Центральный банк Российской Федерации, его задачи и функции. Государственные и корпоративные ценные бумаги. ПК-11

ЦБ РФ (ЦБР) определен как главный банк страны и кредитор последней инстанции. Находит­ся в государственной собственности. Регулирует деятельность каждого коммерческого банка в рамках единой денежно-кредитной системы страны. Использует преимущественно экономические методы и гораздо реже административные. Его статус, задачи, функции, полномочия опре­деляются Конституцией Российской Федерации.

Основными целями деятельности Центрального Банка России являются:

· обеспечение устойчивости рубля, покупательной способности и валютного курса;

· развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

· обеспечение эффективного и бесперебойного функцио­нирования системы расчетов.

Среди целей нет получения прибыли.

Основными задачами Центрального Банка России являются:

· регулирование де­нежного обращения,

· проведение единой денежно-кредитной по­литики,

· защита интересов вкладчиков, банков, надзор за деятель­ностью коммерческих банков и других кредитных учреждений,

· осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.

Центральный Банк России выполняет следующие функции:

1. разрабатывает с правительством и проводит единую государственную де­нежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспе­чение устойчивости рубля;

2. монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;

3. является кредитором последней инстанции для кредит­ных организаций, организует систему рефинансирования;

4. устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

5. устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;

6. осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций; выдает и отзывает лицензии кредитных организа­ций и организаций, занимающихся их аудитом;

7. осуществляет надзор за деятельностью кредитных орга­низаций;

8. регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными орга­низациями в соответствии с федеральными законами;

9. осуществляет самостоятельно или по поручению Прави­тельства Российской Федерации все виды банковских операций, необходимых для выполнения основных задач Банка России;

10. осуществляет валютное регулирование, включая опера­ции по покупке и продаже иностранной валюты; определяет по­рядок осуществления расчетов с иностранными государствами;

11. организует и осуществляет валютный контроль как не­посредственно, так и через уполномоченные банки в соответст­вии с законодательством Российской Федерации;

12. принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление пла­тежного баланса Российской Федерации;

13. проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Фе­дерации в целом и по регионам, прежде всего, денежно- кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публи­кует соответствующие материалы и статистические данные.

Банк России и Правительство Российской Федерации ин­формируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят регулярные консультации.

Банк России консультирует Министерство финансов РФ по вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг и по­гашения государственного долга с учетом их воздействия на со­стояние банковской системы и приоритетов единой государст­венной денежно-кредитной политики.

Направления контроля со стороны ЦБ:

1. Квалификация управленческого персонала. Способность четко и в срок выполнить обязательства перед клиентами.

2. Качество использования капиталов с т.з. риска и доходности.

3. Соотношение собственных и привлеченных средств.

4. Степень диверсификации выдаваемых кредитов.

5. ЦБ регулярно проводит ревизию коммерческих банков, постоянно анализирует значительный массив статистической информации, полученной в обязательном порядке от денежно-кредитных учреждений.

6. В определенных ситуациях ЦБ может давать официальные гарантии платежеспособности кредитных учреждений или оказывать им финансовую поддержку.