Расчёт потребности в инвестициях и стратегия финансирования

Наименование показателей.	Величина показателя по периодам.
1 год	2 год	3 год
по месяцам, тыс. руб.	за год, тыс. руб.	за год, тыс. руб.
1. Потребность в инвестициях, руб., всего: в том числе: · на приобретение оборудования · на приобретение помещения · на приобретение нематериальных активов
2. Источники финансирования, руб., всего: в том числе: · собственные средства уставный капитал чистая прибыль и др. · внешние: займ кредит и др.

Возврат заёмных средств происходит по следующей схеме.

Например:

Для осуществления проекта необходимо 600 000 рублей.

Источником получения этих средств будет коммерческий банк, который предоставит нам кредит в размере требуемых средств – 600 000 руб.

Годовой процент под который предоставляется кредит- 42 % с погашением в течение года (равными долями ежемесячно).

Схема погашения банковского кредита представлена в табл.30.

Таблица 30

Схема погашения банковского кредита

Месяцы	Кредит руб.	3,5 % (ежемесячно, руб.)	Погашение кредита, руб.	Итог, руб.
	600 000 550 000 500 000 450 000 400 000 350 000 300 000 250 000 200 000 150 000 100 000 50 000	21 000 19 250 17 500 15 750 14 000 12 250 10 500 8 750 7 000 5 250 3 500 1 750	50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000 50 000	71 000 69 250 67 500 65 750 64 000 62 250 60 500 58 750 57 000 55 250 53 500 51 750
	Всего:		600 000	736 500

В данном разделе необходимо описать процедуру получения займа или инвестиций с приложением необходимых документов.

Заключительным этапом разработки бизнес – плана является расчёт (оценка) возможного срока окупаемости затрат как отношение потребности в инвестициях (капвложений – единовременных затрат) к величине чистой прибыли за год.

Резюме

Эта часть представляет собой краткий и ясный итог бизнес-плана. Она содержит цели и стратегию бизнеса, подчеркивает уникальность продукта или услуги и убеждает кредиторов или инвесторов прочитать бизнес-план от начала до конца. Серьезный инвестор получает дюжины таких планов каждую неделю и имеет больше материалов, чем может прочитать. Поэтому резюме нужно инвестору чтобы определиться стоит ли читать весь бизнес-план в целом. Если компания пишет резюме, "стреляющее" в инвестора, можно сказать, что половина работы сделана. Важно отметить также, что инвесторы могут не читать весь план для установления объема требуемых инвестиций. Таким образом, резюме должно освещать в сжатой и убедительной форме ключевые точки бизнес-плана: финансовые потребности компании, потенциал рынка и возможности получения этой поддержки. Поэтому резюме должно ясно освещать причины, почему кто-либо должен инвестировать компанию и содержать следующие данные:

- наименование;

- организационно-правовая форма;

- форма собственности;

- банковские реквизиты (в т.ч. рублевый, валютный, депозитный счета);

- среднесписочная численность;

- уставной фонд;

- идеи, цели, суть проекта;

- особенности предлагаемых товаров (услуг, работ) и их конкурентные преимущества в сравнении с аналогичной продукцией конкурентов;

- степень согласования проекта с федеральными, региональными и отраслевыми приоритетами;

- наличие лицензий, сертификатов, разрешений и т.д.;

- стратегия и тактика достижения поставленных целей;

- возможные риски и система страховок.

- квалификация персонала и особенности ведущих менеджеров.

Резюме целесообразно завершить информацией о прогнозе спроса, объемах продаж, потребности в финансировании, финансовых результатах, которые ожидаются в результате реализации проекта. Эти данные могут быть представлены в виде таблицы (табл.П.5)

Резюме включает от одной до четырех страниц текста и пишется после того как все другие разделы бизнес-плана составлены.

ПРИЛОЖЕНИЕ 1

Образец титульного листа отчета по деловой игре

МИНОБРНАУКИ РОССИИ

федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального образования «Омский государственный институт сервиса»

(ФГБОУ ВПО «ОГИС»)

Факультет экономический

Кафедраэкономики и менеджмента

ОТЧЕТ