Наименование кредитной организации - «Лекс-Банк» (ОАО)
Наименование показателей | Пункт Указания, определяющий порядок расчета (или иной порядок расчета) | Тыс. руб. | |
Уставной капитал кредитной организации, созданной в форме акционерного общества | 2.1.1 | ||
Эмиссионный доход | 2.1.2 | ||
Стоимость безвозмездно полученного имущества | 2.1.3 | ||
Часть фондов кредитной организации | 2.1.4 | ||
Часть прибыли текущего года | 2.1.5 | ||
Часть фондов, сформированная в текущем году | 2.1.6 | ||
Часть резервов под обесценение вложений в ценные бумаги | 2.1.7 | ||
Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, и ее собственными средствами (капиталом) | 2.1.8 | ||
Дополнительные собственные средства – часть счета 10704 | 2.1.9 | ||
Часть прибыли предшествующих лет | 2.1.10 | ||
ИСТОЧНИКИ ОСНОВНОГО КАПИТАЛА ИТОГО | С 1 по 10 | ||
Нематериальные активы | 2.2.1 | ||
Собственные выкупленные акции | 2.2.2 | ||
Непокрытые убытки предшествующих лет | 2.2.3 | ||
Убыток текущего года | 2.2.4 | ||
ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ ИТОГО | 11 – (12+ … + 15) | ||
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ | |||
Прирост стоимости имущества за счет переоценки | 3.1 | ||
Часть резервов на возможные потери по ссудам | 3.2 | ||
Фонды, сформированные в текущем году (или их часть) | 3.3 | ||
Прибыль текущего года (или ее часть) | 3.3 | ||
Субординированный кредит (заем, депозит) | 3.5 (3.5.4) | ||
Часть уставного капитала, сформированного за счет капитализации переоценки имущества | 3.6 | ||
Привилегированные (включая кумулятивные) акции, за исключением не относящихся к кумулятивным | 3.7 | ||
Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, и ее собственными средствами (капиталом) | 3.7(1) | ||
Прибыль предшествующего года (или ее часть) | 3.8 | ||
Источники дополнительного капитала (без учета уставного капитала кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью) ИТОГО: | с 17 по 25 | ||
Источники дополнительного капитала (без учета уставного капитала кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью) с учетом ограничений | 3.10 | ||
Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью | 3.9 | ||
Разница между уставным капиталом кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной (или дополнительной) ответственностью, и ее собственными средствами (капиталом) | 3.9 (1) | ||
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ ИТОГО | с 27 по 29 | ||
Величина недосозданного резерва под возможные потери по ссудам под 2 – 4 группы риска | 4.1 | ||
Величина недосозданного резерва под обесценение вложений в ценные бумаги | 4.2 | ||
Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 дней | 4.3 | ||
Вложения Банка в акции дочерних и зависимых хозяйственных обществ, а также вложения в уставный капитал кредитных организаций-резидентов | 4.4 | ||
Субординированные кредиты (займы, депозиты), предоставленные кредитным организациям–резидентам | 4.5 | ||
ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ИТОГ | 16+30-(31++35) | ||
Кредиты, гарантии, поручительства, предоставленные кредитной организацией акционерам, участникам и инсайдерам сверх лимитов, установленных нормативами Н9, Н9.1, Н10, Н10.1 | 5.1 | ||
Превышение затрат на приобретение материальных активов (в т.ч. на приобретение основных средств) над собственными источниками | 5.2 | ||
СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА (КАПИТАЛ). ИТОГО: | 36-(37+38) |
Председатель Совета Директоров Банка _______________ ИВАНОВ И.И.
Приложение 6
РАСЧЕТНЫЙ БАЛАНС «Лекс-Банка» (ОАО) НА ПЕРВЫЕ ТРИ ГОДА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Тыс. руб.
