Деловая игра «Создание кредитной организации»
БАНК.право
Практическое занятие
Дневная форма обучения
Практическое занятие 6 – 8.
Правовое регулирование первичного финансового мониторинга и политика «Знай своего клиента
Вопросы:
1. Правовые и институционные основы международного сотрудничества, в сфере ПОД/ФТ.
2. Формирование единой международной системы ПОД/ФТ. Организации и специализированные органы.
3. Международные стандарты ПОД/ФТ (сорок и девять рекомендаций ФАТФ).
4. Вольфсбергские принципы как основа деятельности кредитных организаций
5. Общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации, регулирующих ПОД/ФТ.
6. Государственная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти.
7. Формы надзора и виды проверок. Планирование проверок.
8. Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ в финансовых и нефинансовых организациях.
9. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
Вопросы к обсуждению:
1. Каковы правовые основы международного сотрудничества, в сфере ПОД/ФТ?
2. Какие организации и специализированные органы составляют международную систему ПОД/ФТ?
3. Каковы международные стандарты ПОД/ФТ?
4. Дайте общую характеристику нормативных правовых актов Российской Федерации и Украины, регулирующих ПОД/ФТ.
5. Каков правовой статус Федеральной службы по финансовому мониторингу и Государственной комиссии по финансовому мониторингу?
6. Дайте характеристику государственного регулирования в банковской сфере, на страховом рынке и рынке ценных бумаг, на рынке драгоценных металлов и драгоценных камней и в сфере федеральной почтовой связи.
7. Каковы особенности политики противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, а также для организации работы с клиентами в соответствии с Вольфсбергскими принципами?
8. Каковы формы надзора и виды проверок, проводимых в сфере ПОД/ФТ?
9. Каковы основания проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ?
10. Что является объектами проверки в сфере ПОД/ФТ?
11. Каковы права проверяющего государственного органа?
12. Каков порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ в финансовых и нефинансовых организациях?
13. Охарактеризуйте взаимодействие Росфинмониторинга с надзорными органами?
14. Каковы права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом?
15. Каковы основные права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом?
16. Что представляет собой идентификация клиентов и выгодоприобретателей?
17. Каковы основания для приостановление операций клиентов?
18. Каков порядок представления информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг.
19. Кто является лицами, ответственными за разработку правил внутреннего контроля? Каковы обязательные компоненты правил внутреннего контроля?
20. Какие операции, осуществляемые клиентами, подлежат обязательному контролю?
21. Каковы критерии выявления и признаки необычных сделок как программа системы внутреннего контроля организаций?
22. Каковы виды ответственности за нарушения требований законодательства ПОД/ФТ?
23. Каковы основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства о ПОД/ФТ?
Основные термины и понятия:
Финансовый мониторинг | группа стран FATF |
первичный финансовый мониторинг | выгодоприобретатели |
сомнительные операции | Вольфсбергские принципы |
идентификация клиентов | Офшорные юрисдикции |
Самостоятельная работа студентов:
1. Составить таблицу «Процедура идентификации Клиентов (физических и юридических лиц), их Представителей и Выгодоприобретателей»
2. Составить таблицу «Критерии отнесения операций к сомнительным для осуществления ПОД/ФТ».
Темы рефератов и ессе
1. Правовое регулирование международного финансового мониторинга
2. Основные положения «Сорока рекомендаций группы стран FATF» и их применение в законодательстве РФ.
Нормативно-правовые акты и литература:
Международные нормативно-правовые акты:
1. Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ от 19 декабря 1988 г. (Венская) // Сборник международных договоров СССР и Российской Федерации», Вып. XLVII. – М., 1994. С. 133 – 157.
1. Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности (Страсбург, 8 ноября 1990 г.) // Совет Европы и Россия. – 2002. - № 2. – С. 56-59.
2. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма от 10 января 2000 г. (Нью-Йорк) // Бюллетень международных договоров. – 2003. – № 5.
3. Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности от 15 ноября 2000 г. (Палермская) // СЗ РФ. – 2004. – № 40. – Ст. 3882.
4. Конвенция ООН против коррупции от 31 октября 2003 г. (Меридская) // СЗ РФ. – 2006. – № 26. – Ст. 2780.
5. Всеобщие директивы по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Вольфсбергские принципы) от 30 октября 2000 г. (Trade Finance Principles-Wolfsberg Group, ICC and the BAFT, 2000 // СПС КонсультантПлюс. Редакция от 2017 г.[Электронный ресурс] The Wolfsberg Group, ICC and BAFT Trade Finance Principles. URL: http://www.wolfsberg-principles.com/pdf/home/Trade-Finance-Principles-Wolfsberg-Group-ICC-and-the-BAFT-2017.pdf
6. Директива Европейского парламента и Совета 2005/60/ЕС от 26 октября 2005 г. о предупреждении использования финансовых систем в целях отмывания денег и финансирования терроризма // Официальный журнал Европейского Союза. – 2005. – L 309/1.
7. Регламент ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС о контроле за ввозом в ЕС и вывозом из ЕС наличных денежных средств от 26 октября 2005 года № 1889/2005 (Страсбург) (Regulation (EC) No 1889/2005 of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on controls of cash entering or leaving the Community) // Официальный журнал Европейского Союза. серия C. – 2002. – № 227 E. – Ст. 574.
8. Сорок рекомендаций. ФАТФ – ГАФИ. Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег. 20 июня 2003 г. (с изменениями от 22 октября 2004 г.) // http://www.kfm.ru/files/40recom.pdf.