Дифференциация доходов населения: понятия, факторы и методы статистического измерения
Доходы населения изменяются под воздействием множества факторов: социально-политических, социально-демографических, социально-профессиональных, социально-статусных, социально-экономических, социально-географических. Как видно, все факторы связаны с социальной ориентацией: политический режим определяет направленность социальных программ, политики доходов и заработной платы в рамках экономической политики; пол, возраст, способности людей, их выносливость, институты семьи (брачные отношения, детность семьи) влияют на величину совокупного дохода, как и принадлежность человека к определенной профессии, специальности, наличие у него того или иного уровня образования, квалификации и опыта (стажа) работы. Социальный статус человека, проявляющийся в том, занят он или не занят общественно-полезной деятельностью, живет в семье или без семьи, является ребенком, подростком, учащимся, наемным работником, также существенно влияет на размер совокупного дохода, как и род занятий или деятельности, вид производства, условия труда, уровень формирования экономической политики в целом и политики доходов и заработной платы в частности (государственный, региональный, местный, внутрифирменный). Немаловажное значение при формировании доходов имеют природно-климатические особенности места жительства и работы, плотность и характер расселения, национальные особенности региона, менталитет проживающего в нем населения.
В целом, факторы, формирующие доходы населения, могут быть трех уровней:
к первому уровню относятся факторы, зависящие от самого человека, его жизненной позиции, его человеческого капитала и трудового потенциала (образования, квалификации, опыта, вида занятости, должностного статуса, затрат и результатов труда, наличия профессионального и должностного (карьерного) роста, наличия капитала в любых его проявлениях (образовательного, профессионального, финансового и пр.);
ко второму уровню (микроуровню) относятся факторы, связанные с местом работы, где занят трудовой деятельностью человек; с той отраслью, в состав которой входит его предприятие, учреждение, организация, фирма; с формой собственности предприятия, его организационно-правовой формой; положением фирмы на товарном, финансовом рынках и рынке труда; с технической оснащенностью предприятия, с его местом расположения; развитостью социально-трудовых отношений в коллективе;
к третьему (макроуровню) относятся факторы, связанные с экономикой страны в целом и региональной экономикой: экономическим потенциалом, эффективностью общественного производства, величиной валового национального продукта и национального дохода, ценовой политикой и системой налогообложения, развитостью институтов социального партнерства при регулировании трудовых отношений. Эта группа факторов формирует систему социальных трансфертов.
Таким образом, рассмотренные факторы указывают на зависимость доходов от отношения работника к труду и от его заслуг, от индивидуальных и коллективных результатов труда и эффективности экономики и целом, а также на то, что имеет место дифференциация, расслоение населения по уровню доходов, в том числе трудовых.
Существующее неравенство доходов и заработной платы характерно для всех стран, независимо от уровня благосостояния их населения. По этой причине проблема измерения доходов является общей проблемой, не зависящей от политического режима и социально-экономического положениятой или иной страны.
Различия в уровне доходов на душу населения или заработной платы на одного занятого называются дифференциацией доходов или дифференциацией заработной платы.
Дифференциация доходов (зарплаты) – явление объективное, связанное с социально-экономическими различиями в положении членов общества в сфере производства, распределения и потребления. В демократическом государстве, где политики озабочены соблюдением принципов справедливости и равенства граждан, чрезмерное богатство одних и нищета других признаются недопустимым явлением.
В современных условиях произошли существенные изменения в получаемых населением доходах – увеличилось их многообразие, усложнилась структура, явно проявилась тенденция к дифференциации. Реальные доходы населения систематически снижаются, и это выступает мощным ограничителем производства.
Многие предприятия, производящие потребительские товары, столкнулись не только с конкуренцией импортных товаров, но и с отсутствием платежеспособного спроса широких слоев населения. Располагающие значительными денежными средствами высокодоходные группы населения, как правило, стремятся направлять свои доходы на сбережения, приобретение недвижимости и иностранной валюты.
В прошлые годы, как отмечалось, наблюдалась тенденция уравнительности в оплате труда различных групп работников без достаточного учета их трудового вклада, квалификации и условий труда. В 1970-80-е годы коэффициент дифференциации доходов практически оставался неизменным. В доходах населения зарплата была главным и преимущественным источником. На его долю в разные годы приходилось от 75% до 90% всех доходов. Возможности зарабатывания средств к существованию были ограничены. Различия в доходах имели место, но очень незначительные.
С переходом к рынку положение изменилось: усилилась межгрупповая, межфирменная, отраслевая, районная и региональная дифференциация доходов. Кроме того, рост дифференциации в переходный период был связан с тем, что оплата труда части населения производилась по прежней системе. При этом в стране уже появился новый общественный слой (менеджеры, предприниматели, банкиры, владельцы недвижимости и др.), действующий по законам рыночной экономики и получающий высокие доходы. В целом переход к рыночным отношениям в России характеризуется обеднением значительной доли населения (60%). С развитием рыночных отношений, как показывает жизнь, размеры неравенства увеличиваются.
Наиболее обобщающим признаком различий в доходах населения является распределение общего объема денежных доходов по 20-процентным группам населения.
Дифференциация денежных доходов работающего населения складывается, в основном, под влиянием двух факторов: дифференциации заработной платы и дифференциации различий в семейном положении работников. Однако дифференциацию заработной платы и дифференциацию доходов нельзя оценивать с одних и тех же позиций. В первом случае имеет место экономическое неравенство, отвечающее понятию социальной справедливости в рамках данного общественного строя, и является условием прогресса. Неравенство, которое складывается в результате перераспределения доходов в семьях, можно назвать, в известной мере, «несправедливым» в той части, которая вызвана обстоятельствами, не имеющими отношения к труду и заслугам людей (табл. 5.2).
В российской практике степень различий в доходах измеряется статистическим методом распределения абсолютной и относительной численности работников или населения, получающих минимальную, среднюю и максимальную заработную плату (доходы), – по размерам зарплаты или совокупного дохода. Основой для такого измерения является статистическая информация, используемая для построения ранжированного ряда, сгруппированного по уровню дохода в отраслях, регионах и в различных группах населения.
Анализ дифференциации заработной платы (или совокупного дохода) проводится с использованием системы показателей, которая включает в себя показатели центральной тенденции (средние величины, медиана, мода).
Таблица 7.2
Распределение населения РФ по размеру среднедушевого денежного
дохода на начало 2007 года
| 2006 г. | 2007 г. | 2008 г. | 2009 г. | |
| Все население, % | ||||
| В том числе со среднедушевыми денежными доходами в месяц, руб.: | ||||
| до 1000,0 | 12,4 | 6,6 | 3,4 | 1,9 |
| 1000,1-1500,0 | 14,9 | 10,4 | 6,6 | 4,3 |
| 1500,1-2000,0 | 14,3 | 11,7 | 8,6 | 6,2 |
| 2000,1-3000,0 | 21,7 | 20,9 | 17,9 | 14,6 |
| 3000,1-4000,0 | 13,5 | 15,2 | 15,2 | 13,9 |
| 4000,1-5000,0 | 8,2 | 10,5 | 11,8 | 11,8 |
| 5000,1-7000,0 | 8,2 | 12,0 | 15,3 | 17,0 |
| свыше 7000,0 | 6,8 | 12,7 | 21,2 | 30,3 |
При всей важности среднеарифметического показателя рост заработной платы (доходов) при определенных условиях может не найти отражения в средней арифметической величине. И наоборот, увеличение средней зарплаты (доходов) может произойти, когда у основной массы работников (населения) зарплата (или доход) остается неизменной и даже уменьшается, а рост средней произойдет за счет сдвигов в верхних группах (с высокой зарплатой или доходами). По этой причине медиана лучше других представляет всю совокупность качественно различных частей; она характеризует тот уровень зарплаты (дохода), который получает 50% работников (населения).
Me=Xme+Jme/1/2ΣF – Sme/Fme, (7.7)
где Xme – начальное значение медианного интервала;
Jme – величина интервала;
Sme – сумма накопительных частот до медианного интервала;
Fme – частота медианного интервала.
Наиболее распространенный уровень зарплаты (дохода) в стране или регионе отражает мода:
Mo=Xmo+Jmo/(Fmo – Fmo – 1)/ (Fmo – Fmo-1)+ (Fmo – Fmo+1), (7.8)
где Xmo – начальное значение модального интервала;
Jmo – величина интервала;
F – частоты: Fmo – модального интервала, Fmo – 1 – предмодального, Fmo+1 – послемодального.
Структурные показатели (абсолютные и относительные).
Абсолютные структурные показатели: квартили, квантили, децили.
Квартили распределяют население по размеру дохода (зарплаты) на четыре равные части, квантили – на пять равных частей, децили – на десять равных частей. Первый квартиль (квантиль, дециль) характеризует уровень дохода (зарплаты), выше которого не получает никто из 25% (20% или 10%) лиц ранжированного ряда со стороны низкооплачиваемых. Последний квартиль (квантиль, дециль) характеризует уровень дохода (зарплаты), ниже которого не получает никто из 25% (20% или 10%) лиц с противоположной стороны, т. е. высокооплачиваемых. Сопоставление этих показателей характеризует разрыв между одинаковыми по численности группами высоко- и низкооплачиваемых работников.
