Инфляция: ее виды и количественная оценка инфляционных процессов
Содержание
Введение.
Учебные вопросы (основная часть):
1. Инфляция: ее виды и количественная оценка инфляционных процессов.
2. Социально-экономические последствия инфляции.
3. Антиинфляционная политика.
Заключение.
Литература
а) основная
1. Камаев В.Д. и коллектив авторов. Учебник по основам экономической теории (экономика). – М.: «ВЛАДОС», 1997. – С. 414–436.
2. Шишкин А.Ф. Экономическая теория: Учебное пособие для вузов. 2-е изд.: в 2 кн. Кн.1. – М.: Туманит, изд. центр ВЛАДОС, 1996. – 656 с.; Кн. 2.
3. Экономика: Учебник / под ред. доц. А.С. Булатова. – М.: Издательство БЕК, 2001. – С. 426–443.
4. Экономика: Учебник / Под ред. А.И. Архипова, А.Н. Нестеренко, А.К. Большакова. – М.: Проспект, 2000. – С. 335–357.
б) дополнительная
1. Введение в рыночную экономику / Под ред. А.Я. Лившица, П.Н. Никулиной. – М.: Высшая школа, 1996. – С. 301–364.
2. Макконнелл К., Брю С. Экономикс: Пришиты, проблемы и политика. –М., 1992. – С. 18–25, 36–42.
3. Фишер С. Экономика. – М., Дело, 1993. – С. 1–3,
4. Курс экономической теории / Под ред. Чепурина М.Н., Киселевой Е.А. – Киров, 1994. – С. 24–39.
5. Экономическая теория. Учебник / Под ред. И.П. Николаевой. – М.: «Проспект», 1999. – С. 24–39.
6. Теоретическая экономика. Политэкономия: Учебник для ВУЗов / Под ред. Г. Журавлевой, Н. Мильчаковой. – М, «Банки и биржи», ЮНИТИ, 1996. – С. 9–17, 36–42.
7. Загорулько М.М. и др. Основы экономической теории и практики: Учебно-методическое пособие. – Изд. Волгоградского гос. университета, 1994. – С. 12–13, 20–22.
8. Сборник задач по экономической теории: микро- и макроэкономика. –Киров: Кир. обл. тип., 1994. – С. 4–12.
Текст лекции
Введение
Термин инфляция(в переводе с латинского – вздутие) впервые стал употребляться в Америке в период Гражданской войны 1861–1865 гг. Однако проявления инфляции известны людям с тех пор, как в хозяйственном обмене начали широко использоваться деньги. Гораздо раньше возникновения этого термина появились и первые научные концепции инфляции.
Родоначальником теории инфляции можно считать шотландского экономиста и государственного деятеля Дж. Ло, предпринявшего в начале XVIII в. одну из первых в Европе попыток ввести в обращение бумажные деньги. В своей наиболее известной работе «Деньги и торговля, рассматриваемые с предложением об обеспечении нации деньгами» (1705 г.) Дж. Ло предлагал организовать выпуск бумажных денег для обогащения страны.
Логика его рассуждений была проста. Он считал, что золото и серебро приобретают дополнительную ценность, выступая в роли денег, т. е. когда используются в процессе обращения. Поэтому он полагал, что бумажные деньги, выполняя такую же общественную функцию, как и благородные металлы, увеличивают богатство нации и ведут к росту деловой активности населения. В этой связи Дж. Ло отвергал тезис меркантилистов о том, что богатство страны в его денежной форме может возрастать лишь благодаря превышению экспорта над импортом.
Со своим финансовым проектом обогащения за счет выпуска бумажных денег Дж. Ло обращался к различным европейским правительствам, но встретил поддержку лишь в придворных кругах Франции. Здесь ему была разрешена в 1716 г. организация частного банка, который после ряда удачных операций стал в 1718 г. государственным, его бумаги гарантировались именем короля. Чтобы стимулировать внедрение банкнот, обращение металлических монет было сначала ограничено, а затем и совсем запрещено.
Став в начале 1720 г. министром финансов Франции, Дж. Ло издал распоряжение о возможном обмене бумажных денег на золотые и серебряные монеты. Однако когда такое требование последовало, его выполнение на практике оказалось невозможным вследствие чрезмерного выпуска бумажных денег.
Вскоре банк объявил себя банкротом – бумажные деньги упали до десятой части их стоимости. Многие даже крупные состояния были разорены, уцелела лишь земельная собственность. Все это привело к катастрофической инфляции, которая в конечном счете уничтожила и саму систему Ло.
