Основания для возбуждения и рассмотрения дела о банкротстве

7.1. Дело о банкротстве рассматривается арбитражным судом по месту нахождения должника в арбитражном суде субъекта федерации.

7.2. Место жительства гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, может подтверждаться документами, удостоверяющими его регистрацию в органах регистрационного учета граждан РФ по месту жительства в пределах РФ, или выпиской из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

7.3. Если место жительства гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, неизвестно или известно, но находится за пределами РФ, дело о банкротстве такого должника рассматривается арбитражным судом по последнему известному месту жительства гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, в РФ согласно документам о регистрации по месту жительства в пределах РФ.

7.4. В целях проверки достоверности сведений о месте жительства гражданина, указанных в заявлении о признании должника банкротом, при подготовке дела к судебному разбирательству суд вправе запросить данные о его месте жительства в органах регистрационного учета.

7.5. При наличии у должника статуса индивидуального предпринимателя возможно возбуждение и рассмотрение только одного дела о его банкротстве. Возбуждение и рассмотрение одновременно двух дел о банкротстве такого лица - как гражданина и как индивидуального предпринимателя - не допускается.

7.6. Производство по делу о банкротстве может быть возбуждено арбитражным судом при условии, что требования к должнику - физическому лицу составляет - не менее размера 500 тысяч рублей

7.7. Правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом обладают должник, конкурсный кредитор (в том числе по требованиям о взыскании алиментов на несовершеннолетних детей), уполномоченные органы, а также работник, бывший работник должника, имеющие требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда.

7.8. Право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора, работника, бывшего работника должника, уполномоченного органа по денежным обязательствам с даты вступления в законную силу решения суда, арбитражного суда или судебного акта о выдаче исполнительных листов на принудительное исполнение решений третейского суда о взыскании с должника денежных средств.

7.9. Право на обращение в арбитражный суд возникает у уполномоченного органа по обязательным платежам по истечении тридцати дней с даты принятия решения о взыскании задолженности за счет денежных средств или иного имущества должника.

7.10. Право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора - кредитной организации с даты возникновения у должника признаков банкротства, установленных настоящим Федеральным законом, при условии предварительного, не менее чем за пятнадцать календарных дней до обращения в арбитражный суд, опубликования уведомления о намерении обратиться с заявлением о признании должника банкротом путем включения его в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц.

7.11. Частичное исполнение Требований не является основанием для отказа арбитражным судом в принятии заявления о признании должника банкротом, если сумма неисполненных требований составляет не менее чем 500 тысяч рублей.

7.12. Должник обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом в случае, если удовлетворение Требований одного или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения им Требований в полном объеме перед другими кредиторами и размер таких обязательств и обязанности в совокупности составляет не менее чем пятьсот тысяч рублей, не позднее тридцати рабочих дней со дня, когда он узнал или должен был узнать об этом. Т.е. если полная сумма к оплате в текущий момент по всем Требованиям всех кредиторов должника составляет свыше 500 тысяч рублей (просроченный кредит или требование о полном погашении кредита и т.д.) и должник не имеет возможности ее оплатить в полном объеме – он обязан подать заявление о своем банкротстве без выдерживания срока просрочки

7.13. Должник вправе подать в арбитражный суд заявление о признании его банкротом в случае предвидения банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии исполнить Требования в установленный срок, при этом он отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества – см. термины неплатежеспособность и недостаточность имущества. Размер неисполненных обязательств в этом случае значения не имеет, т.е. общая сумма задолженности должна превышать 500 тысяч рублей но размер просроченной задолженности может быть любым.

7.14. Таким образом, для подачи на банкротство:

7.14.1. Кредитором должника задолженность только перед ним у должника должна быть свыше 500 тысяч рублей и она вся должна быть просрочена на 3 месяца.

7.14.2. Самим должником – достаточно чтобы общая его задолженность превышала 500 тысяч рублей, и не обязательно чтоб она вся была просроченной, также не обязательна просрочка 3 месяцев, достаточно понимания что должник не может исполнить все требования кредиторов одновременно либо без ущерба или предпочтения одного кредитора перед другими

Заявление должника

8.1. Документы, прикладываемые к заявлению о признании гражданина банкротом:

8.1.1. уведомление о вручении или иные документы (почтовая квитанция об отправке заказного письма с уведомлением о вручении), подтверждающие направление другим лицам, участвующим в деле (кредиторам), копий заявления о банкротстве и приложенных к нему документов;

8.1.2. документ, подтверждающий уплату государственной пошлины в установленных порядке и в размере или право на получение льготы по уплате государственной пошлины, либо ходатайство о предоставлении отсрочки, рассрочки, об уменьшении размера государственной пошлины (пошлина в размере 6000 рублей);

8.1.3. доверенность или иные документы, подтверждающие полномочия на подписание заявления (если заявление подписано представителем должника по доверенности);

