Рынок как институциональное соглашение

Представленные выше типы контрактных отношений создают общую канву ис­следования, в рамках которой выбор того или иного механизма управления трансакциями происходит с целью минимизации трансакционных и трансфор­мационных издержек. При этом неявно предполагается, что наиболее сущест­венными оказываются издержки оппортунистического поведения в форме вы­могательства, повышающиеся по мере увеличения степени специфичности ак­тивов.

Рыночный механизм управления контрактными отношениями по О. Уильямсо-ну предполагает осуществление обмена независимыми контрагентами, гаран­тиями против оппортунизма которых служит легкость расторжения договора и/или обращение пострадавшей стороны в суд. Однако данный подход не дает возможности исследовать феномен рынка в достаточной степени. В частности без ответа остаются вопросы о причинах разнообразия существующих рыноч­ных структур, а также о роли институтов и организаций, поддерживающих от­ношения обмена в условиях низкой специфичности активов. В следующем под­разделе мы ответим на второй вопрос, а затем вернемся к первому.

Р

ынок.В первом приближении рынок можно определить как особый тип обмена. Его отличительной чертой является равенство продавцов и поку­пателей в выборе контрагента, предмета и пропорций обмена. С учетом характеристики рыночного механизма управления трансакциями определение выглядит следующим образом:

Рынок - это множество симметричных избирательных обменов, пропорции в которых регулируются механизмом цен.

Для того, чтобы перейти от рассмотрения модели рыночного механизма управ­ления к исследованию реально существующих рынков, необходимо включить в анализ ряд издержек, сопровождающих данный тип обменных отношений.

Издержки осуществления рыночного обмена состоят из издержек приобретения информации о партнере и предлагаемом им товаре и затрат на создание меха­низмов для предупреждения и пресечения оппортунистического поведения контрагента. Основной формой проявления оппортунизма в этих условиях явля­ется предоставление некачественных товаров и услуг и несвоевременное воз­мещение издержек их производства. Приобретение объектов обмена сопряжено

с затратой ограниченных денежных и неденежных ресурсов, поэтому даже по­сле разрыва отношений потерпевшая сторона нуждается в возмещении поне­сенного ущерба. Существование механизма принуждения к выплате компенса­ций в этом случае обладает чертами общественного блага, поскольку приводит к пересмотру системы стимулов недобросовестного контрагента.

Рассмотрим подробнее природу издержек обмена. Начнем с затрат, которые приходится нести на предконтрактной стадии: они связаны с необходимостью поиска добросовестного партнера и оценки (измерения) характеристик предла­гаемого им товара (причем не только качественных, но и правовых). Теоретиче­ски, этих издержек можно избежать, однако в этом случае повышается вероят­ность риска оппортунистического поведения контрагента в процессе выполне­ния соглашения.

Для оценки добросовестности партнера самым лучшим критерием является соб­ственный опыт, однако рыночный обмен часто предполагает взаимодействие ранее не знавших друг друга индивидов. В этих условиях приобретение инфор­мации о потенциальном контрагенте может представлять определенную слож­ность: выяснение дополнительных сведений требует затрат, повышающихся в отсутствии специализированных каналов передачи достоверной информации.

Издержки оценки возникают в связи с существованием разнообразных свойств товаров и услуг, оказывающих неодинаковое воздействие на полезность, полу­чаемую индивидом в процессе потребления блага. Это означает, что когда мы покупаем пирожок у метро, мы платим за количество калорий, необходимых для утоления чувства голода, качество теста и начинки, влияющего на общий уровень нашего наслаждения, а также, возможно, и наше самочувствие. Среди других характеристик, определяющих для нас ценность этой покупки можно выделить удобное расположение продавца, свежесть пирожка, наличие упаков­ки или салфетки. Продавец также, продавая нам пирожок, надеется получить взамен денежные единицы той эпохи и той страны, в которой осуществляется обмен, причем, желательно не фальшивые. Таким образом, ценность акта обме­на для его участников состоит в ценности различных свойств, соединяемых во­едино предметом или услугой. Некоторые свойства (наличие упаковки) мы мо­жем обнаружить сразу визуально, другие - свежесть и температуру изделия с разрешения продавца также можно узнать, однако для распознавания этих ис­следуемых характеристик бывает необходимо затратить дополнительные ресур­сы. Еще сложнее дело обстоит со свойствами, которые можно оценить, только потребив продукт или услугу.

