Выращивание и реализация овец.
50 овец в год (остальные на разведение) * 25 000тг = 1 250 000тг - ежегодная выручка.
Настриг и реализация шерсти.
Настриг шерсти с 1 головы 2,5 кг * 50 голов = 125 кг ежегодный объем производства
125 * 100тг = 12 500тг - ежегодная выручка.
ИТОГО – 1 262 500 тенге.
| ФИНАНСОВАЯ ЧАСТЬ, тенге | ||||
| Наименование | года | Итого за 3 года | ||
| 1 год | 2 год | 3 год | ||
| В Ы Р У Ч К А О Т Р Е А Л И З А Ц И И | ||||
| Продажа овец, тенге | 1 250 000 | 1 250 000 | 1 250 000 | 3 750 000 |
| Продажа шерсти | 12 500 | 12 500 | 12 500 | 37 500 |
| ВСЕГО | 1 262 500 | 1 262 500 | 1 262 500 | 3 787 500 |
| З А Т Р А Т Ы | ||||
| Расходы на приобретение овец | 500 000 | 500 000 | ||
| Заработная плата | 257 000 | 257 000 | 257 000 | 771 000 |
| Социальный налог и соцотчисления | 18 938 | 18 938 | 18 938 | 56 814 |
| Итого затраты на производство | 775 938 | 275 938 | 275 938 | 1 327 814 |
| Стоимость кормов | 195 210 | 195 210 | 195 210 | 585 630 |
| Транспортные расходы | 55 000 | 55 000 | 55 000 | 165 000 |
| Расходы по процентам | 56 070 | 40 444 | 18 384 | 114 897 |
| Расходы на ветеринарию с учетом препаратов | 45 800 | 45 800 | 45 800 | 137 400 |
| Прочие расходы | 50 000 | 50 000 | 50 000 | 150 000 |
| ВСЕГО ЗАТРАТЫ | 1 178 018 | 662 392 | 640 332 | 2 480 741 |
| ДОХОД ДО НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ | 84 482 | 600 108 | 622 169 | 1 306 759 |
| ИПН и ОПВ | 44 575 | 44 575 | 44 575 | 133 724 |
| ЧИСТЫЙ ДОХОД | 39 908 | 555 534 | 577 594 | 1 173 036 |
Налоги и платежи в бюджет.В рамках проекта будет выплачиваться корпоративный подоходный налог по упрощенной системе налогообложения, по 3% от выручки – 37 875 тенге ( 1 262 500 тенге *3%). Из них ИПН ИП составит 37 860 тенге*0,5= 18 937 тенге.
Пенсионные отчисления за ИП: 21 364 тенге (1МЗП)*10%*12мес.=25 637 тенге
Социальные отчисления за ИП: 21 364 тенге (1МЗП)*5%*12мес.=12 818 тенге
Социальный налог за ИП: 1 262 000 тенге*3%*0,5 – СО 12 818 тенге= 6 112 тенге
Социальный отчисления за 1 раб: 257 000 (ЗП в год) – 25 700 (ОПВ) *5% тенге = 11 565 тенге
Финансирование и меры государственной поддержки проекта
Кредитование через БВУ. Финансовые расчеты выявили необходимость займа при процентной ставке 14%, сроком погашения до 3-х лет, с отсрочкой на полгода, а затем регулярными ежемесячными выплатами. «Дорожная карта бизнеса 2020» - программа выдачи государственных грантов и займов, снижения выплат процентов по кредиту, гарантирования кредитов и обучения предпринимателей, направленная на поддержку и развитие малого и среднего бизнеса в РК. Субсидирование процентной ставки вознаграждения до 7% новых бизнес-инициатив/проектов.
Микрокредитование по Программе занятости – 2020 – Фонд Финансовой Поддержки Сельского Хозяйства в рамках вышеупомянутой программы кредитует организацию или расширение собственного дела, пополнение оборотного капитала, кроме осуществления деятельности в сфере торговли по ставке 6% на срок не более 54 месяцев.
РАЗВЕДЕНИЕ КОЗ
Анкета проекта
Цели инвестиционного проекта: разведение коз
Продукция/Услуга: Молоко, пух, мясо коз.
Производительность: в год: 20 коз, 6 кг. пуха, 3 600 литров молока.
Стоимость проекта: 2 342 640 тенге.
Срок окупаемости: 25 мес
Концепция проекта
Концепция проекта предусматривает создание предприятия по разведению коз. Учитывая запланированные в настоящем бизнес-плане обороты предприятия, рекомендуется осуществлять деятельность по упрощенному режиму для индивидуальных предпринимателей.
Данный бизнес-план не является окончательным вариантом руководства к действию, а показывает лишь потенциальную возможность развития такой бизнес-идеи. Поэтому при реализации настоящего проекта возможно изменение программы продаж.
Характеристика товара.
Козы относятся к мелкому рогатому скоту. Важнейшей особенностью коз является хорошая приспособляемость к различным условиям содержания. Для коз характерно и то, что делает их не столь обременительными в личных хозяйствах: они имеют хорошо развитые органы пищеварения, что позволяет переваривать корма, содержащие до 60% клетчатки. Продолжительность жизни коз – 14-15 лет.
