Продажа дорожных чеков учреждениями банка
4.1. Операции по продаже дорожных чеков физическим лицам осуществляются согласно требованиям **законодательства Республики Беларусь и Соглашению с эмитентом чеков с обязательной регистрацией &данных документа, удостоверяющего личность покупателя дорожных чеков, согласно приложению 19 к настоящей Инструкции & (для граждан Российской Федерации допускается использование транслитерации с соответствии с таблицей компании-эмитента)**. **Продажа чеков осуществляется после проверки данных клиента-покупателя чеков, идентичных латинскому написанию (Ф.И.О. и год рождения), на предмет их отсутствия &в списке граждан особых категорий и запрещенных лиц (далее – список OFAC) Управления по контролю за иностранными активами & Министерства финансов США. Рассылку обновлений данного списка осуществляет департамент информационных технологий.**
4.2. &Продажа дорожных чеков за безналичные белорусские рубли или безналичную иностранную валюту осуществляется на основании платежного поручения клиента, оформленного в 2‑х экземплярах в соответствии с законодательством Республики Беларусь &.
4.3. Факт совершения операции продажи дорожных чеков физическому лицу должен фиксироваться с использованием специальной компьютерной системы и заканчиваться обязательной выдачей физическому лицу кассового чека, содержащего реквизиты, соответствующие требованиям &пункта 13 Инструкции № 35&.
&4.3-1. Особенности осуществления операций покупки/продажи дорожных чеков несовершеннолетними физическими лицами приведены в приложении 20 к настоящей Инструкции.
Письменное согласие законных представителей несовершеннолетнего в возрасте от 14 до 18 лет может быть оформлено:
при их личной явке разрешительной записью на оборотной стороне первого экземпляра квитанции «Purchase Record – оригинал» при продаже чеков или четвертого экземпляра квитанции «Purchase Record – копия клиента» при покупке чеков в соответствии с нижеприведенным образцом:
| Согласен(-на) с ______________ дорожных чеков ________________________ (наименование операции) (Ф.И.О. несовершеннолетнего) в сумме ______________________ «_____» ______________ 20__ г. Подпись и реквизиты документа, удостоверяющего личность законного представителя несовершеннолетнего |
отдельным письменным заявлением при личной явке законного представителя;
несовершеннолетнему, которому выдан паспорт (вид на жительство или удостоверение беженца), нотариально заверенным документом, подтверждающим согласие законного представителя на совершение данной сделки (личная явка законного представителя в данном случае не требуется).
Письменное согласие (копия нотариально заверенного документа, если он содержит согласие на совершение нескольких сделок) хранится в кассовых документах дня.
В квитанции «Purchase Record» указываются данные документа, удостоверяющего личность несовершеннолетнего, согласно приложению 19 к настоящей Инструкции. &
4.4. @Пункт исключен @
4.5. Продажа дорожных чеков производится по их номинальной стоимости за валюту дорожного чека с взиманием вознаграждения согласно Условиям Банка или за белорусские рубли по обменным курсам, установленным для платежных документов в иностранной валюте в соответствии с &Инструкцией № 16.13&.
4.6. Вознаграждение взимается при продаже чеков за иностранную валюту, рассчитывается в валюте дорожного чека и может быть уплачено как в валюте дорожного чека, так и в белорусских рублях &&по курсу продажи, установленному в подразделении учреждения Банка на момент проведения операции &&. При проведении операции продажи дорожных чеков клиент вместе с наличной иностранной валютой в сумме эквивалента покупаемых дорожных чеков вносит (перечисляет) вознаграждение за услуги Банка.
В случае образования дробной части (менее минимального номинала банкноты иностранного государства (группы государств)) при расчете вознаграждения за услуги Банка допускается ее внесение клиентом как в монетах иностранной валюты, так и в белорусских рублях &&по курсу продажи, установленному в подразделении учреждения Банка на момент проведения операции &&.
&&&Заключение операционного дня отделения и передача документов в составе отчетности отделения осуществляются в соответствии с Инструкцией № 128.4&&&.
