Шаг девятый «Финансирование проекта»

Просмотр таблицы кэш-фло, отражающей движение денежных средств, показывает дефицит наличности с первого по пятый месяц проекта. Ясно, что в таких условияъ вести какую-либо деятельность невозможно. То есть наш проект попросту нереален: не обеспечив финансирование затра нельзя получить доход (рис. 77).

Рис. 77. Кэш-фло (руб.)

Это видно также из бадицы банаса, где в строке «Денежные средства» присутствуют отрицательные числа (рис.78).

Таким образом, для обеспечения предлагаемой деятельности необходимыми финансовыми ресурсами следует позаботиться о заемных средствах. Для решения этой задачи откроем диалог «Займы».

Диалог «Займы» Открывается нажатием одноименной кнопки в разделе «Финансирование».

Рис. 78. Баланс

Это видно также из таблицы баланса, где в строке «Денежные средства» присутствуют отрицательные числа.

Таким образом, для обеспечения предполагаемой деятельности необходимыми финансовыми ресурсами следует позаботиться о заемных средствах. Для решения этой задачи отроем диалог «Займы». Диалог «Займы» (рис. 79) открывается нажатием одноименной кнопки в разделе «Финансирование».

Рис. 79. «Займы»

Выбрав заклдаку «Выплата процентов» установим ставку процентов за кредит в размере 36% годовых без капитализации. Задолжность по процентам мы будем выплачивать в конце срока кредита, вместе с выплатой основной задолжноси, поэтому в поле «Отсрочка первой выплаты» установим 5 месяцев, а в списке «Задолжность выплачивается» выберем: «С последней выплатой».

График поступления кредитных средств установим в соответствтии с нашими потребностями, то есть, по 60 000 рублей ежемесячно. Для этого выберем закладку «Поступления» (рис. 80) и установим переключатель в положение «Разовые». После этого в диалоге «Схема» (рис. 81) введем пять ежемесячных выплат, обеспечивающих предусмотренные проектом затраты. Возврат кредита предполагается в конце установленного срока одной выплатой, это следует отразить в соответствующих полях закладки «Возврат» (рис. 82).

Рис. 80. «Поступления»

Рис. 81. «Схема»

Рис. 82. «Возврат»

Проведем пересчет проекта (рис. 83).

Рис. 83. «Эффективность инвестиций»

Результаты «Кэш-фло»

После завершения вычислений перейдем в раздел «Результаты».

Первым делом посмотрим кэш-фло. Теперь картина нашей деятельности вполне благоприятна. Издержки подготовительного периода полностью покрываются займами, поэтому дефицита наличности не наблюдается. Как видно из таблицы, сумма процентов за кредит уменьшает наш доход (рис. 84).

Рис. 84. «Кэш-фло (руб.)»

Результаты «Баланс»

В балансе нашего предприятия на протяжении первых пяти месяцев имеется дефицит собственных средств, который компенсируется полученным кредитом. Зато в шестом месяце пояляется прибыль, оправдывающая временные финансовые затруднения (рис. 85).

Рис. 85. «Баланс (руб.)»