Переход объекта обмена от одного контрагента к другому может быть связан с запретительно высокими издержками однозначного определения полезных свойств обмениваемого блага, поскольку существуют различия в индивидуаль­ной оценке полезности и сложности в передаче сведений о некоторых сущест­венных характеристиках.

Другие компоненты издержек оценки являются следствием ограниченной ра­циональности индивидов и их склонности к оппортунизму. Даже при наличии полной информацией ограниченность познавательных способностей контраген­та приводит к невозможности оценки и принятия во внимание им всех реле­вантных данных. Кроме того, даже если передача данных не представляет осо­бых трудностей, один или оба контрагента могут быть заинтересованы в сохра-

нении информационной асимметрии, стремясь к получению дополнительной выгоды от сокрытия полезных сведений.

Ценность блага для индивида состоит не только в наличии полезных свойств, но и в возможности их извлечения, которая иногда ограничивается другими инди­видами. Ценность объекта обмена снижается в условиях недостаточной специ­фикации и защиты правомочий, или распределения их таким образом, что контрагенты не могут в полной мере потреблять полезные свойства предостав­ляемых товаров и услуг. Д. Норт отмечает, что права легче специфицировать, если полезность блага легко оценить и если ее изменение происходит в предска­зуемом направлении⁶². Однако если на поток извлекаемой полезности могут оказать влияние стороны обмена, рыночная конъюнктура или параметры инсти­туциональной среды, определение и защита прав контрагентов становится про­блематичной, и требуется затратить дополнительные ресурсы для того, чтобы установить, действительно ли благо приносит ожидаемую полезность. В этих условиях стороны могут попытаться «присвоить некоторую часть спорной по­лезности». Таким образом, недостаточная спецификация правомочий повышает вероятность возникновения оппортунистического поведения в процессе выпол­нения соглашения.

Рациональные индивиды будут вести себя оппортунистически всякий раз, когда выгоды подобного поведения будут превосходить выгоды от честной торговли. В условиях рыночного обмена вероятность проявления оппортунизма будет тем ниже, чем более полный договор удастся составить контрагентам. В то же время ненулевые издержки оценки характеристик партнера и предлагаемого им про­дукта не позволяют полностью специфицировать все условия обмена. В этой ситуации возникает необходимость создания у контрагентов стимулов к выпол­нению взятых обязательств. Особенность рыночного обмена заключается в том, что в связи с нерегулярностью трансакций и неспецифичностью товаров и акти­вов стороны не всегда считают целесообразным создавать гарантии для предот­вращения оппортунизма, повышая тем самым вероятность его возникновения.

При запретительно высоком уровне трансакционных издержек, сопутствующих осуществлению рыночного обмена, последний может не состояться. Фактиче­ски речь идет о чрезмерно высоком уровне неопределенности, который стороны не хотят или не могут снизить. В этих условиях сократить уровень неопреде­ленности и, таким образом, издержки обмена помогают формальные и нефор­мальные правила и институты, а также организации, способствующие сниже­нию асимметрии информации и обеспечению выполнения условий соглашения.

В качестве примеров правил и институтов, снижающих издержки обмена, отме­тим законы о защите товарных знаков и интеллектуальной собственности, о за­щите прав потребителей, о рекламе, нормативные акты организаций, контроли­рующих функционирование отраслевых рынков, правила и обычаи торговли, характерные для различных рыночных образований.

Институты структурируют отношения контрагентов, создавая дополнительную систему ограничений. Они различаются по сложности и должны соответство­вать характеристикам обмена. С этой точки зрения рынок можно доопределить

⁶² Норт Д. (1997), Институты, институциональные изменения и функционирование экономики, М.: Начала, с.50.

как совокупность институтов, структурирующих отношения обмена посред­ством создания системы ограничений.

Вместе с тем, не стоит забывать, что правила выполняют не только координи­рующую, но и распределительную функцию, что является основанием для су­ществования неэффективных институтов, повышающих уровень неопределен­ности и затрудняющих процесс взаимодействия контрагентов (мы вспомним об этом в разделе, посвященном анализу возникновения фирм).

Степень сложности экономического обмена зависит от уровня разделения труда между индивидами. Высокий уровень специализации предполагает увеличение разнообразия полезных свойств объектов обмена и рост производительности труда, но при этом повышаются издержки осуществления рыночных трансак­ций. В условиях неопределенности и в отсутствие дополнительных гарантий стороны децентрализованного неперсонифицированного рыночного обмена вы­нуждены включать в стоимость товара и услуги премию за риск, величина кото­рой зависит от вероятности проявления оппортунистического поведения. На протяжении многих веков размер этой премии был настолько высок, что мешал развитию сложных форм обмена и таким образом ограничивал экономический рост.

Чем выше уровень разделения труда, тем большее значение приобретает ста­бильность и непротиворечивость институтов, а также надежность организаций, позволяющих индивидам вступать в сложные контрактные отношения, миними­зируя издержки, связанные с неопределенностью по поводу характеристик объ­ектов обмена и выполнения условий соглашения.

Институты, структурирующие рыночный обмен, являются дополнением (а в не­которых случаях заменой) гарантий, предоставляемых сторонами в рамках бо­лее сложных механизмов управления контрактными отношениями. Вместе с тем, по мере усложнения параметров обмена и усиления роли формальных пра­вил, требуется все больше затрат на поддержание и функционирование разви­тых институтов. В следующем разделе предлагается совершить краткий истори­ческий экскурс, позволяющий проследить развитие правил и институтов, струк­турирующих рыночный обмен.

П

ерсонифицированный и неперсонифицированный обмен. На заре человеческого развития господствовал тип обмена, характери­зуемый персонифицированными отношениями сторон. Его отличитель­ными чертами были повторяемость, культурная гомогенность (то есть наличие и осознание всеми участниками обмена общих ценностей) и отсутствие необхо­димости контроля и принуждения со стороны третьих лиц. Последнее было возможно по ряду причин. Во-первых на этой стадии производства и обмена то­вары и услуги были сравнительно просты, что снижало издержки оценки их по­лезных свойств. Во-вторых, при повторяемости обмена важным механизмом принуждения к выполнению условий соглашения становится необходимость поддержания репутации и опасение ответных действий контрагента. В-третьих, дополнительной мотивацией честного поведения является наличие общего на­бора ценностей.

В антропологической литературе можно найти свидетельства того, что тесная социальная общность членов племени в отсутствие государства и писанных

правил порождает весьма устойчивые неформальные структуры. Порядок явля­ется результатом тесного совместного существования, благодаря которому лю­ди хорошо понимают друг друга. Отклонение от норм поведения не допускает­ся, потому что оно представляет очень серьезную угрозу стабильности и безо­пасности всего общества.

К примитивным социальным институтам относятся кровнородственные связи, распределение прав и обязанностей на основе положения в семье, дарение как главный способ обмена, суровая ответственность за ущерб, причиненный дру­гим, щедрость и честь как высокочтимые этические нормы, принцип коллектив­ной вины.

Таким образом, изначально основными механизмами обеспечения соблюдения соглашений являлись самоидентификация членов сообщества, разделение ими общей цели существования - выживания и стабильности коллектива, а также достоверность угрозы наказания, ввиду наблюдаемости и повторяемости дейст­вий индивидов.