Печальный конец экспериментов Ло сыграл известную роль в последующем утверждении учения физиократов, проповедовавших производительную роль лишь сельскохозяйственной деятельности. «Возникновение физиократии, – писал К. Маркс, – было связано как с оппозицией кольбертизму, так и, в особенности, со скандальным крахом системы Ло».
В других странах и в другое время были свои причины инфляции: изнашивание монет; умышленная их «порча» государственной властью для уменьшения массы драгоценного металла по сравнению с тем количеством, которое чеканилось на монете; массовый завоз золота и других благородных металлов из Америки, вызвавший «революцию цен» на европейских рынках.
Учебные вопросы (основная часть)
Инфляция: ее виды и количественная оценка инфляционных процессов.
Инфляция как экономический процесс известна человечеству уже на протяжении многих веков. Еще в античном мире возникают процессы обесценения денег, вызванные порчей монет. В ХV веке в Европе произошла «революция цен», вызванная притоком драгоценных металлов из Нового Света.
Однако по-настоящему разрушительный характер инфляция приобрела в XX веке. Ее отличительные симптомы были зафиксированы как в рыночных хозяйствах, так и в странах с командно-административным типом экономики. В чем же проявляется сущность инфляции?
В переводе с латинскогоинфляция (inflation)означает надувание, вздутие.
Как сложный и многофакторный процесс она представляет собой одну из форм нарушения общего равновесия в макроэкономике, реализующуюся в дисбалансе спроса и предложения. Итогом такого несоответствия является рост цен в экономике. Но это не означает, что в период инфляции повышаются все цены. Цены на одни товары могут расти, а на другие оставаться стабильными или даже снижаться. Кроме того, не всякое повышение цен может служить показателем инфляции. Цены в экономике могут повышаться в силу улучшения качества продукции, ухудшения условий добычи ресурсов, изменения общественных потребностей. Например, переход на выпуск новых модификаций автомобилей с экономичным двигателем, соответствующим международным стандартам, очевидно, приведет к повышению отпускных цен на них.
В то же время систематический рост цен на серийно производимые автомобили одной и той же модели без каких-либо улучшений носит ярко выраженный инфляционный характер.
В реальной экономике изменяются не только цены на товары, но и измерители их ценности – деньги. Отмечено уже давно, что падение покупательной способности денег и повышение цен на товары теснейшим образом взаимосвязаны.
Таким образом,инфляция–это снижение покупательной способности денег, которое проявляется в общем росте цен.
Если денег в экономике становится больше, чем товаров, ценность денежной единицы падает. Это и есть ИНФЛЯЦИЯ. Оборотной стороной падения ценности денег в рыночной экономике является рост товарных цен.
В командной системе, где цены на товары контролируются административными органами, падение покупательной способности денег проявляется в дефиците материальных благ.
Можно выделить следующие ключевые, глубинные причины инфляции:
• монополия государства на денежное обращение, эмиссию денег;
• монополия крупных профсоюзов на определение уровня заработной платы;
• монополия крупных фирм на формирование уровня цен на рынке.
Монополия государства на денежное обращение может выражаться в реальной экономической жизни в дефиците государственного бюджета, когда его доходы меньше государственных расходов. Государственные расходы, не приводящие напрямую к росту производства, например военные расходы, расходы на содержание государственного аппарата и тому подобные, вызывают рост спроса и повышение цен. Более того, для покрытия дефицита государство может прибегнуть к эмиссии денег, которые не будут обеспечены реальными товарами.
Монополия профсоюзов на формирование уровня заработной платы может привести к росту заработной платы, не сопровождающемуся ростом производительности труда и, следовательно, к диспропорции между доходами и производством, а затем – к росту цен.
Монополия крупных производителей ограничивает механизм рыночной саморегуляции, позволяет фирмам контролировать цены и также приводит к их росту.
Кроме перечисленных, инфляцию могут вызывать и другие, вторичные, причины. Например, возможен экспорт инфляции. Рост цен в странах – экспортерах сырья, энергоресурсов или продовольствия приведет к росту цен в странах импортерах.
Все это привело к тому, что цены на протяжении всего XX в. шли стремительно вверх. Например, в США за этот период они выросли почти в 35 раз. В то время как в предшествующие времена их рост был крайне медленным: уровень цен в 1905 г. здесь находился примерно на уровне 1860 г.
Темп инфляции можно определить следующим образом:
Инфляция измеряется с помощью индекса потребительских цен, который рассчитывается по отношению к базовому периоду.
Количественная оценка инфляционных процессов в макроэкономике дается при помощи разнообразных показателей – индексов цен. Это относительные показатели, характеризующие соотношение цен во времени. Обычно при подсчете ценовых сдвигов используют два метода.
Один из них, индекс Ласпейреса,основывается на сравнении цеп текущего периода и базового на строго фиксированный набор товаров (товарную корзину). Формула Ласпейреса показывает, насколько фиксированная товарная корзина становится дороже в текущем периоде:
Ji = ∑ P1Q0 / ∑ P0Q0,
где: Р1 – средний уровень цен текущего периоде; Ро – средний уровень цен базового периода, Qo – стандартный товарный набор.
Иногда данный показатель называют индексом стоимости жизни. Его активно используют при расчете минимального размера оплаты труда. В развитых странах в среднем раз в полгода происходит корректировка оплаты труда: на 1% роста инфляции прирост оплаты труда составляет 0,5%. На основе формулы Ласпейреса в России рассчитывается индекс потребительских цен по регионам и Федерации в целом за неделю, месяц, квартал и год.
Другой метод опирается на использование индекса Пааше.Его зачастую называют индексом оптовых иен. Он показывает динамику цен на сырье, полуфабрикаты, материалы, конечные виды продукции на оптовом рынке.
Jp = ∑ P1Q1 / ∑ P0Q0,
где: Р1 – средний уровень цен текущего периода; Ро – средний уровень цен базового периода; Q1 – количество товаров производственного назначения в текущем периоде; Qo – количество товаров производственного назначения базового периода
По данной формуле рассчитывается сводный индекс цен предприятий-производителей на промышленную продукцию в целом и по отдельным товарным группам.
Существует и такой способ измерения инфляции, как правило величины 70. Он позволяет посчитать число лет, на протяжении которых происходит удвоение уровня цен. Например, в России в 1992 г., когда среднегодовая инфляция составила около 2600%, цены удваивались практически каждые 10 дней. В 1993 г., при сокращении инфляции до 1000%, удвоение цен происходило на протяжении 26 дней.
С 1996 года в России введено ежеквартальное исчисление дефлятора ВНП.
Дефлятор ВНП – это индекс цен, используемый для определения реального объема ВНП и соответствующей корректировки проводимой экономической политики. Дефлятор ВНП равен отношению номинального ВНП, исчисленного в текущих ценах, к реальному, исчисленному в неизменных ценах, в текущем периоде:
Дефлятор ВНП = ВНП ном. / ВНП реал.
Существуют различные подходы к классификации видов инфляции.
1. В зависимости от темпов роста цен различают:
1) ползучую инфляцию. Темп роста цен – до 10% в год. Это умеренный рост цен, который не оказывает существенного негативного влияния на экономическую жизнь. Сбережения остаются прибыльными (процентный доход выше инфляции), риски при осуществлении инвестиций почти не возрастают, уровень жизни понижается незначительно. Этот уровень инфляции характерен для стран с развитой рыночной экономикой. Так, в западноевропейских странах последние пятнадцать лет инфляция составляет в среднем 3–5% в год;
2) галопирующую инфляцию. Темп роста цен – до 10–20% в год. Месячные темпы роста измеряются в двухзначных числах.
Такая инфляция оказывает негативное влияние на экономику: сбережения становятся убыточными (процент по вкладам ниже темпов инфляции), долгосрочные инвестиции становятся слишком рискованными, уровень жизни населения значительно сокращается. Такая инфляция характерна для стран со слабой экономикой или стран с переходной экономикой, например латиноамериканских стран в 80-е годы, бывших социалистических стран в 90-е годы. Так, например, динамика инфляции в России характеризуется в годовом исчислении следующими цифрами (в процентах к предыдущему году): 1999 г. – 18%, 2000 г. – 17%, 2001 г. – 16 %, 2002 г. – 14%.
3) гиперинфляция. Темп роста более 20% в месяц. В годовом исчислении – более 200%. Такая инфляция действует разрушительно на экономику, уничтожая сбережения, инвестиционный механизм, производство в целом. Потребители пытаются избавиться от «горячих денег», превращая их в материальные ценности. Процветает спекуляция. Такая ситуация сложилась, например, в России после гражданской войны, когда финансовая системы была полностью разрушена, цены в «совзнаках» исчислялись миллионами, а обмен товарами велся на натуральной основе.
Гиперинфляция, помимо негативных экономических последствий, опасна еще тем, что, как правило, остановить ее можно только неэкономическими мерами: жестким контролем цен, принудительным изъятием продовольствия у производителей и т. п.
