Заочная форма обучения
СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ КУРСА
Аудиторные занятия (лекции, лабораторные, практические, семинарские)
Очная форма обучения
| Неделя | Кол. час | в том числе в интерактивной форме, час. | Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание | Методы | Реализуемые компетенции |
| Лекции | |||||
| 1-3 | Модуль 1 «Специфика банковского бизнеса, его правовые основы» | ||||
| - | «Тема «Банк и банковская система» Понятие и сущность банка, специфика его деятельности как особого экономического института. Банковский продукт, его структура и особенности. Функции и роль банков в рыночной экономике. Банковская система: понятие, свойства. Типы банковских систем. Законодательство как правовая основа банковской деятельности. Основные законодательные акты, регулирующие деятельность коммерческих банков. Построение современной банковской системы России. Виды кредитных организаций и коммерческих банков в РФ. Современное состояние банковской системы России: количественный и качественный аспект. | М, П, Д, ПБ | ОК-11,ПК-1, ПК-10 | ||
| 2-3 | «Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка» Коммерческие банки как основное звено банковской системы. Статус и задачи коммерческого банка. Законодательные нормы, регулирующие банковские операции и сделки. Порядок создания и прекращения деятельности банков, законодательное и нормативное обеспечение процессов регистрации, лицензирования, реорганизации, ликвидации банков. Взаимоотношения коммерческих банков с клиентами, принципы и этапы работы с клиентурой. Банковская тайна. Отношения между коммерческими банками. Межбанковская конкуренция. Банковские объединения, их виды и цели создания. Надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков. Виды контроля. Цели и принципы надзора. Государственное регулирование деятельности коммерческих банков в РФ: законодательное, налоговое, банковское; его влияние на условия функционирования коммерческих банков в РФ. Проблемы совершенствования методов регулирующего воздействия государства на банковскую деятельность. | М,П,Д,ПБ | ОК-5 | ||
| 4- 9 | Модуль 2 «Экономические основы деятельности банка» | ||||
| 4-5 | Тема « Собственные средства и собственный капитал банка» Собственные средства банка: понятие, состав и структура. Понятие собственного капитала банка, его роль в деятельности банка. Функции собственного капитала. Структура собственного капитала, основной и дополнительный капитал. Характеристика основных элементов, формирующих собственный капитал. Понятие достаточности капитала. Эволюция подходов к оценке достаточности капитала. Показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в отечественной практике. Рекомендации Базельского соглашения по оценке достаточности капитала коммерческих банков, перспективы развития методов оценки капитальной базы российских банков с учетом международного опыта.» | М, П, И,ПБ | ОК-5, ПК -1, ПК-2 | ||
| 6-7 | Тема «Доходы, расходы, прибыль банка» Специфика и исходные принципы банковской коммерции как предпринимательской деятельности. Источники доходов коммерческого банка. Состав и структура банковских доходов. Процентные, непроцентные доходы. Факторы, влияющие на процентные доходы. Основные направления увеличения доходов банка. Расходы коммерческого банка, их состав и структура. Процентные и непроцентные расходы. Банковская маржа. СПРЭД Прибыль коммерческого банка, ее роль в деятельности банка Основные факторы формирования прибыли банка. Показатели рентабельности коммерческого банка, их экономический смысл. | М. П,Д, ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-2 | ||
| 8-9 | Тема «Платежеспособность и ликвидность банка» Понятия платежеспособности и ликвидности коммерческогобанка, основные подходы, их взаимосвязь. Факторы, влияющие на платежеспособность коммерческого банка. Методы оценки платежеспособности. Система факторов, влияющих на ликвидность коммерческого банка, внешние и внутренние факторы. Российская практика оценки ликвидности коммерческих банков. Система экономических нормативов Центрального банка РФ. Оценочные показатели, характеризующие ликвидность банков. Статическая и динамическая оценка ликвидности. Проблема увязки ликвидности и доходности коммерческого банка. | М, П, И,ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-2 | ||
| 10-15 | Модуль 3. «Банковские операции» | ||||
