Признаки злостного неплательщика.

Таким образом следует определиться: что же следует, все-таки понимать под «злостным неплательщиком»?

Для того, чтобы дать определение, необходимо провести анализ признаков злостного неплательщика:

1. Хотелось бы сделать очень важное пояснение. В основном, когда проводился поиск информации о «злостных неплательщиках», речь о шла о физических лицах и очень редко – о юридических. Однако, ситуация осложняется тем, что данное понятие используется в сферах банковского кредитования и налоговых сборах. Речь не велась ни о каких других договорных отношениях, что представляется неверным в корне. Ведь речь идет о конкретной категории, т.е. об определенном статусе, который присваивается сотрудниками той организации, в отношении которой произошел факт неисполнения обязательств. «Злостность» же неплательщика определяется всего лишь тем фактом, что определенный субъект стойко уклоняется от выполнения своих обязательств. Таким образом, понятие «злостного неплательщика» представляется верным применять и к другим договорным отношениям, и в частности, в сфере предпринимательского договора. В целях достижения целей данного исследования, речь будет вестись о тех «злостных неплательщиках», которые являются юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями. Таким образом, речь не ведется о всех субъектах предпринимательского права, т.к. не все субъекты предпринимательского права участвуют в предпринимательском обороте в качестве равноправного участника отношений, который заключает договоры в предпринимательских целях. Исходя из всего вышесказанного, первым признаком будет являться субъект – индивидуальный предприниматель или юридическое лицо.

2. Вторым признаком следовало бы выделить факт наличия соглашения. Таким образом, речь идет о тех отношениях, которые возникают из факта заключения договора. Данный договор, исходя из положений п.1 ст.161 заключается в простой письменной форме, либо, если речь идет о сделке с недвижимостью (в случаях и порядке, предусмотренных ст. 131 ГК РФ) – подлежит еще и государственной регистрации. В случаях, указанных в законе (предварительный договор, если основной договор в последующем будет нотариально заверяться, доверенность на совершение сделок и выдаваемая в порядке передоверия, договор перевода долга по нотариально удостоверенной сделке), а также если стороны предусмотрели обязательную нотариальную форму, хотя бы по закону для сделок данного вида эта форма не требовалась, договор подлежит нотариальному заверению.

Таким образом, если договор не заключен в надлежащей форме, то договорные отношения не возникают, а, следовательно, речь не может о том, чтобы возникли отношения по поводу неисполнения обязательств.

3. Следующим признаком следует выделить предпринимательский характер договора, т.е. речь идет ни о чем ином, как о предпринимательском договоре, т.е. речь идет о договоре между юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, которые ставят перед собой предпринимательские цели. Таким образом, следует подчеркнуть особую цель заключения данного договора, а именно извлечение прибыли. Данное положение представляется верным, исходя из того, что в приведенном контексте можно говорить о двух, казалось бы, одинаковых понятиях, а именно «извлечение прибыли» и «направленность на извлечение прибыли». Первое понятие можно использовать в двух смыслах:

· Как императив, определяющий действительность предпринимательского договора. Таким образом, если в результате сделки, один из предпринимателей понес убытки, то такой договор можно было бы признавать недействительным. А это в корне неверно, т.к. необходимо вести речь о том, что не всегда договоры бывают взаимовыгодными.

· Как факультативный признак, а именно как цель, которая существует для каждой из сторон, как основополагающее направление деятельности, но не выступающее в качестве обязательного требования. В данном ключе необходимо рассматривать данное понятие, как нечто общее и желаемое для обеих сторон, а именно извлечение прибыли от данного договора, однако, которая, возможно, не будет достигнута.

Второе понятие, казалось бы, избавляет нас от такой двойственности. Оно изначально подразумевает, что данная цель, возможно, не будет достигнута, и указывает на мотив сторон при заключении договора, однако, в этом же и заключена «слабость» данного понятия. Дело в том, что, когда мы ведем речь о конкретных правоотношениях, то мотивация сторон на извлечение прибыли, если это возможно, достаточно сильна, чтобы не заключать те договоры, которые предлагаются им на менее выгодных условиях при условии, что у стороны есть выбор – с кем заключать договор.

Исходя из вышесказанного, необходимо сделать вывод: когда речь идет о предпринимательском договоре, необходимо вести речь об извлечении прибыли, как цели заключения договора.

4. Четвертым признаком следует выделить не раз упоминавшийся ранее признак наличия факта неисполнения договорных обязательств. Ведя речь о том, что «злостный неплательщик» - это определенная категория и присваивается она каждый раз при анализе сложившейся ситуации в отношениях по исполнению обязательства, необходимо понимать, что первым признаком, по которому определяется – является ли данное лицо «злостным неплательщиком» является именно наличие факта неисполнения обязательств. Данный фактор является своего рода «лакмусовой бумагой» для понятия «злостный неплательщик». Ведь если нет неисполнения обязательств, то и об остальных признаках мы не можем вести речь.

5. Следующим признаком следует выделить «злостный» характер неисполнения обязательств. Речь идет именно о намеренном неисполнении обязательства. Данный фактор как раз и позволяет, в первую очередь, различать понятия «злостного неплательщика» и «проблемного заемщика». «Злостность» выражается в наличии следующих факторов:

· Количество дней просрочки обязательства. В практике банковского кредитования сложилась практика, в соответствии с которой «злостным» неплательщик становится, если его задолженность составляет более 30 дней.

