На основе механизма проектного финансирования
(Наименование территориального банка) в рамках отбора проектов, реализуемых с государственной поддержкой, рассмотрел возможность кредитования следующего проекта:
Наименование проекта - «_______________________».
Инициатор проекта – «_______________».
Краткая информация по проекту:
| Цель финансирования | |
| Производимый в рамках проекта продукт/услуга | |
| Стоимость проекта (с учетом ПСД и без учета % на инвестстадии), тыс. руб. | |
| Структура участников проекта | |
| Структура финансирования проекта*, тыс. руб. | |
| Состояние исходно-разрешительной документации |
*В случае снижения стоимости проекта после проведения экспертизы сметы сумма вложений средств каждого участника снижается пропорционально. Доли участия остаются без изменений.
Предлагаем рассмотреть следующие индикативные условия кредитования[1].
| Сумма кредитной линии | |
| Заемщик | |
| Срок доступности кредитных средств | |
| Тип кредитной линии | |
| Валюта кредитной линии | |
| Погашение кредита | |
| Срок кредитной линии | |
| Направление расходования средств | |
| Срок использования кредита | |
| Процентная ставка, периодичность уплаты | |
| Комиссия за резервирование ресурсов | |
| Комиссия за неиспользованный лимит кредитной линии | |
| Неустойка | |
| Досрочное погашение | |
| Необходимое обеспечение | |
| Необходимые поручители | |
| Отлагательные условия для выдачи первого транша |
Положительные и отрицательные факторы проекта:
| Положительные факторы проекта | Риски проекта |
Исходя из указанных рисков, считаем, что финансирование данного проекта возможно при выполнении следующих условий:
1.
2.
3.
Кроме того, рекомендуем проработать следующие вопросы:
1.
2.
3.
Эксперт_________________________ /____________/
«_____»___________20___г.
4.3.4.6. В случае отрицательного заключения по проекту, региональный представитель внешнего эксперта Конкурса по финансам направляет в Организационный комитет Конкурса в адрес [email protected], а копию в Специализированное подразделение Банка, согласованный руководителем территориального подразделения Банка мотивированный отказ с подробным указанием причин, а так же рекомендаций заявителю проекта по переработке проекта для получения возможности его реализации с привлечением средств долгового финансирования, предусмотренных регламентами Банка.
4.3.5. Повторное рассмотрение проекта, получившего отрицательное заключение регионального представителя внешнего эксперта Конкурса по финансам, допускается только в случае его переработки в соответствии с выданными региональным представителем внешнего эксперта Конкурса по финансам рекомендациями.
4.3.6. Заключение при повторном рассмотрении проекта выдается в соответствии с пп.5.3.4.1. - 5.3.4.6.
4.4. Решение коллегиального органа Банка:
4.4.1. Коллегиальным органом Банка к ускоренному рассмотрению принимаются проекты, прошедшие процедуру рассмотрения региональным представителем внешнего эксперта Конкурса по финансам, по которым полностью выполнены условия, определенные на этапе предварительного решения.
4.4.2. Срок принятия решения о выделении долгового финансирования по проектам, рассмотрение которых осуществляется по указанному механизму, 30 (тридцать) календарных дней после получения полного пакета документов, перечисленных в п.4.4.3.
4.4.3. Рассмотрение проекта и принятие решения коллегиальным органом Банка производится на основании следующих документов:
| Группа документов | Наименование документа |
| Финансовые документы | Финансовая документация по заёмщику* |
| Юридические документы | Юридическая документация по заёмщику* |
| Документы по проекту | Правоустанавливающая документация* |
| Документы по проекту | Документы, характеризующие основных участников строительного проекта* |
| Документы по проекту | Документы, характеризующие сроки и стоимость строительного проекта* |
| Документы по проекту | Документация по строительному проекту* |
| Документы по проекту | Юридическая документация по залогам* |
| Документы по проекту | Справка на бланке предприятия, включающая описание опыта работы Инициатора, описание бизнес-идеи, план реализации бизнес-идеи с описанием её ресурсного обеспечения (при наличии) |
| Документы по проекту | Финансовый план (финансовая модель) проекта |
| Документы по проекту | Исходные данные для составления Финансового плана проекта |
| Документы по проекту | Презентация проекта (при наличии) |
| Документы по проекту | Справка для финансовых институтов (при наличии) |
| Документы по проекту | Договора/письма о намерениях со стороны будущих покупателей, поставщиков сырья и т.д. (при наличии) |
| Документы по проекту | Прочие документы* |
| Финансовые документы | Финансовая документация по залогам* |
| Юридические документы | Юридическая документация по залогам* |
| Финансовые документы | Финансовая документация по поручителю* |
| Юридические документы | Юридическая документация по поручителю* |
| Финансовые документы | Финансовая документация по поручителю* |
| Юридические документы | Юридическая документация по поручителю* |
*полный список предоставляется Банком
4.4.4. Специализированное подразделение Банка осуществляет регистрацию поступивших документов, распределяет региональным подразделениям Банка (региональным представителям Внешнего эксперта Конкурса по финансам) для рассмотрения и подготовки проекта на кредитном комитете банка с целью получения долгового финансирования, организует систему контроля исполнения.
