуществляется конкурсным управляющим. Дата закрытия реестра – 31 июля 2017 г.

По состоянию на 1 июля 2017 г. конкурсному управляющему предъявлены требования 16 041 заявителя на общую сумму 523 804 967 тыс. руб.

В результате рассмотрения предъявленных требований конкурсным управляющим включены в Реестр требования 10 036 кредиторов на сумму 100 009 512 тыс. руб., в том числе:

- 8 143 кредиторов первой очереди на сумму 68 446 488 тыс. руб.;

- 1 893 кредиторов третьей очереди на сумму 31 563 024 тыс. руб.

Также установлены требования 2 кредиторов третьей очереди по субординированным депозитам на сумму 1 704 619 тыс. руб., подлежащие удовлетворению в соответствии с Федеральным законом после удовлетворения требований всех иных кредиторов.

На рассмотрении конкурсного управляющего находятся требования 5 545 заявителей на сумму 419 687 500 тыс. руб.

Отказано в установлении требований на общую сумму 2 403 336 тыс. руб. Информация о наличии на рассмотрении в суде возражений, поданных заявителем по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требований, отсутствует.