Памятка для клиентов «Финконсалт»

Памятка для клиентов «Финконсалт»

Наша компания подготовила для Вас «памятку», в которой описаны правила, при соблюдении которых Вам удаться организовать правильную работу компании (в части ПОД/ФТ, Учета и хранения) и избежать штрафов.

Сообщения обязательного контроля

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее.

Стадии документального фиксирования операции обязательного контроля:

1. Идентифицикация клиента (составление анкеты);

2. Составление внутреннего сообщения.

Составляется сотрудником, выявившим сделку обязательного контроля (Приложение №5 ПВК).

3. Отправление сообщения в Росфинмониторинг через личный кабинет по форме 1-ФМ 01. Сведения в Росфинмониторинг предоставляются продавцом не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции.

4. Распечатка отправленного сообщения на бумажном носителе;

5. Хранение описанных выше документов (в электронном и бумажном виде) не менее 5 лет с момента прекращения отношений с клиентом.

Документы необходимые для формирования сообщения:
1. Договор купли продажи;
2. Платежное поручение и/или товарная накладная;
3. Карта постановки на спецучет клиента (либо данные содержащиеся в ней);
4. Скан-копия страницы паспорта с фото и актуальной пропиской (для клиента - ИП).

За не предоставление сообщения обязательного контроля предусмотрен штраф от 200 000 рублей до 400 000 рублей (п.2 ст. 15.27 КоАП РФ).

За не вовремя отправленные сообщения обязательного контроля (отправленые с нарушением сроков) предусмотрен штраф от 50 000 рублей до 100 000 рублей (п.1 ст. 15.27 КоАП РФ).

Ежеквартальные сообщения

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем окончания соответствующей проверки.

Вместе с тем, в целях оптимизации направления сведений о результатах проверки по форме ФЭС 110 3-ФМ 04 Росфинмониторинг рекомендует выстроить направление отчета 1 раз в календарный квартал.

За не предоставление ежеквартального сообщения штраф от 50 000 рублей до 100 000 рублей (п.1 ст. 15.27 КоАП РФ).

За не вовремя отправленные ежеквартальные сообщения (отправлены с нарушением сроков) предусмотрен штраф от 50 000 рублей до 100 000 рублей (п.1 ст. 15.27 КоАП РФ).

Как часто нужно проверять список террористов

В своей работе сотрудник должен использовать актуальную версию перечня. Актуальный перечень предоставляется через личный кабинет. В личном кабинете есть возможность уведомления пользователя ЛК по электронной почте.

Обновление перечня происходит 1 раз в неделю (как правило, по четвергам).

Проверка наличия своего клиента в Списке должна происходить каждый раз перед заключением договора либо совершением операции, но не реже 1 раза в квартал (см. ежеквартальные сообщения).

За неиспользование актуальной версии перечня предусмотрен штраф от 50 000 рублей до 100 000 рублей (п.1 ст. 15.27 КоАП РФ).

Как часто необходимо обновлять сведения о клиенте

Обновлять сведения о клиенте необходимо не реже 1 раза в год с отметкой проверки в Анкете клиента.

За не своевременное обновление сведений о клиенте предусмотрен штраф от 50 000 рублей до 100 000 рублей (п.1 ст. 15.27 КоАП РФ).

Изменения в организации, требующие изменения в документах ПОД/ФТ

- внесение изменений в штатном расписании (новая должность подлежащая обучению по ПОД/ФТ);

- прием на работу нового сотрудника на должность подлежащую обучению по ПОД/ФТ;

- перевод сотрудника на должность подлежащую обучению по ПОД/ФТ или совмещение обязанностей;

- изменение сведений, содержащихся в карте специального учета;

- сведения о ранее направленных сообщениях по форме 3-ФМ (согласно формы - номер сообщения, указанный проверяемый период, дата окончания проверки), 1-ФМ (номер сообщения). А лучше оригиналы (в электронном или на бумажном носителе).

За несоответствие сведений указанных в документах ПОД/ФТ фактическому положению предусмотрен штраф от 50 000 рублей до 100 000 рублей (п.1 ст. 15.27 КоАП РФ).

Памятка для клиентов «Финконсалт»

Наша компания подготовила для Вас «памятку», в которой описаны правила, при соблюдении которых Вам удаться организовать правильную работу компании (в части ПОД/ФТ, Учета и хранения) и избежать штрафов.