Тема 4. инфляция: сущность, виды, причины и последствия

Инфляция – это обесценение денег, падение их покупательной способности в результате роста цен.

Однако это определение нельзя считать полным. Инфляция, хотя и проявляется в росте товарных цен, не может быть сведена лишь к чисто денежному феномену. Это сложное социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира.

Различают следующие виды и формы инфляции.

1. По степени проявления:

ползучая (умеренная) – инфляция, выражающаяся в постепенном росте цен, когда среднегодовой темп прироста цен составляет 5-10% (характера для развивающихся стран);

галопирующая – инфляция в виде скачкообразного роста цен, когда среднегодовой темп прироста цен составляет от 10 до 50% (характерна для развивающихся стран с неустойчивой экономикой);

гиперинфляция – инфляция с очень высоким темпом роста цен, когда рост цен превышает 100% в год (характерна для развивающихся и слаборазвитых стран с кризисными экономиками). Международный валютный фонд (МВФ) за гиперинфляцию принимает 50%-ый рост цен в месяц.

Характерными чертами гиперинфляции являются:

• разрушение нормальных экономических отношений;

• производители и потребители избавляются от денег, вкладывая их в непроизводительные ценности;

• взаиморасчеты принимают бартерный характер;

• сворачивается производство, и накапливаются товары в расчете на их подорожание;

• растет спекулятивная деятельность.

2. По способам возникновения:

административная – инфляция, порождаемая административно-управляемыми ценами;

инфляция издержек – инфляция, проявляющаяся в росте цен на факторы производства (в частности, ресурсы), вследствие чего растут издержки производства и обращения, а с ними и цены на производимую продукцию;

инфляция спроса – инфляция, проявляющаяся в превышении спроса над предложением, что, безусловно, ведет к росту цен;

инфляция предложения – инфляция, проявляющаяся в росте цен, обусловленном увеличением издержек производства в условиях недоиспользования производственных ресурсов;

импортируемая – инфляция, вызываемая воздействием внешних факторов (чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен);

кредитная – инфляция, вызванная чрезмерной кредитной экспансией.

3. По формам проявления инфляция бывает:

открытой – за счет свободного (открытого) роста цен потребительских товаров и производственных ресурсов;

скрытой (подавленной) – возникает вследствие товарного дефицита, сопровождающегося стремлением государства удержать цены на прежнем уровне. В этом случае происходит «вымывание» товаров на открытых рынках и отток на теневые, «черные» рынки, где цены растут.

Инфляцию можно класси

фицировать и по другим критериям (рис. 4.1)

Критерии инфляции

Импортируемая инфляция

С точки зрения макроэкономического анализа

Экспортируемая инфляция

Неожидаемая инфляция

Ожидаемая инфляция

Несбалансированная инфляция

Сбалансированная инфляция

Нарастающая инфляция

Непредвиденная инфляция

Экономические факторы

Механизмы формирования цен

Социальные критерии

В зависимости от механизма между­народного воздействия

С точки зрения критерия ожидаемости

Рыночная инфляция, связанная со свободным ценообразованием

Административная инфляция

Социальная инфляция. Рост цен обусловлен новыми требованиями к качеству продукции, охране окружающей среды

Индуцированная инфляция

Рис. 4.1 Классификация инфляции

При больших значениях темпа инфляции появляются признаки снижения инвестиционной привлекательности страны, неустойчивости роста ее ВВП и другие негативные последствия повышения инфляции.

Высокая инфляция вызывает следующие негативные последствия (рис. 4.2)

Негативные последствия высокой инфляции

Недоверие к национальной валюте

Подрыв кредитования реального сектора экономики за счет повышенной процентной ставки

Снижение международного рейтинга страны

Увеличение ценовых ножниц на промышленную и сельско­хозяйственную продукцию

Снижение качества производимых товаров из-за недостаточного долгосрочного кредитования

Показатель кризисного состояния экономики страны

Увеличение хождения иностранной валюты

Обесценивание сбережений населения

Обесценивание заработной платы и других постоянных доходов населения

Снижение инвестиционной привлекательности страны и реальных инвестиций

Рис. 4.2. Негативные последствия высокой инфляции

Снижение инвестиционной привлекательности страны и реальных инвестиций

В экономической теории выделяются две основные трактовки факторов инфляции и им соответствуют кейнсианская и монетаристическая теории инфляции (табл. 4.1)

Таблица 4.1

Теория инфляции

Теория	Представитель	Содержание
Кейнсианская теория инфляции	Дж. М. Кейнс, Б. Хансен	Основной причиной инфляции является избыточный спрос на отдельные товары
Монетаристическая концепция	М. Фридмен	Основной причиной высокой инфляции считается избыточная масса в обращении

Кейнсианская модель инфляции представлена на рис. 4.3.

