Понятие инфляции. Основные типы инфляции

Инфляция – это процесс обесценения денег в результате переполнения каналов товарного обращения денежной массой (то есть денег больше, чем товаров). Инфляция проявляется в повышении общего уровня цен в стране. Конечно, инфляция не означает подорожания одновременно всех без исключения товаров. Некоторые из них могут даже подешеветь. И все же в период инфляции постоянно повышается общий уровень цен. Это вызывает сокращение реальных доходов и рост стоимости жизни. Стоимость жизни – сумма денег, которую нужно заплатить за еду, одежду и другие блага, необходимые для самого существования людей. Для инфляции характерно длительное рыночное неравновесие.

Однако нелюбое нарушение равновесия рынка свидетельствует об инфляции, которая находит свое проявление в рост цен. Так как рост цен может быть результатом воздействия целого ряда факторов – роста издержек производства и обращения, повышения технических и улучшения качественных характеристик выпускаемой продукции. Повышение цен под влиянием этих факторов не имеет инфляционного характера, так как оно сопровождается ростом стоимости и ценности поступающей на рынок массы товаров и услуг. Здесь не нарушается баланс между товарной и денежной массой.

Выделяют три основных типа инфляции: открытую, подавленную и инфляционные ожидания вызываемые кредитной и бюджетной экспансией государства.

Открытой инфляции свойственна тенденция к повышению цен. В условиях открытой инфляции действует два механизма раскручивания инфляции: это адаптивные инфляционные ожидания (инфляция спроса) и инфляция издержек.

Адаптивные инфляционные ожидания (инфляция спроса) связаны с устойчивой неуверенностью покупателей в отношении нормального функционирования ценового механизма. Данное недоверие потребителей можно представить следующей схемой: рост цен повышение устойчивого инфляционного ожидания

сокращение нормы сбережений увеличение текущего спроса рост цен.

Происходящий рост цен провоцирует уверенность населения в том, что имеющиеся у него денежные средства могут обесцениться. В связи с этим люди начинают заботиться о том, чтобы больше расходовать денег на приобретение потребительских благ и сократить денежные сбережения, которые могут обесцениться. В такой ситуации может произойти не только резкое сокращение доли текущих сбережений, но и вовлечение в товарооборот ранее отложенных денежных средств. Дефицит сбережений в свою очередь будет препятствовать росту инвестиций, производству и предложению товаров и услуг. В результате произойдет наращивание спроса при имеющемся фиксированном предложении, что не может не вызвать новый виток роста цен. Итак, рост провоцирует новый их рост.

Сфера действия механизма адаптивных инфляционных ожиданий не ограничивается только потребителями. Ситуация может ухудшиться, если производители и торговцы, рассчитывая на повышение цен, начнут тормозить продажи, припрятывать товары, надеясь с течением времени продать их дороже.

Самое опасное в инфляционных ожиданиях то, что они порождают у людей так называемую инфляционную психологию. Инфляционная психология появляется в общественном сознании по мере нарастания неуверенности в обуздании инфляции. На практике это находит свое применение в том, что рабочие требуют повышения зарплаты «под будущий рост цен», а предприниматели заблаговременно закладывают в цены своих товаров предстоящий рост затрат на рабочую силу, сырье, кредит.

Инфляция издержек. Рост цен сказывается на издержках. Покупая ресурсы, рабочую силу и прочие факторы производства по повышенным ценам, предприниматели тем самым закладывают основу для повышения цен на выпускаемую продукцию. Для сохранения прибыльности производства им приходится повышать цены с целью возместить понесенные издержки. Однако к моменту продажи своей продукции может произойти обесценение этих издержек. Избежать этого можно путем еще большего повышения цен, с учетом предстоящих новых закупок ресурсов по более высоким ценам. В результате предприниматели стремятся еще в большей степени повысить цены на свои товары и услуги. Рост цен становится самоподдерживающимся, причем с повышающимися темпами.