Перечисление учреждениям Банка поощрительных платежей за реализованные дорожные чеки в рамках акции по бескомиссионной продаже осуществляется на основании реестра проданных ими дорожных чеков и выписок, полученных из инобанка. Формирование реестра проданных дорожных чеков учреждениями Банка и перечисление поощрительных платежей за реализованные в отчетном периоде дорожные чеки осуществляются ответственным исполнителем ***департамента валютного контроля и финансового мониторинга ***. @@Учреждения Банка осуществляют начисление суммы доходов по операциям продажи чеков в отчетном периоде в соответствии с &&&Правилами признания в бухгалтерском учете доходов и расходов в учреждениях ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденными Правлением Банка 19.11.2009 (протокол № 134.3) (далее – Правила № 134.3)&&&).@@
4.7. При продаже дорожных чеков «American Express» физическому лицу &специалист по ОРБУ& должен:
4.7.1. ознакомить клиента с Условиями Банка **и условиями компании-эмитента чеков **. &В случае совпадения данных документа, удостоверяющего личность клиента-покупателя, с данными списка OFAC – отказать в проведении операции; &
4.7.2. ознакомить клиента с правилами пользования дорожными чеками, возможностью получения наличной иностранной валюты без комиссии в финансовых учреждениях других государств (справки по телефону клиентской службы компании «American Express» &7(495) 933‑84‑30 или Горячей линии в Москве 7(495) 933‑31‑11&, на информационных сайтах компании «American Express» и Банка), а также с условиями возмещения утерянных чеков и @@особенностями @@ покупки чеков, приобретенных в учреждениях Банка (обратный выкуп);
4.7.3. довести до сведения клиента, что при утрате чеков он должен незамедлительно обратиться в Центр возмещения компании «American Express», который &рассматривает обращения клиентов по утере чеков и принимает решение по их возмещению &;
4.7.4. **в соответствии с требованиями компании «American Express» и в случаях, когда регистрация &данных документа, удостоверяющего личность клиента, & необходима для исполнения норм законодательства Республики Беларусь, попросить предъявления физическим лицом документа, удостоверяющего его личность**;
4.7.5. принять от физического лица денежную наличность в соответствии с требованиями, предъявляемыми к принятию наличной иностранной валюты и белорусских рублей, и подготовить дорожные чеки на сумму, равную номинальной стоимости приобретенных чеков;
4.7.6. зафиксировать с помощью специальной компьютерной системы операцию по продаже дорожных чеков в соответствии с &требованиями Инструкции № 35&;
4.7.7. @@заполнить отдельно для каждого вида валюты проданных чеков разборчивым почерком на русском языке квитанцию «Purchase Record», которая имеет 4 самокопирующихся экземпляра. При этом необходимо обвести кружком графу, соответствующую валюте чека (графа USD2 используется при продаже чека для двоих).
В соответствующих графах указываются:
&Название Банка/Seller Name – в случае отсутствия названия Банка в данной графе указывается «927‑0597‑8 BELARUS BANK»;&
Количество/Quantity – количество проданных чеков;
Номинал/Denomination – номинал проданных чеков;
Сумма/Amount – сумма проданных чеков данного номинала;
Серия/Series – серия проданных чеков (латинскими буквами);
Номера чеков/Cheque numbers – номера чеков, в т.ч.:
- с/from – наименьший номер в серии проданных чеков;
- по/to – три последние цифры наибольшего номера в серии проданных чеков;
Общая стоимость в валюте чека/Face Value in Currency Issued – итоговая сумма проданных дорожных чеков (всех номиналов одного вида валюты);
Комиссия/Charge – вознаграждение Банку за продажу чеков;
&Итого/Total – полная сумма, оплачиваемая клиентом, включая комиссию в валюте чека. В случае оплаты клиентом комиссии в белорусских рублях в данной графе указывается итог в двух валютах: сумма операции в валюте чека и сумма комиссии Банка в белорусских рублях &;
День, Месяц, Год/Day, Month, Year – день, месяц, год продажи чеков (цифрами);
Город, номер отделения-филиала/City and Branch Number – город и номер филиала, осуществившего продажу чеков;
Фамилия, имя, отчество/Surname, First Name – фамилия, имя, отчество (если оно указано в документе, удостоверяющем личность) покупателя чеков;
Адрес проживания/Address – адрес клиента;
Город, страна/City, country – город и страна клиента-покупателя чеков;
Вид документа, удостоверяющего личность/Type of I.D. и Номер документа, удостоверяющего личность/I.D. Number – вид и номер (серия) документа, удостоверяющего личность;
Подпись покупателя/Signature of Purchaser – подпись клиента, проставляемая клиентом единожды на оригинале (original) экземпляра квитанции.
