Операции по обмену наличной иностранной валюты

Раздел 2. Банковское дело

№ 1.По нижеприведенным данным рассчитать коэффициент чистой процентной маржи.

Активы приносящие доход - 150 млн. руб.

Доходы всего - 20,1 млн. руб.

в т.ч.

процентные - 16,2 млн. руб.

непроцентные - 3,9 млн. руб.

Расходы всего - 17,5 млн. руб.

в т.ч.

процентные - 8,8 млн. руб.

непроцентные - 8,7 млн. руб.

№ 2.Данные из отчета о прибылях и убытках предприятия «Типография»

Выручка от реализации - 97 279 тыс. руб.

Прибыль отчетного периода - 9 571 тыс. руб.

Данные из баланса предприятия

Валюта баланса - 71 363 тыс. руб.

Собственный капитал - 50 275 тыс. руб.

Обязательства - 21 088 тыс. руб.

Рассчитать показатели, характеризующие степень финансовой независимости и рентабельности типографии.

№ 3.Рассчитать величину регулятивного собственного капитала банка, если его уставный капитал сформирован обыкновенными акциями на сумму 500 млн. руб., резервный фонд составляет 150 млн. руб. (подтверждено аудитом – 140 млн. руб.), прибыль прошлых лет и текущего года составила – 20 млн. руб. (подтверждено аудитом – 18 млн. руб.), стоимость акций, выкупленных у акционеров, составила 1 млн. руб., капитал второго уровня равен 100 млн. руб.

№ 4.Банк выдал кредит в сумме 1 млн. руб. на 1 год. Реальная доходность для банка должна

составить 10% годовых. Ожидаемый годовой уровень инфляции – 18 %. Определите ставку

процента по кредиту, указанную в кредитном договоре, погашаемую сумму и сумму полученных банком процентов по выданной ссуде.

№ 5.Рассчитать коэффициент текущей ликвидности баланса банка, если известно, что активы мгновенной ликвидности составили 30 единиц, активы текущей ликвидности со сроками реализации от 2 до 30 ближайших дней составили 15 единиц, обязательства до востребования составляют 60 единиц, обязательства со сроками погашения от 2 до 30 дней – 10 единиц.

№ 6.Проконсультировать клиента по возможному размеру страхового возмещения по вкладам. Клиент имеет «зарплатную» карту данного банка. В настоящий момент на счете находится 30 тыс. руб. На его имя так же 6 месяцев назад открыт валютный депозит в размере 3 300 тыс. руб. под 8% годовых. Клиент так же приобрел сберегательный сертификат на предъявителя на сумму 50 тыс. руб. под 10 % годовых и интересуется возможностью открыть обезличенный металлический счет в золоте на 5 500 тыс. руб.

№ 7.В сентябре открыта возобновляемая кредитная линия сроком на 1 год с лимитом – 5

млн. руб. 10 сентября банком произведена выдача по линии 2 млн. руб. В ноябре заёмщиком

произведено частичное погашение кредита на сумму 1,5 млн. руб. Больше в ноябре операций по ссудному счету не производилось. Какую максимальную сумму средств может получить дополнительно заемщик 1 декабря.

№ 8.1 марта банком была открыта предприятию-заемщику кредитная линия сроком на 3 года с лимитом выдачи. Размер лимита установлен в 10 млн. руб. 5 и 10 марта заемщику согласно заявлению были выданы 2 транша в 3 млн. руб. и 5 млн. руб. соответственно. 10 апреля предприятие произвело частично погашение ссуды в размере 3,5 млн. руб. Какую сумму кредита может еще получить до истечения срока кредитной линии заемщик?

№ 9.По нижеприведенным данным рассчитать показатели прибыли банка за отчетный период.

Процентные доходы банка - 49 100 тыс. руб.

Непроцентные доходы - 28 700 тыс. руб.

Прочие доходы - 5 400 тыс. руб.

Процентные расходы банка - 44 600 тыс. руб.

Непроцентные расходы - 21 000 тыс. руб.

Прочие - 12 000 тыс. руб.

№ 10.Рассчитать величину собственных средств банка, если величина его активов составляет 1000 ед., а величина обязательств – 850 ед. По итогам периода банк демонстрирует убыток в 50 ед.

№ 11.Вкладчик поместил в банк 100 000 руб. под 6 % годовых на 1 год и 1 месяц с выплатой

процентов в конце срока. Начисленные проценты не увеличивают сумму вклада. Определить доход вкладчика.

№ 12.Иванов И.И. хотел бы разместить в банке средства на 9 месяцев в сумме 100 тыс. руб.

Банк предлагает условия:

9 % годовых с ежемесячной капитализацией процентов,

10,5% годовых с ежеквартальной капитализацией,

11% годовых без капитализации.

Выберите наиболее выгодный для вкладчика вариант.