Четкую границу между галопирующей инфляцией и гиперинфляцией определить очень трудно, однако формальный критерий существует. Он был введен американским экономистом, учеником М. Фридмена Ф. Каганом,предложившим считать началом гиперинфляции месяц, в котором рост цен впервые превысил 50%, а концом – месяц, предшествующий тому, в котором рост цен падает ниже этой отметки и не достигает еевновь по крайней мере в течение года. В пересчете на год по принципу сложного процента такая инфляция будет развиваться с годовым темпом порядка 13 000%.
Гиперинфляция случается редко, однако она имела место в Германии в начале 20-х гг., в Греции и Китае в период второй мировой войны. Гиперинфляция была в Боливии в 1984–1985 гг., а также Перу, Аргентине, Бразилии, Никарагуа, Грузии в 1992–1993 гг. В 1994 г. в Югославии среднемесячный уровень инфляции составил 1660%, и за год цены выросли на 310 млн. процентов. Наиболее высокий из всех известных уровень гиперинфляции наблюдался в Венгрии (август 1945 – июль 1946 г.), когда уровень цен за год вырос в 3,8x1027 раз при среднемесячном росте в 198 раз[1].
2. С точки зрения проявления различают :
1) открытую инфляцию. Она характерна для стран рыночной экономики, где взаимодействие спроса и предложения способствует открытому неограниченному росту цен. Хотя открытая инфляция и искажает рыночные процессы, все же она сохраняет за ценами роль сигналов, показывающих производителям и покупателям сферы выгодного приложения капиталов;
2) подавленную инфляцию. Это скрытая инфляция, присущая экономике с командно-административным контролем над ценами и доходами. В этом случае, внешне цены остаются стабильными. Но так как масса денег возрастает, то их избыток вызывает товарный дефицит. Растут неудовлетворенный спрос и денежные сбережения населения. Нехватка товаров порождает очереди, теневую экономику, ослабляет стимулы к труду;
Каков общий итог? Если страна идет по пути открытой инфляции, ее экономика имеет шанс на выздоровление и последующее нормальное развитие.Главное условие выздоровления – сохранение рыночного механизма, ценовой системы, пусть и деформированной.
Если государство избрало путь подавленной инфляции, от нее избавиться нельзя. Это первый вывод. Второй заключается в том, что при подавленной инфляции общество обречено на беспросветный товарный дефицит.М. Фридмен следующим образом резюмировал последствия подавленной инфляцией: «Намного больше вреда приносят меры по сдерживанию инфляции, нежели сама открытая инфляция». Понимая это, страны с развитой рыночной экономикой практически не прибегают к вариантам подавленной инфляции. В США последний случай временного замораживания цен и доходов был в начале 70-х гг., которое было вскоре отменено из-за своей очевидной неэффективности.
3. По степени сбалансированности роста цен различают:
1) сбалансированную инфляцию. В этом случае цены возрастают на различные группы товаров в равных пропорциях относительно друг друга. Для бизнеса такая инфляция не представляет особой опасности. Риск потери доходности присущ только тем предпринимателям, которые стоят последними в цепочке повышения цен. Это, как правило, производители сложной продукции. Основанной на интенсивных внешних кооперационных связях. Цена на их продукцию отражает всю сумму повышения цен внешней кооперации, и именно они рискуют задержать сбыт сверхдорогой продукции конечному потребителю;
2) несбалансированную инфляцию. Цены различных товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях. Перспективы для широкого круга предпринимателей становятся расплывчатыми. Невозможно рационально выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность различных вариантов инвестирования.
В экономике России пока еще преобладает несбалансированная инфляция, когда рост цен на сырье опережает рост цен на конечную продукцию.
4. По степени достоверности прогноза выделяют:
1) ожидаемую инфляцию. Достоверный прогноз правительства, декларируемый в государственном бюджете страны, позволяет осуществлять долговременные инвестиционные проекты, привлекать средства зарубежных и отечественных инвесторов;
2) неожидаемую инфляцию. Превышение показателей инфляции подрывает доверие хозяйствующих субъектов к собственному правительству и иным органам власти, снижает эффективность их работы.
Комбинации различных видов издержек в экономике генерируют либо рост либо сокращение издержек адаптационного характера.
Для рассмотрения механизма инфляции обратимся к ее двум типам: во-первых, инфляции спроса, при которой равновесие совокупного спроса и предложения нарушается со стороны совокупного спроса. И во-вторых, инфляции предложения, при которой дисбаланс совокупного спроса и предложения происходит из-за роста издержек производства.