Графы раздела «Дополнительная информация о покупателе/Additional Purchaser Information» заполняются по желанию клиента.
Графы: Фамилия, имя, отчество/Surname, First Name, Адрес проживания/ Address, Город, страна/City, country (далее – данные о клиенте) заполняются разборчиво на русском языке. В случаях когда документ, предъявленный покупателем, не содержит информации на русском языке, данные о клиенте заполняются в латинской транскрипции. Номера дорожных чеков должны быть четко обозначены @@;
4.7.8. предложить клиенту немедленно после покупки подписать каждый дорожный чек в указанном месте на верхней линии несмываемыми чернилами;
4.7.9. выдать клиенту:
дорожные чеки;
чек специальной компьютерной системы;
четвертый экземпляр квитанции «Purchase Record» копия клиента № 1 «Customer`s Copy № 1» с печатью кассы, осуществившей продажу дорожных чеков;
копию клиента № 2 «Customer`s Copy № 2», содержащую контактные телефоны Центра возмещения «American Express».
4.8. Информация о купленных клиентом дорожных чеках носит конфиденциальный характер.
4.9. Заполненные квитанции «Purchase Record» распределяются следующим образом:
первый экземпляр «Original» хранится в кассовых документах дня;
второй и третий экземпляры «Seller`s copy № 1», «Seller`s copy № 2» хранятся в отдельной папке в течение 3‑х лет у ответственного исполнителя &службы валютных операций учреждения Банка &, отвечающего за работу с дорожными чеками, @@для ЦБУ, подчиненного центральному аппарату, – в структурном подразделении, осуществившем продажу чеков, @@ для идентификации чеков при операции их обратного выкупа в случае утери копии клиента № 1 «Customer`s Copy № 1». По истечении указанного срока квитанции уничтожаются в установленном порядке;
экземпляры квитанции копия клиента № 1 «Customer`s Copy № 1» и копия клиента № 2 «Customer`s Copy № 2» выдаются клиенту.
4.10. Дорожные чеки, испорченные в учреждении Банка во время оформления их продажи, направляются через службу инкассации учреждения Банка в соответствии с графиком доставки ценностей инкассаторами с сопроводительным письмом (приложение 10 к настоящей Инструкции) в филиал № 519 для последующего уничтожения. Служба кассовой работы учреждения Банка не позднее 15‑00 следующего банковского дня за днем отправки испорченных чеков передает перечень испорченных дорожных чеков ответственному исполнителю службы валютных операций учреждения Банка для включения данной информации в отчет МК_СН.
4.11. По итогам рабочего дня ответственный исполнитель службы бухгалтерского учета учреждения Банка *, кроме ОПЕРУ и ЦБУ, @@слово исключено @@ подчиненного центральному аппарату,* на основании реестров проданных платежных документов в иностранной валюте *ф. 0701220002 (Альбом форм документов № 50.10)* готовит платежное поручение ф. 0401600031 на перечисление валютных средств за все проданные в течение банковского дня дорожные чеки физическим лицам и направляет его в отдел по учету счетов «Лоро» департамента международных и межбанковских расчетов не позднее 15‑00 следующего банковского дня. @@Ответственный исполнитель службы валютных операций учреждения Банка осуществляет контроль за перечислением центральному аппарату средств от продажи дорожных чеков. @@