8.1.4. документы, подтверждающие наличие задолженности, основание ее возникновения и неспособность гражданина удовлетворить требования кредиторов в полном объеме (кредитные договора, графики платежей, квитанции, письма из банков, справки о задолженности и т.д.);

8.1.5. документы, подтверждающие наличие или отсутствие у гражданина статуса индивидуального предпринимателя на основании выписки из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей либо иного подтверждающего указанные сведения документа. Такие документы должны быть получены не ранее чем за пять рабочих дней до даты подачи в арбитражный суд гражданином заявления о признании его банкротом (выписка из ЕГРИП или справка из налоговой);

8.1.6. списки кредиторов и должников гражданина с указанием их наименования или фамилии, имени, отчества, суммы кредиторской и дебиторской задолженности, места нахождения или места жительства кредиторов и должников гражданина, а также с указанием отдельно денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые возникли в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности. Форма справки утверждена приказом Минэкономразвития от 05.08.2015 №530;

8.1.7. опись имущества гражданина с указанием места нахождения или хранения имущества, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования или фамилии, имени и отчества залогодержателя. Форма справки утверждена приказом Минэкономразвития от 05.08.2015 №530;

8.1.8. копии документов, подтверждающих право собственности гражданина на имущество, и документов, удостоверяющих исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности гражданина (при наличии);

8.1.9. копии документов о совершавшихся гражданином в течение трех лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей (при наличии);

8.1.10. выписка из реестра акционеров (участников) юридического лица, акционером (участником) которого является гражданин (при наличии);

8.1.11. сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (справка 2НДФЛ с места/мест работы, справка из пенсионного фонда и т.д., для должника ИП – декларации по УСН, ЕНВД, НДФЛ, где отражен его доход);

8.1.12. выданная банком справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (при наличии);

8.1.13. копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования;

8.1.14. сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица (справка из пенсионного фонда);

8.1.15. копия решения о признании гражданина безработным, выданная государственной службой занятости населения, в случае принятия указанного решения (при наличии);

8.1.16. копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (при наличии);

8.1.17. копия свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого на дату подачи заявления брака);

8.1.18. копия свидетельства о расторжении брака, если оно выдано в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии);

8.1.19. копия брачного договора (при наличии);

8.1.20. копия соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии);

8.1.21. копия свидетельства о рождении ребенка, если гражданин является его родителем, усыновителем или опекуном (если есть ребенок несовершеннолетний);

8.1.22. документы, подтверждающие иные обстоятельства, на которых основывается заявление гражданина.

8.2. В заявлении о признании гражданина банкротом указываются наименование и адрес саморегулируемой организации, из числа членов которой должен быть утвержден финансовый управляющий. Конкурсный кредитор, уполномоченный орган, должник при подаче заявления о признании гражданина банкротом не наделены правом выбора конкретной кандидатуры финансового управляющего. Заявление, в котором указана конкретная кандидатура финансового управляющего и не указаны наименование и адрес саморегулируемой организации, подлежит оставлению без движения. Если в заявлении одновременно указаны кандидатура финансового управляющего, а также наименование и адрес саморегулируемой организации, суд принимает заявление к производству и запрашивает у данной саморегулируемой организации кандидатуру финансового управляющего для утверждения в деле о банкротстве должника, не смотря на указание кандидатуры финансового управляющего в заявлении.

8.3. Должником должны быть внесены в депозит суда денежные средства на выплату вознаграждения финансовому управляющему в размере, равном фиксированной сумме вознаграждения финансового управляющего за одну процедуру, применяемую в деле о банкротстве гражданина (10 000 рублей).

8.4. По ходатайству гражданина арбитражный суд вправе предоставить гражданину отсрочку внесения средств на выплату вознаграждения финансовому управляющему сроком до даты судебного заседания по рассмотрению обоснованности заявления о признании гражданина банкротом. Несущественная отсрочка – лучше сразу оплатить в депозит суда в полном объеме

8.5. Если должник обращается с заявлением о признании его банкротом, он обязан помимо внесения в депозит арбитражного суда денежных средств на выплату вознаграждения финансовому управляющему в размере, равном фиксированной сумме вознаграждения финансового управляющего за одну процедуру банкротства (10 000 рублей), приложить к заявлению доказательства наличия у него имущества, достаточного для погашения расходов по делу о банкротстве (текущих расходов на саму процедуру – публикации объявлений на сайте Федресурса и в газете Коммерсант). При непредставлении этих доказательств заявление должника подлежит оставлению без движения с последующим возвращением при непредставлении их в установленный срок. (доказательствами в частности могут являться остатки денежных средств на депозите/текущем счете должника, внесение этих средств на депозит суда, наличие имущества, подлежащего включению в конкурсную массу, наличие постоянного источника дохода превышающего прожиточный минимум и т.д.)