Инфляция спросавозможна, если растет совокупный спрос при постоянном совокупном предложении, или же рост совокупного спроса превышает рост совокупного предложения.
Это становится возможным когда:
• возрастает потребительский спрос населения, основными факторами которого выступают рост заработной платы и рост занятости;
• происходит увеличение инвестиций и рост спроса на капитальные товары во время экономического подъема;
• увеличиваются государственные расходы преимущественно не за счет сбора налогов, а за счет дефицита государственного бюджета;
В этом случае, кривая совокупного спроса смещается вправо, вызывая рост цен в экономике.
Инфляция предложенияозначает рост цен, спровоцированный увеличением издержек производства в условиях недоиспользования производственных ресурсов. Зачастую ее так и называют «инфляцией издержек». В последнее время данный тип инфляции достаточно часто встречается в мировой практике.
Теория инфляции объясняет рост цен такими факторами, которые приводят к увеличению издержек на единицу продукции. Это сокращает прибыль и объем продукции, который предприятия готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг и увеличиваются цены.
Основными источниками, обуславливающими возникновение инфляции издержек, являются:
• рост оплаты труда работников;
• увеличение цен на сырье и энергоресурсы;
• монополистическое ценообразование, приводящее к росту цены продукции.
На графике данная ситуация проявляется в том, кривая совокупного предложения. Вследствие сжатия предложения, смещается влево. Способствуя повышению уровня цен в экономике. Необходимо отметить, что в обоих случаях и при инфляции спроса и при инфляции предложения уровень цен в экономике возрастает. Однако инфляция издержек генерирует сокращение реального объема производства в стране, что негативно отражается на уровне деловой активности субъектов и их защищенности.
Инфляция, вызванная инфляционными ожиданиями.
Цены растут потому, что и производители, и потребители ожидают их роста. Дело здесь в том, что при росте цен в прошлом году у фирм и их работников формируются устойчивые ожидания относительно повышения цен и в нынешнем году. Поэтому фирмы заранее повышают свои цены, чтобы не проиграть в инфляционной гонке. Работники, со своей стороны, заранее требуют более высокой заработной платы, дабы их реальные доходы не снизились из-за повышения цен. В результате инфляционные ожидания становятся реальностью: цены действительно растут.
Известный американский экономист Р. Солоу писал по этому поводу: «Может быть, инфляция неистребима в силу того, что мы ее ожидаем, а ожидаем мы ее потому, что она была». В то же время инфляционные ожидания лишь усиливают объективно происходящие процессы: инфляцию, вызванную ростом спроса или инфляцию, вызванную ростом издержек.
Те же причины инфляции можно увидеть с помощью уравнения количественной теории денег: MV = PY. Отсюда:
.
Иными словами уровень цен тем выше, чем:
а) больше денежная масса в экономике (М);
б) выше скорость обращения денег (V);
в) меньше ВВП (Y).
Рост денежной массы означает инфляцию, вызванную ростом спроса, падение ВВП – инфляцию, вызванную ростом издержек (больше затраты – меньше выпуск), повышение скорости обращения денег очень часто – инфляцию, вызванную инфляционными ожиданиями.
Последнее объясняется так: когда люди ждут повышения цен, они стремятся как можно скорее избавиться от денег, потратив их на товары или валюту. Обращение денег ускоряется, и цены растут.
Постепенному замедлению российской инфляции способствуют ограничение государственных расходов и сдержанная денежная политика. В то же время антиинфляционная монетарная политика периодически сталкивается с серьезными испытаниями.
Дело в том, что из-за девальвации рубля в 1998 г. и высоких мировых цен на нефть Россия до 2008 г. имела большое положительное сальдо торгового баланса, что вызывало приток валюты в страну. В такой ситуации у Центрального банка было два пути: снижать курс доллара, подрывая наш экспорт, или скупать валюту, увеличивая свои золотовалютные резервы. ЦБ пошел по второму пути. Скупая валюту, он эмитирует рубли. Такая эмиссия ведет к увеличению денежной массы в стране, соответственно к инфляции, вызванной ростом спроса.
Нейтрализовать новый «денежный навес» над экономикой можно только в условиях продолжения экономического подъема, роста кредитования банками реального сектора и инвестиций.
В тоже время не весь рост имеет у нас монетарную природу. Свою лепту вносит и инфляция, вызванная ростом издержек, и связанная, прежде всего, с ростом тарифов естественных монополий – РАО РЖД и Газпрома.