Объем источников поступлений и направлений выдач наличных денег.

Для определения объема, источников поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из обращения в областях, краях, республиках и в целом по Российской Федерации составляется прогноз кассовых оборотов на квартал.

Прогноз кассовых оборотов составляется по следующим источникам поступлений и направлениям выдач наличных денег:

Приход

	Символы
Поступления торговой выручки от продажи потребительских товаров независимо от каналов их реализации
Поступления выручки пассажирского транспорта
Поступления квартирной платы и коммунальных платежей
Поступления выручки зрелищных предприятий
Поступления выручки от предприятий, оказывающих прочие услуги
Поступления налогов и сборов
Поступления от реализации недвижимости
Поступления на счета по вкладам граждан (кроме Сберегательного банка Российской Федерации)
Поступления от предприятий Государственного комитета РФ по связи и информатизации
Поступления от учреждений Сберегательного банка Российской Федерации
Поступления на счета граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица
Поступления наличных денег от реализации государственных и других ценных бумаг (кроме Сберегательного банка Российской Федерации)
Возврат заработной платы и других приравненных к ней выплат
Поступления наличных денег в кассы кредитных организаций от валютно-обменных операций с физическими лицами
Прочие поступления
Итого по приходу - символы 02-32

Расход

	Символы
Выдачи на заработную плату
Выдачи на стипендии
Выдачи на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера
Выдачи на выплаты социального характера
Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений
Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов
Выдачи на другие цели
Выдачи ссуд индивидуальным заемщикам и денег на операции ломбардов (кроме Сберегательного банка Российской Федерации)
Выдачи со счетов по вкладам граждан (кроме Сберегательного банка Российской Федерации)
Выдачи кредитными организациями наличных денег физическим лицам при совершении валютно-обменных операций
Выдачи со счетов граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица
Выдачи подкреплений предприятиям Государственного комитета Российской Федерации по связи и информатизации
Выдачи наличных денег на выплату дохода, погашение и покупку государственных и других ценных бумаг (кроме Сберегательного банка Российской Федерации)
Выдачи подкреплений учреждениям Сберегательного банка Российской Федерации
Итого по расходу - символы 40-61

Содержание прогноза кассовых оборотов по символам прихода и расхода соответствует номенклатуре символов "Отчета о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организаций" (форма N 202).

Кредитные организации для определения потребности в наличных деньгах составляют прогнозные расчеты ожидаемых поступлений в их кассы наличных денег и выдач наличных денег на основании динамических рядов "Отчета о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организаций" (форма N 202) или на основе получаемых кассовых заявок от обслуживаемых предприятий по форме 0408027.

Расчеты ожидаемых поступлений наличных денег в кассы кредитных организаций и их выдач составляются ежеквартально с распределением по месяцам. Итоги кассовых оборотов по приходу и расходу сообщаются расчетно-кассовому центру, в котором открыт корреспондентский (субкорреспондентский) счет кредитной организации, за 14 дней до начала прогнозируемого квартала.

Расчетно-кассовые центры составляют прогнозы кассовых оборотов по приходу, расходу и эмиссионному результату в целом по обслуживаемым кредитным организациям на основе анализа оборотов наличных денег, проходящих через их кассы, и получаемых от кредитных организаций сообщений об ожидаемых оборотах наличных денег. Расчеты осуществляются ежеквартально с распределением по месяцам и за 7 дней до начала квартала сообщаются территориальному учреждению Банка России.

Для определения ожидаемых изменений налично-денежной массы в обороте и потребности предприятий в денежной наличности территориальные учреждения Банка России составляют прогнозы кассовых оборотов по области, краю, республике по источникам поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направлениям их выдач (форма N 202) на предстоящий квартал с разбивкой по месяцам на основе оценки перспектив социально-экономического развития региона, отчетных данных о кассовых оборотах за предыдущие периоды, а также полученных от расчетно-кассовых центров или кредитных организаций сообщений о прогнозируемых оборотах наличных денег и эмиссионном результате.

Прогнозируемые на предстоящий квартал обороты в целом по региону по приходу наличных денег в кассы учреждений банков и их выдачам, эмиссионному результату сообщаются территориальными учреждениями Банка России для сведения Департаменту регулирования денежного обращения Центрального банка Российской Федерации за 3 дня до начала прогнозируемого квартала.

Прогнозные расчеты эмиссии денег территориальные учреждения Банка России учитывают при разработке мер по организации налично-денежного оборота в регионе, а также при составлении планов завозов наличных денег в резервные фонды расчетно-кассовых центров.

Тема 1.3:

«Организация анализа состояния наличного денежного оборота»