Иные правонарушения профессиональных участников рынка.
Санкции за все вышеперечисленные административные правонарушения преимущественно штрафные.
Уголовная
Ценные бумаги довольно часто упоминаются и в УК, в том числе как средство совершения преступления, например, при взятке, коммерческом подкупе, то есть без прямой связи с рынком ценных бумаг. В то же время несколько специальных статей конкретно направлено на предотвращение криминальных посягательств на нормальное функционирование рынка ценных бумаг. В их число входят статьи 170.1, 185 - 186 (глава 22 "Преступления в сфере экономической деятельности").
Виды деятельности на рынке ценных бумаг и соответствующие им преступления:
1) учет прав на ценные бумаги:
- представление в организацию, осуществляющую учет прав на ценные бумаги, документов, содержащих заведомо ложные данные, в целях внесения в реестр владельцев ценных бумаг недостоверных сведений:
а) о зарегистрированных владельцах именных ценных бумаг;
б) о количестве, номинальной стоимости и категории именных ценных бумаг;
в) об обременении ценной бумаги или доли;
г) о лице, осуществляющем управление ценной бумагой или долей, переходящих в порядке наследования;
- внесение в реестр владельцев ценных бумаг заведомо недостоверных сведений путем неправомерного доступа к реестру;
- то же деяние, сопряженное с насилием или с угрозой его применения;
- нарушение порядка учета прав на ценные бумаги лицом, в должностные обязанности которого входит совершение операций, связанных с учетом прав на ценные бумаги, причинившее крупный ущерб гражданам, организациям или государству;
- то же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой либо причинившее особо крупный ущерб;
- внесение (должностным лицом) в реестр владельцев ценных бумаг недостоверных сведений;
- умышленное уничтожение или подлог (должностным лицом) документов, на основании которых были внесены запись или изменение в реестр владельцев ценных бумаг, если обязательное хранение этих документов предусмотрено законодательством РФ;
2) эмиссия ценных бумаг:
- внесение в проспект ценных бумаг заведомо недостоверной информации;
- утверждение либо подтверждение проспекта или отчета (уведомления) об итогах выпуска ценных бумаг, содержащего заведомо недостоверную информацию;
- размещение эмиссионных ценных бумаг, выпуск которых не прошел государственную регистрацию;
- те же деяния, совершенные группой лиц по предварительному сговору или организованной группой;
3) осуществление прав, удостоверенных ценными бумагами:
- изготовление в целях сбыта поддельных ценных бумаг;
- их хранение, перевозка в целях сбыта или сбыт (есть квалифицированные составы);
- умышленное искажение результатов голосования либо воспрепятствование свободной реализации права при принятии решения на общем собрании акционеров (есть квалифицированные составы);
- манипулирование рынком (есть квалифицированные составы);
- незаконный отказ:
а) в созыве общего собрания владельцев ценных бумаг (или уклонение от созыва);
б) регистрировать для участия в общем собрании владельцев ценных бумаг лиц, имеющих право на участие в общем собрании;
- проведение общего собрания владельцев ценных бумаг при отсутствии необходимого кворума;
- иное воспрепятствование осуществлению прав владельцев эмиссионных ценных бумаг, если эти деяния причинили гражданам, организациям или государству крупный ущерб либо сопряжены с извлечением дохода в крупном размере (также есть квалифицированные составы).
4) раскрытие или предоставление информации, определенной законодательством РФ о ценных бумагах:
- злостное уклонение от раскрытия или предоставления информации, определенной законодательством РФ о ценных бумагах;
- предоставление заведомо неполной или ложной информации, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству.
В зависимости от степени тяжести за вышеперечисленные преступления предусматриваются такие наказания, как штраф, принудительные, обязательные, исправительные работы, лишение свободы.
Нормативно-правовой минимум
Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (ред. от 28.06.2013) // СПС "КонсультантПлюс".
Федеральный закон от 29.07.1998 N 136-ФЗ "Об особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг" (ред. от 14.06.2012) // СПС "КонсультантПлюс".
Федеральный закон от 11.11.2003 N 152-ФЗ "Об ипотечных ценных бумагах" (ред. от 29.12.2012) // СПС "КонсультантПлюс".
Федеральный закон от 07.12.2011 N 414-ФЗ "О центральном депозитарии" (ред. от 29.12.2012) // СПС "КонсультантПлюс".