| 10-11 | Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Пассивные операции коммерческих банков, их сущность, виды и роль в обеспечении коммерческой деятельности. Взаимосвязь пассивных и активных операций. Пассивные операции по формированию собственных средств, их значение. Привлеченные ресурсы коммерческого банка. Организация депозитных операций. Классификация депозитов.. Сберегательные и депозитные сертификаты. Проблемы депозитной политики. Ценовые и неценовые методы стимулирования привлечения депозитов. Показатели, характеризующие качество депозитной базы коммерческого банка. Заемные средства банка. Межбанковские кредиты, их виды, достоинства, недостатки. Кредиты Центрального банка РФ, их виды и условия. Банковские векселя и облигации как инструменты формирования ресурсов банка. | М,П,Д,ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 | ||
| 12-13 | Тема « Активные операции коммерческого банка» Активные операции, их сущность, роль в деятельности банка. Состав и структура активов банка. Критерии их классификации. Оценка качества активов, критерии и способы. Ссудные операции. Кредитный портфель банка, его состав и структура по основным классификационным признакам. Оценка качества кредитного портфеля Банковские инвестиции в ценные бумаги. Формирование портфеля ценных бумаг банка, его цели. | М,П,Д,ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 | ||
| Тема «Межхозяйственные и межбанковские расчетные операции» Роль расчетных операций в деятельности банков и их клиентов. Основы организации расчетов, принципы и взаимосвязь с механизмом кредитования. Требования к системе расчетов. Гражданский Кодекс РФ об основных формах расчетов. Формы безналичных расчетов: содержание, сферы применения. Тенденции и перспективы совершенствования форм расчетов, развитие электронных платежей. Межбанковские расчеты как составная часть платежной системы. Эволюция межбанковских расчетов. Расчеты через расчетно-кассовые центры ЦБ РФ. Прямые корреспондентские отношения между банками. Межбанковский клиринг: локальный, общегосударственный, его преимущества. | М,П,Д,ПБ | ОК-5, | |||
| Тема « Факторинговые, трастовые и прочие операции банка» Сущность факторинга. Виды факторинговых операций, их характеристика. Договор факторинга, его условия. Риски факторинговых операций. Трастовые операции: содержание, участники, роль банка. Виды трастовых услуг. Организация трастовых операций. Проблемы правового обеспечения трастовых операций коммерческого банка. Особенности лизинговых операций банка. Прочие операции коммерческих банков: операции с драгметаллами, брокерские и др. | М,П | ПК-1 | |||
| 16-18 | Модуль 4. Организация банковского кредитования | ||||
| 16- 17 | Тема « Кредитный процесс, его основные этапы» . Разработка стратегии кредитных отношений. Меморандум о кредитной политике банка, его содержание. Набор необходимых документов и процесс принятия решения о выдаче кредита. Кредитный договор как основа взаимоотношений банка и заемщика. Требования к содержанию и форме кредитного договора. Основные разделы и реквизиты кредитного договора. Конкретизация цели кредитования, методы определения сроков и размеров кредита, условия выдачи и погашения ссуды. Виды процентных ставок и факторы, определяющие их уровень. Дифференциация условий кредитования в зависимости от объекта и субъекта кредитования. Основные формы обеспечения возвратности кредита, проблемы применения. Права, обязанности и ответственность сторон. Особенности организации кредитования предприятий малого бизнеса. Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд. Особенности организации отдельных видов банковских ссуд. Кредитные линии, их виды., сфера применения. Резервный кредит (stand-by), его особенности и практика применения зарубежными банками. Овердрафтный кредит, его назначение, проблемы применения | М,П,ПБ,И,Д | ОК-11, ПК-9 | ||
| Тема «Оценка кредитоспособности заемщика» Понятие кредитоспособности заемщика. Цели анализа. Общая схема анализа кредитоспособности. Сбор информации о заемщике. Проверка достоверности информации. Методы анализа на основе системы финансовых коэффициентов. Показатели, используемые для анализа, их экономический смысл. Определение кредитного рейтинга заемщика. Анализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности заемщика. Оценка делового риска. Факторы делового риска. Нетрадиционные методы анализа кредитоспособности заемщика. Проблемы оценки кредитоспособности предприятий малого бизнеса. Особенности анализа кредитоспособности индивидуального заемщика. | М, П,ПБ,Д | ПК-2 ПК-10 | |||
| Практические занятия /семинары | |||||
| 1-3 | Модуль 1 «Специфика банковского бизнеса, его правовые основы» | ||||
| - | Тема «Банк и банковская система» | ||||
| Семинар Рассмотрение вопросов: - банк как особый экономический институт; - функции и роль банков в народном хозяйстве; - структура банковской системы РФ. - виды кредитных организаций и коммерческих банков; - основные этапы становления банковской системы России; - современное состояние банковской системы России, направления и перспективы ее развития | Д, Э, ПБ | ОК-11,ПК-1, ПК-10 | |||