Со временем развивается специализация и разделение труда. Обмен становится разнообразнее и число сделок растет. Трансакции внутри одного сообщества перестают удовлетворять потребности его членов, и становится сложно нала­дить устойчивые отношения с каждым партнером. Более эффективным стано­вится второй тип обмена - неперсонифицированный, в рамках которого снижа­ется значение репутации и наличия общих ценностей. Прежние механизмы обеспечения выполнения соглашений перестают удовлетворять участников об­мена, более того, становятся препятствием осуществления новых типов сделок. Кровные связи, залоги, обмен заложниками, торговые кодексы поведения, раз­деляемые внутри одной социальной группы, уже не способствуют развитию об­менных отношений. Их заменяют сложные ритуалы и религиозные предписа­ния, служащие ограничениями для партнеров. Развитие новых институтов по­зволило расширить границы рынка и реализовать выгоды более сложного про­изводства и обмена.

Дальнейшему снижению риска в условиях неперсонифицированного обмена способствует появление посредников, устанавливающих частные правила и следящих за их выполнением. Во времена средневековья возникают цеха, уста­вы которых четко регламентируют способы изготовления определенных това­ров. Торговцы объединяются в купеческие гильдии, и действуют согласно при­нятым кодексам. Кроме того, создаются специальные места для торговли, обмен на которых происходит в соответствии с четко установленными правилами. В отличие от условий персонифицированного обмена, теперь важна не столько репутация каждого контрагента, сколько посредников, являющихся гарантами качества товаров и услуг и выполнения других условий соглашений.

В средневековой Англии ярмарки и рынки организовывались частными лицами, получившими королевскую привилегию. Организаторы не только предоставля­ли сооружения, необходимые для проведения торговли, но также несли ответст­венность за безопасность и улаживание конфликтных ситуаций.

Более развитой формой централизованного рыночного обмена стали биржи. Обычно их организуют группы торговцев, владельцев или арендаторов поме­щений, внутри которых заключаются соглашения. Все биржи подробно регла­ментируют деятельность тех, кто торгует на их площадках, включая время, от-

веденное для совершения сделок, возможные объекты торговли, условия согла­шений, ответственность сторон. Также определяются механизмы разрешения споров и применяются санкции против тех, кто нарушает внутренние правила. Р. Коуз отмечает, что именно биржи, на которые экономисты часто ссылаются как на пример рынка совершенной конкуренции, обеспечивают осуществление обмена подробным регламентированием трансакций⁶³.

Вместе с тем, относительная значимость централизованной торговли, осуществ­ляемой на принципах аукциона, уменьшилась с ростом числа магазинов оптовой и розничной торговли. В этих условиях издержки установления и поддержания частной системы правовых норм оказываются запретительно высокими.

Есть только один экономический агент, имеющий достаточный потенциал наси­лия для обеспечения угрозы наказания за невыполнение обязательств в услови­ях децентрализованного неперсонифицированного обмена. Поэтому деятель­ность на децентрализованных рынках регулируется правовой системой государ­ства.

Возрастающая сложность общества повышает отдачу от формализации ограни­чений, а технологические изменения способствуют снижению издержек оценки путем внедрения стандартизированных мер и весов. Появление прейскурантов и новых, более развитых методов аудита и бухгалтерского учета делает менее за­тратным получение информации и контроль над осуществлением трансакций.

Итак, углубление разделения труда, помимо повышения производительности и возможности лучшего удовлетворения потребителей, влечет за собой рост тран-сакционных издержек, сопровождающих осуществление сделок в рамках непер­сонифицированного обмена. Эффективность реализации трансакций зависит от возможности получения достоверной информации о партнере, снижения издер­жек оценки полезных свойств объектов обмена, а также затрат на обеспечение соблюдения условий соглашений. С этой целью создаются и возникают прави­ла, институты и организации, способствующие сокращению асимметрии ин­формации и снижению вероятности проявления оппортунистического поведе­ния. Изменение правил обусловливает появление новых типов рыночных струк­тур.

