Внешне непредсказуемые риски

1. Неожиданные государственные меры регулирования в сферах:

· материально-технического снабжения;

· охраны окружающей среды;

· проектных нормативов;

· производственных нормативов;

· землепользования;

· экспорта-импорта;

· ценообразования;

· налогообложения.

2. Природные катастрофы:

· наводнения;

· землетрясения;

· штормы;

· климатические катаклизмы и др.

3. Преступления:

· вандализм;

· саботаж;

· терроризм.

4. Неожиданные внешние эффекты:

· экологические;

· социальные.

5. Срывы-

· в создании необходимой инфраструктуры;

· из-за банкротства подрядчиков по проектированию, снабжению, стро­ительству и т.д.;

· в финансировании;

· из-за ошибок в определении целей проекта;

· из-за неожиданных политических изменений.

Внешние предсказуемые (но неопределенные) риски

1. Рыночный риск в связи с:

· ухудшением возможности получения сырья;

· повышением стоимости сырья;

· изменением требований потребителей;

· экономическими изменениями;

· усилением конкуренции;

· потерей позиций на рынке;

· нежеланием покупателей соблюдать торговые правила.

2. Операционные:

· невозможность поддержания рабочего состояния элементов проекта;

· нарушение безопасности;

· отступление от целей проекта.

3. Недопустимые экологические воздействия.

4. Отрицательные социальные последствия.

5. Изменение валютных курсов.

6. Нерасчетная инфляция.

7. Налогообложение.

Внутренние нетехнические риски

1. Срывы планов работ из-за:

· недостатка рабочей силы;

· нехватки материалов;

· поздней поставки материалов;

· плохих условий на строительных площадках;

· изменения возможностей заказчика проекта, подрядчиков;

· ошибок проектирования;

· ошибок планирования;

· недостатка координации работ;

· изменения руководства;

· инцидентов и саботажа;

· трудностей начального периода;

· нереального планирования;

· слабого управления;

· труднодоступности объекта.

2. Перерасход средств из-за:

· срывов планов работ;

· неправильной стратегии снабжения;

· неквалифицированного персонала;

· переплат по материалам, услугам и т.д.;

· параллелизма в работах и нестыковок частей проекта;

· протестов подрядчиков;

· неправильных смет;

· неучтенных внешних факторов.

Технические риски

1. Изменение технологии

2. Ухудшение качества и производительности производства, связанного с проектом

3. Специфические риски технологии, закладываемой в проект

4. Ошибки в проектно-сметной документации

Правовые риски

1. Лицензии

2. Патентное право

3. Невыполнение контрактов

4. Судебные процессы с внешними партнерами

5. Внутренние судебные процессы

6.Форс-мажор (чрезвычайные обстоятельства)

Страхуемые риски

1. Прямой ущерб имуществу:

· транспортные инциденты;

· оборудование;

· материалы;

· имущество подрядчиков.

2, Косвенные потери:

· демонтаж и передислокация поврежденного имущества;

· перестановка оборудования;

· потери арендной прибыли;

· нарушение запланированного ритма деятельности;

· увеличение необходимого финансирования.

3. Риски, страхуемые в соответствии с нормативными документами посто­ронним лицам:

· нанесение телесных повреждений;

· повреждение имущества;

· ущерб проекту вследствие ошибок проектирования и реализации;

· нарушение графика работ.

4. Сотрудники

· телесные повреждения;

· затраты на замену сотрудников;

· потери прибыли.

Реагирование на риски

Аналитику проекта на первом этапе работы по управлению риском требуется идентифицировать воз­можные области риска применительно к конкретному проекту. Причем, ему необходимо помнить о рисках, которые будут возникать на каждой фазе жизненного цикла проекта, и о рисках, которые могут возникнуть с момента реализации проекта, учитывая хотя бы их качественный уровень важности. За­дача обычно решается с активным привлечением экспертных мето­дов. Это позволяет в какой-то мере компенсировать недостаток имеющейся информации о разрабатываемом проекте при помощи опыта экспертов, которые, по существу, используют свои знания о проектах-аналогах для прогнозирования возможных зон риска и воз­можных последствий.

Процесс идентификации, измерения и оценки составляет содержание анализа риска. В процессе анализа риска необходимо, таким образом, получить ответы на следующие вопросы:

· где сосредоточены основные источники риска?

· каковы вероятности нанесения тех или иных убытков, связанных с отдельными источниками риска?

· насколько велики убытки, если реализуется худший сце­нарий?

· насколько эти убытки сравнимы с затратами на реали­зацию проекта предпринимательской деятельности?

· какие действия позволят снизить риск или совсем избе­жать его?

· могут ли эти действия генерировать новые риски? Для выработки ответов на эти вопросы производится анализ главных предпосылок и альтернатив действий по достижению намеченных целей предпринимательского проекта/плана и ана­лиз возможных угроз не достижения сформулированных стра­тегических или тактических целей фирмы.

На этапе идентификации риска, большая важность риска означает большую вероятность его наступления и, соответственно, более серьезные последствия для успеха всего проекта.

Алгоритм метода экспертной оценки рисков проекта может вклю­чать:

1. Разработку полного перечня возможных рисков по фазам жиз­ненного цикла проекта.

