Преимущества банков как участников рынка ценных бумаг.
1. Для банков профессиональная деятельность с ценными бумагами не является исключительной.
2. только банкам разрешено осуществлять операции РЕПО с государственными ценными бумагами и ценными бумагами Национального банка.
Только банковские депозитарии могут являться уполномоченными депозитариями по хранению, учету и расчетам по государственным ценным бумагам и ценным бумагам Национального банка.
3. только банк или небанковская кредитно-финансовая организация, имеющие лицензию на банковскую деятельность (в т.ч. доверит.управление денежными средствами) и лицензию на профессиональную и биржевую деятельность по ценным бумагам (в том числе доверительное управление ценными бумагами) могут создавать фонд доверительного управления (Белинвестбанк и Приорбанк до 31.12.12).
Для получения банком лицензии на профессиональную деятельность по ценным бумагам требуется представить в лицензирующий орган согласие Национального банка. Непредставление банком такого согласия влечет отказ в выдаче лицензии.
Для получения такого согласия банк представляет в Национальный банк следующие документы:
ходатайство о получении согласия;
экономическое обоснование готовности банка к осуществлению операций с ценными бумагами, в том числе:
копии квалификационных аттестатов на право деятельности на рынке ценных бумаг, выданных руководителю и другим работникам банка;
копию утвержденного в установленном банком порядке документа, регламентирующего осуществление им данного вида профессиональной деятельности по ценным бумагам;
сведения о санкциях, наложенных на банк государственными органами, судом за последний год либо с момента образования, если этот срок меньше одного года.
Для получения согласия Национального банка на осуществление депозитарной деятельности дополнительно представляется описание программного обеспечения для осуществления этого вида деятельности.
Национальный банк Республики Беларусь вправе отказать банку в получении согласия в следующих случаях:
1. несоответствия представленных документов установленным требованиям;
2. наличия убытков по итогам последнего завершенного финансового года либо с момента образования, если этот срок меньше одного года, и (или) наличия убытков на 1-е число месяца подачи заявления;
3. наличия в документах недостоверной информации;
4. отсутствия у руководителей банка либо начальников структурных подразделений, уполномоченных от имени банка заключать договоры по операциям с ценными бумагами, квалификационных аттестатов на право осуществления операций с ценными бумагами в соответствии с требованиями законодательства;
5. невыполнения банком хотя бы одного из нормативов безопасного функционирования, установленных Национальным банком.
6. В случае нарушения требований законодательства Республики Беларусь, регулирующего деятельность с ценными бумагами, а также в случае отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности у банка Национальный банк вправе отозвать согласие на осуществление операций с ценными бумагами.
В случае отзыва согласия Национального банка последний в 3-дневный срок в письменной форме информирует Министерство финансов для рассмотрения вопроса о приостановлении либо аннулировании лицензии на осуществление профессионального и биржевой деятельности по ценным бумагам. Регулятор рынка ценных бумаг информирует Национальный банк о приостановлении либо аннулировании указанной лицензии.
Банки на рынке ценных бумаг могут быть представлены в качестве профессиональных и непрофессиональных участников рынка.
Лицензия НБ РБ на осуществление банковских операций дает банку право на выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами следующих видов:
− выполняющими функции платежного документа (вексель, чек);
− подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета (депозитные и сберегательные сертификаты).
В качестве непрофессиональных участников банки могут осуществлять следующие виды деятельности, не требующие специальной лицензии:
− эмиссионную – выпуск собственных ценных бумаг в обращение.
− инвестиционную – приобретение ценных бумаг других эмитентов с целью извлечения доходов по ним или управления ими.
По экономическому содержанию операции банка с ценными бумагами делятся на:
• пассивные – эмиссия и выпуск банками собственных ценных бумаг;
• активные – размещение собственных и привлеченных ресурсов в фондовые активы на бирже, в торговой системе, на внебиржевом рынке от своего имени;
•посреднические– не связанные с извлечением банком прибыли или формированием ресурсной базы, но обеспечивающие ему комиссионное вознаграждение.
Банки как профучастники могут осуществлять целый ряд операций с ценными бумагами. К ним относятся:
1. посреднические (брокерские) операции;
2. коммерческая (дилерская) деятельность;
3. депозитарные операции, в том числе функции уполномоченного депозитария
4. операции по доверительному управлению ценными бумагами;
5. инвестиции в ценные бумаги.
6. инвестиции в государственные облигации и облигации Национального банка в качестве первичного инвестора
7. функции андеррайтера при первичном размещении акций открытых акционерных обществ