Важное место среди издержек, провоцирующих рост цен, занимает заработная плата, если темпы ее роста превышают темпы увеличения производительности труда. Повышение номинальных доходов, в конечном счете, вызывает рост издержек и соответственно цен. Кроме этого фактором роста номинальных доходов являются различные варианты государственной индексации доходов занятых в бюджетных сферах, пенсий, стипендий, а также установление повышенных минимальных размеров оплаты труда. Все это ведет к росту издержек производства и повышению цены на выпускаемую продукцию. Подорожание товаров делает необходимым очередной пересмотр ставок заработной платы.

Подавленная инфляция, как правило, обнаруживает себя в странах, экономика которых функционирует на принципах централизованного директивного планирования, жесткого администрирования рыночных отношений.

Первым признаком проявления подавленной инфляции является разрыв между административно установленными ценами и рыночными ценами или ценами равновесия. Внешне цены выглядят стабильными, тем более что гарантом их стабильности выступает государство. Однако если возникает дефицит тех или иных товаров, то происходит перелив части товарной массы из административно-регулируемого рынка на так называемый «черный рынок». Возникает спекуляция. Как только снимаются административные ограничения в области ценообразования, происходит всплеск роста цен и устанавливается рыночное равновесие между спросом и предложением. Одновременно снимается проблема двойного стандарта цен и проблема спекуляции, так как спекуляция перестает быть и приобретает характер законной коммерческой деятельности.

Подавленная инфляция проявляется и в странах с рыночной экономикой. Например, государство может ввести временное замораживание цен и доходов или установить верхние пределы их роста.

Другим проявление подавленной инфляции является отсутствие ценовых стимулов для расширения производства и увеличения предложения, что вызывает недопроизводство тех товаров и услуг, которые пользуются спросом. В условиях неизменности цен возникает проблема повышения рентабельности, так как увеличение прибыли ограничено уровнем установленных цен – с одной стороны, а с другой – ростом заработной платы. В такой ситуации предприниматели и наемные работники начинают терять интерес к росту производительности труда и увеличению объема выпускаемой продукции. В таких условиях начинает срабатывать психологический принцип: «как платите – так и работаем».

Инфляционные ожидания, вызванные кредитной и бюджетной экспансией– определяющую роль в этом процессе играет государственная кредитная и бюджетная политика. Этот тип инфляции обусловлен и связан, во-первых, с неоправданно высокой задолженностью государства и ростом дефицита государственного бюджета.

Сокращение дефицита бюджета и покрытие задолженности государства нередко осуществляется с помощью дополнительной денежной эмиссии, что явно усиливает инфляционные процессы. Налоговый гнет как способ сокращения бюджетного дефицита также усиливает инфляцию, так как налоговый пресс негативно сказывается на производителях товаров и услуг, что приводит к сокращению предложения товаров. А это вызывает дальнейшее разбалансирование товарной и денежной массы.

Темп роста цен (индекс цен) является одним из важнейших критериев при определении типа инфляции. В зависимости от темпов роста цен различают ползучую (умеренную), галопирующую и гиперинфляцию.

Ползучая инфляция характеризуется незначительными темпами роста цен – менее 10% в год. Ее еще называют регулируемой, поскольку правительство, используя различные рычаги, воздействует на конъюнктуру рынка, держит под контролем денежное обращение: иногда умышленно поддерживая, иногда противодействуя росту цен. В такой ситуации деньги сохраняют свою стоимость, так как покупательная способность остается относительно устойчивой.

Галопирующая инфляция определяется высокими темпами обесценения денег. Условно индекс роста цен для такого типа инфляции составляет 20-200% . это обусловливает стремление владельцев денег к немедленной их материализации, что выступает в качестве дополнительного фактора роста цен, так как происходит нарастание спроса. Заключение сделок происходит в тесной привязке к росту цен.

Гиперинфляция характеризуется астрономическими темпами роста цен, достигая порой нескольких тысяч процентов в год.

В таких условиях разрыв между ростом цен и увеличением заработной платы становится катастрофическим. Ухудшается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев населения. Гиперинфляция свидетельствует о наступлении краха денежного хозяйства страны, о неуправляемости хозяйственными процессами. Происходит отказ от контрактов в денежной форме, возрастает доля бартерных сделок, наступает время возвращения к элементарному товарообмену, происходит переход от формулы Т –Д – Т к формуле Т-Т.

