Тема 1. Коммерческий банк как основное звено банковской системы (4 ч.)

1.Характеристика банковской системы России.

2.Центральный банк. Его место в банковской системе. Основные функции. Кредитные организации: банки и небанковские кредитные организации. Их характеристика и место в банковской системе России. Инфраструктура банковской системы.

3.Классификация коммерческих банков (по форме собственности, по организационно-правовой форме, страновой принадлежности, территориальному признаку, характеру и масштабу деятельности, по характеру деятельности, по отраслевой, клиентской специализации и т.п.).

4.Основные функции коммерческого банка.

5.Принципы деятельности коммерческого банка.

6.Порядок открытия, регистрации и ликвидации коммерческого банка.

7.Общая характеристика операций коммерческого банка.

Вопросы для самостоятельного изучения:

1.Организационная структура Банка России

2.Органы управления коммерческих банков и их функции

3.Влияние инструментов денежно-кредитной политики на банковский сектор в целом и каждый банк в частности

Темы для докладов:

1.Банковские системы других стран мира (Великобритания, США, Китай и др.) и их основные отличия от банковской системы России

2.Развитие коммерческих банков в России

3.Небанковские кредитные организации

4.Мировые банковские кризисы и их влияние на ситуацию в банковском секторе России

Законодательные акты:

1.Гражданский Кодекс РФ часть 2, ст. 857 «Банковская тайна»

2.Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2.12.1990 № 395-1

3.Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86-ФЗ

4.Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ

5.Федеральный закон «О Банке Развития» от 17.05.2007 № 82-ФЗ

6.Инструкция Центрального банка России «О порядке принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче кредитным организациям лицензий на осуществление банковских операций при их создании» от 14.01. 2004 г. N 109-И

Вопросы для изучения федеральных законов «О банках и банковской деятельности» от 2.12.1990 № 395-1 и «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86-ФЗ:

Вопросы к закону «О Центральном Банке Российской Федерации»:

1.Цели деятельности и функции Центрального Банка

2.Взаимоотношения Банка России и Государственной Думы

3.Участие Банка России в капиталах кредитных организаций

4.Национальный Банковский Совет и органы управления Банка России

5.Взаимоотношения Банка России и органов государственной власти

6.Организация наличного денежного обращения

7.Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики

8.Банковские операции и сделки Банка России

9.Международная и внешнеэкономическая деятельность Банка России

Вопросы к закону «О банках и банковской деятельности»:

1.Структура банковской системы России

2.Банковские операции и другие сделки кредитных организаций, деятельность на рынке ценных бумаг

3.Порядок, предоставления информации о деятельности кредитной организации

4.Отношения между кредитной организацией и государством

5.Формирование Уставного капитала кредит ной организации

6.Органы управления кредитной организации

7.Порядок регистрации кредитной организации и лицензирования банковской

8.деятельности

9.Особенности регистрации кредитной организации с иностранными инвестициям филиалов иностранных банков

10.Основания для отзыва лицензии

11.Понятие банковской тайны

12.Порядок построения отношений между кредитной организацией. Банком России, клиентами

Вопросы для подготовки к тестам:

1.Охарактеризуйте банковскую систему РФ, выделите основных участников

2.Раскройте понятия «банк», «небанковская кредитная организация», выделите основные отличительные черты

3.Определите цели деятельности ЦБ РФ и его функции

4.Получение прибыли является целью деятельности ЦБ РФ?

5.Какие операции имеет / не имеет право осуществлять ЦБ РФ?

6.Каким образом распределяется прибыль Центрального банка России?

7.Каков размер налога на прибыль для Банка России?

8.Какому органу подотчетен Центральный банк РФ?

9.Какова цель надзора ЦБ РФ за деятельностью коммерческих банков?

10.Особенности организационного построения ЦБ РФ: центральный аппарат, территориальные учреждения, национальные банки, расчетно-кассовые центры, полевые учреждения; Национальный банковский совет

11.Каким образом ЦБ РФ посредством инструментов денежно-кредитной политики оказывает влияние на банковскую систему России?

12.Как используется политика обязательного резервирования части средств коммерческих банков для регулирования объема их кредитования?

13.Приобретение скольких процентов акций (долей) кредитной организации одним или группой связанных лиц требует предварительного согласия Центрального банка?

14.Каков минимальный размер уставного капитала для вновь регистрируемых коммерческих банков?

15.Может ли Банк России участвовать в капиталах кредитных организаций?

16.Какова цель надзора ЦБ РФ за деятельностью коммерческих банков?

17.Охарактеризуйте порядок регистрации кредитной организации и основания, по которым может быть получен отказ

18.Какие требования предъявляются к учредителям кредитной организации при ее регистрации?

19.Каким характеристикам должны удовлетворять руководитель кредитной организации и главный бухгалтер?

20.Сколько времени учредители не могут выходить из состава участников банка?

21.В каких действиях банк ограничен до полной оплаты первичного уставного капитала?

22.Раскройте порядок лицензирования кредитных организаций

23.Какие требования предъявляются к кредитным организациям для получения лицензии, основания, по которым может быть получен отказ в выдаче лицензии?

24.На какой срок выдается лицензия на осуществление банковских операций?

25.Какие виды лицензий вы знаете?

26.Каким требованиям должен удовлетворять банк для получения дополнительных лицензий?

27.Какие права дает генеральная лицензия и какие требования необходимо выполнить для ее получения?

28.Раскройте понятий внешние и внутренние подразделения коммерческого банка?

29.Определите отличительные черты филиала и представительства коммерческого банка?

30.Охарактеризуйте порядок открытия внешних подразделений и их основные функции

31.Дайте определение понятиям активные и пассивные операции коммерческого банка, приведите примеры

32.Дайте определение понятиям банковские и небанковские операции, приведите примеры и выделите отличительные признаки

33.Какими видами деятельности не имеет права заниматься кредитная организация

34.Выделите основные принципы функционирования коммерческих банков

35.Проклассифицируйте коммерческие банки по форме собственности, по территориальному признаку, по организационно-правовой форме, по степени независимости, по масштабу деятельности, по отраслевой, клиентской специализации

36.Сравните универсальные и специализированные банки

37.Назовите органы управления коммерческих банков и их функции

38.Может ли кредитная организация осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг?