Контрольная 2 Тема ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

Контрольная № 1 Межбанковские отношения

Вопрос 1. Клиент банка – это…

Ответы:

1) - подразделение банка, имеющего филиалы, расположенное по месту регистрации банка, ведущее сводный баланс банка, а также отдельный баланс, являющийся частью сводного;

2) - обособленное подразделение банка, созданное в порядке, установленном в законодательстве и нормативных документах Банка России;

3) — головная контора и филиалы;

4) - владелец счета, открытого в банке, филиале, в подразделении расчетной сети Банка России.

Вопрос 2. Корреспондентский счет лоро – это…

Ответы:

1) банковский счет банка в подразделении расчетной сети Банка России, счета банка (филиала) в других банках (филиалах) и иных кредитных организациях;

2) банковский счет филиала банка в подразделении расчетной сети Банка России;

3) счет, открываемый на балансах головной конторы, филиалов для учета взаимных обязательств и платежей;

4) корреспондентский счет, открываемый банком-корреспондентом банку-респонденту, по которому банк-корреспондент проводит операции перечисления и зачисления средств в соответствии с законодательством и договором.

Вопрос 3. Банк – отправитель платежа – это…

Ответы:

1) подразделение расчетной сети Банка России, банк, филиал, которые по поручению плательщика, взыскателя или по собственным платежам начинают операцию перевода денег (списания, зачисления) по корреспондентскому счету (субсчету), счету МФР;

2) подразделение расчетной сети Банка России, банк, филиал, которые на основании полученных от банка — отправителя платежа расчетных документов отражают указанные в них операции на корреспондентском счете (субсчете), счете МФР.

Вопрос 4. Сколько корреспондентских счетов открывается коммерческому банку в одном РКЦ?

Ответы:

1) один;

2) два;

3) три.

Вопрос 5. В Плане счетов бухгалтерского учета - название счета 30301

Ответы:

1) "Расчеты с филиалами, расположенными в Российской Федерации";

2) "Расчеты с филиалами, расположенными в Российской Федерации";

3) «Расчеты с филиалами, расположенными за границей";

4) "Расчеты с филиалами, расположенными за границей".

Вопрос 6. Счет 30303 " Расчеты с филиалами, расположенными за границей " является…

Ответы:

1) Активный;

2) Пассивный;

3) Активно-Пассивный.

Вопрос 7. Учет операций по прямым корреспондентским отношениям между банками осуществляется на балансовом счете 30111 который называется…

Ответы:

1) "Корреспондентские счета в кредитных организациях-корреспондентах";

2) "Корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов";

3) "Корреспондентские счета банков-нерезидентов";

4) "Корреспондентские счета в банках-нерезидентах".

Вопрос 8. Счет 30110 "Корреспондентские счета в кредитных организациях-корреспондентах" является…

Ответы:

1) Активный;

2) Пассивный;

3) Активно-Пассивный.

Вопрос 9. Корреспондентский счет в РКЦ для коммерческого банка открывается по месту нахождения…

Ответы:

1) филиала коммерческого банка;

2) управления коммерческого банка.

Вопрос 10. Межбанковские расчеты возникают?

Ответы:

1) когда плательщик и получатель средств обслуживаются разными банками;

2) когда плательщик и получатель средств обслуживаются в одном банке.

Контрольная 2 Тема ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

Задача 1
Определить какой вариант залога более выгоден для предприятия в рамках
получения банковского кредита на сумму	3300 тыс. руб.
Срок кредитного договора	3 года
1 вариант - под залог валютного счета
годовая доходность	13%
курс доллара на момент оформления
кредитного договора	71 руб.=1 $
расходы на реализацию валютных ценностей	25 тыс. руб.
2 вариант - под залог материальных ценностей
годовая доходность	26%
Задача 2
Определить сколько валюты должно быть на валютном счете предприятия
для заключения кредитного договора под залог валютных ценностей при
следующих условиях:
получения банковского кредита на сумму	8400 тыс. руб.
годовая доходность	9%
срок кредитного договора	2 года
кредитного договора	67 руб.=1 $
расходы на реализацию валютных ценностей	13 тыс. руб. на 100 тыс. дол.
Условия погашения ежеквартально равными частями

Контрольная № 3 Тема ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
Задача 1
На транзитный счет поступила валютная выручка	185 тыс. дол.
курс дол	71,2	руб.=1 дол
расходы на реализацию валюты	3 тыс. руб. за 10 тыс. дол.
Определить:
1) Размер средств перечисляемый на текущий валютный счет?
2) Размер средств перечисляемый на расчетный счет с учетом расходов на реализация валюты?
Задача 2
Форвардная операция
Форвардный договор с уполномоченным банком заключен на следующих условиях:
1) страховая премия (плата за оформление форвардного договора)	88,3 тыс. руб.
2) форвардный курс	69,3	руб.	за 1 дол.
На транзитный счет поступила валютная выручка	654 тыс. дол.
расходы на реализацию валюты	85 тыс. руб.
Курс доллара на день получения валютной выручки	69,5	руб.	за 1 дол.
Определить:
1) Определить общую выручку в национальной валюте без учета форвардного договора
2) Определить общую выручку с учета форвардного договора
3) эффективность форвардного договора
Задача 3
Заключен договор купли продажи (российское предприятие - импортер)
Определить:На сколько должна измениться рублевая сумма, при изменении курса валюты, с учетом и без учета форвардного договора?
Форвардный договор с уполномоченным банком заключен на следующих условиях:
1) страховая премия (плата за оформление форвардного договора)	51 тыс. руб.
2) форвардный курс	66,7	руб.	за 1 дол.
На день заключения договора купли-продажи курс валюты составлял	59,7	руб.	за 1 дол.
На день оплаты за товары согласно договору купли-продажи кура валют составлял	67,9	руб.	за 1 дол.
Сумма счета за приобретенные товары	308 тыс. дол.

Контрольная №4

Тесты ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