В практике анализа степени расслоения населения по уровню доходов чаще используются относительные отклонения квартилей (квантилей, децилей), называемые коэффициентами дифференциации доходов. Они показывают, во сколько раз минимальные доходы 25% (20% или 10%) самого богатого населения превышают максимальные доходы 25% (20% или 10%) наименее обеспеченного населения. При этом различают: а) коэффициент фондов как соотношение между средними значениями доходов внутри сравниваемых групп населения или их долями в общем объеме доходов; б) квартильный коэффициент дифференциации показывает различия в доходах 25% наиболее и 25% наименее обеспеченных групп населения; он свидетельствует о степени расслоения населения по уровню доходов; в) квантильный коэффициент дифференциации показывает различия в доходах 20% наиболее и 20% наименее обеспеченных групп населения; г) децильный коэффициент дифференциации показывает различия в доходах 10% наиболее и 10% наименее обеспеченных групп населения; позволяет провести более глубокий анализ изменений в распределении работников (или населения в целом) по уровню заработной платы (или доходов).
Показатели колеблемости или рассеяния.В практике анализа используются, хотя и реже, показатели вариации, например, сравнение максимального и минимального уровней заработной платы (или доходов). Между вариацией и дифференциацией имеются различия. Вариация вызывается воздействием на признак чисто случайных факторов, воздействием беспорядочным и разнонаправленным. В результате при случайной вариации вероятность отклонений в обе стороны от среднего значения признака (т. е. от средней арифметической) – одинакова и распределение будет симметричным. Дифференциация выражает закономерные различия внутри совокупности, имеющие определенное направление. Эти различия таковы, что вероятность значений, превышающих средний уровень, оказывается меньше вероятности относительно низких значений (распределение будет асимметричным).
Более строгими являются показатели колеблемости относительно среднего уровня признака – среднее линейное отклонение, а также показатели дисперсии, используемые в дисперсионном анализе (более подробно эти показатели рассмотрены в курсе «Эконометрика» и «Статистика»).
Всевозможные измерители дифференциации и асимметрии (кривая нормального распределения (симметрия); скошенная кривая распределения (асимметрия).
Важное значение в анализе дифференциации доходов и заработной платы имеет оценка меры и направленности скошенной кривой распределения. При этом проще всего пользоваться квантильными коэффициентами. В симметричном распределении нижний и верхний квантили расположены на одинаковом расстоянии от центральной точки (медианы), т. е. Д 4 гр.(10%) – Ме = Ме – Д1 гр.(10%) или Д 4 гр.(25%) – Ме = Ме – Д 1 гр.(25%), где Д – доходы соответствующей группы населения.
В скошенном распределении этого равенства нет. Коэффициент скошенности это и показывает:
Кск. = (Д 4гр.(25%) – Ме ) : (Ме – Д 1 гр.(25%)).
Кривая нормального распределения симметрична: по обе стороны от ее середины образуются две подобные равномерно убывающие ветви. В ней средняя арифметическая, медиана и мода – совпадают.
Асимметричные распределения встречаются чаще; в них вершина кривой находится не в середине, а сдвинута либо влево, либо вправо. Если вершина сдвинута влево и правая часть кривой оказывается длиннее левой, то такая асимметрия называется правосторонней.
Анализ дифференциации заработной платы (или доходов), как правило, показывает, что распределение не симметрично и имеет правостороннюю асимметрию.
В зарубежной практике оценки дифференциации доходов широко используется методология Парето – Лоренца – Джини. При этом для ее количественной оценки применяют коэффициенты концентрации доходов Лоренца и Джини.
Вильфредо Парето (1848–1923 гг.) – итальянский экономист и социолог вывел закон (закон Парето) обратной зависимости между уровнем доходов и числом их получателей. Согласно этому закону распределение доходов не зависит ни от социальных, ни от политических институтов в стране, ни от системы налогообложения. Он полагал, что при распределении совокупного дохода проявляется существенное неравенство, которое присуще всем государствам и имеет примерно одинаковые пропорции. Однако жизнь опровергла неизбежность этого положения. Так, в Великобритании после Второй мировой войны система прогрессивного налогообложения практически привела ко всеобщему равенству населения по уровню доходов. После уплаты высокого подоходного налога в стране осталось лишь 70 человек (!) с доходом более 24 тыс. долл.