Т

ипология рынков.Классификация рынков в экономической теории может быть произведена по многим критериям. По предмету обмена раз­личаются рынки продуктов и рынки ресурсов (в том числе труда, капита­ла и т.д.). По количеству продавцов и покупателей и наличию барьеров входа-выхода можно выделить рынки совершенной конкуренции, монополии, олиго­полии, монополистической конкуренции). Это деление хорошо известно из кур­сов микроэкономики и теории отраслевых рынков. Классификацию рынков в рамках новой институциональной экономической теории целесообразно прово­дить на основании вариативности правил обмена, определяющих набор прав, которыми обладают покупатели и продавцы в рамках различных рыночных структур.

В данном подразделе мы рассмотрим правила осуществления трансакций на рынках конечного продукта. Узкая фокусировка исследования позволяет более

⁶³ Коуз Р. (1993), Фирма, рынок и право, М.: Дело, с.11.

полно выявить сравнительные преимущества и недостатки различных типов рынка.

Рассматривая историческую эволюцию процесса рыночного обмена, мы можем выделить пять типов рынков: открытый публичный рынок, ремесленную лавку, ярмарку, биржу, универсальный магазин. Выше отмечалось, что эти рыночные структуры возникали последовательно, как реакция на усложнение параметров обмена, связанного с углублением разделения труда. В то же время, мы наблю­даем одновременное существование всех пяти разновидностей рынков. Это оз­начает, что каждая из них имеет определенные преимущества в снижении тран-сакционных издержек обмена.

Открытый публичный рынок «разлит по асфальту». Это бабушки у метро, торгующие хлебом и сигаретами, разносчики газировки в парках. Основное удобство для покупателей связано с доступностью: продавец сам ищет, кому предложить товар. Соответственно снижаются издержки поиска партнера для совершения обмена. Данный тип рынка предполагает возможность торга и ус­тановления цены на очень низком уровне, поскольку торговец не платит аренд­ную плату, не закупает специализированное оборудование и, что прискорбно, имеет возможность избежать уплаты налогов. Это обусловливает снижение ро­ли государства как гаранта обмена на данном рынке. Соответственно повыша­ются издержки спецификации и защиты прав собственности, а в условиях торга и издержки переговоров. Единственной защитой от оппортунистического пове­дения продавца на таких рынках является легкость разрыва отношений. Купив один раз некачественный товар, вы будете обходить человека, предложившего его, стороной. Это накладывает ограничение на ассортимент предметов обмена на открытом публичном рынке. Товары должны быть либо исследуемыми (для снижения издержек оценки), либо малоценными (поскольку получение компен­сации может вызвать трудности). Вероятность покупки качественного товара повышается, если за место приходится платить (хотя бы милиции или нелегаль­ным структурам). В этом случае продавец, дорожащий своей позицией, стано­вится гарантом качества.

На рынке основными участниками которого являются продавцы ремесленных лавок, издержки поиска альтернатив существенно выше: необходимо обойти несколько точек, чтобы найти интересующий товар. В то же время, благодаря наличию определенного помещения, в котором осуществляется торговля, сни­жается вероятность оппортунизма в форме продажи некачественного товара. Гарантом качества выступает сам продавец, дорожащий своей репутацией, а также государство, взимающее с него налоги и имеющее возможность осущест­влять периодические проверки. Дополнительные гарантии могут быть пред­ставлены третьей стороной при образовании профессиональных гильдий и ас­социаций. Соединение функций продавца и производителя позволяет также снижать цену на товар, в том числе в результате торга. Данный тип рынка имеет сравнительные преимущества в обслуживании обменов, предметом которых становятся уникальные товары (например, предметы искусства) или товары, требующие пред- и послепродажного обслуживания. Продавец в ремесленной лавке может выполнять заказы покупателей, а также несет полную ответствен­ность за продажу некачественного товара. Со временем данный тип рынка мо­жет утрачивать черты безличного, неперсонифицированного обмена. Это про­изойдет тем скорее, чем в меньшей степени характеристики предмета обмена поддаются оценке внешним гарантом.