| 2-3 | Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка» | ||||
| Семинар.Рассмотрение вопросов: -юридический статус коммерческого банка; - правовое обеспечение функционирования коммерческих банков; - порядок создания, регистрации и лицензирования банков. Процедуры прекращения деятельности банка, его ликвидации; - государственное регулирование, надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков; - принципы взаимоотношений банка с клиентами. Банковская тайна. Практическое занятие.Исследование воздействия депозитного мультипликатора , его изменения на деятельность коммерческих банков. | Д. ПБ И,Э | ОК-5 | |||
| 4- 9 | Модуль 2 «Экономические основы деятельности банка» | ||||
| 4-5 | Тема «Собственные средства и собственный капитал банка» | ||||
| Семинар.Рассмотрение вопросов: - собственные средства и собственный капитал банка, их состав, структура, источники наращивания; - функции и роль капитала в деятельности банка; - методика расчета капитала банка. Основной и дополнительный капитал; - достаточность капитала, ее критерии. Методика расчета показателей достаточности капитала Практическое занятие. ( С помощью сайта ЦБ) изучение и анализ динамики изменения совокупного капитала в целом банковской системы, в т.ч. отдельных банков. | Д, ПБ,П И,Э | ОК-5, ПК -1, ПК-2 | |||
| 6-7 | Тема «Доходы, расходы, прибыль банка» | ||||
| Семинар.Рассмотрение вопросов: - мотивация деятельности коммерческого банка; - доходы банка, их классификация, факторы определяющие объем и структуру, резервы роста; - расходы коммерческого банка, их классификация, задачи по оптимизации; - банковская маржа и СПРЭД; - прибыль банка, резервы роста. Показатели рентабельности, их экономическое содержание. Практическое занятие. Использование электронного задачника для решения кейс-стади по определению структуры доходов и расходов банка, их динамики. Факторный анализ влияния на величину доходов банка изменения объема кредитных вложений, их структуры и средней процентной ставки. Расчеты показателей прибыли и рентабельности (номинальной и реальной) оценка их. | Д,ПБ,П Э | ОК-13 ПК-1 ПК-2 | |||
| 8-9 | Тема «Платежеспособность и ликвидность банка» | ||||
| Семинар.Рассмотрение вопросов: - понятия «платежеспособность» и «ликвидность» коммерческого банка,. Дискуссия по проблеме. - факторы определяющие платежеспособность банка, оценка, сигналы неблагополучия; - факторы, определяющие ликвидность банка; - методы оценки ликвидности банка. Система экономических нормативов, устанавливаемых Банком России; Практическое занятие. Использование электронного задачника для решения задач по классификации активов по степени ликвидности, обязательств банка по срочности. Расчеты фактических значений нормативов ликвидности, оценка их. | Д,ПБ,П Э | ОК-13 ПК-1 ПК-2 | |||
| 10-15 | Модуль 3. «Банковские операции» | ||||
| 10-11 | Тема « Пассивные операции коммерческого банка» | ||||
| Семинар. Рассмотрение вопросов: - экономическое содержание и роль пассивных операций в деятельности банка; - операции по формированию и наращиванию собственных средств; - депозитные операции банка. Классификации депозитов. ; - оценка качества депозитной базы банка; - депозитная политика, методы стимулирования привлечения депозитов; - страхование депозитов физических лиц; - привлечение межбанковских кредитов. Кредиты Банка России, виды, назначение и условия предоставления; - векселя и облигации как инструменты привлечения средств. Практическое занятие. Изучение:: с помощью сайтов ЦБ и региональных банков динамики, состава и структуры пассивов банковской системы РФ, составление аналитического заключения; - анализ реквизитов и содержания договоров банковского счета и банковского вклада по нескольким региональным банкам; - анализ действующих процентных ставок по депозитным счетам в региональных банках, причины существенных отклонений. | Д,ПБ,П И,Э | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 | |||
| 12-13 | Тема «Активные операции коммерческого банка» | ||||
| Семинар. Рассмотрение вопросов: - активы коммерческого банка, их виды, классификация; - оценка качества активов; Дискуссия по проблемным активам. - кредитный портфель банка, его состав, структура, принципы формирования Оценка качества кредитного портфеля; - портфель ценных бумаг, цели, принципы формирования, оценка качества. Практическое занятие. Использование электронного задачника для решения кейс-стади по классификации активов по ликвидности, доходности, рисковости., расчету показателей качества активов, разработка предложений по повышению качества активов банка. Решение задачи по анализу кредитного портфеля банка, оценке его доходности и рисковости . Разработка рекомендаций по повышению качества кредитного портфеля банка | Д,ПБ Э | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 | |||
| Тема «Межхозяйственные и межбанковские расчетные операции» | |||||
| Семинар. Рассмотрение вопросов: - принципы организации безналичных расчетов. Нормативно-правовая база; - формы безналичных расчетов, их достоинства и недостатки; - межбанковские расчеты, виды, способы проведения, направления совершенствования. | Д,ПБ | ОК-5, | |||
| Тема « Факторинговые, трастовые и прочие операции банка» | |||||
| Семинар. Рассмотрение вопросов: - факторинг, сущность, разновидности, достоинства и недостатки; - трастовые операции банка, сущность, виды; - прочие виды банковских операций и сделок. | Д | ПК-1 | |||
| 16-18 | Модуль 4. «Организация банковского кредитования» | ||||
| Тема «Кредитный процесс, его основные этапы» | |||||
| Практическое занятие Тренинг первичных бесед специалистов банка с потенциальными заемщиками Решение кейса и ситуационных задач | Э,И | ОК-11, ПК-9 | |||
| 17-18 | Тема «Оценка кредитоспособности заемщика» | ||||
| 17-18 | Практическое занятие. Деловая игра «Кредитование корпоративных клиентов» | Э, И | ПК-2 ПК-10 |
Заочная форма обучения
| Неделя | Кол. час | в том числе в интерактивной форме, час. | Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание | Методы | Реализуемые компетенции |
| Лекции | |||||
| Тема « Собственные средства и собственный капитал банка» Собственные средства банка: понятие, состав и структура. Понятие собственного капитала банка, его роль в деятельности банка. Функции собственного капитала. Структура собственного капитала, основной и дополнительный капитал. Характеристика основных элементов, формирующих собственный капитал. Понятие достаточности капитала | М, П, И,ПБ | ОК-5, ПК -1, ПК-2 | |||
| Тема « Платежеспособность и ликвидность банка» Понятия платежеспособности и ликвидности коммерческогобанка, их взаимосвязь. Факторы, влияющие на платежеспособность и ликвидность банка | М. П,Д, ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-2 | |||
| Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Пассивные операции коммерческих банков, их сущность, виды..Пассивные операции по формированию собственных средств, их значение. Привлеченные ресурсы коммерческого банка. Организация депозитных операций. . Проблемы депозитной политики. Ценовые и неценовые методы стимулирования привлечения депозитов. Заемные средства банка. | М,П,Д,ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 | |||
| Тема « Активные операции коммерческого банка» Активные операции, их сущность, роль в деятельности банка. Состав и структура активов банка. Критерии их классификации. Кредитный портфель банка, его состав и структура по основным классификационным признакам. Банковские инвестиции в ценные бумаги. Формирование портфеля ценных бумаг банка, его цели. | М,П,Д,ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 | |||
| Тема « Кредитный процесс, его основные этапы» Набор необходимых документов и процесс принятия решения о выдаче кредита. Кредитный договор как основа взаимоотношений банка и заемщика. Основные разделы и реквизиты кредитного договора. . Основные формы обеспечения возвратности кредита, проблемы применения. Права, обязанности и ответственность сторон. Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд. | М,П,ПБ,И,Д | ОК-11, ПК-9 | |||
| Тема «Оценка кредитоспособности заемщика» Понятие кредитоспособности заемщика. Цели анализа. Общая схема анализа кредитоспособности. Сбор информации о заемщике. Проверка достоверности информации. Методы анализа на основе системы финансовых коэффициентов. Показатели, используемые для анализа, их экономический смысл. Определение кредитного рейтинга заемщика. | М, П,ПБ,Д | ПК-2 ПК-10 | |||
| Практические занятия /семинары | |||||
| Тема «Собственные средства и собственный капитал банка» Практическое занятие Решение кейс-стади по расчету собственного капитала банка и показателей его достаточности Тема «« Доходы, расходы, прибыль банка» Практическое занятие Анализ динамики и структуры прибыли банковского сектора за отчетный го ( по информации интернет-сайтов) | И,Э Д,П,ПБ | ОК-5, ПК -1, ПК-2 ОК-13 ПК-1 ПК-2 | |||
| Тема « Пассивные операции коммерческого банка» Семинар дискуссия Современное состояние депозитной базы банковской системы страны, тенденции ее изменения. .Депозитная политика банка. Применяемые банками методы стимулирования привлечения средств, их эффективность. Система страхования депозитов, направления ее совершенствования. Тема «Активные операции коммерческого банка» Семинар-дискуссия Совокупный кредитный портфель банковской системы страны, его состав и структура, тенденции изменения. Оценка качества кредитного портфеля. | Д,ПБ,П Д,ПБ,П | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 |