Рынки факторов производства

Чтобы произвести конечные товары, требуются ресурсы или факторы производства. В связи с этим в экономике с рыночным механизмом (в рыночной и смешанной экономических системах, по экономикс, или при капиталистической общественно-экономической формации, по марксистской политэкономии) складывается рынок факторов производства. Он отличается тем, что на нём производители конечных продуктов выступают как покупатели, приобретающие ресурсы для производства своих товаров. Значит, здесь расходы производителей становятся доходами для продавцов ресурсов. Следовательно, уровень доходов в обществе зависит, во-первых, от уровня развития производства, во-вторых, от его потребностей в ресурсах, а в-третьих, от их рационального распределения между отдельными производителями.

Экономикс в микроэкономическом разделе выделяет такие важнейшие три фактора производства, как труд, капитал и землю. Иногда как отдельный фактор производства выделяют предпринимательские способности.

Цена на ресурсы и спрос на них зависят прежде всего от производительности ресурса, то есть от его вклада в выпуск продукции, производимой с его участием. При этом фирма сравнивает получаемый предельный доход с предельными издержками на ресурсы, то есть дополнительными затратами на каждую последующую единицу ресурсов. Значит, для фирмы выгодно применять дополнительные ресурсы до тех пор, пока предельный доход не сравняется с предельными издержками на ресурсы. Данное правило действует и при совершенной, и при несовершенной конкуренции. Но неодинаково. В чём же выражается эта неодинаковость?

При совершенной конкуренции цена продукции фирмы постоянна и кривая её спроса на ресурс снижается только из-за снижающейся предельной производительности этого ресурса. А при несовершенной конкуренции кривая спроса на ресурс падает круче. Почему? Потому что сказывается воздействие снижения цены товара по мере роста его выпуска. Ведь цена на продукцию фирмы снижается так, чтобы можно было продать каждую дополнительно произведённую единицу товара. Таким образом, предельный доход снижается под воздействием двух факторов: во-первых, уменьшения предельного продукта и, во-вторых, снижения его цены. В результате спрос на ресурс у производителя, действующего в условиях несовершенной конкуренции, менее эластичен, чем у конкурентного производителя.

Кривая спроса на ресурс строится так же, как и кривые спроса на обычном товарном рынке. Но её изменение зависит от двух факторов: во-первых, производительности этого ресурса и, во-вторых, цены на продукт, который производится с его помощью.

Поскольку цена ресурса равна предельному доходу, полученному от дополнительной единицы, то доходы, получаемые собственниками ресурсов от их реализации, формируются на основе принципа предельной производительности. То есть доход распространяется в соответствии с тем, что именно создаёт каждый ресурс. В микроэкономической теории существует точка зрения, что указанный принцип распределения доходов является наиболее справедливым. Но в действительности полное равенство в распределении доходов не может быть обеспечено, поскольку существует неравенство в размерах собственности на ресурсы. В результате, например, для богатых собственников ресурсов распределение дохода происходит не по предельной производительности, а по унаследованной собственности.

Кроме того, сфере факторов производства, особенно в последнее время, присуща борьба за власть над ресурсами, в том числе и нерыночными методами. Вы, например, помните войну в Ираке, которую США и их сателлиты провели под «благовидным» предлогом спасения человечества от иракского оружия массового поражения, которого, разумеется, в этой стране так и не было обнаружено, погибли тысячи ни в чём не повинных людей, в том числе женщин, стариков и детей, зато иракская нефть попала в «нужные» руки. Таким образом, принцип предельной производительности и вообще справедливость в распределении доходов от ресурсов сплошь и рядом не находят себе места в современной экономике, что создаёт новые, дополнительные проблемы для экономической науки и практики.