4.4.5. Региональный представитель Внешнего эксперта Конкурса по финансам в течение 20 (двадцати) календарных дней с даты получения полного пакета документов направляет в адрес Специализированного подразделения Банка копии заключений согласующих подразделений (кредитное, юридическое, залоговое, подразделение безопасности, рисков и иные, предусмотренные регламентами Банка), заверенные подписью руководителей соответствующих подразделений.
4.4.6. В течение 3 (трех) календарных дней после получения заключений служб организуется предварительный комитет по проекту с участием как Регионального представителя Внешнего эксперта Конкурса по финансам, так и Специализированного подразделения Банка.
4.4.7. Кредитный комитет Банка о выделении долгового финансирования по проектам по указанному механизму также осуществляется с участием Регионального представителя Внешнего эксперта Конкурса по финансам и Специализированного подразделения Банка.
4.4.8. Копия решения кредитного комитета Банка о выделении долгового финансирования по проектам направляется в Организационный комитет Конкурса в адрес [email protected] и в Специализированное подразделение Банка.
4.4.9. Документооборот в процессе рассмотрения проекта (вопросы по проекту, дополнительные документы, не указанные в списке документов пункта 4.4.3, оказание методической помощи) осуществляется в режиме реального времени посредством эл. почты [email protected] (копия направляется в Специализированное подразделение Банка).
ИНВЕСТИЦИОННОЕ СОГЛАШЕНИЕ
5.1. Инвестиционное соглашение заключается между инициатором проекта, сторонним инвестором, органом исполнительной власти субъекта РФ, на территории которого будет реализовываться проект, и подразделением Банка, осуществляющем долговое финансирование проекта.
5.2. Проект инвестиционного соглашения по каждому объекту (группе объектов объединенных одним проектом) разрабатывается Органом исполнительной власти, осуществляющим отбор проектов и направляется на согласование руководителю территориального подразделения Банка, финансирующего сделку, в формате Microsoft Office Word.
5.3. Руководитель территориального подразделения Банка, финансирующего сделку, в срок не более чем 10 (десять) рабочих дней с момента получения проекта документа рассматривает его, согласовывает или направляет замечания по тексту инвестиционного соглашения в адрес Представителя [email protected], оформленные в виде протокола разногласий. Уведомление о согласовании документа или направлении замечаний по проекту документа осуществляется по электронной почте, протокол разногласий направляются электронно в формате Microsoft Office Word.
5.4. Подписание инвестиционного соглашения осуществляет руководитель территориального подразделения Банка, финансирующего сделку, или подчиненный сотрудник по доверенности.
5.5. Экземпляр подписанного надлежащим образом инвестиционного соглашения хранится в территориальном подразделении Банка, финансирующего сделку, и используется для контроля исполнения Сторонами по инвестиционному соглашению своих обязанностей.
6. АДРЕС ОРГАНИЗАЦИОННОГО КОМИТЕТА ЕЖЕГОДНОЙ ОБЩЕСТВЕННОЙ ПРЕМИИ
«Регионы – устойчивое развитие»
Почтовый адрес: Россия, 115114, г. Москва, Дербеневская набережная, д. 11
Тел.: 8 - 800 - 775 - 10 - 73
www.infra-konkurs.ru
E-mail: [email protected]
[1] Индикативные условия будут определяться в соответствии с Решением органа Банка по предоставлению кредитов и инвестиций «Общие условия финансирования приоритетных инвестиционных проектов, поступающих от органов государственной исполнительной власти РФ для реализации с государственной поддержкой»