Тема 11. Операции и услуги коммерческих банков

Пассивные операции коммерческого банка: цели осуществления и структура.

Формирование собственного капитала. Функции банковского ка­питала. Состав капитальных статей баланса банка. Достаточность бан­ковского капитала. Акции и формирование капитала банка.

Привлеченные средства. Депозитные операции. Депозиты и вкла­ды. Политика банка по привлечению вкладов и депозитов. Недепозитные источники привлечения ресурсов банка. Эмиссион­ные операции коммерческого банка. Депозитный сертификат. Вексель. Эмиссия банковских сертификатов и векселей. Соглашения об обрат­ном выкупе ценных бумаг (РЕПО).

Заемные средства коммерческого банка. Кредиты Центрального банка. Рефинансирование коммерческих банков.

Рынок межбанковских кредитов и поря­док межбанковского кредитования.

Активные операции коммерческого банка: понятие и классифика­ция по экономическому содержанию (ссудные, расчетные, кассовые, инвестиционные, фондовые и гарантийные).

Кредитные операции коммерческого банка. Классификация кре­дитных операций и кредитов. Методы кредитования и формы ссудных счетов. Основные условия кредитной сделки.

Инвестиционные операции коммерческого банка. Операции ком­мерческих банков на фондовом рынке.

Расчетные операции коммерческих банков. Безналичные расчеты и расчеты наличными денежными средствами. Кассовые операции.

Электронные банковские услуги.

Лизинговые операции в деятельности банков. Понятие и экономи­ческое значение лизинга. Виды лизинга. Правовые основы лизинга. По­рядок проведения лизинговой сделки.

Факторинговые операции банка. Экономическое содержание фак­торинга и его значение. Виды факторинга. Договор факторинга.

Трастовая деятельность банков. Понятие траста. Основные ви­ды траста. Трастовое управление портфелем ценных бумаг клиента банка. Правовые основы трастовой деятельности банков в России.

Тема 12. Финансовые риски

В деятельности коммерческих банков

Понятие банковских рисков и принципы их классификации. Виды рисков. Анализ банковских рисков. Показатели степени риска. Риск кредитования заемщика. Зависимость риска от величины кредита. Риски кредитования страны, региона.

Управление банковскими рисками: средства и методы.

Тема 13. Основы банковского менеджмента и маркетинга

Оценка деятельности коммерческого банка.

Баланс коммерческого банка. Содержание баланса. Структурный анализ баланса.

Прибыль коммерческого банка: экономическое содержание и мо­дель формирования. Доходы и расходы банка. Показатели прибыльно­сти (рентабельности). Порядок распределения и использования прибы­ли.

Ликвидность коммерческого банка. Понятие ликвидности, ме­тоды оценки и регулирования. Показатели ликвидности и государ­ственный порядок регулирования деятельности коммерческих бан­ков. Управление ликвидностью.

Управление активами и пассивами: понятие и методы.

Маркетинг в банке: цели, направления.

Тема 14. Международные финансовые

И кредитные институты

Цели создания и особенности функционирования МВФ и Мирово­го банка. Европейский банк реконструкции и развития и его деятель­ность. Европейский инвестиционный банк, задачи его организации. Банк международных расчетов: цель организации и основные функции. Международная финансовая корпорация: задачи и функции. Междуна­родная ассоциация развития. Межамериканский банк развития. Азиат­ский банк развития. Африканский банк развития.

3. МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ПО ВЫПОЛНЕНИЮ КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ

3.1. Порядок выполнения и оформления контрольной работы. Выбор варианта контрольной работы.

Студенты заочной формы обучения выполняют контрольную работу, включающую один теоретический вопрос и две задачи.

Цель выполнения контрольной работы – проверка и закрепление знаний, полученных студентами в процессе самостоятельной проработки учебного материала, умения применять на практике приобретенные знания по вопросам функционирования банковской системы, денежного обращения и кредита.

В теоретической части необходимо рассмотреть вопрос в соответствии с выбранным вариантом, опираясь на законодательство, приводя точки зрения различных авторов, схемы, статистические данные и т.д. При решении задач необходимо провести финансово-экономические расчеты, сделать выводы.

Объем контрольной работы не должен превышать 25 листов рукописного или машинописного текста, включая титульный лист.

Список использованной литературы должен содержать все источники, использованные в ходе написания контрольной работы, в том числе нормативные документы, учебную и периодическую литературу, интернет-источники.