«Инфляция прибыли»

«Инфляция издержек»

Виды инфляции   «Инфляция спроса»

Экспансионистская денежно-кредитная и финансовая политика

Рост монопольных цен

Повышение издержек производства

Избыточный спрос

Монопольное ценообразование

Рост цен на сырье, опережающий рост заработной платы по сравнению с увеличением производительности труда

Текущий уровень инфляции

Следствия

Факторы

Рис. 4.3 Кейнсианская модель инфляции

Представители монетаристической теории, считают, что только избыточный рост денежной массы является единственной причиной долгосрочного повышения цен. Большинство современных монетаристов признают, что существует сложная зависимость между ростом цен и денежной массой, чем жесткая связь «деньги – цены» (рис. 4.4).

Избыточный рост предложения денег

Избыточный спрос

Инфляционные ожидания

Текущий уровень инфляции

Рис. 4.4 Монетаристская модель инфляции

Инфляцию порождает не только наличие лишних денег в обращении, но прежде всего методы хозяйствования, ведущие к расточительному использованию всех видов ресурсов. В этом случае наличие лишних денег в обращении и возникновение товарного дефицита являются следствием неверной экономической политики государства.

Для России характерны следующие денежные и неденежные факторы инфляции (табл. 4.2).

Таблица 4.2

Факторы инфляции в России

Неденежные факторы инфляции	Денежные факторы инфляции
Кризис административно-командной хозяйственной системы	Либерализация цен в условиях монополизированного состояния российской экономики
Затратный характер производства	Постоянный дефицитный характер государственного бюджета
Низкий уровень производительности труда	Кредитная экспансия банков
Низкое качество и неконкурентоспособный характер продукции и т.д.	Долларизация денежного обращения в стране. Отток капиталов из страны, связанный с нестабильной ситуацией в стране, и т.д.

Меры борьбы с инфляцией

Инфляция оказывает отрицательное влияние на развитие общества, так как:

• ухудшается экономическое положение;

• возникает социальная напряженность.

Ухудшение экономического положения выражается:

• в снижении объемов производства;

• в переливе капитала из производства в торговлю и посреднические операции, где быстрее оборот капитала и больше прибыль;

• в расширении спекуляций в связи с резким изменением цен;

• в ограничении кредитных операций;

• в обесценении финансовых ресурсов государства.

Социальная напряженность связана с тем, что в период инфляции происходит перераспределение национального дохода в ущерб наименее обеспеченным слоям общества, а также снижаются реальные доходы, а, следовательно, и уровень жизни населения.

Для преодоления инфляции и стабилизации денежного обращения проводятся:

• денежные реформы;

• антиинфляционная политика.

Денежная реформа представляет собой полное или частичное преобразование денежной системы с целью упорядочения и укрепления денежного обращения.

По видам различают следующие денежные реформы:

1) нуллификацию – объявление недействительными обесцененных бумажных денег;

2) девальвацию – понижение курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам;

3) ревальвацию – повышение курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам;

4) деноминацию – укрупнение нарицательной стоимости денежных знаков и обмен их на новые денежные единицы с одновременным пересчетом в таком же соотношении цен, тарифов, заработной платы и т.д.

Антиинфляционная политика не вносит изменений в денежную систему страны и представляет собой комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленных на борьбу с инфляцией.

В рамках антиинфляционной политики существуют два основных направления:

1) дефляционная политика;

2) политика доходов.

Дефляционная политика заключается в регулировании денежного спроса через использование денежно-кредитного и налогового механизма и предполагает снижение государственных расходов, повышение процентных ставок за кредит, усиление налогового бремени, ограничение денежной массы. Эта политика приводит к замедлению темпов экономического роста.

Политика доходов подразумевает параллельный контроль над ценами и заработной платой путем полного их замораживания или установления предела их роста. Проведение политики доходов может вызвать социальные противоречия.

ЗАДАНИЯ И ТЕСТЫ

I. Каждому из приведенных ниже положений, отмеченных цифрами, найдите соответствующий термин или понятие

1. Процентная ставка в денежном выражении с поправкой на инфляцию.

2. Повышение общего уровня цен и обесценение денег.

3. Рост цен, вызванный ростом издержек производства.

4. Снижение общего уровня цен.

5. Потери, которые несут держатели денежных средств в результате инфляции.

6. Рост цен, вызванный устойчивым превышением спроса над предложением.

7. Доход, извлекаемый правительством в результате его права печатать деньги; разница между номинальной стоимость денег и фактическими затратами на их производство.

8. Показатель изменения стоимости товаров, составляющих потребительскую корзину.

9. Аннулирование обесцененной денежной единицы и введение новой валюты.

10. Снижение курса национальной валюты по отношению к твердым валютам.

11. Укрупнение масштаба цен (зачеркивание нулей).

12. Коэффициент, используемый для пересчета показателей с целью приведения их к уровню цен предыдущего периода.

13. Тотальный товарный дефицит в условиях стабильности цен.

14. Выраженный в процентах темп прироста общего уровня цен в течение определенного периода.

а. Инфляция

б. Инфляция спроса

в. Инфляция предложения

г. Индекс потребительских цен

д. Дефляция

е. Реальная ставка процента

ж. Подавленная инфляция

з. Нуллификация

и. Инфляционный налог

к. Девальвация

л. Деноминация

м. Темп инфляции

н. Ревальвация

о. Дефлятор

п. Сеньораж

II. Верно / неверно

1. Инфляция означает рост цен всех товаров и услуг, производимых в экономике.