· Умысел на укрытие от исполнения обязательства. Чтобы понять, каким образом действует должник в данной ситуации, необходимо понять, что им движет

Следует упомянуть, что речь идет не о самостоятельных причинах непосредственно, а о совокупности факторов, которые формируют причину неисполнения обязательства. Таким образом, факторами, формирующими причину неисполнения обязательства, могут являться:

1. Действительное отсутствие средств для погашения задолженности. Это ситуация, при которой у должника формируется умысел на уклонение от исполнения обязательств из-за того, что у него действительно отсутствуют средства для исполнения обязательств по оплате.

2. Часто агрессивное или, наоборот, очень пассивное, трусливое поведение должника объясняется очень просто: он боится. Каковы основные фобии должников?

· «Боязнь сборщика долгов. Сборщик долгов - это человек, который вторгается в привычное течение жизни и может его нарушить. Это человек, который приносит плохие новости и может доставить неприятности. Это человек, который требует выполнения обязательств. И вам следует помнить: как бы должник себя ни вел, он вас все-таки боится.

· Боязнь заплатить лишнее. Услышав о выставленных пенях, покупатель начинает волноваться, корить себя за то, что не заплатил вовремя и теперь придется переплачивать. И поэтому не платит ни сумму основного долги, ни пени. Его агрессия может объясняться именно этим страхом.

· Боязнь попасть в неловкое положение. Многие боятся потерять авторитет, репутацию в глазах людей, чьим мнением они дорожат, боятся огласки своего статуса должника или вообще неспособности погасить долг.

· Боязнь допустить ошибку. Всем приходится ошибаться. И должник тоже боится ошибиться и выбрать неверную линию поведения с вами. Он опасается проявить как излишнюю сговорчивость, то есть переплатить, показать слабость, так и излишнюю жесткость, которая может помешать достичь мирового соглашения или даже быть невыгодно интерпретирована в суде.

· Боязнь неизвестного. Должник боится неведомого: он не знает, какие методы будут против него применяться, дойдет ли дело до суда, какие будут наложены штрафы и так далее. Сыграйте на этом. Не давайте ему четкой картины ваших действий, пусть его воображение само все дорисует. А воображение у людей обычно богатое!

· Боязнь, вызванная чьим-то отрицательным опытом. Должник наслышан об историях по взысканию долгов. Причем в памяти остаются как раз самые яркие и драматичные эпизоды. Он опасается, что нечто подобное случится и с ним, и поэтому нервничает».

3. Причины, не связанные со страхами:

- «склонность» должника к конфликтам. Случается встречаться на практике и с такой ситуацией. Должник ведет себя вызывающе и всячески провоцирует оппонента на конфликт с целью последующего использования всего того, что он сказал, в суде. В данной ситуации следует вести себя чрезвычайно спокойно при любом разговоре с представителями должника и не поддаваться на провокации, а, в свою очередь,

- «наплевательское» отношение к долгу (редко-встречающаяся, но возможная ситуация). речь идет о той ситуации, когда должник не реагирует вовсе или вяло реагирует на все предупреждения, попытки пойти на контакт.

- Должник, постоянно выигрывающий споры. Данный фактор имеет место быть, когда речь идет о таких должниках, которые имеют достаточно много численную судебную практику и достаточно большое количество выигранных споров. Речь идет в первую очередь о:

· Опытном представителе, который специализируется на какой-то определенной категории дел и количество выигранных дел, в процентном соотношении у него достаточно высок. В данной ситуации речь идет о представителе, который «наработал» определенную схему доказывания по данной категории дел и является, по сути, очень опытным.

· Следующая ситуация связана с той ситуацией, когда в суде, в котором будет рассматриваться спор, есть лица, которые имеют личную заинтересованность по данному делу, в связи с тем, что они являются знакомыми или родственниками одной из сторон. Особенно, ситуация хорошо иллюстрируется, когда один из судей суда, в котором будет рассматриваться спор, является знакомым или родственником должника. Следует учесть, что «под личной заинтересованностью судьи, которая влияет или может повлиять на надлежащее исполнение им должностных обязанностей, понимается возможность получения судьей при исполнении должностных обязанностей доходов в виде материальной выгоды либо иного неправомерного преимущества непосредственно для судьи, членов его семьи или иных лиц и организаций, с которыми судья связан финансовыми или иными обязательствами».

В ст. 21 АПК закреплены положения, касающиеся отвода судьи:

1. Судья не может участвовать в рассмотрении дела и подлежит отводу, если он:

1) при предыдущем рассмотрении данного дела участвовал в нем в качестве судьи и его повторное участие в рассмотрении дела в соответствии с требованиями настоящего Кодекса является недопустимым;

2) при предыдущем рассмотрении данного дела участвовал в нем в качестве прокурора, помощника судьи, секретаря судебного заседания, представителя, эксперта, специалиста, переводчика или свидетеля;

3) при предыдущем рассмотрении данного дела участвовал в нем в качестве судьи иностранного суда, третейского суда или арбитража;

4) является родственником лица, участвующего в деле, или его представителя;

5) лично, прямо или косвенно заинтересован в исходе дела либо имеются иные обстоятельства, которые могут вызвать сомнение в его беспристрастности;

6) находится или ранее находился в служебной или иной зависимости от лица, участвующего в деле, или его представителя;

7) делал публичные заявления или давал оценку по существу рассматриваемого дела.