Задания для самостоятельного выполнения
Задание 1.1 (расчеты по простым процентам).
Вычислите сумму, причитающуюся к возврату, если сумма кредита составляет Р ден.ед., срок t периодов при ставке простых процентов i годовых.
| Варианты | P | i | t | Наименование периодов | Результат |
| 1 000 000,00 | 17% | лет | 1 850 000,00 | ||
| 100 000,00 | 12% | месяцев | 128 000,00 | ||
| 20 000,00 | 20% | полугодий | 32 000,00 | ||
| 2 000 000,00 | 15% | кварталов | 3 500 000,00 | ||
| 43 200,00 | 11% | месяцев | 43 992,00 | ||
| 628 560,00 | 12% | полугодий | 1 081 123,20 | ||
| 230 000,00 | 18% | лет | 1 058 000,00 | ||
| 487 380,00 | 14% | кварталов | 521 496,60 | ||
| 580 780,00 | 10% | лет | 987 326,00 | ||
| 60 000,00 | 22% | месяцев | 66 600,00 |
Задание 1.2.
Вычислите сумму, причитающуюся к возврату, если сумма кредита составляет Pден. ед., кредит взят m числа, срок погашения кредита f числа при ставке простых процентов i годовых. В расчете использовать функцию ДНЕЙ360.
| Варианты | P | i | Дата взятия кредита, m | Дата окончания кредита, f | Результат |
| 1 000 000,00 | 17% | 09.10.2012 | 01.01.2017 | 1 718 722,22 | |
| 100 000,00 | 12% | 26.02.2013 | 15.02.2017 | 147 633,33 | |
| 20 000,00 | 20% | 16.07.2013 | 01.04.2017 | 34 833,33 | |
| 2 000 000,00 | 15% | 03.12.2013 | 16.05.2017 | 3 035 833,33 | |
| 43 200,00 | 11% | 21.04.2014 | 30.06.2017 | 58 366,80 | |
| 628 560,00 | 12% | 08.09.2014 | 14.08.2017 | 849 813,12 | |
| 230 000,00 | 18% | 01.01.2015 | 28.09.2017 | 343 505,00 | |
| 487 380,00 | 14% | 26.01.2015 | 12.11.2017 | 678 053,89 | |
| 580 780,00 | 10% | 15.06.2015 | 27.12.2017 | 727 910,93 | |
| 60 000,00 | 22% | 02.11.2015 | 10.02.2018 | 89 993,33 |
Задание 1.3.
Вычислите сумму, причитающуюся к возврату, если сумма кредита составляет Рден.ед., срок t периодов при ставке сложных процентов i годовых с начислением по каждому из m периодов.
| Варианты | P | I (годовых) | Период начисления, m | t | Результат |
| 1 000 000,00 | 17% | ежегодно | 5 лет | 2 192 448,04 | |
| 100 000,00 | 12% | ежемесячно | 28 месяцев | 132 129,10 | |
| 20 000,00 | 20% | ежеквартально | 6полугодий | 35 917,13 | |
| 2 000 000,00 | 15% | по полугодиям | 20 кварталов | 4 122 063,12 | |
| 43 200,00 | 11% | ежегодно | 2 года | 53 226,72 | |
| 628 560,00 | 12% | ежемесячно | 12 полугодий | 1 286 724,74 | |
| 230 000,00 | 18% | ежеквартально | 20 лет | 7 780 922,18 | |
| 487 380,00 | 14% | по полугодиям | 2 полугодия | 558001,36 | |
| 580 780,00 | 10% | ежегодно | 7 лет | 1 131 775,92 | |
| 60 000,00 | 22% | ежемесячно | 6 месяцев | 66 910,00 |
Задание 2.1 (расчеты по сложным процентам).
Ссуда Pденежных единиц выдана на nлет под ставку iгодовых с начислением по каждому из mпериодов. Определить конечную сумму выплаты.
| Вариант | Ссуда, P | Срок, t лет | Ставка, i (годовая) | Период начисления, m | Результат |
| 1 000 000,00 | 10% | ежегодно | -1 610 510,00 | ||
| 200 000,00 | 20% | ежемесячно | -297 382,92 | ||
| 350 000,00 | 3,2 | 15% | ежеквартально | -560 680,94 | |
| 42 000,00 | 10% | по полугодиям | -51 051,26 | ||
| 100 000,00 | 12% | ежегодно | -197 382,27 | ||
| 700 000,00 | 13% | ежемесячно | -906 582,55 | ||
| 30 000 000,00 | 8% | ежеквартально | -3 8047 253,84 | ||
| 34 000,00 | 22% | по полугодиям | -78 354,28 | ||
| 150 000,00 | 11% | ежегодно | -425 913,15 | ||
| 300 000,00 | 2,5 | 8% | ежемесячно | -366 177,71 |
Задание 2.2.Ссуда Pденежных единиц выдана на tлет под ставку iгодовых с начислением по каждому из mпериодов. Рассчитать годовую ставку при известной конечной сумме выплаты S.
| Вариант | Ссуда, P | Срок, t лет | Период начисления, m | Конечная сумма, S | Результат |
| 1 000 000,00 | ежегодно | -2 000 014,32 | 14,87% | ||
| 200 000,00 | ежемесячно | -300 026,69 | 20,45% | ||
| 350 000,00 | 3,2 | ежеквартально | -700 040,93 | 22,26% | |
| 42 000,00 | по полугодиям | -55 002,00 | 13,95% | ||
| 100 000,00 | ежегодно | -200 040,58 | 12,25% | ||
| 700 000,00 | ежемесячно | -899 968,97 | 12,63% | ||
| 30 000 000,00 | ежеквартально | -40 005 539,21 | 9,71% | ||
| 34 000,00 | по полугодиям | -80 007,01 | 22,58% | ||
| 150 000,00 | ежегодно | -400 165,93 | 10,31% | ||
| 300 000,00 | 2,5 | ежемесячно | -379 972,65 | 9,49% |
Задание 2.3.Ссуда Pденежных единиц выдана на tлет под ставку iгодовых с начислением по каждому из mпериодов. Рассчитать размер платежа kза каждый период для погашения ссуды.
| Вари ант | Ссуда, P | Срок, t лет | Период начисления, m | Ставка, i (годовых) | Выплата производится: | Результат |
| 1 000 000,00 | ежегодно | 14,87% | в конце периода | -297 397,87 | ||
| 200 000,00 | ежемесячно | 20,45% | в начале периода | -10 051,88 | ||
| 350 000,00 | 3,2 | ежеквартально | 22,26% | в конце периода | -38 952,72 | |
| 42 000,00 | по полугодиям | 13,95% | в начале периода | -11 584,56 | ||
| 100 000,00 | ежегодно | 12,25% | в конце периода | -24 495,03 | ||
| 700 000,00 | ежемесячно | 12,63% | в начале периода | -32 812,40 | ||
| 30 000 000,00 | ежеквартально | 9,71% | в конце периода | -2 911 790,49 | ||
| 34 000,00 | по полугодиям | 22,58% | в начале периода | -5 998,20 | ||
| 150 000,00 | ежегодно | 10,31% | в конце периода | -24 737,85 | ||
| 300 000,00 | 2,5 | ежемесячно | 9,49% | в начале периода | -11 183,97 | |
| 300 000,00 | 2,5 | ежемесячно | 9,49% | в конце периода | -11 272,42 |
Задание 2.4.Рассчитать платежи по кредиту суммой 250 000 рублей, сроком на 1 год и под 17% годовых. Проследить динамику изменения платежей непосредственно по кредиту, по процентам и оставшейся сумме платежа.
Задание 2.5. Вычислить выплаты по процентам за второй месяц для трехго-дичного займа в 200 000 рублей из расчета 12% годовых. (-1953,57).
Задание 2.6.Взята сумма в размере 90000 рублей сроком на 3 года под 15% годовых. Проценты начисляются раз в год. Рассчитать сумму остаточных платежей для каждого года займа.
