Тема № 13. Оценка деятельности коммерческого банка
Студент должен знать:
· понятие «рейтинг банка»;
· содержание оценки деятельности;
· виды и принципы оценки деятельности коммерческого банка
Студент должен уметь:
· анализировать рейтинг коммерческого банка;
Содержание учебного материала.
Оценка деятельности коммерческого банка. Необходимость и содержание оценки деятельности. Виды и принципы оценки деятельности коммерческого банка. Рейтинговые системы. Система оценки финансового состояния кредитных организаций Банком России.
Виды самостоятельной работы студентов (2 часа):Анализ рейтинга коммерческого банка.
Тема № 14. Управление безопасностью коммерческого банка.
Студент должен знать:
· понятие «безопасность коммерческого банка»;
· принципы управления безопасностью коммерческого банка;
Студент должен уметь:
· анализировать риски преступных посягательств на собственность банка;
· анализировать риски преступных посягательств на порядок функционирования банка
Содержание учебного материала.
Содержание и принципы управления безопасностью коммерческого банка. Риски преступных посягательств на собственность банка и управление ими: риски мошеннических действий при получении кредита, риски хищений с использованием поддельных аккредитивов, риски хищений с использованием поддельных чеков, риски хищений с использованием подложных платежных поручений, риски хищений и незаконного использования кассовой наличности. Риски преступных посягательств на порядок функционирования банка: риски злоупотребления полномочиями, риски противоправных посягательств на нематериальные активы банка.
Темы практических занятий.
| № п/п | № темы | Содержание практического занятия |
| 1. | Организационная структура коммерческого банка | |
| 2. | Бизнес-планирование в коммерческом банке | |
| 3. | Составление программы маркетинга в коммерческом банке | |
| 4. | Оценка некоторых рисков в банковской деятельности | |
| 5. | Расчет прибыли коммерческого банка. | |
| 6. | Работа с кредитным договором коммерческого банка. | |
| 7. | Оценка валютного риска | |
| 8. | Рейтинговая оценка деятельности банка | |
| 9. | Управление безопасностью коммерческого банка |
4. Вопросы к экзамену по дисциплине «Банковский менеджмент».
1. Понятия банковского менеджмента.
2. Цели, задачи и содержание банковского менеджмента.
3. Модели организационных структур КБ.
4. Содержание, функции и виды планирования деятельности КБ.
5. Содержание и составные части банковского маркетинга.
6. Риски в банковской деятельности. Внешние риски.
7. Риски в банковской деятельности. Внутренние риски.
8. Понятие ликвидности. Система централизованного и децентрализованного управления ликвидностью КБ.
9. Управление ликвидностью КБ на основе экономических нормативов.
10. Понятие прибыли банка.
11. Система управления прибылью банка.
12. Способы оценки и регулирования уровня прибыли банка.
13. Характеристики основных видов банковских активов.
14. Управление активами банка.
15. Характеристики основных банковских пассивов.
16. Управление пассивами банка.
17. Понятие «Управление кредитом». Организация кредитования и наблюдения за кредитом.
18. Управление кредитными рисками.
19. Работа банка с проблемными кредитами.
20. Сущность процентного риска и система управления им.
21. Способы управления процентным риском.
22. Понятие валютного риска. Классификация валютных рисков.
23. Основные методы минимизации валютных рисков.
24. Управление валютными рисками КБ.
25. Понятие банковских инноваций.
26. Виды банковских инноваций.
27. Необходимость и содержание оценки деятельности КБ.
28. Рейтинговая оценка деятельности КБ.
29. Содержание и принципы управления безопасностью КБ.
30. Риски при управлении безопасностью КБ.
Рекомендуемая литература.
1. Банки и банковские операции. / Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи. ЮНИТИ, 2006.
2. Банковское дело. / Под ред. Лаврушина О.И. М.: Финансы и статистика, 2007.
3. Бер М.З. Менеджмент банков: организация, стратегия, планирование. – М.: ИКЦ «ДИС», 1997 г.
4. Болданова О.М. Коммерческие банки России: формирование условий устойчивого развития. – М., 2005 г.
5. Киселев В.В. Управление банковским капиталом. – М.: Экономика, 2006 г.
6. Лаптырев Д.А., Батенко И.Г. и др. Планирование финансовой деятельности банка. - М: АСА, 1995
7. Москвин В.А. Как оценивать банковский менеджмент//Бизнес и банки. - 1996. - № 52.
8. Никитина Т.В. Банковский менеджмент. «Питер» изд. Санкт – Петербург, 2004 г.
9. Основы банковского менеджмента/Под ред. О.И. Лаврушина. - М : Инфра-М, 2005. - С. 9.
10. Панова Г. С. Анализ финансового состояния коммерческого банки. М.: Финансы и статистика. 1996.
11. Роуз П.С. Банковский менеджмент: предоставление финансовых услуг. М: Дело, 1995 г.
12. Свиридов О.Н. Банковское дело. – М., 2002 г.
13. Семь нот менеджмента. Под ред. Красновой В., Привалова А. – М. Дедал Арт, 1996.
14. Синки Д.Ф. Управление финансами в коммерческих банках. — М.: Са1а11аху, 1994.
15. Стоянова Е.С. Финансовый менеджмент. – М.: Изд-во «перспектива», 1998 г.
16. Тавасиев А.М. Банковский менеджмент//Деньги и кредит. — 1997. — №8.
17. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт (2 изд.) - М.: Финансы и статистика, 1995.