Козье молокоможет заменить материнское. Жир в нем мелкодисперсный в легкоусвояемой форме, полезен для здоровья человека и очень питателен. Изобилие минеральных веществ кальция, фосфора делает молоко полезным детям для формирования костной ткани. Его назначают для лечения простудных и легочных заболеваний. Спасает от гепатита, язвы желудка, астмы и др. В козьем молоке много витаминов В, В2, С и А. Потенциальный показатель получения молока в день составляет 4-7 литров.
Годовой начес пуха примерно 300 г, хотя лучшие козы дают около 800 грамм. Начес во многом зависит от условий кормления и содержания, а также от сроков очески коз.
План производства.
Содержание
Козы – неприхотливые животные и содержать их можно в любом помещении, лишь бы в нем было сухо, светло и не было сквозняков. Температура в помещении должна быть не ниже +5-10 градусов. При сильной влажности снижается жирность молока от коз. В помещении устанавливают ясли-кормушки для сена. Расстояние от пола до нижнего края яслей должно составлять 60-70 см, чтобы исключить разбрасывание сена животными. Вода для поения коз должна всегда находиться в ведре, которое можно закрепить на стене. Меняют воду два раза в день.
Козы – чистоплотные животные, поэтому у них всегда должно быть достаточно подстилки. В качестве подстилки можно применять опилки, торф, сухие листья.
Откорм
Потребность коз в питательных веществах зависит от возраста, периода беременности, лактации и уровня продуктивности. Недостаточное кормление, особенно в молодом возрасте, вызывает отставание в росте и развитии; от таких коз в дальнейшем большого молока не получить. В стойловый период основным кормом для коз является мелкое луговое сено. Козам массой до 45 кг скармливают в сутки до 2 кг сена. При отсутствии в рационе сена резко снижается молочная продуктивность и жирность молока. Из зерновых кормов козам можно скармливать в дробленом или заваренном виде отруби, комбикорма – в смеси с сочными кормами или также в запаренном виде. Из минеральных веществ козам необходимы поваренная соль и мел. Примерный рацион козы в зимний период состоит из 2 кг сена, 2 кг концентрированные корма, 0,2-0,3 кг корнеплодов, веточный корм дают вволю.
Перевод коз со стойлового содержания на пастбищное проводят постепенно. В летний период основным кормом является зеленая трава. Коз выгоняют на выпас только после того, как высохнет роса. Поят коз в летний период два раза.
Разведение коз
Козы плодовиты и скороспелы. Средняя продолжительность плодоношения составляет 150 дней. Половое созревание коз наступает в 6-7 месяцев, но в случку пускать коз необходимо не ранее 16-18 месяцев, так как рост продолжается до 1,5 года. Коз можно держать и с любыми другими домашними животными, выделяя им отдельный загон в помещении. При хорошем кормлении и уходе козы практически не болеют.
Сбыт продукции.
Можно сбывать продукцию (молоко, пух), полученную при разведении коз, организациям малого бизнеса по изготовлению кисло-молочной продукции, заключая с ними типовой договор на дому, на рынках, а также можно дать объявления в газету.
ü Продажа коз: 20 шт * 15 000 тенге = 300 000 тенге, оставшиеся козы остаются на разведение.
ü Пух: при начесе коз в полгода можно с одной козы получить 150 г пуха * 20 коз = 3 000 г * 300 тенге (стоимость 1 г) = 900 000 тенге.
ü Продажа молока: 10 литра в день c 30 коз * 800тенге = 8000тенге * 30 дней = 240 000 тенге (в месяц), за полгода 1440 000 тенге.
Организационный план.
Персонал
При условии наличия помещения для содержания коз требуется персонал в количестве 1- 2 человек. Предполагается, что уход и откорм коз будет осуществлять сам предприниматель и наймет себе одного помощника.
Финансовый план.
Настоящая бизнес-идея предполагает привлечение заемных средств в размере 2 342 640 тенге со ставкой вознаграждения 6% годовых, сроком до 36 месяцев (по условиям АО «Фонд финансовой поддержки сельского хозяйства»).
В 1-ом году поступление денежных средств составило 4 882 640 тенге, которое состоит из поступления от реализации коз, молока и пуха в сумме 2 540 000 тенге, а также поступления кредитных средств в сумме 2 342 640 тенге. Кредитные средства будут использованы на приобретение козлят в сумме 720 000 тг, а также на покрытие ежемесячных текущих расходов в сумме 1 622 640 тг.
Инвестиционный план
| Инвестиционные вложения | Итого, тенге |
| Переменные расходы | 720 000 |
| Постоянные ежемесячные расходы | 1 622 640 |
| Всего, тенге | 2 342 640 |
Переменные расходы:
| Наименование | Сумма, тенге |
| Приобретение козлят | 720 000 |
| Итого, тенге | 720 000 |
Постоянные ежемесячные расходы:
| Наименование | Сумма, тенге |
| Расходы на корма: ü Концентрированные корма (пш.отходы, ячмень, овес, жмых, шрот, горох и т.п.) = 518 400тг ü Корнеплоды = 144 000тг ü Соль кормовая= 95 040тг ü Сено (злаковое, бобовое) = 432 000тг | 1 189 440 |
| Расходы на ветеринарию | 38 200 |
| Транспортные расходы | 55 000 |
| Заработная плата | 240 000 |
| Прочие расходы | 100 000 |
| Итого, тенге | 1 622 640 |
План производства и доходы от реализации услуг