Лекция 22. Инновации и риск в деятельности предприятия
Каждое предприятие должно развиваться и совершенствовать свою продукцию (работы, услуги). В противном случае оно не будет обладать конкурентным преимуществом, что приведет к потере рынков сбыта. По этой причине предприятие постоянно находится в поиске новых идей, которые могут быть коммерциализированы.
Инновации – это превращение потенциальных научно-технических, производственных и коммерческих мероприятий в реальный продукт, воплощенный в новой технологии, новом оборудовании, новых методах организации управления и при этом приносящий положительный экономический, социальный или экологический результат.
В таблице 9 представлены виды инноваций, каждый из которых имеет свои свойства и соответствует своей фазе научно-производственного цикла.
Таблица 9 – Виды инноваций
ТЕРМИН | СТАДИИ НАУЧНО-ПРОИЗВОДСТВЕННОГО ЦИКЛА | СОДЕРЖАНИЕ | СВОЙСТВА |
Новшество | Начальная | Порядок, новый метод, изобретение, патент, know-how и т.п. | Наличие новизны решения |
Нововведение | Промежуточная | Использование новшества | Материализация новизны новшества в ограниченном масштабе |
Инновации | Конечная | Распространение нововведения | Новизна, её материализация, широкое распространение и коммерциализация |
Анализ различных определений инноваций приводит к выводу, что основное содержание инноваций – это изменение во времени. И главная функция инновационной деятельности – это функция изменения.
Можно выделить пять типичных изменений:
- внедрение нового товара, т.е. товара, с которым потребители ещё не знакомы (разновидность старого товара);
- внедрение нового метода производства, т.е. такого метода, который ещё не был использован в производстве данной отрасли;
- открытие нового рынка, т.е. такого рынка, на котором данная отрасль ещё не присутствовала, не зависимо от того, существовал ли этот рынок (освоение нового рынка);
- овладение новым источником сырья или полуфабрикатов независимо от того, был ли рынок этого сырья;
- проведение новой организации производства и управления в какой-нибудь отрасли или в стране в целом (завоевание позиции монополиста или потеря этой позиции).
Для инновационного процесса характерны следующие признаки:
- научно-техническая новизна;
- производственная внедряемость и применяемость;
- коммерческая реализуемость.
Инновация и инновационный процесс очень близки по значению. Инновационный процесс связан с созданием, освоением и распространением самих инноваций, когда инноваторы руководствуются такими критериями, как жизненный цикл проекта и его экономическая эффективность.
Методология системного описания инноваций предполагает выделение их отдельных элементов и особенностей (таблица 10).
Таблица 10 – Классификация инноваций
Признак | Значение признаков | |||||
Содержание и внутренняя структура | Технические (материализация и коммерциализация идей и открытий в конкретную технологию/продукт) | Экономические (приватизация, реструктуризация, реформирование и т.д.); | Организационно-управленческие (кадровые перестановки, смена руководства) | |||
Широта воздействия и масштабность | Глобальное (Интернет) | Отраслевое (переход от катушечных к кассетным магнитофонам в радиоэлектронике) | Локальное | |||
Степень радикальности инноваций | Базисная (новый продукт) | Улучшающая (использование более эффективных компонентов сложного продукта) | Псевдоинновация (модернизация или рационализация средств труда, направленная на частичное улучшение устаревших машин) | |||
Источник идеи | Открытие | Изобретение | Рационализ. предложение | Прочие | ||
Вид новшества | Конструкция и устройство | Технология | Материал, вещество | Живые организмы | ||
Способ замещения аналогов | Свободное замещение | Системное замещение | — | — | ||
Только крупные и эффективные корпорации могут финансировать полный цикл инновационного процесса.
Инновационный процесс имеет следующие циклы:
1 Фундаментальные исследования.
2 Прикладные исследования.
3 Разработка инновационных проектов.
4 Проектирование инновационных проектов.
5 Строительные работы.
6 Освоение наработок.
7 Промышленное производство.
8 Маркетинговые исследования.
9 Сбыт готовой продукции.
Фундаментальные исследования направлены на получение новых научных знаний и финансируются, как правило, за счет государственного бюджета. Прикладные исследования необходимы для изучения возможностей практического применения открытых ранее явлений и процессов.
При выборе инновационного проекта, оценке его эффективности следует учитывать факторы неопределенности и риска.
Риск – сложное явление, имеющее множество несовпадающих, а иногда и противоположных толкований в отечественной и зарубежной литературе (таблица 11).
Из всех существующих трактовок этого понятия очевидно, что риск как экономическая категория – это событие, которое может произойти или не произойти, в первую очередь связанное с понятиями вероятности, потерь и неопределенности.
Риск деятельности предприятия – это опасность наступления неблагоприятного события в условиях неопределенности множества исходных данных во внутренней и внешней среде организации, количественно выражающаяся в вероятности отклонений фактических результатов от плановых ожиданий и абсолютных экономических потерях, понесенных при этом.
Классификация рисков была предметом изучения многих ученых. Спектр рисков широк. Во внешней среде нефтегазовых предприятий (рисунок 20) возникают следующие виды рисков:
1 Кредитно-банковский риск – это вероятность повышения учетной банковской ставки, ужесточения (сокращения) сроков возврата кредита и выплаты процентов.
2 Маркетинговый риск – это вероятность изменения рыночной конъюнктуры, роста или падения спроса и предложения, колебания цен, возможность инфляции. В свою очередь это обуславливает вероятность неправильного выбора рынков сбыта продукции, неверного определения маркетинговой стратегии на рынке, неточного расчета емкости рынка; непродуманности сбытовой сети на предполагаемых рынках сбыта.
3 Валютный риск – риск потерь финансовых ресурсов вследствие непредсказуемых колебаний валютных курсов денежных средств, использующихся в расчетах при составлении планов предприятия.
4 Политический риск – это возможность изменения социально-политической ситуации в мире, нестабильность внутренней политики и изменение торгово-политического режима в регионе и стране.
5 Законотворческий риск подразумевает нестабильность экономического и прежде всего налогового законодательства, в частности изменения процентных ставок налогов.
6 Форс-мажорный риск означает опасность воздействия обстоятельств непреодолимой силы природных катаклизмов или форс-мажора (землетрясения, наводнения и т.п.).
7 Внешнеэкономический риск – возможность ограничения экспорта и импорта (повышение таможенных пошлин, введение добровольных ограничений, снижение квот и т.д.).
8 Конкурентный риск – это возможность появления эффективных заменителей выпускаемой продукции.
Таблица 11 – Основные определения термина «риск»
Авторы | Определение риска | |
Зарубежные | Сторонники классической теории (Дж. Милль, И.У. Сениор) | Ущерб, наносимый осуществлением какого-либо неверного решения, вероятность потерь в результате выбранного решения. |
Неоклассики (А.Маршалл, А.Пигу) | Предельная полезность возможных колебаний размера ожидаемой прибыли без учета ожидаемых убытков. | |
Сторонники субъективной концепции (В.А. Ойгензихит, Дж. Хэмптон) | Субъективный сознательный выбор человеком варианта поведения с учетом возможных альтернатив, опасности и угрозы возможных последствий. | |
Ф. Найт | Измеримая неопределенность или вероятностная определенность при известном распределении случайной величины моделируемой рисковой ситуации. | |
Л.Н. Тэпман | Один из видов опасности, связанной с политической, социальной и экономической деятельностью людей, реально осознаваемой, вероятностно оцениваемой, для минимизации которой имеются ресурсы и возможности. | |
В.Т. Ковелло, М.В. Меркфаофер | Характеристика ситуации или действия, когда возможны многие исходы, существует неопределенность в отношении конкретного исхода и, по крайней мере, одна из возможностей нежелательна. | |
Российские | В. Даль, С.И. Ожегов | Действие наудачу, требующее смелости, решительности, предприимчивости в надежде на счастливый исход. |
Б.Н. Порфирьев | Количественное выражение последствий опасности, позволяющее выстроить цепь причинно-следственных связей в процессе возникновения чрезвычайных ситуаций. | |
Т.В. Севрук | Ситуативная характеристика деятельности любого юридического лица, в том числе и субъекта финансового сектора, состоящая из неопределенности её исхода и возможных неблагоприятных последствий. | |
Н.М. Васильев, Г.Б. Клейнер | Возможная опасность; вероятность возникновения ущерба или вреда; имущество или лицо, подвергающееся ущербу или вреду; застрахованный интерес и т.д. | |
Н.В. Хохлов | Событие или группа родственных случайных событий, наносящих ущерб объекту, обладающему данным риском. | |
В.Н. Вяткин, В.А. Гамза, Ю.Ю. Екатеринославский | Возможность наступления события, нежелательного определенному субъекту, из множества вариаций исходов, которые могут произойти в течение определенного периода времени, начиная с определенной исходной ситуации. |
|
9 Геологический риск (для НГДП) характеризует недостаточную степень изученности балансовых и извлекаемых запасов нефтегазовых месторождений, нехватку геологоразведочной и геофизической исследовательской информации о коллекторских свойствах пласта и т.д., вследствие чего существует вероятность нерациональной разработки месторождения и его более ранней выработки.
10 Природный риск подразумевает влияние климата и географического положения на условия и сроки добычи нефти и газа.
Среди рисков внутренней среды выделяют следующие виды:
1 Институциональный риск подразумевает различные интересы акционеров и учредителей компании при формировании уставного капитала и распределении дивидендов, а также вероятность изменения внутренних юридических отношений между предприятием и компанией.
2 Технический риск характеризует неточность или неполноту исходных технико-экономических показателей при планировании в силу:
- ошибочного определения производственной мощности, цен на сырье, энергию и комплектующие, стоимости оборудования;
- недостатков в управлении, в том числе непрофессионального уровня менеджмента;
- нехватки квалифицированной рабочей силы, отсутствия опыта работы с импортным оборудованием у персонала;
- отсутствия культуры и благоприятной психологической атмосферы трудового коллектива.
3 Финансовый риск – это возможность неплатежей, банкротств, срывов договорных обязательств и иных видов невыполнения обязательств инвесторами, поставщиками и другими деловыми партнерами.
4 Производственно-технологический риск – это вероятность возникновения промышленных аварий и отказов оборудования вследствие физического и морального износа, ненадежной и неустойчивой работы техники и иных основных используемых средств и предметов труда; недостатков технологии и неправильного выбора параметров оборудования.
5 Экологический риск может возникнуть как последствие техногенного воздействия на окружающую среду, в частности выбросов в атмосферу и в воду, складирования отходов.
Умение вовремя определить риск, предотвратить его или снизить до приемлемого уровня – важнейшее условие успешной деятельности предприятий в условиях неопределенности. Поэтому для учета влияния рисков и неопределенности на достижение цели планирования существует свой термин – рископланирование.
Помимо термина «риск» из зарубежной практики пришел термин «риск-менеджмент», как направление экономической науки, посвященное стратегии управления рисками.
Экономические и организационные методы снижения рисков:
1 Метод уклонения от рисков основан на отклонении инвестиционного проекта в случае обнаружения каких-либо ненадежных действий партнеров, контрагентов, поставщиков, разработанных и представленных заказчику документов. Чем выше уровень неопределенности внешних факторов риска, тем больше будет отклоненных проектов или их исполнителей.
2 Метод распределения рисков между участниками проекта, его соисполнителями, субподрядчиками. Применяется при большой потенциальной эффективности проекта, ожидании положительных сдвигов в экономике, но одновременно большой неопределенности текущей и стратегической ситуации.
3 Метод диверсификации (распределения) рисков путем деления инвестиций на разные проекты. Этот метод применяется при наличии нескольких, примерно с одинаковой степенью надежности, объектов инвестиций для инвестора. Диверсификация может быть любых сфер деятельности организации.
4 Метод локализации источников риска используется в тех сравнительно редких случаях, когда удается достаточно четко и конкретно вычленить и идентифицировать источники риска. Выделив экономически наиболее опасный этап или участок деятельности, можно сделать его контролируемым и таким образом снизить уровень финального риска предприятия. Подобные методы давно применяют многие крупные производственные компании, например, при внедрении инновационных проектов, освоении новых видов продукции, коммерческий успех которых вызывает большие сомнения, и т.п. Для рисковых частей проекта задаются венчурные дочерние фирмы при условии допущения их к научно-производственному потенциалу материнской компании.
5 Метод диссипации риска представляет собой более гибкие инструменты управления рисками. Один из основных методов диссипации заключается в распределении общего риска путем объединения (с разной степенью интеграции) с другими участниками, заинтересованными в успехе общего дела. Метод диссипации отличается от метода распределения рисков тем, что в первом случае риск (инвестиции) делится с посторонними физическими или юридическими лицами, а во втором – с участниками одного и того же проекта. Интеграция может быть либо вертикальной (или диагональной) – объединение нескольких предприятий одного подчинения или одной отрасли для проведения согласованной ценовой политики, для разделения зон хозяйствования, для совместных действий против «пиратства» и т.п., либо горизонтальной – по последовательности технологических переделов, операций снабжения и сбыта.
6 Метод компенсации рисков относится к упреждающим методам управления (управление по возмущению) путем стратегического планирования деятельности организации. Для этого на стадии планирования мы должны в плановых показателях компенсировать будущие трудности и неопределенности путем создания резервов.
7 Метод страхования риска заключается в образовании специального страхового фонда, его распределении и использовании для преодоления разного рода потерь и ущерба путем выплаты страхового возмещения. Страхователь вносит страховые платежи в соответствующий фонд страховщика; последний выплачивает страхователю страховую сумму (как правило, значительно превышающую величину страховой пошлины) при наступлении рисковых ситуаций, оговоренных в страховом соглашении.
8 Метод хеджирования заключается в страховании снижения риска от потерь, обусловленных неблагоприятными для организации изменениями рыночных цен на товары в сравнении с теми, которые учитывались при заключении договора. Суть хеджирования состоит в том, что продавец (покупатель) товара заключает договор на его продажу (покупку) и одновременно осуществляет фьючерскую сделку (сделку по текущим ценам, с предоплатой, но при условии покупки в будущем) противоположного характера, т. е. продавец заключает сделку на покупку, а покупатель — на продажу товара. Таким образом, любое изменение цены приносит продавцам и покупателям проигрыш по одному контракту и выигрыш – по другому. Благодаря этому в целом они не терпят убытка от изменения цен на товары, которые надлежит купить или продать в будущем.
Контрольные вопросы
1 Что такое инновации?
2 Перечислите пять типичных изменений.
3 На какие стадии делится инновационный вопрос?
4 Какие бывают инновации?
5 Что такое риск деятельности нефтегазодобывающего предприятия?
6 Какие риски могут возникнуть во внешней среде нефтегазодобывающего предприятия? Какие во внутренней?
7 Какие риски могут возникнуть в внутренней среде нефтегазодобывающего предприятия?
8 В чем заключается природный риск нефтегазодобывающего предприятия?
9 Что такое риск-менеджмент?
10 Какие методы снижения рисков вам известны?