Ярмарка — третий тип рынка, на котором уместен торг продавца и покупателя, что повышает издержки переговоров и заключения контракта. В то же время на этом рынке сравнительно низки издержки поиска альтернатив, поскольку в из­вестное время, в определенном месте собираются продавцы различных товаров. Если ярмарки функционируют постоянно, то появляется структура, схожая с широко распространенными оптово-розничными рынками. Отличительной чер­той ярмарок является наличие определенных правил торговли, за выполнением которых обязан следить организатор. Он, как правило, обеспечивает защиту по­купателей и продавцов, может являться в некоторой степени гарантом качества выставляемых товаров. За эти услуги приходится платить, но понятно кому и сколько, что снижает издержки спецификации и защиты прав участников рынка. Таким образом, репутация организатора ярмарки может оказывать существен­ное влияние на ассортимент покупаемых товаров (в сомнительном месте он бу­дет такой же как на открытом публичном рынке). Дополнительной защитой от оппортунизма является легкость смены партнера (одного из многих продавцов стандартных товаров), а также гарантии государства (на нынешнем этапе разви­тия общества). Отдельно следует упомянуть ярмарки однородных товаров (на­пример, книжные) на которых производители и покупатели имеют возможность встретиться и обсудить индивидуально условия договора.

Биржа представляет собой более сложную рыночную структуру, позволяющую снижать практически все виды трансакционных издержек, благодаря разработке стандартных процедур торга. На бирже возможна торговля товаром, которого еще нет в наличии (например, заключать контракты на поставку будущих уро­жаев пшеницы). Это происходит благодаря одновременному существованию нескольких гарантов обменов. Биржевые комиссии устанавливают четкие, зара­нее известные правила для всех покупателей и продавцов и наказывают за их невыполнение. Самым действенным способом предотвращения и пресечения оппортунистического поведения является лишение доступа на площадку. Рег­ламентация касается даже уровня цен (при большой амплитуде торги могут быть приостановлены). В настоящее время не менее важна роль государства, как гаранта обменов на бирже. Специально создаваемые органы осуществляют лицензирование профессиональных участников рынка, что является дополни­тельной гарантией качества биржевых услуг. Использование услуг специализи­рованных посредников, а также высокие технологии позволяют существенно повысить эффективность торговли. В то же время, максимальная обезличен-ность обмена обусловливает сравнительные преимущества данного типа рынка при торговле крупными партиями стандартизированных товаров.

В универсальном магазине также существуют четко зафиксированные правила торговли, основным из которых следует признать отсутствие возможности тор­га, что снижает до минимума издержки ведения переговоров и заключения кон­трактов. Широкий ассортимент предлагаемой продукции обусловливает сниже­ние издержек поиска альтернатив. Как правило, покупатели получают дополни­тельную возможность оценить потребительские качества товаров. Дирекция универсама в большей степени, чем устроители ярмарки отвечает за качество продаваемых товаров. Вот почему покупатель чаще ориентируется на репута­цию магазина, чем на репутацию отдельных продавцов, что заставляет дирек­цию стимулировать добросовестную работу последних. В рамках данного типа рынка сильны также гарантии государства, поскольку между покупателем и продавцом заключается функционально полный контракт в виде чека. В то же

время, если четко не разработаны правила предъявления претензий, то по слож­ным предметам обмена могут возникнуть недоразумения: продавец отвечает за товар только в пределах своей компетенции.

Таким образом, одновременное существование всех пяти типов рынков связано с наличием сравнительных преимуществ в снижении трансакционных издержек, зависящих от правил проведения обменов. Этим также определяется спектр предметов обмена, торгуемых на тех или иных рынках.

Особо следует отметить следующее обстоятельство: только открытый публич­ный рынок полностью подходит под определение рыночного механизма управ­ления сделками по О. Уильямсону. Если бы все рынки были таковы, то нам пришлось бы ограничиться потреблением стандартных, легко исследуемых, ма­лоценных товаров. Для расширения спектра предметов обмена, контрагенты ис­пользуют дополнительные гарантии, что обусловливает применение на рынке не только классических, но и неоклассических и даже отношенческий контрак­тов. По сути то, что мы называем рынком в повседневной практике, в теории может быть отнесено скорее к гибридным институциональным соглашениям (более подробно о данном феномене в заключительном разделе главы).