Американский статистик и экономист О. Лоренц (1876–1959 гг.) развил закон Парето, предложив его графическое изображение в виде кривой («лука») Лоренца (рис 1).
Если зарплата или доходы равномерно распределяются между единицами совокупности (т. е. попарные доли населения и доходов совпадают: 20% населения имеют 20% совокупного дохода, 40% населения – 40% дохода и т. д.), то все точки на графике будут находиться на линии абсолютного равенства доходов. Эта ситуация означает полное отсутствие концентрации доходов в руках какой-либо группы населения, чего в реальной жизни не бывает.
Рис. 7.1. Кривая Лоренца
Чем более неравномерно распределение (т. е. чем выше концентрация доходов у некоторых групп населения), тем дальше отходит кривая Лоренца от линии абсолютного равенства, тем более выпуклой она становится. Абсолютное неравенство – это гипотетический случай, когда все население не имеет доходов, кроме одного человека или одной семьи, которые получают весь доход. В реальной жизни пределом натяжения «лука» Лоренца (по некоторым оценкам) считается момент, когда на долю беднейших 40% населения приходится 12–13% общей суммы доходов семей страны, а разрыв в уровнях доходов 10% наиболее и 10% наименее обеспеченного населения начинает превышать 10 раз. Эта ситуация считается границей социальной стабильности. В России эти показатели превышают названные пределы, что свидетельствует о социальной напряженности в обществе.
В практических целях широко используются коэффициент Лоренца и коэффициент Джини (индекс Джини). Коэффициент Лоренца показывает относительное неравенство в распределении доходов населения и часто используется для оценки региональной дифференциации доходов (по различным регионам страны).
, (7.9)
где Yi – доля доходов i-й социальной группы населения в совокупном доходе (или доля доходов населения i-го региона страны);
Xi – доля населения i-й социальной группы в общей численности населения (или доля населения i-го региона);
n – число социальных групп.
Экстремальные значения коэффициента Лоренца:
КL = 0 – в случае полного равенства в распределении доходов;
КL = 1 – при полном неравенстве.
Об относительном неравенстве в распределении доходов свидетельствует и коэффициент Джини, который был выведен итальянским экономистом К. Джини (1884–1965 гг.) и назван коэффициентом концентрации доходов. Он определяется после графического построения кривой («лука») Лоренца (рис. 2) как отношение площади заштрихованной области к площади треугольника ОFA.
Рис. 7.2. Кривая («лука») Лоренца
Коэффициент Джини изменяется в пределах от 0 до 1. Чем ближе он к 1, тем в большей степени доходы сконцентрированы в руках отдельных групп населения, тем сильнее неравенство, тем выше степень поляризации общества по уровню доходов.
К. Джини предложил и математическую формулу расчета коэффициента концентрации доходов.
(7.9)
где i = от 1 до n;
Хi – доля населения в совокупной численности;
Yi – доля дохода i – й группы населения в совокупном доходе;
cumYi – кумулятивная (нарастающая) доля дохода.
Чем ближе KG к 0, тем выше уровень равенства доходов.
С учетом теневых доходов, которые официальная статистика косвенно отражает в показателе реальных расходов, коэффициент Джини на март 2005 г. составил 0,400.
При изучении уровня и границ бедности устанавливается граница дохода, обеспечивающего потребление на минимально допустимом уровне, т. е. определяется стоимостная величина прожиточного минимума, с которой сравниваются фактические доходы отдельных слоев населения (табл. 5.2).
Наряду с дифференциацией доходов существует дифференциация личного потребления, которая, как правило, выше неравенства доходов. О степени неравенства потребления можно судить, например, по стоимости потребительских корзин (наборов) высшей, средней и низшей доходных групп населения. О различиях в потреблении свидетельствуют выборочные обследования семей по отдельным территориям и социальным группам.
Для построения системы социальной защиты граждан, оценки реального уровня жизни необходимо иметь представление о том, сколь глубока пропасть между богатыми и бедными, какая доля населения находится за чертой бедности, в какой степени богатые в состоянии поделиться с бедными.
В разных странах дифференциация оплаты труда характеризуется действием прямо противоположных тенденций:
в странах со сложившейся рыночной экономикой дифференциация заработной платы сокращается;
в постсоциалистических странах – углубляется, особенно на межотраслевом уровне.
В ряде стран, например во Франции, сокращение дифференциации зарплаты стало следствием функционирования отлаженной системы индексации доходов и согласованных действий профсоюзов.