А теперь предлагаем посмотреть поподробнее рынок каждого фактора производства по отдельности. Начнём с рынка труда. Здесь спрос и предложение зависят от цены рабочей силы, выступающей в форме заработной платы. Различают номинальную и реальную заработную плату. Номинальная – это сумма денег, которую получает продавец рабочей силы. А реальная – это количество товаров и услуг, которое можно приобрести на эту сумму. Важным показателем является также средняя зарплата или общий уровень зарплаты, то есть обобщение уровней оплаты на конкретных рынках труда. Он определяется совокупным спросом на рабочую силу и её совокупным предложением.

В свою очередь, спрос на рабочую силу зависит от производительности работника. Так, в 1970 – 1980-х годах в США и ряде других западных стран снизились темпы роста производительности труда, в результате предложение труда стало больше, чем спрос на труд. Поэтому перестали расти почасовые заработки. Был установлен минимум зарплаты.

Конкретные ставки зарплаты на конкурентном рынке складываются так же, как и другие цены. То есть на пересечении кривых спроса всех фирм и предложения всех работников, ищущих работу. (При этом на вертикальной оси – ставка зарплаты, а на горизонтальной – количество труда. Здесь точке пересечения спроса и предложения будут соответствовать на осях, во-первых, равновесная ставка зарплаты, а во-вторых, равновесный уровень занятости).

Другое дело – если на рынке только один покупатель рабочей силы (монопсония – монополия покупателя). Например, в маленьком городке, где население работает на одном предприятии. Тогда наниматель диктует цену рабочей силы или зарплату. Подобным же образом поступает и олигопсонист (3-4 фирмы на рынке труда действуют совместно, как единый наниматель). Но если монопсонист или олигопсонист увеличат спрос на труд, то им придётся увеличить и зарплату. Больше того: они вынуждены тогда доплачивать и ранее нанятым рабочим. В результате предельные издержки данного ресурса окажутся больше, чем цена его, то есть ставка зарплаты. Поэтому монопсония и олигопсония, максимизируя прибыль, при прочих равных условиях, нанимают меньше рабочих и за меньшую плату, чем это бы сделал наниматель при совершенной конкуренции.

Кроме того, в микроэкономике распространена точка зрения, что борьба профсоюзов за повышение ставок заработной платы вызывает сокращение числа нанимаемых рабочих, то есть увеличение безработицы. Но одновременное действие, во-первых, профсоюза как монополиста по продаже рабочей силы и, во-вторых, монопсониста-нанимателя – может вызвать неожиданный результат: возврат к конкурентным ставкам зарплаты и количеству занятых.

На практике ставки заработной платы у различных работников существенно различаются. Одна из причин этого – различия в квалификации, уровне образования, способностях и возможностях работников. То есть происходит дифференциация оплаты труда в зависимости от качества рабочей силы.

Согласно теории человеческого капитала, различия в оплате труда связаны с инвестициями в человеческий капитал. Под этими инвестициями понимаются любые вложения или действия, повышающие и развивающие способности работника, его квалификацию, а в итоге – его производительность труда. Инвестиции в человеческий капитал включают расходы на образование, здравоохранение, повышение мобильности работников. Эти инвестиции в смешанной экономической системе осуществляют, во-первых, государство, во-вторых, фирмы и, в-третьих, сами работники. Государству эти инвестиции выгодны, так как более квалифицированный производитель даст больше приращения массы валового внутреннего продукта. Владельцам фирм эти инвестиции дают возможность уменьшать издержки производства и увеличивать прибыль за счёт повышения квалификации труда работников. А самим работникам такие инвестиции позволяют более полно проявлять способности, а значит, получать более высокие доходы в течение всей жизни.

