Программа, определяющая организационные основы осуществления внутреннего контроля

2.1. Ответственным за организацию внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и направление соответствующей информации и документов в Федеральную службу по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинг) и уполномоченные органы является Предприниматель.

2.2. У Предпринимателя в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона назначается специальное должностное лицо. Специальное должностное лицо, ответственное за реализацию настоящих Правил (далее – Специальное должностное лицо), назначается приказом Предпринимателем. Предприниматель может назначить Специальным должностным лицом себя. В случае, если Предприниматель возлагает функции Специального должностного лица на себя, положения настоящих Правил, относящиеся к Специальному должностному лицу, будут распространяться непосредственно на Предпринимателя.

2.3. Специальное должностное лицо независимо в своей деятельности от других структурных подразделений Предпринимателя и подотчетно Предпринимателю. У Предпринимателя может быть сформировано структурное подразделение, выполняющее функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2.4. К Предпринимателю, а также к его работникам, осуществляющим функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, предъявляются следующие квалификационные требования: прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 29.05.2014 г. №492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

2.5. Квалификационные требования к Специальному должностному лицу, а также требования к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации.

2.6. Специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, не может быть лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти.

2.7. Специальное должностное лицо осуществляет следующие функции:

2.7.1. Контролирует соблюдение Предпринимателем требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2.7.2. Организует разработку и представляет на утверждение Предпринимателя Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2.7.3. Принимает непосредственное участие в реализации настоящих Правил, организует их реализацию. В целях соблюдения и реализации настоящих Правил, а также иных внутренних организационных мер Специальное должностное лицо осуществляет:

консультирование работников Предпринимателя по вопросам, возникающим при реализации настоящих Правил.
принятие решений по переданным ему сообщениям – документам, содержащим критерии выявления и признаки необычных сделок (Приложение 1 к настоящим Правилам).
организацию или проведение работы по обучению работников Предпринимателя по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
информирование работников Предпринимателя об изменениях в рекомендациях регулирующих и уполномоченных органов в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
подготовку предложений Предпринимателю о направлении работников на обучение, курсы повышения квалификации, семинары и конференции;
организацию и (или) проведение с работниками Предпринимателя практических занятий по реализации настоящих Правил, в том числе, по методам выявления операций и сделок, подлежащих контролю.

2.7.4. Подготавливает и передает Предпринимателю все необходимые документы и информацию для представления в Росфинмониторинг.

2.7.5. Контролирует соблюдение установленного порядка и условий хранения информации об операциях и сделках, подлежащих контролю в соответствии с требованиями настоящих Правил.

2.7.6. Отчитывается перед Предпринимателем о мерах, принятых в соответствии с требованиями, установленными настоящими Правилами, результатах их применения не реже одного раза в полгода.

2.7.7. В случае выявления признаков необычных операций, а также операций, указанных в Приложении 10 к настоящим Правилам, готовит информацию для представления в Росфинмониторинг.

2.7.8. На основании настоящих Правил оценивает вероятность участия клиента в операциях, направленных на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.

2.7.9. Выполняет иные функции в соответствии с настоящими Правилами и внутренними документами Предпринимателя, в том числе: в случае выявления нарушений Предпринимателем требований законодательства Российской Федерации, актов Росфинмониторинга в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Специальное должностное лицо незамедлительно уведомляет об этом Предпринимателя, проводит проверку на предмет установления причин совершения этого нарушения и виновных в нем лиц, после чего представляет Предпринимателю отчет о проведенной проверке с указанием рекомендаций по устранению выявленного нарушения и предупреждению аналогичных нарушений в будущем.

2.8. При осуществлении своих функций Специальное должностное лицо имеет право:

Доступа ко всем финансовым и иным документам Предпринимателя, ведущимся и хранящимся у Предпринимателя, базам данных и регистрам внутреннего учета, непосредственно связанным с осуществлением деятельности Предпринимателя.
Снимать копии с полученных Предпринимателем документов, в том числе иметь и хранить копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных информационных сетях и автономных компьютерных системах Предпринимателя.
Получать информацию, необходимую для осуществления им своих должностных обязанностей, от всех работников Предпринимателя; требовать от них письменных объяснений по вопросам, возникающим в ходе исполнения им своих обязанностей.
Представлять на рассмотрение Предпринимателя обоснованные заключения о целесообразности установления договорных отношений с потенциальным клиентом Предпринимателя.
Приостанавливать операции, в случаях предусмотренных действующим законодательством.
Осуществлять иные права в соответствии с его должностной инструкцией, внутренними документами Предпринимателя.

2.9. Специальное должностное лицо обязано:

Соблюдать требования законодательства Российской Федерации, нормативных правовых актов Российской Федерации и органов исполнительной власти, регулирующих деятельность по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Надлежащим образом исполнять возложенные на него функции.
Соблюдать требования внутренних документов Предпринимателя.
Обеспечивать сохранность и возврат полученных в подразделениях Предпринимателя оригиналов документов.
Соблюдать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении возложенных на него функций.

2.10. В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, работники Предпринимателя должны в текущем режиме анализировать операции клиентов (контрагентов).

2.11. Работники Предпринимателя:

в пределах своей компетенции участвуют в мониторинге операций, подлежащих обязательному контролю, и выявлении иных операций, подлежащих контролю;
оказывают Специальному должностному лицу содействие в осуществлении им своих функций;
незамедлительно информируют своего непосредственного руководителя или Специального должностного лица о предполагаемых нарушениях требований действующего законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2.12. Каждый работник обязан сохранять конфиденциальность ставшей ему известной информации о принимаемых Предпринимателем мерах по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2.13. Предприниматель вправе разрабатывать иные внутренние документы, регламентирующие его деятельность в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в соответствии с требованиями действующего законодательства и с учетом рекомендаций регулирующих, уполномоченных органов.

2.14. Порядок взаимодействия работников Предпринимателя при выявлении операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, изложен в Программе выявлении операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

2.15. Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является частью системы внутреннего контроля Предпринимателя и осуществляется работниками Предпринимателя на постоянной основе.

Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма функционирует у Предпринимателя на следующих уровнях (описание системы внутреннего контроля):

- Предприниматель;

- Специальное должностное лицо;

- Работники Предпринимателя (при наличии таковых).