Результат
| -25 917,93р. | |
| -29 805,62р. | |
| -34 276,46р. | |
| -90 000,00р. |
Задание 2.7.Взята сумма в размере 80000 рублей сроком на 3 года под 16% годовых. Рассчитать сумму остаточных платежей для каждого квартала займа, при условии, что в конце срока на счету должна быть накоплена сумма 8000 рублей.
Результат
| -5 856,59р. | |
| -6 090,85р. | |
| -6 334,49р. | |
| -6 587,87р. | |
| -6 851,38р. | |
| -7 125,44р. | |
| -7 410,46р. | |
| -7 706,87р. | |
| -8 015,15р. | |
| -8 335,76р. | |
| -8 669,19р. | |
| -9 015,95р. | |
| Итого | -88 000,00р. |
| Накопления |
Порядок выполнения заданий:
1. Каждое задание делается в одной рабочей книге на новом рабочем листе.
2. Варинаты заданий задает преподаватель.
3. Сравните правильность выполнения заданий, с ответами приведенные в самих заданиях.
4. .Отчеты предоставляются в электронном виде (электронная тетрадь), в формате .xlsx
Контрольные вопросы
1. Как вывести на экран приложение Мастер функций?
2. Какую операцию выполняет функция ПЛТ, что вводится в её поля Норма, Кпер, Нз, Бс, Тип?
3. В чем выражаются аргументы Ставка и Кпер?
4. Для чего предназначена функция БС?
5. Для решения каких задач можно использовать функцию ПС?
6. Какие знаки имеют аргументы Пс и Бс?
7. Какую функцию следует использовать, чтобы рассчитать размер периодической выплаты, необходимой для погашения ссуды за заданное число периодов?
8. Нужно узнать, какую сумму нужно положить в банк под 4,5 % годовых, чтобы через год получить 1 000 р.?
9. Счет был открыт 3 года назад и на настоящий момент на нем 10 000 р. планируется вносить на счет 2 000 р. в начале каждого месяца, и рассчитывать на среднюю скорость оборота 11 % в год на протяжении всего срока. Какая сумма будет на счете через 5 лет?
10. Нужно взять 25-летнюю ссуду в размере 100 000 р. Процентная ставка составляет 8 %. Какой будет величина ежемесячных выплат?
11. Рассчитать размер 30-летней ипотечной ссуды со ставкой 8 % годовых, при начальном взносе 20 % и ежемесячной (ежегодной) выплате. Размер ссуды – 250 000 р.
12. Нужно погасить кредит в размере 100 000 р., взятый на 25 лет под 8 % годовых. Деньги необходимо возвращать ежемесячно, равными по величине суммами.
13. На депозитный счет под 12 % годовых вложены деньги. Через год на счету накопилась сумма 10 000 р. Определите, какая сумма была на счету год назад.
14. Сколько денег необходимо оставить на счету в начале года, чтобы после оплаты 12 ежемесячных платежей по 500 р. на счету осталось 5000 р.? Деньги, которые находятся на счету, обеспечивают прибыль по эффективной годовой ставке 6 %.
Лабораторная работа 2 Применение инструмента анализа "что если" при решении финансово-экономических задач
Анализ «Что-если» позволяет прогнозировать значение какой-либо функции (математической, финансовой, статистической и др.) при изменении её аргументов. Существует три способа прогнозирования значений: с помощью подбора параметров и поиска решения, с помощью таблиц подстановки данных и с помощью сценариев.
1 способ. Подбор параметра. При подборе параметра значение влияющей ячейки (параметра) изменяется до тех пор, пока формула, зависящая от этой ячейки не возвратит заданное значение.
2 способ. Таблица подстановки данных – это диапазон ячеек, показывающий, как изменение значений подстановки влияет на возвращаемый формулой результат. Если в какой-либо ячейке записана формула, содержащая элементы из других ячеек, то при изменении значения в какой-нибудь или нескольких ячейках изменится результат в ячейке, содержащей формулу.
3 способ. Сценарий – это набор значений подстановки, используемый для прогнозирования поведения модели. На одном листе Excel можно создать и сохранить несколько различных сценариев и переключаться на любой из них для просмотра результатов и выбора наилучшего.