АКТИВ | доля в сумме активов (%) | На 01.01.02 г. | доля в сумме активов (%) | На 01.01.03 г. | Темпы Прироста за год (%) | доля в сумме активов (%) | На 01.01.04 г. | Темпы прироста за год (%) | |
Касса | 3,5 | 3,7 | 30,0 | 3,8 | |||||
Корреспондентский счет в Центральном банке РФ | 28,2 | 27,2 | 18,4 | 27,0 | 26,4 | ||||
Обязательные резервы, депонируемые в Центральном банке Российской Федерации | 3,4 | 3,7 | 34,2 | 4,0 | 35,6 | ||||
Средства на корреспондентских счетах | 20,4 | 21,7 | 31,3 | 22,4 | 31,5 | ||||
Кредиты, которые будут выданы (всего): в том числе: | 35,0 | 35,2 | 23,8 | 33,9 | 22,5 | ||||
Краткосрочные кредиты | 35,0 | 35,2 | 23,8 | 33,9 | 22,5 | ||||
из них другим кредитным организациям | 10,6 | 10,6 | 22,4 | 10,1 | 21,7 | ||||
Вложения в ценные бумаги (акции, облигации и др.) и приобретенные доли | 0,2 | 0,3 | 103,3 | 0,4 | 39,5 | ||||
Основные средства и хозяйственные затраты | 2,6 | 2,3 | 8,3 | 3,3 | 84,6 | ||||
Дебиторы | 4,1 | 2,3 | -30,5% | 1,2 | -34,5 | ||||
Отвлеченные средства за счет прибыли | 2,6 | 3,6 | 70,8 | 4,0 | 41,4 | ||||
БАЛАНС | 100,0 | 100,0 | 23,1 | 100,0 | 27,1 |
ПАССИВ | доля в сумме пассивов (%) | На 01.01.02 г. | доля в сумме пассивов (%) | На 01.01.03 г. | темпы прироста за год (%) | доля в сумме пассивов (%) | На 01.01.04 г. | Темпы Прироста за год (%) | |
Уставный капитал В том числе – основные средства | 39,0 | 33,4 | 5,6 | 30,4 | 15,8 | ||||
Резервный фонд | 1,9 | 3,3 | 111,1 | 4,6 | 73,7 | ||||
Другие фонды | 0,2 | 0,2 | 22,1 | 0,3 | 36,2 | ||||
Счета кредитных организаций-корреспондентов | 15,3 | 16,4 | 31,3 | 16,7 | 29,9 | ||||
Средства юридических и физических лиц на их расчетных, текущих счетах | 32,1 | 33,9 | 30,0 | 34,6 | 30,0 | ||||
Депозиты юридических и физических лиц | 5,3 | 5,6 | 30,0 | 5,7 | 30,0 | ||||
Кредиты, которые предполагается получить у кредитных организаций | |||||||||
Кредиторы | 3,2 | 3,2 | 23,9 | 3,3 | 30,0 | ||||
Созданные резервы | 0,4 | 0,4 | 31,9 | 0,4 | 25,1 | ||||
Прибыль | 2,6 | 3,6 | 70,8 | 4,0 | 41,5 | ||||
БАЛАНС | 100,0 | 100,0 | 23,1 | 100,0 | 27,1 |
Председатель Совета Директоров Банка _______________ ИВАНОВ И.И.
Приложение 7
ПЛАН ДОХОДОВ, РАСХОДОВ И ПРИБЫЛИ «Лекс-Банка» (ОАО)
НА ТРИ ГОДА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Тыс. руб.
ДОХОДЫ | На 01.01.2002 г. | На 01.01.2003 г. | На 01.01.2004 г. | ||||||
Доля в сумме доходов (%) | Сумма | Доля в сумме доходов (%) | Сумма | Темпы роста показателя за год | Доля в сумме доходов (%) | Сумма | Темпы роста показателя за год | ||
Проценты, которые кредитная организация предполагает получить, - всего | 43,0 | 37,3 | 49,9 | 32,8 | 49,1 | ||||
в том числе: - по краткосрочным кредитам | 43,0 | 37,3 | 49,9 | 32,8 | 49,1 | ||||
из них: - от других кредитных организаций | 4,6 | 4,1 | 53,1 | 2,9 | 21,7 | ||||
- по долгосрочным кредитам | |||||||||
из них: - от других кредитных организаций | |||||||||
Доходы (дивиденды), которые кредитная организация предполагает получить по ценным бумагам и долям участия | 0,2 | 1 000 | 0,3 | 100,0 | 0,3 | 50,0 | |||
Доходы от операций на валютном рынке | 32,0 | 137 576 | 30,3 | 63,0 | 32,7 | 83,0 | |||
Комиссия, которую кредитная организация предполагает получить | 21,5 | 92 540 | 25,6 | 104,4 | 26,4 | 74,9 | |||
Прочие доходы, - всего в том числе: | 3,3 | 6,5 | 236,6 | 7,8 | 104,4 | ||||
- доходы от купли-продажи ценных бумаг др. имущества, положительные результаты переоценки цен бумаг, др. имущества | 1,4 | 4,3% | 416,3 | 6,5 | 158,2 | ||||
ВСЕГО ДОХОДОВ | 100,0 | 100,0 | 72,1 | 100,0 | 69,5 |
РАСХОДЫ | На 01.01.02 г. | На 01.01.03 г. | На 01.01.04 г. | |||||||||||||||||||||
Доля в сумме расходов (%) | Сумма (тыс. руб.) | Доля в сумме расходов (%) | Сумма (тыс. руб.) | Темпы роста показателя за год (%) | Доля в сумме расходов (%) | Сумма (тыс. руб.) | Темпы роста показателя за год (%) | |||||||||||||||||
Проценты, которые кредитная организация должна уплатить - за пользование межбанковскими кредитами | 5,3 0,3 | 4,1 0,3 | 31,2 50,0 | 2,8 0,2 | 22,9 0,0 | |||||||||||||||||||
- по расчетным, текущим счетам юридических и физич. лиц | 0,1 | 0,1 | 90,4 | 0,1 | 250,0 | |||||||||||||||||||
- по депозитам юридических и физических лиц | 2,3 | 1,7 | 28,6 | 1,1 | 22,2 | |||||||||||||||||||
- по выпущенным долговым обязательствам | 2,7 | 2,0 | 30,0 | 1,4 | 20,0 | |||||||||||||||||||
Расходы по операциям на валютном рынке | 30,2 | 22,7 | 30,0 | 16,4 | 30,0 | |||||||||||||||||||
Комиссия, которую кредитная организация должна уплатить | 8,7 | 11,3 | 124,4 | 13,7 | 120,0 | |||||||||||||||||||
Износ основных средств, который кредитная организация | 0,4 | 0,2 | 8,3 | 0,1 | 7,7 | |||||||||||||||||||
предполагает начислить | ||||||||||||||||||||||||
Другие операционные и прочие расходы, - всего в том числе: | 8,8 | 12,0 | 134,9 | 15,1 | 127,9 | |||||||||||||||||||
резервы | 5,8 | 4,4 | 31,9 | 3,1 | 25,1 | |||||||||||||||||||
Расходы от купли-продажи ценных бумаг. др. имущества, отрицательные результаты переоценки цен бумаг, др. имущества | 1,2 | 2,0 | 200,0 | 3,4 | 200,0 | |||||||||||||||||||
Расходы на содержание аппарата управления | 46,6 | 49,8 | 84,2 | 51,8 | 87,9 | |||||||||||||||||||
в том числе: предполагаемая арендная плата | 2,7 | 1,9 | 20,0 | 1,3 | 20,0 | |||||||||||||||||||
ВСЕГО РАСХОДОВ | 100,0 | 100,0 | 72,6 | 100,0 | 80,3 | |||||||||||||||||||
01.01.02 г. | 01.01.03 г. | 01.01.04 г. | ||
Балансовая прибыль В том числе Прибыль направляемая в бюджет | ||||
Чистая прибыль | ||||
В том числе отчисления от чистой прибыли | ||||
Резервный фонд | ||||
Фонд накопления |
Председатель Совета Директоров Банка _______________ ИВАНОВ И.И.
1 Источник: «Бюллетень Центрального банка Российской Федерации» №3(4), март 2001
1 См. доклад специалистов Центра развития С.В.Алексашенко, Н.В.Акидинова, А.Н.Клепач и др. «Российская Банковская система: пути и перспективы восстановления», подготовленный по заказу Бюро экономического анализа. – Сборник по итогам Международной научной конференции «Инвестиционный климат и перспективы экономического роста в России». В двух книгах/отв. редактор Е.Г.Ясин – М.: ГУ ВШЭ, 2001. – 272 с.
2 «Бюллетень Банковской статистики» №3 (4), март 2001года
[1] В таблицу включены данные как по счетам в рублях, так и по валютным счетам
1 См. расчет собственных средств (капитала) Банка выше
[2] В таблицу включены данные как по счетам в рублях, так и по валютным счетам