И ползучая, и галопирующая, и гиперинфляция представляют собой тип так называемой открытой инфляции. В отличие от нее, при подавленной инфляции роста цен может и не наблюдаться. При этом обесценение денег выражается в дефицитах (отсутствием товаров, невозможности их купить за деньги, например, в магазинах госторговли в нашей стране) и очередях.

Особое место занимает стагфляция. Она характеризует собой развитие инфляционных процессов в условиях экономического спада и депрессивного состояния экономики. Сам термин происходит от двух понятий, характеризующих одновременное пребывание экономики в состоянии и стагнации (свертывания производства, депрессии), и инфляции.

С точки зрения предсказуемости инфляция классифицируется как ожидаемая и неожиданная. Под ожидаемой инфляцией понимается, что она прогнозируема, а неожиданная – наоборот, непредсказуема. От факторов неожиданности или предсказуемости зависят последствия инфляции. Если все агенты рынка и население знают, что в следующем году цены возрастут примерно в 1,5 раза, то следует приготовиться к этому, исходя из возникающих проблем для каждого участника экономических отношений. В таком случае негативные последствия могут быть существенно сглажены. При непредсказуемости, неожиданности роста цен даже при умеренной (ползучей) инфляции может произойти заметное ухудшение экономического положения страны.

Ожидаемая инфляция не наносит значительного экономического ущерба, а неожиданная инфляция может привести к подавлению эффективности производства, вызвать неоправданное перераспределение доходов и богатство.

Причины инфляции.

Рассмотрев сущность инфляции, ее виды и показатели ее измерения, проанализируем причины, вызывающие инфляционные процессы. Среди них в первую очередь следует назвать отсутствие продуманной долгосрочной денежной политики, призванной удерживать в сбалансированном состоянии товарный и денежный рынки и позволяющей проводить антиинфляционные мероприятия.

Цикличность развития экономики и инфляция.

Решающая роль здесь отводится Центральному банку, который призван проводить взвешенную денежную политику, регулировать и воздействовать с помощью разнообразных инструментов на состояние денежного рынка. Необходимость вмешательства ЦБ обусловлена и другими факторами – прежде всего циклическим характером развития экономики. Когда речь идет о предполагаемом спаде производства, о необходимости понижения процентных ставок по кредитам и повышения предпринимательской активности в области капиталовложений, ЦБ проводит мероприятия, направленные на насыщение рынка денежными знаками. И, напротив, он проводит политику на сокращение денежной массы в условиях высокой деловой активности. В этом случае высокие процентные ставки сдерживают инвестиционную активность предприятий.

Структурные диспропорции и инфляция.

В тесной взаимосвязи с первой причиной инфляции находится вторая – структурные диспропорции в национальной экономике, которые вызывают возникновение инфляции. Речь идет о диспропорциях производства предметов потребления и средств производства или выпуска товаров производственного и непроизводственного назначения, между промышленностью и сельским хозяйством, сферой услуг и другими сферами хозяйственной деятельности, производством и инфраструктурой.

Бюджетный дефицит и инфляция.

Бюджетный дефицит серьезно воздействует на инфляционные процессы. В тоже время многие страны, покончив с дефицитом государственного бюджета, сохраняют низкие темпы инфляции. Главные здесь два момента – сама величина бюджетного дефицита и методы его покрытия. Инфляция развертывается в том случае, если начинается его финансирование инфляционными методами. Речь идет прежде всего о денежной эмиссии, об использовании государством печатного станка.

Милитаризация экономики и инфляция.

Во-первых, милитаризация увеличивает нагрузку на расходную часть государственного бюджета, что ведет к росту напряженности в его сбалансированности или увеличению его дефицита. Дело в том, что единственным источником их финансирования является государственный бюджет, что обусловливает либо увеличение налоговых ставок, либо рост дефицита государственного бюджета.

