Семинар в интерактивной форме. Проведение семинара в интерактивном режиме, в форме круглого стола по теме:
Проведение семинара в интерактивном режиме, в форме круглого стола по теме: «Организация привлечения средств кредитной организацией».
Цель: формирование у студентов целостной системы знаний об организации привлечения средств кредитной организацией.
Вопросы для обсуждения:
1. Депозитные и недепозитные источники привлечения средств: к чему относятся векселя, сертификаты?
2. Эффективный инструмент привлечения ресурсов: выпуск облигации, сертификатов или векселей кредитных организаций?
3. Проблема выбора рынка привлечение межбанковского кредита,: национальный или международный уровень?
4. Центральный Банк Российской Федерации на рынке межбанковского кредитования: кредитор в критические моменты или основной участник?
5. Кредиты центральных банков: опыт российской и зарубежных банковских систем.
6. Обязательные резервы как инструмент регулирования ликвидности банков: вспомогательный инструмент или основная мера воздействия?
Преподавателем заранее раздаются вопросы для подготовки студентов к семинару в интерактивной форме. Так как тематики содержат спорные вопросы, семинар подразумевает обсуждение и выявление способностей студентов мыслить критично. Семинар строится следующим образом: преподаватель выбирает вопрос, озвучивает его студентам. Для высказывания своей точки зрения студентам необходимо соблюдать правила: один студент может высказать только одну точку зрения, которой он придерживается; не допускается одновременный ответ нескольких студентов; каждый ответ регламентирован во времени (максимум 1 минута); каждое мнение должно быть аргументировано. По окончании обсуждения каждого вопроса преподавателем проводится голосование среди студентов для определения мнения большинства, а также высказывает свое мнение в отношении данного вопроса. По окончанию семинара преподаватель подводит итоги всех голосований. В задачи преподавателя входят регламентация обсуждения каждого из вопросов, оценка ответов студентов, проведение голосования.
Оценивание ответов студентов происходит по следующим критериям:
| Активность участия студента в обсуждениях круглого стола | От 0 до 2,5 баллов |
| Четкость и аргументированность высказываемого студентом мнения | От 0 до 2,5 балла |
По итогам круглого стола каждый из студентов получает оценку по пятибалльной шкале.
Задания для самостоятельной работы по теме
Задание 1
Для регулирования размера обязательных резервов банком представлены следующие данные:
Таблица 2.1
Сведения для регулирования обязательных резервов
руб.
| Остаток на 1.05. | Остаток на 1.06. | |
| 1. Привлеченные средства на расчетных, текущих, депозитных и других счетах, рассчитанные по средней хронологической всего в том числе: 1.1. Привлеченные средства в рублях 1.2. Привлеченные средства в иностранной валюте | 5 753 938 4 978 753 775 185 | 8 260 000 7 360 000 900 000 |
| 2. Остатки кассы, рассчитанные по средней хронологической | 951 021 | 900 000 |
| 3. Фактически внесено обязательных резервов 3.1. По обязательствам в рублях 3.2. По обязательствам в иностранной валюте | 451 370 428 656 322 714 | ? ? ? |
Требуется:
1. Назвать действующие нормы отчислений в обязательные резервы.
2. Объяснить порядок усреднения обязательных резервов.
3. Произвести регулирование обязательных резервов по форме приложения 1 к Положению ЦБ РФ № 255-П.
Задание 2
В текущем году банк обеспечил себя ресурсами на следующих условиях:
Депозиты до востребования - 300 млн.руб. по ставке 1,3% годовых
Срочные депозиты - 80 млн.руб. по ставке 8% годовых
Вклады населения - 53 млн.руб. по ставке 6% годовых
Межбанковские кредиты - 210 млн.руб. по ставке 10% годовых
Средствах на счетах ЛОРО - 24 млн.руб. по ставке 5% годовых
Требуется:
1. Рассчитать среднюю цену ресурсов.
2. Рассчитать реальную цену ресурсов, скорректировав среднюю цену на норму обязательного резервирования
Задание 3
Акционерное общество «Салют» имеет свободные денежные средства в размере 100 тыс. рублей сроком на три месяца. Банк предложил приобрести депозитный сертификат на этот срок с выплатой 12% годовых или положить деньги на депозит с начислением процентов по фиксированной ставке 10% годовых. Проценты по депозиту начисляются ежемесячно и капитализируются.
Требуется:
Оценить эффективность размещения средств по первому и второму варианту.
Задание 4
Сравните динамику привлечения депозитных и недепозитных источников России и развитых зарубежных стран (США, ФРГ, Англия и т.д.).
Рекомендуемая литература по теме
1. О банках и банковской деятельности. Федеральный закон РФ в редакции от 3.02.96 № 17-ФЗ с изменениями и дополнениями
2. Банковское дело: учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям и специальности «Финансы и кредит» / Е.Ф. Жуков и др.; под ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2012, глава 5. (http://znanium.com/bookread.php?book=376480)
3. Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: учебник для бакалавров / Г.Н. Белоглазова; под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кролевецкой. – 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательство Юрайт, 2014, раздел 1: глава 2.
(http://static.ozone.ru/multimedia/book_file/1009319929.pdf)
4. Жарковская Е.П. Банковское дело: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальности «Финансы и кредит» / Е.П. Жарковская. – 8-е изд., стер. – М.: Издательство «Омега-Л», 2011, раздел 2: глава 5.
5. Тавасиев А.М. Банковское дело: учебное пособие /Тавасиев А.М. 2-е изд. – М.: Дашков и К, 2011, глава 5.
6. Турбанов А., Тютюнник А. Банковское дело: Операции, технологии, управление /А. Турбанов, А. Тютюнник. – М.: Альпина Паблишерз, 2010, глава 3.
7. Информационный портал banki.ru. [Электронный ресурс] – режим доступа: http://www.banki.ru.
8. Информационный портал bankir.ru. [Электронный ресурс] – режим доступа: http://www.bankir.ru.