Рекомендуемая литература
Адельшин Р.Н. Роль саморегулируемых организаций в формировании правовой инфраструктуры на рынке ценных бумаг // Налоги. 2012. N 15.
Вавулин Д.А., Федотов В.Н. Комментарий к Федеральному закону "О центральном депозитарии" (постатейный). М.: Деловой двор, 2013.
Вавулин Д.А., Федотов В.Н. Комментарий к Федеральному закону от 29 июля 1998 г. N 136-ФЗ "Об особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг" (постатейный). М.: Деловой двор, 2013.
Вавулин Д.А., Федотов В.Н. Раскрытие информации профессиональными участниками рынка ценных бумаг // Право и экономика. 2010. N 9.
Петров О. Организация госконтроля за приобретением акций ОАО // Налоговый вестник. 2013. N 4.
Почежерцева З.А. Допущения юридической техники в правовом регулировании рынка ценных бумаг // Юридический мир. 2013. N 2.
Ребельский Н.М. Институциональная инфраструктура услуг индивидуального доверительного управления на рынке ценных бумаг // Финансовый вестник: финансы, налоги, страхование, бухгалтерский учет. 2012. N 12.
Сергеев В.В. Законодательное обеспечение рынка ценных бумаг в условиях модернизации рыночной экономики (с заседания Комиссии по законодательству в сфере деятельности кредитных организаций и финансовых рынков Ассоциации юристов России) // Банковское право. 2011. N 4.
Удальцова Н.Г. Первичное публичное предложение (размещение) ценных бумаг: правовая природа. М.: Инфотропик Медиа, 2012.
Глава 3.3. ФИНАНСОВО-ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ СТРАХОВОГО РЫНКА
I. Страховой рынок
Страховой рынок - часть финансового рынка, товаром на котором выступает страховой продукт, а если выражаться точнее, страховая услуга. Роль продавца выполняет страховая организация, а роль покупателя может принадлежать кому угодно - от гражданина до государства. Востребованность этого рынка обусловлена исторически, потому что в основе соглашения, достигаемого между "продавцом" и "покупателем", всегда лежит риск, который как бы перекладывается с плеч "покупателя" на плечи "продавца" за определенное денежное вознаграждение. Жизнь и деятельность людей во все времена были связаны с рисками и непредвиденными обстоятельствами, именно поэтому страхование зародилось еще до нашей эры.
Ценность страхового продукта состоит в предоставляемой защите от риска. Как это происходит? Страховая организация или иное лицо, выполняющее роль страховщика, берет на себя обязательства на заранее оговоренных условиях возместить клиенту (он же страхователь или выгодоприобретатель) ущерб, причиненный ему событием, на случай наступления которого заключается договор страхования.
Свершившееся событие называется страховым случаем. Главная его особенность - случайность, т.е. о наступлении события не должно быть известно заранее. Примеры: пожар, затопление, землетрясение, кража, дорожно-транспортное происшествие, авария, несчастный случай, болезнь и т.д. В этом смысле верно говорить о том, что движущей силой страхования и мотивацией страхователя является страх - потерять имущество, жизнь, здоровье, понести ответственность.
Основная форма страховой защиты - денежная, следовательно, на страховом рынке как разновидности финансового рынка происходят те же процессы сбора (аккумуляции), перераспределения и использования (расходования) финансовых средств, что и на любом другом финансовом рынке. Вот почему страхование изучается юристами не только в рамках гражданского права и как спецкурс, но также в составе финансового права.
Понятие страхового рынка или рынка страхования известно действующему законодательству, но не определяется в нем. Юристы оперируют другими, близкими по значению терминами: "страхование", "договор страхования", "страховая деятельность", "страховое дело".
Страхование.
Страхование в законодательстве определяется как отношения. Если это отношения, то есть участники и цель, ради достижения которой возникает связь между участниками.
С одной стороны в отношения вступают участники, интересы которых нуждаются в защите: физические, юридические лица, Российская Федерация, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования.
С другой стороны в отношения вступают те, кто способен предоставить такую защиту, то есть страховщики.
Защита предоставляется при наступлении определенных страховых случаев за счет денежных фондов, формируемых страховщиками из уплаченных страховых премий (страховых взносов), а также за счет иных средств страховщиков.