В целом заработная плата составляла до наступления глобальной экономической катастрофы примерно две трети национального дохода в развитых странах Запада. А остальная треть приходилась на процент, предпринимательскую прибыль и земельную ренту вместе взятые. Важной особенностью докатастрофного состояния рынка труда в развитых странах Запада, особенно в США, была упорядоченная, сложившаяся десятилетиями система заключения и соблюдения работодателем и профсоюзом коллективного договора, как соглашения этих двух сторон, где определялся обязательный минимум заработной платы на весь переиод (3-5 лет) действия указанного договора, ниже которого работодатель уже не имел права снижать уровень зарплаты ни на цент – иначе суд немедленно определял ему наказание вплоть до тюремного заключения. Это относительно надёжно защищало экономическое право работников и обеспечивало социальную стабильность. У нас же с введением в 2002 году Трудового кодекса работодатель получил возможность не иметь противовеса в лице профсоюза при определении уровня зарплаты и, будучи объективно заинтересованным в снижении этого уровня для максимизации прибыли, он стал более активно реализовывать такой интерес – и это в стране, где месячная зарплата равна зарплате за несколько часов в ряде развитых стран! Разумеется, это создало новые, дополнительные проблемы современной российской экономической науки и практики.

Таковы основные положения микроэкономической теории, касающиеся рынка труда. А теперь обратимся к рассмотрению рынка другого фактора производства – капитала.

Фирма, предприниматель не могут начать никакого дела без капитала. А если нет собственного капитала, то можно купить на рынке право пользования денежным капиталом в течение определённого времени. Цена, уплачиваемая за использование взятых в долг денег, называется ссудным процентом. А ставка ссудного процента показывает, какой процент от взятой в кредит суммы будет уплачиваться за пользование ею. То есть, это доход, который получает собственник временно свободных денежных средств, позволяя пользоваться ими другому лицу.

Уровень ставки ссудного процента зависит от спроса на кредит. Но этот уровень дифференцируется под влиянием следующих факторов:

1) от степени риска (чем он больше, тем выше ссудный процент);

2) от срока ссуды (долгосрочные ссуды более дорогие);

3) от количества ссужаемых денег (как правило, на меньшую сумму выплачивается более высокий процент);

4) конкуренция на рынке капитала.

Если есть инфляция, то различают номинальную и реальную ставку процента. Номинальная – это просто процентная ставка, выраженная в рублях (долларах) по текущему курсу. А реальная – это процентная ставка, выраженная в неизменных рублях (долларах), или с поправкой на инфляцию. То есть, реальная ставка процента равна номинальной минус уровень инфляции. Например, если номинальная ставка 10%, а уровень инфляции 8%, то реальная ставка составляет 2%.

Именно реальная, а не номинальная ставка имеет главное значение для принятия инвестиционных решений. При этом низкая процентная ставка (мягкая кредитно-денежная политика) приводит к увеличению инвестиций и расширению производства. А высокая процентная ставка (жёсткая кредитно-денежная политика), наоборот, «душит» инвестиции и сдерживает производство. Следовательно, ставка процента распределяет имеющиеся в наличии деньги или ликвиды между теми инвестиционными объектами, высота доходности которых гарантирует выплату этой процентной ставки.

Таким образом, рынок капитала является сферой действия общих и специфических экономических закономерностей. В частности, цены на этом рынке устанавливаются в соответствии с законами спроса и предложения. При этом производный характер действия законов спроса и предложения на рынках заимствования кредитных средств для инвестирования обладает мультиплицированным, возведенным в степень эффектом. Как отмечает наш фольклор, деньги к деньгам прирастают. Это связано с экономическими интересами участников рынков капитала, капитализированной собственности и денежно-кредитных средств, обслуживающих инвестиционные процессы: а) владельцев денежных сбережений; б) банков как по­средников, предоставляющих эти сбережения в виде кредита (ссуд); в) инвесторов, привлекающих эти средства в тот или иной реаль­ный сектор экономики.

В цене реального капитала и в сопровождающих его движение кредитно-денежных средствах и фондовых активах (в виде ценных бумаг) должна быть учтена не только величина дохода на данный момент времени, но и величина его в более или менее отдаленном будущем. Кроме того, в цене привлекаемых в инвестиции всех форм капи­тала (реального или денежного) должны быть учтены определен­ные корректировки, ценовые поправки на неопределенность и риск, свойственные всякому будущему периоду, на который рассчитано их привлечение, использование и возврат с приращением в виде доходов.