2. Если уровень инфляции снижается, то цены снижаются.

3. В условиях, когда объем совокупного спроса превышает реальный ВНП, возникает инфляция спроса.

4. Инфляция, вызываемая ростом военных расходов, является примером инфляции издержек.

5. Рост цен на сырьевые ресурсы является причиной инфляции спроса.

6. Дефляция - это снижение общего уровня цен.

7. Рост уровня цен - это то же самое, что снижение стоимости денег.

8. Инфляционный налог «выплачивается» теми, кто хранит наличные деньги.

9. При повышении вдвое уровня цен, покупательная способность денег снизится в два раза.

10. Инфляция всегда ведет к падению реальных доходов.

11. Дефлятор ВНП - это отношение реального ВНП к номинальному ВНП.

12. При сбалансированной инфляции цены различных товаров неизменны относительно друг друга.

13. Подавленная инфляция - это инфляция при стабильных ценах.

14. В результате девальвации курс национальной валюты повышается.

15. Деноминация снижает темп инфляции.

16. Индекс потребительских цен характеризует рост общего уровня цен.

17. В ходе инфляции происходит перераспределение капитала из сферы производства в сферу обращения.

18. Метод «шоковой терапии» предполагает временное замораживание вкладов и обмен денег по дефляционному курсу.

19. В результате инфляции сеньораж увеличивается.

20. Демилитаризация экономики - фактор, снижающий инфляцию.

III. Какой вид инфляции (инфляцию спроса – ИС или инфляцию предложения – ИП) вызывают следующие события?

1. Резкое повышение цен на нефть.

2. Рост государственных расходов, покрываемых за счет допол­нительной эмиссии денег.

3. Повышение минимального размера заработной платы.

4. Значительное сокращение подоходного налога.

5. Разрушение хозяйственных связей между предприятиями, производящие комплектующие детали для одного изделия.

6. Падение курса национальной валюты в условиях значительной зависимости отечественного производства от импортного сырья.

7. Резкое увеличение скорости оборота денег.

8. Перенасыщение экономики кредитом.

9. Монополизация экономики.

10. Рост косвенных налогов.

IV. Тесты

1. Увеличение количества денег в обращении без увеличения
объема производства приводит к:

а) обесценению денег;

б) росту благосостояния населения;

в) падению цен на товары и услуги;

г) росту выручки от реализации.

2. Во время инфляции:

а) номинальный ВНП растет так же, как и реальный ВНП;

б) номинальный ВНП растет быстрее, чем реальный ВНП;

в) номинальный ВНП растет медленнее, чем реальный ВНП;

г) их рост не связан между собой.

3. Росту цен на 50% соответствует сокращение покупательной способности денег на:

а) 100%;

б) 50%;

в) 33,3%;

г) 25%.

4. В наименьшей степени от непредвиденной инфляции пострадают:

а) должники;

б) работающие по контракту;

в) кредиторы;

г) получатели трансфертных платежей.

5. Хронический товарный дефицит - форма проявления:

а) открытой инфляции;

б) инфляции предложения;

в) подавленной инфляции;

г) неожиданной инфляции.

6. Предпосылками инфляции предложения могут быть:

а) монополизация рынка;

б) эмиссия денег;

в) сокращение предложения при постоянстве спроса;

г) стремление профсоюзов повысить заработную плату.

7. Причинами инфляции являются:

а) милитаризация экономики;

б) превышение предложения над спросом;

в) инфляционные ожидания;

г) рост безработицы.

8. Во время инфляции происходит перемещение:

а) капитала из сферы производства в сферу обращения;

б) из сферы обращения в сферу производства;

в) национального дохода от получателей доходов за труд к получателям доходов на капитал;

г) национального дохода от получателей доходов на капитал к получателям дохода за труд.

9. Деноминация: - это:

а) уменьшение официального курса национальной валюты по отношению к валютам других стран;

б) изменение нарицательной стоимости денежных знаков;

в) аннулирование государством обесцененных бумажных денег;

г) повышение официального курса по отношению к валютам других стран.

10. Девальвация - это:

а) уменьшение официального курса национальной валюты по отношению к валютам других стран;

б) изменение нарицательной стоимости денежных знаков, либо их обмен по новому курсу;

в) аннулирование государством обесцененных бумажных денег;

г) повышение официального курса национальной валюты по отношению к валютам других стран.

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ

1. Что такое инфляция?

2. Перечислите виды инфляции.

3. Как измеряется инфляция?

4. Каковы причины инфляции?

5. По каким критериям классифицируется инфляция?

6. В чем проявляют себя негативные последствия инфляции?

7. Назовите формы проявления инфляции.

8. Каковы характерные черты гиперинфляции?

9. Что означает инфляция спроса, и какими факторами она характеризуется?

10. Что такое инфляция издержек?

11. Перечислите виды денежных реформ.

12. Какие существуют два основных направления антиинфляционной политики и в чем их сущность?

РАЗДЕЛ II

КРЕДИТ