Документи по платіжно-банківських операціях

Взаєморозрахунки між сторонами операції здійснюються в тій формі, яку вони обговорили в контракті, з використанням послуг банків як країни продавця, так і країни покупця, а іноді і третьої країни. Всі етапи цих розрахунків документуються, і загалом платіжні документи являють собою або інструкції банку про здійснення певної форми платежу, або звіт банку про виконання інструкцій клієнта.

Так, інструкція по банківському переказу видається клієнтом своєму банку і містить вимогу зробити виплату певної суми у вказаній валюті названій стороні, що знаходиться в іншій країні, або обумовленим способом, або способом, залишеним на розсуд банку.

Заява на відкриття товарного акредитиву документ, за допомогою якого банку доручається відкрити товарний акредитив на умовах, вказаних в цьому документі.

Товарний акредитив договір між платником і його банком, в якому банк зобов'язується відкрити товарний акредитив, за яким бенефіціар повинен отримати платіж, підтвердження або облік тратт у відповідності з певними умовами і після пред’явлення зумовлених документів, а також тратт, якщо це обумовлене в документі. Акредитиви можуть бути різними за своїми умовами; всі умови акредитива фіксуються в ньому і повинні відповідати умовам контракту.

Повідомлення про прийняття документів до оплати за товарним акредитивом - документ, за допомогою якого банк повідомляє про прийняття документів до оплати за товарним акредитивом.

Повідомленняпро платіж за товарним акредитивом - документ, за допомогою якого банк повідомляє про платіж за товарним акредитивом.

Повідомленняпроінкасовий платіж - документ, за допомогою якого банк повідомляє про здійснений платіж за інкасо. В ньому наводяться детальні дані і методи реалізації коштів.

Банківська гарантія - документ, згідно з яким банк зобов'язується виплатити обумовлену суму названій стороні на умовах, вказаних в ньому. Інкасове доручення - документ, за допомогою якого банку даються інструкції або доручення опрацювати фінансові і(або) комерційні документи з метою отримання акцепту і(або) платежу або пред'явити документи на інших умовах, які можуть бути в ньому вказані.

Банківська тратта - тратта, що виставляється на користь третьої сторони, або одним банком на іншій, або відділенням банку на центральне відділення або на інше відділення того ж банку.

Перевідний вексель - документ, виданий або підписаний у відповідності з законодавством, яке застосовується, містить безумовну вимогу, адресовану однією особою іншій особі, про сплату проти пред'явлення самого документа на вимогу, або на точно встановлену дату, або на іншу дату, яка вказується самим документом, певної суми грошей названій в документі особі, або за його наказом, або пред’явнику.

Страхові документи

Дана документація відображає взаємовідносини між страхувальником і страховщиком. Роль страховщика полягає у відшкодуванні збитків, понесених страхувальником від нещасного випадку, проти сплати страхової премії. До страхових документів відносяться:

Страховий поліс - документ, який видається страховщиком і є підтвердженням договору страхування. У полісі вказуються умови укладеного договору, в якому страховщик зобов'язується за конкретну плату відшкодувати страхувальнику збитки, пов'язані з ризиками і нещасними випадками, вказаними в договорі.

Страховий поліс видається страховою компанією страхувальнику після сплати ним страхової премії. Страхові поліси бувають різних видів і найменувань в залежності від порядку оформлення страхування і характеру ризику. Генеральний поліс – це договір тривалого характеру між страхувальником і страховщиком. Рейсовий страховий поліс - страхує об'єкт страхування на певний період. За змішаним полісом об'єкт страхується як на певний рейс, так і на певний термін.

Страховий сертифікат – документ, який видається страховою компанією страхувальнику, який засвідчує, що страхування було здійснене і що був виданий поліс. Такий сертифікат на конкретний вантаж використовується в основному в тому випадку, якщо товари застраховані відповідно до умов генерального або невалютованого поліса; на вимогу страхувальника він може обмінюватися на страховий поліс, оскільки в багатьох країнах законодавство визнає як документ страхування тільки страховий поліс.

Страхове оголошення (бордеро) – документ, який використовується у випадку, коли страхувальник повідомляє своєму страховщику детальні відомості про окремі відправлення, на які розповсюджується договір страхування, укладений між сторонами.

Ковернот – документ, що видається страховщиком для повідомлення страхувальника про те, що його інструкції по страхуванню виконані, або для посвідчення, здійсненого агентом страхування на користь страхувальника.