Обобщающим выражением дохода на реальный капитал или другие виды капитализированной собственности выступает годо­вая процентная ставка, т.е. величина дохода, которая исчисляется за определенный период времени, чаще всего за год, в процент­ном отношении к величине капитала. Размер получаемого дохода выступает ценой капи­тала или имущества, способного приносить постоянный ежегодный доход в течение определенного количества лет. Например, капита­лизированная собственность, будучи предоставленной в арен­ду, приносит владельцу рентный доход, называ­емый аннуитетом. Гарантированный, фиксированный доход в виде процентов по облигациям также называют аннуитетом.

Другой разновидностью дохода по ценным бумагам, таким как акции, выступает дивиденд. Этот вид дохода может быть выше процентной ставки по облигациям или банковским депозитам, но его уровень и сроки выплат не гарантируются, поскольку инвестиции сопряжены с не­определенностью и риском.

Денежные средства, сберегаемые на депозитах (вкладах) в ком­мерческих банках, приносят их владельцам процент. Эти же де­позитные сбережения, используемые (размещаемые) коммерчески­ми банками в виде кредитных средств, предоставляя их инвесторам (предпринимателям), приносят банку процент, маржу.

Производительность реального капитала влияет не только на уровень прибыли (процент на капитал), но и на процентные доходы по всем видам капитализированной собственности и денежно-кре­дитных средств, привлекаемых с помощью инвестиционного меха­низма. Исчисление доходов и цен по всем видам привлекаемого капитала принято называть дисконтированием. Дисконтированием обычно называют величину чистой произво­дительности реального капитала и исчисление процентных доходов по всем видам капитализированной собственности, задействован­ных в инвестиционном процессе, в том числе относительно буду­щих периодов. В экономической практике дисконты сводятся к расчету дис­контных ставок, дисконтных коэффициентов, общих и чистых дис­контированных доходов, в том числе с учетом фактора времени или продолжительности осуществления инвестиционных проектов.

А теперь рассмотрим рынок такого фактора производства, как земля, и ценообразование на нём. Земельные ресурсы включают землю и ее недра, водные и лесные ресурсы. Земля количественно ограниченна, в отличие от капитала она статична, т.е. не перемещаема, что ска­зывается на формировании рынка земли. На микроуровне предложение земли рассматривается с точки зрения естественного плодородия почвы, расположения земельных угодий, технологического использования земли. Предложение земли практически неэластично по цене. То есть земли сколько уж есть, столько и есть, больше-то её не придумаешь и не создашь, а значит, и предложение её как бы фиксировано, неэластично. Следовательно, оно может быть представлено в виде следующего графика:

	Цена земли га

.

Спрос на землю складывается из спроса на земли сельскохозяйственного и несельскохозяйственного назначения. Графически спрос на сельскохозяйственные угодья представлен на таком рисунке:

Кривая спроса, как Вы видите, имеет отрицательный наклон, так как при опреде­ленном уровне развития техники и технологий в сельскохозяйст­венный оборот включаются относительно худшие по плодородию участки земли. (Убывание плодородия почвы было отмечено еще в начале XVII века в трудах физиократов.). Кривая спроса на земли несельскохозяйственного назначения также имеет отрицательный наклон, так как участки для строитель­ства расположе­ны в центральных и окраинных районах города. Спрос на землю сельскохозяйственного назначения зависит от спроса на продовольствие. Земли сельскохозяйственного назначе­ния различаются уровнем естественного и искусственного плодо­родия и расположением относительно рынка сбыта продукции.

Цена на участки земли складывается свободно. Спрос на продовольствие слабо эластичен по цене. При высо­ких темпах инфляции спрос населения с непродовольственных то­варов переключается на продовольственные. Производство в сельском хозяйстве зависит от природно-клима­тических условий. На снижение рентабельности сельскохозяйственного производ­ства влияет повышение уровня жизни населения в экономически развитых странах. В растущих бюджетах семей доля продовольствия относительно сокращается. Спрос на землю несельскохозяйственного назначения неоднороден. Он складывается из спроса на участки для жилищно­го строительства; для сооружения промышленных предприятий, различных учреждений. Эта совокупность спроса имеет устойчи­вую тенденцию к росту. Рост спроса может также подталкиваться высокими темпами инфляции, при которых усиливается стремление людей обезопаситься от обесценивания накоплений.