2. Ранжирование этих рисков по степени важности. С этой целью необходимо определить (экспертным путем):

· вероятность данного риска (в долях единицы);

· опасность данного риска, то есть насколько существенными окажутся последствия наступления неблагоприятного собы­тия (измеряется в баллах);

· важность риска как произведение вероятности на опасность его наступления.

3. Ранжирование рисков по степени важности для проекта.

Специалисты-аналитики классифицируют риски следующим образом:

· динамический — это риск непредвиденных изменений стои­мостных оценок проекта вследствие изменения первоначальных управленческих решений, а также изменения рыночных или полити­ческих обстоятельств. Такие изменения могут привести как к поте­рям, так и дополнительным доходам.

· статический — это риск потерь реальных активов вследствие нанесения ущерба собственности или неудовлетворительной орга­низации. Этот риск может привести только к потерям.

Для того чтобы предложить методы снижения риска или умень­шить связанные с ним неблагоприятные последствия, вначале нуж­но выявить соответствующие факторы и оценить их значимость.

Эту работу принято называтьанализом риска. Назначение анализа риска — дать по­тенциальным партнерам необходимые дан­ные для принятия решений о целесообразности участия в проекте и выработки мер по защите от возможных финансовых потерь.

Анализ риска должен выполняться всеми участниками проекта:

· заказчик использует результаты анализа для планирования всех элементов проекта: пожалуй, это наиболее заинтересованный участник проекта;

· подрядчик стремится ограничить число и "цену" факторов рис­ка, за которые он должен нести ответственность. Кроме того, результаты анализа помогут ему сформировать более реа­листичный — следовательно, потенциально безубыточный план своих действий в рамках проекта;

· банк использует результаты анализа для определения, в част­ности, условий кредитования проекта;

· страховая компания сформирует обоснованные условия имущественного или иного страхования участников проекта. Анализ рисков можно подразделить на два взаимно дополняю­щих друг друга вида:качественный и количественный.

Качественный анализ имеет целью определить (идентифици­ровать) факторы, области и виды рисков.

Количественный анализ риска должен дать возможность чис­ленно определить размеры отдельных рисков и риска проекта в це­лом.

Все факторы, так или иначе влияющие на рост сте­пени риска в проекте, можно условно разделить на две группы: объективные и субъективные.

К объективным факторам относятся факторы, не­зависящие непосредственно от самой фирмы: это инфляция, конкуренция, анархия, политические и эко­номические кризисы, экология, таможенные пошлины наличия режима наибольшего благоприятствования, возможная работа в зонах свободного экономического предпринимательства и т.д.

К субъективным факторам относятся факторы, характеризующие непосредственно данную фирму: это производственный потенциал, техническое оснащение, уровень предметной и технологической специализации, организация труда, уровень производительности труда степень кооперированных связей, уровень техники безопасности, выбор типа контрактов с инвестором или заказчиком и т.д. Последний фактор играет важную рола для фирмы, т.к. от типа контракта зависит степень риск и величина вознаграждения по окончанию проекта.

Прежде чем перейти к рассмотрению способов снижения риска проекта, отметим неправомерность часто встречающегося искусственного "отделения" методов анализа от методов снижения риска и неопределенности. Дело в том, что конечная цель анализа состоит именно в выработке мер, позволяющих снизить риск про­екта. Соответственно, принятию любого "противорискового" решения (страхование, распределение рисков, резервирование средств) предшествует анализ.

Иначе говоря, речь идет о создании системы организационно-экономических стабилизационных механизмов, требующих от участ­ников дополнительных затрат, размер которых зависит от условий реализации проекта, ожиданий и интересов участников, их оценок степени возможного риска. Такие затраты подлежат обязательному учету при определении эффективности проекта.

Эта система должна работать на протяжении всего жизненного цикла проекта, используя для снижения риска и связанных с ним неблагоприятных последствий специальный набор инструментов (механизмов).

Что касается неопределенности условий реализации инвес­тиционного проекта, то она не является заданной. По мере осу­ществления проекта участникам поступает дополнительная инфор­мация об условиях реализации и ранее существовавшая неопреде­ленность "снимается".

С учетом этого система управления проектом должна предусматривать сбор и обработку информации о меняю­щихся условиях его реализации и соответствующую корректировку проекта, графиков совместных действий участников, условий дого­воров между ними.

Резюме

В этой главе Вы узнали о различных видах рисков, классифицированных по значимым для осуществления данного проекта критериям.Полнота учета каждой категории рисков зависит от масштаба, социальной или экономической значимости проекта и заинтересованности участников в его реализации.

Для того чтобы учитывать, контролировать и снижать возникающие риски, необходимо разработать фундаментальную программу действий по анализу рисков проекта и способам его снижения.

Важно, что качественная разработка организационно-экономических механизмов управления проектом должна сопровождаться мониторингом информации, необходимой для оценки риска на каждой фазе жизненного цикла проекта. Учет такой информации позволяет отследить ситуацию неопределенности, рассчитать вероятность возникновения рисков и приоритетную важность их снижения в ходе проекта.