8.6. Гражданин вправе дать согласие на привлечение лиц, обеспечивающих исполнение возложенных на финансового управляющего обязанностей. В этом случае в заявлении о признании гражданина банкротом должен быть указан максимальный размер осуществляемых за счет гражданина расходов финансового управляющего на оплату услуг привлекаемых лиц. Сумма указанных расходов вносится гражданином в депозит арбитражного суда. По ходатайству гражданина арбитражный суд вправе предоставить гражданину отсрочку внесения этой суммы. Если имеется желание (не обязательно) отдельно привлечь кого-либо еще для проведения банкротства – бухгалтера, аудитора и т.д.

8.7. Должник для введения процедуры реализации имущества, без введения (минуя) процедуры реструктуризации долгов, в своем заявлении может указать, что он не соответствует требованиям для утверждения плана реструктуризации долгов, а именно имеется одно любое из указанных ниже обстоятельств:

8.7.1. гражданин НЕ имеет источник дохода (либо это доход не позволяет утвердить план в силу своего малого размера) на дату представления плана реструктуризации его долгов;

8.7.2. гражданин имеет неснятую или непогашенную судимость за совершение умышленного преступления в сфере экономики

8.7.3. до даты принятия заявления о признании гражданина банкротом НЕ истек срок, в течение которого гражданин считается подвергнутым административному наказанию за мелкое хищение, умышленное уничтожение или повреждение имущества либо за фиктивное или преднамеренное банкротство;

8.7.4. гражданин признавался банкротом в течение пяти лет, предшествующих представлению плана реструктуризации его долгов;

8.7.5. план реструктуризации долгов гражданина в отношении его задолженности утверждался в течение восьми лет, предшествующих представлению этого плана.

Заявление кредитора

9.1. Заявление о признании гражданина банкротом может быть подано конкурсным кредитором или уполномоченным органом при наличии решения суда, вступившего в законную силу и подтверждающего требования кредиторов по денежным обязательствам.

9.2. Заявление о признании гражданина банкротом может быть подано конкурсным кредитором или уполномоченным органом при отсутствии решения суда в отношении следующих требований:

9.2.1. требования об уплате обязательных платежей (налоги);

9.2.2. требования, основанные на совершенном нотариусом протесте векселя в неплатеже, неакцепте или недатировании акцепта;

9.2.3. требования, подтвержденные исполнительной надписью нотариуса;

9.2.4. требования, основанные на документах, представленных кредитором и устанавливающих денежные обязательства, которые гражданином признаются, но не исполняются (мировое соглашение с согласованным графиком платежей, сверка расчетов и признание долга и т.д.);

9.2.5. требования, основанные на нотариально удостоверенных сделках;

9.2.6. требования, основанные на кредитных договорах с кредитными организациями (необходима предварительная публикация – см. выше);

9.2.7. требования о взыскании алиментов на несовершеннолетних детей, не связанные с установлением отцовства, оспариванием отцовства (материнства) или необходимостью привлечения других заинтересованных лиц.

9.3. Конкурсный кредитор или уполномоченный орган должны внести в депозит суда денежные средства на выплату вознаграждения финансовому управляющему в размере, равном фиксированной сумме вознаграждения финансового управляющего за одну процедуру, применяемую в деле о банкротстве гражданина. (10 000 рублей). Данные денежные средства могут быть использованы для выплаты вознаграждения финансовому управляющему только в случае отсутствия денежных средств для этой цели в конкурсной массе.

9.4. Если конкурсный кредитор или уполномоченный орган при обращении с заявлением о признании должника банкротом не внесли в депозит арбитражного суда денежные средства на выплату вознаграждения финансовому управляющему, суд оставляет заявление без движения, а при неустранении допущенных нарушений - возвращает его. Предоставление конкурсному кредитору или уполномоченному органу отсрочки внесения денежных средств в депозит суда на выплату вознаграждения финансовому управляющему законом не предусмотрено.

9.4.1. Неисполнение должником обязанности по представлению отзыва и документов на заявление кредитора о банкротстве должника, равно как и сообщение суду недостоверных либо неполных сведений, может являться основанием для неприменения в отношении должника правила об освобождении от исполнения обязательств/долги не будут списаны (абзац третий пункта 4 статьи 213.28 Закона о банкротстве)

9.4.2. в отзыве должника может быть отражено его ходатайство о признании его банкротом и введении процедуры реализации имущества, если он не соответствует требованиям для утверждения плана реструктуризации долгов (имеется одно любое из указанных ниже обстоятельств):

9.4.2.1. гражданин НЕ имеет источник дохода (либо это доход не позволяет утвердить план в силу своего малого размера) на дату представления плана реструктуризации его долгов;

9.4.2.2. гражданин имеет неснятую или непогашенную судимость за совершение умышленного преступления в сфере экономики

9.4.2.3. до даты принятия заявления о признании гражданина банкротом НЕ истек срок, в течение которого гражданин считается подвергнутым административному наказанию за мелкое хищение, умышленное уничтожение или повреждение имущества либо за фиктивное или преднамеренное банкротство;

9.4.2.4. гражданин признавался банкротом в течение пяти лет, предшествующих представлению плана реструктуризации его долгов;