Тема 11. Организация деятельности Центрального банка (Банка России)

Правовой статус и цели деятельности Банка России

Правовой статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России определены Конституцией РФ, а также ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Свои полномочия Банк России осуществляет независимо от других органов государственной власти и местного самоуправления.

Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. Уставный капитал Банка России составляет 3 млрд. рублей.

1 сентября 2013 г. была упразднена Федеральная служба по финансовым рынкам России (ФСФР России). Ее полномочия были переданы Банку России, а именно Службе Банка России по финансовым рынкам. Таким образом, Банк России приобрел статус мегарегулятора.

Банк России представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.

Управление деятельностью Банка России осуществляет Национальный финансовый совет (НФС) и Председатель Банка России. НФС – коллегиальный орган управления, состоящий из 12 человек – представителей Совета Федерации РФ, Государственной Думы РФ, Президента РФ, Правительства РФ. В состав НФС входит также Председатель Банка России.

В систему Банка России входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, образовательные и другие организации, в т.ч. подразделения безопасности и Российское объединение инкассации.

Целями деятельности Банка России являются:

– защита и обеспечение устойчивости рубля;

– развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

– обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;

– развитие финансового рынка Российской Федерации;

– обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Функции Банка России

В соответствии с законодательством Банк России выполняет следующие основные функции:

1. во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, а также политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка РФ;

2. монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение; утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;

3. является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

4. устанавливает правила осуществления расчетов и проведения банковских операций в РФ, надзор и наблюдение в национальной платежной системе;

5. осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

6. принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает им лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает действие лицензий и отзывает их; принимает решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов;

7. осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп; регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций;

8. осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг, регистрацию отчетов об итогах выпусков эмиссионных ценных бумаг; контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства РФ об акционерных обществах и ценных бумагах; регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах;

9. организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

10. устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

11. принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и в методологии составления финансового счета РФ в системе национальных счетов; организует составление платежного баланса РФ и финансового счета РФ;

12. проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ, публикует соответствующие материалы и статистические данные, осуществляет официальный статистический учет прямых иностранных инвестиций;

13. осуществляет выплаты по вкладам физических лиц банков-банкротов, не являющихся участниками системы страхования банковских вкладов РФ;

14. является депозитарием средств МВФ в валюте РФ, осуществляет операции и сделки, предусмотренные Соглашением и договорами с МВФ;

15. осуществляет контроль за соблюдением требований законодательства РФ о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком;

16. осуществляет защиту прав и законных интересов акционеров и инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению;

17. выполняет другие функции, определенные ФЗ.

Банк России при осуществлении своих функций разрабатывает и реализует политику по предотвращению, выявлению и управлению конфликтами интересов.

Операции Банка России

В соответствии с российским законодательством Банк России имеет право осуществлять банковские операции и сделки с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством РФ, Агентством по страхованию вкладов для достижения своих целей. К операциям Банка России следует отнести:

– предоставлять кредиты под обеспечение ценными бумагами и другими активами;

– покупать и продавать ценные бумаги на открытом рынке, а также продавать ценные бумаги, выступающие обеспечением его кредитов;

– покупать и продавать собственные облигации, а также депозитные сертификаты;

– покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

– покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

– проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;

– выдавать поручительства и банковские гарантии;

– осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

– открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и территориях иностранных государств;

– выставлять чеки и векселя в любой валюте;

– осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.

При осуществлении банковских операций Банк России имеет право:

1. осуществлять их на комиссионной основе;

2. осуществлять операции и иные сделки с международными организациями, иностранными центральными (национальными) банками и иными иностранными юридическими лицами при осуществлении деятельности по управлению собственными активами в иностранной валюте и драгоценных металлах, включая золотовалютные резервы;

3. открывать и вести корреспондентские счета иностранных центральных (национальных) банков в российских рублях, осуществлять переводы денежных средств по поручениям иностранных центральных (национальных) банков по их счетам;

4. передавать российским и иностранным кредитным организациям, а также организации, изготавливающей банкноты и монету Банка России, банкноты в сувенирной упаковке и монету Банка России по ценам, отличающимся от нарицательной стоимости.

Банк России не имеет права:

1. осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на осуществление банковских операций, и физическими лицами;

2. приобретать акции (доли) кредитных и иных организаций;

3. осуществлять операции с недвижимостью, не связанных с обеспечением деятельности Банка России и его организаций;

4. заниматься торговой и производственной деятельностью;

5. изменять условия предоставленных кредитов.

Исключительные случаи оговариваются в законодательстве отдельно.