В экономической науке с понятием «рента» связывают доход, зависящий от природы, природных ресурсов. Экономическая рента – деньги, уплачиваемые арендатором собственнику земли за возможность производственного использования земли и получения прибыли. Собственность на землю дает основание для получения чистой, или абсолютной, земельной ренты. Абсолютная земельная рента выплачивается арендатором соб­ственнику земли и связывается с существованием частной соб­ственности на землю.

Цена земли определяется как капита­лизированная рента. Собственник, желая продать свой участок земли, должен определить ее альтернативную стои­мость. Денежная сумма, которую владелец земли положит в банк под проценты, должна приносить ему доход, аналогичный доходу от сдачи земли в аренду. Следовательно, цена земли представляет собой дисконтированную стоимость будущей земельной ренты:

где Рr – цена земли, R (rent) – годовая земельная рента, I – рыноч­ная ставка ссудного процента.

Таким образом, как Вы видели, на рынке земли предложение всегда абсолютно неэластично, так как её количество ограниченно. Значит, единственный фактор, определяющий величину дохода от собственности на землю – ренту, - это спрос на землю. А спрос на землю, в свою очередь, зависит, во-первых, от цены конечного продукта, выращенного на данной земле, а во-вторых, от производительности земли.

Продавая землю, её собственник теряет ежегодно получаемый им доход – земельную ренту. Поэтому он согласится продать землю только за такую сумму, которая, будучи положена в банк, принесёт доход в виде процента не меньшего размера, чем ранее получаемая рента. Значит, цена земли зависит не только от величины ренты, но и от банковского процента.

А для предпринимателя, фермера, которые выплачивают ренту собственнику земли, эта рента выступает издержками. То есть, чем больше рента, тем меньше их прибыль. Следовательно, выплата ренты воздействует на них антистимулирующе. Не случайно даже авторы известного учебника экономикс Макконнелл и Брю (т.2,с.177-178) отмечают, что многие учёные подвергают сомнению или отвергают экономическую целесообразность выплаты ренты земельным собственникам, поскольку рента – это незаработанный доход. Убедительным примером в подтверждение этого является ситуация в Нидерландах, лидирующих в Европе по эффективности сельскохозяйственного производства, где вовсе нет ренты и частной собственности на землю. Выходит, что введение в РФ частной собственности на землю в 2002 году не имело достаточного научного обоснования и противоречило опыту развитых стран.

Оно базировалось на всеобщем заблуждении, будто собственники земли и работники на ней или, по крайней мере, организаторы бизнеса на ней, - это одни и те же лица. Но такого нет нигде в мире, не могло быть и в РФ. Введение частной собственности на землю выгодно только узкой группе собственников, поскольку приносит им доходы без занятий предпринимательством. Частная собственность на землю невыгодна ни предпринимателям, ни наёмным работникам, ни тем более свободным фермерам, так как отбирает у них часть дохода вопреки рыночной и просто экономической справедливости.

А государству, обществу в целом здесь тройной вред: кроме грабительского повторения теперь в аграрной сфере грабительской приватизации, состоявшейся в 1990-х годах в промышленности, - это лишает возможности внедрить самую оптимальную – ресурсную концепцию налогообложения. То есть, вместо сегодняшней антистимулирующей налоговой системы, где главное – налоги с дохода, сделать упор на налоги с имущества и земли, где нет ничего антистимулирующего. Но для этого земля как раз должна быть юридически в собственности у государства и предоставляться всем желающим в аренду у государства на любой срок, в том числе и с правом передачи по наследству, как и было в РФ до 2002 года и как всё больше распространяется в развитых странах. Таковы современные проблемы экономической науки и практики в области рынка факторов производства.