№ 13.Определите сумму средств, необходимых для финансирования капитальных вложений

в предстоящем году, если ожидаемый остаток оборотных активов на конец года 140 млн. руб., а фактический остаток на начало –120 млн. руб. Фактические остатки

кредиторской задолженности на начало года – 64 млн. руб., устойчивые пассивы на конец года – 48 млн. руб. Объем работ – 450 млн. руб.

№ 14.Рассчитайте взвешенную среднюю стоимость капитала инвестиционного проекта, если

для его финансирования эмитируется 3 000 обыкновенных акций рыночной стоимостью 100 000 руб., привлекается инвестиционный банковский кредит в сумме 45 млн. руб. и используется нераспределенная прибыль предприятия в размере 15 млн. руб. Согласно дивидендной политике компании ожидаемый размер дивиденда – 18 % годовых, процентная ставка по кредиту – 15 % годовых

№ 15. Процентная ставка по годовому депозиту установлена в размере 10% годовых. Инфляция ожидается - 0,7% в месяц. Будет ли получен вкладчиком реальный доход? Оценить, какой ставки по депозиту будет достаточно для того, чтобы сохранить сбережения от инфляции.

№ 16. В коммерческом банке «Альфа-Банк» совершены следующие операции по счету № 40702810450260107814.

Дата	№ документа	Обороты	Остаток
Приход	Расход	Приход	Расход
01.11.2011		10000 000
23.11.2011			8000 000
30.11.2011		17 000 000
01.12.2011			12 000 000
2.12.2011		22 000 000
2.12.2011			17 000 000
12.12.2011			7000 000

Подсчитать остаток денег на конец дня по выписке организации.

№ 17. Коммерческая фирма 12 апреля 2014 года вносит на депозитный счет в коммерческий банк «Олимп» денежные средства в сумме 500 000 руб. и заключает депозитный договор на срок 3 месяца с выплатой процентов в конце срока. Процентная ставка составляет 7% годовых.

1. Определите дату возврата депозита фирме.

2. Рассчитайте сумму процентов на дату окончания срока по договору.

№ 18. Коммерческий банк 25 февраля 2014 г. предоставил кредит сроком на 3 месяца в виде единовременной ссуды. Сумма кредита – 1 800 000 руб. Процентная ставка – 15 % годовых. Погашение кредита осуществляется ежемесячно 25-го числа равными долями. Сформируйте график платежей по основной сумме долга.

№ 19. Туристическая фирма 10.04.14 г. вносит на депозитный счет в банке 250 000 руб. на срок 3 месяца с выплатой процентов в конце срока. Процентная ставка – 7 % годовых. 20.06.14 г. банк пересматривает ставку по депозиту в сторону увеличения и устанавливает ее в размере 8 % годовых. Рассчитать сумму выплат, полученную фирмой от банка по окончании срока депозита.

№ 20. Курс Банка России за 1 доллар США на текущую дату установлен в размере 31 рубль. Банк установил курс покупки 32 руб. за 1 доллар, курс продажи – 33,50 рублей. За рабочий день продано 1000 долларов США, куплено 3500 долларов США.

Определить размер прибыли или убытков от обмена валюты в данном банке за один рабочий день.

№ 21. Коммерческий банк 15 августа 2013 г. предоставил предприятию единовременно кредит сроком на 3 месяца в сумме– 3 000 000 руб. Процентная ставка – 15 % годовых. Погашение кредита и процентов осуществляется ежемесячно до 20-го числа равными долями.

Определить сумму минимального ежемесячного процентного платежа предприятия, если период начисления и уплаты процентов совпадают.

№ 22. Торговое предприятие 17.05.2013 г. открывает пополняемый депозит в банке на сумму 2 500 000 руб. сроком на 6 месяцев. Процентная ставка – 6,5 % годовых. 25.09.13 г. предприятие дополнительно вносит на счет 750 000 руб. Рассчитать сумму, полученную владельцем депозита по окончании его срока.

№ 23. В коммерческом банке в течении операционного дня были совершены операции по обмену наличной иностранной валюты. Имеются следующие данные:

Операции по обмену наличной иностранной валюты

№ п/п	Валюта, которую банк получил от клиента	Валюта, которую банк выдал клиенту
Код	Сумма	Код	Сумма
	USD		RUB
	RUB		EUR

Курсы иностранных валют

	Курс покупки	Курс продажи
Доллар США (USD)	27,50	28,00
Евро (EUR)	34,90	35,60
Английский фунт стерлингов (GBP)	50,17	51,30

Рассчитайте суммы в соответствии с приведенными данными и заполните недостающие позиции.

№ 24. Физическое лицо 12.09.12 г. вносит во вклад в банке 250 000 руб. на срок 3 месяца. Процентная ставка – 8 % годовых. Ежемесячно 12 числа месяца следующего за расчетным банк производит капитализацию начисленных процентов. Рассчитать сумму процентов, полученную вкладчиком по окончании срока.

№ 25. В коммерческом банке в течении операционного дня были совершены операции по обмену наличной иностранной валюты. Имеются следующие данные: