Тема 13. Активные и пассивные операции коммерческого банка

I:

S: Коммерческий банк в России должен выполнять в совокупности следующие операции (в отличие от любой другой кредитной организации):

-: хранение ценностей

+: размещение привлеченных денежных средств на условиях возвратности, платности и срочности от своего имени и за свой счет

-: консалтинговые услуги

-: операции с ценными бумагами

-: операции с валютными ценностями

I:

S: Коммерческие банки не имеют право:

-: заниматься факторинговой деятельностью

-: консультационной деятельностью

-: эмиссией ценных бумаг

+: эмиссией наличных денег

+: заниматься страховой деятельностью

I:

S: В России преобладают (по размеру капитала) ______ банки

-: крупные

-: средние

+: мелкие

I:

S: Термин, используемый для описания внешних интерфейсов в отделах банка, служащие которых непосредственно работают с клиентами и заключают договора и сделки по операциям банка, приносящим доход - это ... .

+: Правильные варианты ответа: фронт-офис; фронт - офис;

I:

S: Для сдерживания инфляции центральный банк проводит:

-: экспансионистскую денежно-кредитную политику

-: адаптационную денежно-кредитную политику

+: рестрикционную денежно-кредитную политику

-: гибкую денежно-кредитную политику

I:

S: Цель проведения центральным банком широкомасштабной продажи государственных ценных бумаг на открытом рынке:

-: увеличение денежного предложения

+: уменьшение денежного предложения

-: уменьшения спроса на деньги

-: увеличения спроса на деньги

I:

S: Функции Центрального банка:

+: эмиссия денежных знаков

-: эмиссия акций и облигаций

-: финансирование лизинга

+: предоставление кредита коммерческим банкам

I:

S: Резервы коммерческого банка в центральном банке - это:

-: активы центрального банка

+: пассивы центрального банка

I:

S: Операции Центрального банка, сокращающие количество денег в обращении:

+: увеличение нормы обязательных резервов

-: покупка государственных облигаций у коммерческих банков

-: снижение ставки рефинансирования

+: продажа государственных облигаций коммерческим банкам

-: уменьшение нормы обязательных резервов

I:

S: Операции Центрального банка, увеличивающие количество денег в обращении:

-: увеличение нормы обязательных резервов

+: уменьшение нормы обязательных резервов

-: увеличение ставки рефинансирования

+: покупка государственных облигаций у коммерческих банков

+: снижение ставки рефинансирования

-: продажа государственных облигаций коммерческим банкам

I:

S: Продажа коммерческим банкам государственных облигаций:

-: увеличивает предложение денег

+: уменьшает предложение денег

-: не влияет на предложение денег

I:

S: Ломбардный кредит Банка России - это кредит под залог:

-: золота

+: ценных бумаг

-: товарно-материальных ценностей

-: недвижимости

I:

S: Центральный банк РФ по своей организационно-правовой форме - это:

-: акционерное общество

-: казенное предприятие

-: унитарное предприятие

+: организационно-правовая форма Банка России не определена

I:

S: Государственный банк в дореволюционной России был учрежден в:

-: 1812 г

-: 1754 г

+: 1860 г

-: 1895 г

I:

S: Первый Закон "О Центральном банке" в современной России был принят в:

-: 1988 г

-: 1991 г

+: 1990 г

-: 1996 г

-: 2002 г

I:

S: Банк России:

+: является юридически лицом

-: в силу особого статуса не является юридическим лицом

-: является органом исполнительной власти

-: является органом законодательной власти

I:

S: Целью деятельности Банка России:

+: не является получение прибыли

-: является получение прибыли, поскольку он является юридическим лицом

I:

S: Цели деятельности Банка России:

+: защита и обеспечение устойчивости рубля

-: получение прибыли

+: развитие и укрепление банковской системы

-: обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы

-: финансирование правительства

-: увеличение золотовалютных резервов

I:

S: Центральный банк имеет систему управления:

-: авторитарную

+: коллегиальную

I:

S: Годовой отчет Банка России утверждает:

-: Министерство финансов

-: Президент

+: Государственная Дума

I:

S: Денежно-кредитная политика, направленная на уменьшение объема кредитов и денежной массы называется:

-: экспансией

+: рестрикцией

I:

S: Денежная масса в обращении увеличивается, если Банк России:

+: уменьшает обязательные резервы

+: покупает государственные облигации у банков и населения

-: повышает ставку рефинансирования

I:

S: Денежная масса при увеличении ставки рефинансирования:

-: увеличивается

+: уменьшается

-: остается неизменной

I:

S: В балансе Банка России крупнейшей статьей пассивов является:

+: наличные деньги в обращении

-: резервы и фонды

-: уставный капитал

-: средства коммерческих банков

I:

S: Центральный банк называют "банком банков", поскольку он:

-: имеет широкую сеть филиалов

-: хранит золотовалютный резерв

+: осуществляет кредитование коммерческих банков

I:

S: Банк России осуществляет свои расходы за счет :

-: золотовалютного резерва

-: государственных кредитов

-: средств коммерческих банков

+: собственных доходов

-: средств бюджета

I:

S: Уставный капитал Банка России:

-: является собственностью Банка России

+: является федеральной собственностью

-: создан за счет эмиссии акций

-: сформирован за счет эмиссии государственных облигаций

I:

S: Уставный капитал Банка России:

-: равен 10 млрд. руб

+: равен 3 млрд. руб

-: 5 млн. евро

-: точная величина на определена

I:

S: Прибыль Банка России:

-: полностью перечисляется в бюджет

+: 50% прибыли перечисляется в бюджет

-: остается полностью в распоряжении Банка России

-: не образуется

-: 80% прибыли перечисляется в бюджет

I:

S: Объектом денежно-кредитного регулирования является:

-: спрос на деньги

-: деятельность коммерческих банков

+: спрос на деньги и их предложение

-: институты финансового рынка

-: инфляция

I:

S: Кредитная рестрикция приводит к :

+: уменьшению кредитного мультипликатора

-: увеличению кредитного мультипликатора

-: пересчету кредитного мультипликатора

I:

S: Кредитный сквиз иначе называется кредитной :

-: экспансией

-: «ловушкой»

+: рестрикцией

I:

S: Средства кредитных организаций, хранящиеся в центральном банке в соответствии с принятыми нормами - это:

-: излишние резервы коммерческих банков

-: свободные резервы коммерческих банков

+: обязательные резервы коммерческих банков

-: дополнительные резервы коммерческих банков

I:

S: Последовательность общей схемы формирования прибыли банка:

1:Доходы от пассивных операций

2:Доходы от активных операций

3:Расходы операционные

4:Прочие расходы

5:возврат временно позаимствованной стоимости

6:получение кредитором средств, размещенных, в форме кредита

7:передача покупателю отгрузочных документов

8:списание банком покупателя суммы оплаты с расчетного счета покупателя

9:направление банком покупателя в банк продавца платежного требования-поручения

10:зачисление банком продавца суммы оплаты на расчетный счет продавца

11:выдача банками своим клиентам выписок с расчетных счетов

12:передача покупателю товарно-транспортных документов, оплаченных аккредитивом

I:

S: Политика "дешевых денег" - это кредитная ... .

+: Правильные варианты ответа: экспансия;

I:

S: Политика "дорогих денег" - это кредитная ... .

+: Правильные варианты ответа: рестрикция;

I:

S: Основу устойчивой деятельности коммерческого банка составляет равенство:

+: Сумма обязательств и собственного капитала равна активам

-: Сумма активов и резервов равна собственному капиталу

-: Сумма ссуд и бессрочных вкладов равна активам

-: Сумма собственного капитала и активов равна обязательствама

-: Сумма активов и обязательств равна собственному капиталуа

I:

S: Активы коммерческого банка - это:

+: ссуды банка

-: левая сторона баланса банка

-: депозиты до востребования

-: банковские резервы

-: ГКО

I:

S: Пассивы коммерческого банка - это:

-: резервы в Центральном банке

-: наличность банка

+: ссуды коммерческим банкам

+: вклады до востребования

-: собственный капитал банка

I:

S: Активные операции коммерческого банка - это:

+: предоставление кредитов

+: приобретение ценных бумаг АО ОRRRМ

-: эмиссия ценных бумаг

-: это правая сторона баланса банка

I:

S: Пассивные операции коммерческого банка - это:

+: образование собственного капитала

+: прием депозитов

-: предоставлении ссуд

-: это правая сторона баланса банка

I:

S: Получение коммерческим банком ломбардного кредита у Центрального банка:

-: уменьшает ресурсы коммерческого банка

+: увеличивает ресурсы коммерческого банка

-: не влияет на ресурсы коммерческого банка

I:

S: При внесении денег во вклады коммерческих банков физические лица становятся:

+: кредиторами этих банков

-: дебиторами банков

-: гарантами банков

-: «заложниками» банков

I:

S: Для коммерческих банков денежные вклады - это:

+: Правильные варианты ответа: определенные обязательства банка; определенные требования банка;

I:

S: Основополагающим принципом успешного функционирования любого коммерческого банка является его деятельность:

-: в пределах имеющихся у него ресурсов, т.е. в пределах остатка средств на счетах

+: в пределах имеющихся у него ресурсов

-: при условии превышения требований над обязательствами

-: при условии превышения обязательств над требованиями

I:

S: К "новым" операциям коммерческого банка относятся:

-: посреднические операции

-: депозитные операции

+: гарантийные услуги банка

-: предоставление кредитной линии

I:

S: К "дополнительным" операциям коммерческого банка относятся:

-: посреднические операции

-: депозитные операции

+: гарантийные услуги банка

-: предоставление кредитной линии

I:

S: В соответствии с Гражданским кодексом РФ соблюдение физическим лицом срока договора это его:

+: право

-: обязанность

I:

S: Операции по факторингу - это:

-: трастовые операции

+: финансирование дебиторской задолженности

+: покупка требований по торговым поставкам

-: операции по размещению ценных бумаг в определенные сроки

I:

S: Утверждение: Если Центральный банк предоставляет кредиты коммерческим банкам и иным финансовым учреждениям, то он стремится к предотвращению паники на финансовом рынке:

-: Верно

+: Неверно

I:

S: Утверждение: Во время финансового кризиса коммерческие банки стремятся увеличивать обязательные резервы на случай возможного банкротства банков

-: Верно

+: Неверно

I:

S: Посреднические операции банка - это:

+: финансовые услуги

-: ссудные операции

+: трастовые операции

-: необеспеченный кредит

-: открытие кредитной линии

I:

S: Депозитные и сберегательные сертификаты могут выпускать:

+: только банки

-: банки и страховые компании

-: все юридические лица

I:

S: Уставный капитал коммерческого банка формироваться за счет кредитов Центрального банка:

-: может

+: не может

I:

S: К пассивным операциям коммерческих банков относятся:

-: осуществление расчетов

-: выдача ссуд

+: прием сберегательных вкладов

+: получение кредитов межбанковского рынка

+: открытие расчетных счетов клиентам

I:

S: Факторинг - это:

-: операция доверительного управления

-: долгосрочная аренда машин и оборудования

+: покупка платежных требований с правом получения средство по ним

I:

S: К активам коммерческого банка не относятся:

-: депозиты коммерческого банка в других банках и кредитных учреждениях

-: все ссуды, выданные коммерческим банком

+: средства на расчетных счетах клиентов

-: основные средства и нематериальные активы

+: ценные бумаги, эмитированные банком

I:

S: Собственный капитал банка выполняет следующие функции:

-: контрольную

+: защитную

+: оперативную

-: стимулирующую

-: перераспределительную

+: регулирующую

I:

S: К ликвидным активным операциям банка можно отнести:

-: операции с ценными бумагами

+: операции с наличностью

+: операции по корреспондентскому счету

-: выданные ссуды

+: отчисления в резервный фонд .Б M

I:

S: К безрисковым активным операциям банка можно отнести:

-: операции с ценными бумагами

+: операции с наличностью

+: операции по корреспондентскому счету

-: выданные ссуды

+: отчисления в резервный фонд .Б M

I:

S: Вклад в банк - это ... .

+: Правильные варианты ответа: депозит;

I:

S: Юридическое или физическое лицо, внесшее ценности во вклад в банк или иную кредитную организацию - это ... .

+: Правильные варианты ответа: депозитор;

I:

S: Списание со счета клиента сверх остатка средств на счета - это ... .

+: Правильные варианты ответа: овердрафт;

I:

S: Совокупность кредитов, выданных банком - это кредитный ... .

+: Правильные варианты ответа: портфель;

I:

S: Способность заемщика получить кредит, а также своевременно и полно рассчитаться по долгам - это его ... .

+: Правильные варианты ответа: кредитоспособность;

I:

S: Сбор наличных денег и ценностей в кассах предприятий и организаций и доставка их в кассы банков - это ... .

+: Правильные варианты ответа: инкассация;

I:

S: Банковская операция, посредством которой банк по поручению клиента получает на основании расчетных документов причитающиеся ему денежные средства - это ... .

+: Правильные варианты ответа: инкассо; инкасо;

I:

S: Разница между двумя значениями стоимости одного и того же финансового инструмента, используемого для извлечения дохода - это ... .

+: Правильные варианты ответа: маржа;

I:

S: Имущество, переданное в управление на доверительных началах - это ... .

+: +: Правильные варианты ответа: траст;

I:

S: Термин ... в буквальном смысле означает легкость реализации, продажи, превращения ценностей в денежные средства

+: Правильные варианты ответа: «ликвидность»;

I:

S: Одной из методик оценки коммерческим банком кандидатов в заемщики является методика ... (англ)

+: Правильные варианты ответа: CMPRI;

I:

S: Одной из методик оценки коммерческим банком кандидатов в заемщики является методика ... (англ)

+: Правильные варианты ответа: PR.ER;

I:

S: Соответствие характеристик операций коммерческого банка

Расчетные операции коммерческого банка операции по зачислению и списанию средств со счетов клиентов
Кассовые операции коммерческого банка операции по приему и выдаче наличных денег
Инвестиционные операции коммерческого банка операции по размещению банком средств в ценные бумаги и паи небанковских структур в целях совместной коммерческой деятельности
Гарантийные операции коммерческого банка операции по выдаче банком гарантий уплаты долга клиента третьему лицу при наступлении определенных условий

Наши рекомендации