Распределение часов курса «Банковское дело»по темам и видам работ
3.1. Специальность «Финансы и кредит»
| Дневное отделение | Заочное отделение, 3 года | |||||||
| Всего часов | Аудиторных | Сам-я работа | Всего часов | Аудиторных | Сам-я работа | |||
| лекции | семина-ры | лекции | семи-нары | |||||
| 1.Экономическая и правовая основа сущности банка. Функции ЦБ РФ и коммерческих банков | ||||||||
| 2.Ресурсы коммерческого банка | ||||||||
| 3. Организация кредитования в КБ | ||||||||
| 4. Система оценки кредитоспособности клиентов банка | ||||||||
| 5. Способы обеспечения возвратности кредита | - | |||||||
| 6. Особенности организации отдельных видов банковских ссуд | - | - | ||||||
| 7. Расчетно- кассовое обслуживание клиентов КБ | ||||||||
| 8. Организация межбанковских расчетов | - | |||||||
| 9. Прочие банковские услуги и операции | - | - | ||||||
| 10. Регулирование деятельности КБ | ||||||||
| 11. Доходы, расходы и прибыль КБ | - | |||||||
| 12. Баланс и его анализ. Отчетность КБ | - | |||||||
Распределение часов курса «Банковское дело»
По темам и видам работ
Специальность «Финансы и кредит»
| Заочное отделение, 4 года | Заочное отделение, 6 лет | |||||||
| Всего часов | Аудиторных | Сам-я работа | Всего часов | Аудиторных | Сам-я работа | |||
| лекции | семина-ры | лекции | семи-нары | |||||
| 1. Экономическая и правовая основа сущности банка. Функции ЦБ РФ и коммерческих банков | ||||||||
| 2.Ресурсы коммерческого банка | ||||||||
| 3. Организация кредитования в КБ | ||||||||
| 4. Система оценки кредитоспособности клиентов банка | ||||||||
| 5. Способы обеспечения возвратности кредита | - | - | ||||||
| 6. Особенности организации отдельных видов банковских ссуд | - | - | - | - | ||||
| 7. Расчетно- кассовое обслуживание клиентов КБ | ||||||||
| 8. Организация межбанковских расчетов | - | - | ||||||
| 9. Прочие банковские услуги и операции | - | - | - | - | ||||
| 10. Регулирование деятельности КБ | ||||||||
| 11. Доходы, расходы и прибыль КБ | - | - | ||||||
| 12. Баланс и его анализ. Отчетность КБ | - | - | ||||||
Распределение часов курса «Банковское дело»
По темам и видам работ
3.2. Специальность «АКУ»
| Дневное отделение | Заочное отделение | |||||||
| Всего часов | Аудиторных | Сам-я работа | Всего часов | Аудиторных | Сам-я работа | |||
| лекции | семина-ры | лекции | семи-нары | |||||
| 1. Экономическая и правовая основа сущности банка. Функции ЦБ РФ и коммерческих банков | ||||||||
| 2.Ресурсы коммерческого банка | ||||||||
| 3. Организация кредитования в КБ | ||||||||
| 4. Система оценки кредитоспособности клиентов банка | ||||||||
| 5. Способы обеспечения возвратности кредита | - | |||||||
| 6. Особенности организации отдельных видов банковских ссуд | - | - | ||||||
| 7. Расчетно- кассовое обслуживание клиентов КБ | ||||||||
| 8. Организация межбанковских расчетов | - | |||||||
| 9. Прочие банковские услуги и операции | - | - | ||||||
| 10. Регулирование деятельности КБ | ||||||||
| 11. Доходы, расходы и прибыль КБ | ||||||||
| 12. Баланс и его анализ. Отчетность КБ | - | |||||||
Содержание курса
4.1. Программа дисциплины
Тема 1.Экономическая и правовая основа сущности банка. Функции ЦБ России и коммерческого банка
Предмет курса «Банковское дело». Организация банковской деятельности как специфический вид деятельности, его специфика и взаимодействие с экономической деятельностью других субъектов хозяйства. Современные представления о сущности банка. Блоки структуры банка как специфического предприятия.
Типы банков. Универсальные и специализированные банки. Понятие универсального банка и тенденции его развития. Типы банков в зависимости от характера собственности, масштабов и сферы деятельности, числа филиалов, отрасли обслуживания. Элементы внешней и внутренней инфраструктуры.
Законодательные нормы, внутренние правила совершения операций.
Факторы, определяющие структуру аппарата управления банком. Блоки управления банком и задачи его отдельных подразделений. Направления совершенствования структуры аппарата управления современным банком.
Структура банковского законодательства и этапы его развития. Факторы, определяющие развитие банковского законодательства.
Структура Федерального Закона «О Центральном Банке РФ». Цели и функции Банка России. Нормативная база и методическое обеспечение банковской деятельности. Содержание Федерального Закона «О банках и банковской деятельности». Юридическое толкование статуса кредитной организации, банка и банковской системы. Типы банковских систем. Правовое регулирование открытия и закрытия банков, внешних и внутренних банковских структурных подразделений. Лицензии коммерческого банка.
Принципы деятельности коммерческого банка.
Общая характеристика операций и услуг коммерческого банка.
Тема 2. Ресурсы коммерческого банка
Экономическая характеристика ресурсов коммерческого банка. Классификация ресурсов коммерческого банка. Собственные и привлеченные средства банка. Политика банка в области формирования ресурсов.
Собственный капитал банка. Функции собственного капитала. Структура собственного капитала. Собственные средства банка: понятие и структура. Характеристика фондов банка, формирующих собственный капитал. Другие источники формирования собственного капитала.
Показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в отечественной практике.
Методы и показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в мировой банковской практике. Требования Базельского соглашения к оценке достаточности капитала коммерческих банков и их отличие от российской практики.
Методы и показатели оценки достаточности капитала банка, используемые Федеральной резервной системой США.
Привлеченные средства банка: их структура и характеристика. Роль привлеченных средств банка в финансировании операций банка. Способы привлечения средств коммерческими банками. Депозитные и недепозитные способы привлечения средств и их общая характеристика.
Классификация депозитов: срочные и до востребования. Преимущества и недостатки различных депозитов. Сберегательные и депозитные сертификаты, векселя банков. Достоинства и недостатки работы с ними. Принципы организации депозитных операций.
Рынок межбанковского кредита. Характеристика межбанковских кредитов.
Кредиты ЦБ РФ. Процедура выдачи и погашения ломбардных кредитов. Кредиты, распределяемые на аукционной основе. Особенности выдачи и погашения внутридневных и однодневных расчетных (овернайт) кредитов. Роль системы резервирования в организации банковской деятельности.
Методы начисления процентов за использование привлеченных средств. Процентная ставка. Виды процентных ставок.