Во-вторых, наращивание военной промышленности осуществляется в результате отвлечения финансовых ресурсов из товаропроизводящих отраслей (общественного производства) народного хозяйства. Это приводит, в конечном счете, к необходимости поиска новых источников инвестирования с целью конверсии военного производства.

В-третьих, милитаризация вызывает дополнительный спрос на потребительском рынке в силу получения доходов работниками этих сфер и отсутствия адекватного предложения этими сферами необходимых товаров и услуг. Таким образом, появляется фактор, вносящий дисбаланс между спросом и предложением.

Международный обмен и инфляция.

Инфляционные процессы в могут провоцироваться посредством международного обмена. Это осуществляется, с одной стороны, через ценовой механизм международной торговли, когда рост цен на импортные ресурсы придает новый импульс инфляционным издержкам внутри страны. С другой стороны, через механизм движения краткосрочных капиталов, связанных с национальными различиями в уровнях процентных ставок. Более высокие процентные ставки вызывают приток капиталов из других стран, которые втягиваются в сферу обращения, тем самым нагнетая денежную массу. Следовательно, более высокие процентные ставки, воздействуя на поступление краткосрочных капиталов извне, усиливают и ускоряют инфляционный процесс.

Несовершенство рыночных структур и инфляция.

На инфляционный процесс в немалой степени влияет и характер национальной экономики и рынка. В частности, господство монополистических структур в экономике создает благоприятные условия для инфляционных процессов. Монопольное положение предприятий позволяет не только взвинчивать цены, но и одновременно сокращать производство с целью еще большего роста цен и поддержания их на высоком уровне.

Политическая нестабильность и инфляция.

Политическая нестабильность имеет огромное воздействие на экономическую ситуацию в стране. Политическая нестабильность находит свое проявление в непредсказуемости поведения правительства или быстрой смене одного правительства другим. Такая ситуация в первую очередь вызывает свертывание инвестиционной активности. Предприятия стремятся повысить цены до допустимого уровня с целью покрытия отрицательных эффектов, которые могут возникнуть в ближайшем будущем. Финансово-кредитные учреждения, с целью обезопасить себя от риска, максимально завышают процентные ставки и стремятся ограничиваться краткосрочными кредитными сделками, что ведет к увеличению банковских денег.

Со стороны потребителей начинает проявлять себя массовый «психоз» спроса, они начинают сметать все с прилавков. Все эти причины инфляции взаимосвязаны и каждая по своему может вести к росту или падению спроса или предложения, тем самым, нарушая их баланс.

Последствия инфляции.

Снижение жизненного уровня.

Инфляция негативно влияет на благосостояние населения. Речь идет прежде всего о падении реальных доходов в результате опережающего роста цен по сравнению с повышением заработной платы. Несмотря на некоторое повышение время от времени заработной платы, люди вынуждены покупать все меньше и меньше потребительских благ. Следовательно, имеет место отставание роста номинальных денежных доходов от реальных потребностей для поддержания хотя бы прежнего уровня потребления. Данная ситуация характерна для развития процесса открытой инфляции.

В условиях подавленной инфляции, когда рыночные механизмы либо не работают вообще, либо работают частично, сокращение реальных доходов населения проявляется в возникновении и росте товарного дефицита. Обладая необходимыми денежными средствами, люди не могут приобрести необходимые им товары из-за их отсутствия в достаточном количестве по умеренным ценам.

Обесценение сбережений.

Инфляция вызывает обесценение сбережений. При этом довольно часто темпы инфляции не только сводят на нет причитающиеся проценты по вкладам, но и обесценивают сами вклады. В таких обстоятельствам люди предпочитают превращать сбережения в ликвидные денежные средства (иностранная валюта, драгоценности и т.д.). Увеличение спроса вызывает еще большее повышение цен, что только усугубляет ситуацию. Реальные доходы населения еще в большей степени сокращаются. Невиданное по своим масштабам обесценение сбережений, зафиксированных на начало 1992 года, представляют собой не более чем моральное утешение, но никак не компенсацию, так как за эти годы цены на все выросли в тысячи раз.

Рост налогообложения.

Другим фактором, ведущим к снижению жизненного уровня населения, является так называемое инфляционное налогообложение. Суть его заключается в том, что при сохранении относительно стабильных налоговых ставок и осуществлении индексации номинальных доходов происходит изъятие в госбюджет все возрастающей части доходов населения.

В условиях инфляции при действии прогрессивной шкалы налогообложения осуществляемая индексация доходов приводит к тому, что увеличивающийся номинальный доход постепенно подпадает под действие все более высоких налоговых ставок. Налогоплательщик помимо своей воли переходит в группу граждан, облагаемых более высокой налоговой ставкой, что ведет к сокращению его реальных доходов. Это позволяет увеличивать доходную часть федерального бюджета без изменения системы налогообложения.

Предположим, что налоговой ставкой в 10% облагаются доходы от 400 до 700 тыс.рублей, а ваш доход составляет 600 тыс. рублей. Следовательно, вы выплачиваете 1/10 вашего дохода. Затем в результате инфляционного фактора ваша заработная плата была проиндексирована и стала равной 900 тыс. рублей. Однако вы теперь оказались уже в той группе налогоплательщиков, которая облагается 20-типроцентной налоговой ставкой. Теперь вы уже вынуждены отдать не 1/10 часть вашего нового дохода, а 1/5. В результате повышения вашего номинального заработка на 50% (с 600 до 900 тыс.рублей) вы вынуждены отдать в казну в форме налога не 60 тыс. рублей, как раньше, а 180 тыс. рублей. Фактическое повышение вашего номинального дохода равняется не 300 тыс. рублей, а 120 тыс. рублей, то есть его рост составляет не 50%, а 20%.

Свертывание инвестиционной деятельности.

Помимо отрицательного воздействия инфляции на благосостояние населения, она не в меньшей степени оказывает негативное влияние на производство, на хозяйственную деятельность в целом. Прежде всего необходимо указать на две стороны сдерживания инвестиционного спроса. Под воздействием инфляции происходит обесценение, с одной стороны, амортизационных отчислений, с другой – фонда накопления. Это делает невозможным осуществление запланированных мероприятий и проектов, связанных с технической реконструкцией производства, обновлением и модернизацией используемого оборудования, новым строительством.

Одновременно происходит истощение и другого источника финансирования инвестиционного комплекса – обесценение и изъятие населением и юридическими лицами своих сбережений. Кроме того, в условиях неопределенности и нестабильности развитие инфляции существенно понижает склонность к сбережению, но повышает склонность к потреблению, что отрицательно сказывается на процессе текущего сбережения.

Что касается кредитных отношений, то здесь также возникает проблема, так как выплата ссуды происходит в неизменных ценах. Поправка на обесценение денег в подобных договорах не делается, так как они были заключены в неинфляционной ситуации. Выплата суммы и процента фиксируется номинально. Такая ситуация ставит в очень трудное положение кредиторов и благоприятна для заемщиков.

В государственном секторе рыночной экономики цены как ресурсов. Так и выпускаемых товаров пересматриваются реже, чем в частном секторе. Это объясняется тем, что госпредприятия вынуждены обосновывать свои цены и получать разрешение на их пересмотр у государственных органов. В условиях неопределенности и инфляции механизм регулирования цен технически сложно наладить. В результате увеличивается дисбаланс частного и общественного секторов, а государство теряет свои потенциал и утрачивает возможность адекватного воздействия на экономику.

Подрыв предпринимательской и трудовой активности.

Инфляция существенно подрывает мотивацию к активной предпринимательской и трудовой деятельности. Для предпринимателей, занятых особенно в сфере производства, неопределенность в механизме ценообразования значительно увеличивает степень риска при реализации тех или иных инвестиционных проектов. Одновременно им все сложнее становится получать кредиты. Это не может не сказаться на производстве и сокращении предложения товаров и услуг.

Что касается наемных работников, то высокая степень обесценения денег значительно снижает их усердие и стремление улучшить свое материальное положение благодаря увеличению доходов. В действительности происходит обесценение их усилий в результате роста цен и сокращения реальных возможностей на приобретение необходимых товаров и услуг.