Покупка дорожных чеков учреждениями банка
6.1. Операции по покупке дорожных чеков у держателей чеков осуществляются согласно требованиям **законодательства Республики Беларусь **.
6.2. При покупке у физических лиц дорожных чеков предъявление ими документа, **удостоверяющего личность**, осуществляется в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь.
6.3. Факт совершения операции покупки дорожных чеков у физического лица должен фиксироваться с использованием специальной компьютерной системы и подтверждаться обязательной выдачей физическому лицу чека, содержащего реквизиты, соответствующие требованиям &пункта 13 Инструкции № 35&.
6.4. Дорожные чеки покупаются только у первоначального держателя чека-физического лица, образец подписи которого имеется на чеке.
6.5. Выплата денежных средств по дорожному чеку производится только в полной сумме чека, частичная оплата не допускается.
6.6. Покупка дорожных чеков производится по его номинальной стоимости за валюту дорожного чека с взиманием вознаграждения согласно Условиям Банка или за белорусские рубли по обменным курсам, установленным для платежных документов в иностранной валюте в соответствии с &Инструкцией № 16.13&. &Покупка дорожных чеков за безналичные белорусские рубли или безналичную иностранную валюту осуществляется на основании платежного поручения клиента, оформленного в 2‑х экземплярах в соответствии с законодательством Республики Беларусь &.
6.7. При покупке дорожных чеков у держателей &специалист по ОРБУ& должен:
6.7.1. проверить наличие подписи держателя чека в предназначенном месте, проставленной им при покупке данного чека и являющейся образцом его подписи;
6.7.2. проверить отсутствие подчисток и исправлений на чеке;
6.7.3. проверить подлинность дорожных чеков на основании справочных (контрольных) материалов, находящихся в кассе на рабочем месте &специалиста по ОРБУ&;
6.7.4. внимательно следить за тем, как держатель чека подписывает чек, и, если возникают сомнения, предложить владельцу дорожного чека расписаться еще раз на обратной стороне чека;
6.7.5. сверить подпись держателя чека с образцом его подписи, имеющимся на данном чеке;
6.7.6. подтвердить код авторизации по &интернету, & телефону компании «American Express» 8‑800101 888‑937‑2639 (бесплатная линия, тоновый режим) или контактному телефону Московского Представительства компании «American Express» 8‑107 495 956 35 56 (звонок платный). Указать на лицевой стороне чека (в правом верхнем углу) присвоенный дорожному чеку код авторизации и заверить своей подписью. В случае если код авторизации не подтвержден Представительством компании «American Express» (чек занесен в стоп-лист или чеки имеют следы подчисток в местах, отведенных для подписи держателя чека), &специалист по ОРБУ& обязан действовать согласно требованиям пункта 69 Инструкции № 211;
6.7.7. осуществить посредством специальной компьютерной системы операцию по покупке дорожных чеков;
6.7.8. выдать держателю чека сумму денежной наличности вместе с чеком специальной компьютерной системы;
6.7.9. в случае покупки чеков, ранее приобретенных в учреждениях Банка **слова исключены **, проверить у клиента четвертый экземпляр квитанции «Purchase Record», при предъявлении клиентом к оплате дорожных чеков на часть суммы, указанной в данной квитанции, отразить на ней дату и сумму дорожных чеков, купленных в порядке обратного выкупа, и поместить квитанцию «Customer`s copy № 1» (ее ксерокопию) в кассовые документы дня по операциям с иностранной валютой. *В качестве подтверждения осуществления операций продажи чеков в учреждении Банка допускается использование экземпляра квитанции «Purchase Record» копия продавца № 1 «Sailer`s Copy № 1» по операциям с дорожными чеками данного учреждения Банка.*
&В случае утери клиентом копии клиента № 1 «Customer`s Copy № 1» факт продажи Банком данных дорожных чеков, по запросу учреждения Банка, подтверждает:
ответственный работник департамента валютного контроля и финансового мониторинга с направлением подтверждения учреждению Банка по системе «Клиент-банк»;
либо ответственный работник филиалов-областных (Минского) управлений и филиалов в г. Минске с направлением в документы дня по иностранной валюте соответствующего второго экземпляра квитанции «Копии продавца – Seller`s copy № 1» или распечатки системы ИАС «Форвард» по соответствующим запросу дорожным чекам &.
6.8. Вознаграждение по операциям покупки дорожных чеков взимается при покупке чеков за иностранную валюту, рассчитывается в валюте дорожного чека и может быть уплачено как в валюте дорожного чека, так и в белорусских рублях &&по курсу продажи, установленному в подразделении учреждения Банка на момент проведения операции &&. При проведении операции покупки чеков клиент вместе с дорожными чеками вносит вознаграждение за услуги Банка согласно Условиям Банка.
В случае образования дробной части (менее минимального номинала банкноты иностранного государства (группы государств)) при расчете вознаграждения за услуги Банка допускается ее внесение клиентом как в монетах иностранной валюты, так и в белорусских рублях &&по курсу продажи, установленному в подразделении учреждения Банка на момент проведения операции &&.
&&&Заключение операционного дня отделения и передача документов в составе отчетности отделения осуществляются в соответствии с Инструкцией № 128.4&&&.
6.9. При покупке дорожного чека, выписанного в пользу двух человек, на котором в верхнем левом углу имеются две подписи держателей данного чека, необходимо до оплаты сверить подпись предъявителя чека с одной из первоначальных подписей.
6.10. Покупка дорожных чеков, не подписанных держателем чека в момент их приобретения, не производится.
6.11. Купленные учреждениями Банка дорожные чеки доставляются в филиал № 519 службой инкассации учреждений Банка в соответствии с графиком доставки ценностей инкассаторами в порядке, установленном Инструкцией № 211, &&&Инструкцией № 93.7&&&, с сопроводительным письмом учреждения Банка (приложение 13 к настоящей Инструкции), подготовленным службой кассовой работы учреждения Банка, для получения возмещения за купленные дорожные чеки. Лицо, ответственное за сохранность ценностей филиала № 519, передает сопроводительное письмо в отдел по работе с валютными ценностями филиала № 519.
6.12. Прием дорожных чеков на условиях инкассо осуществляется при предъявлении физическим лицом к оплате дорожных чеков, номинированных в валюте, отличной от валют Соглашения (доллары США и евро), чеков с передаточной надписью (указание Ф.И.О. нового получателя денежных средств по чеку) в центральной строке чека при наличии (идентичности) первоначальной и повторной подписи владельца чека, в случаях, вызывающих сомнения в идентичности подписи предъявителя чека, при получении кода авторизации и согласии клиента на осуществление операции в соответствии с Условиями Банка. Оформляется данная операция согласно Порядку приема на инкассо наличной иностранной валюты от физических и юридических лиц учреждениями @@ОАО «АСБ Беларусбанк» @@, утвержденному Правлением Банка 25.07.2003 (протокол № 29.17).
6.13. **Пункт исключен **
7. ОТПРАВКА КУПЛЕННЫХ ДОРОЖНЫХ ЧЕКОВ В @@БАНК‑КОРРЕСПОНДЕНТ@@
7.1. *Ответственный исполнитель отдела по работе с валютными ценностями филиала № 519 осуществляет подготовку дорожных чеков, полученных от учреждений Банка, к отправке в банк-корреспондент через международную курьерскую службу @@TNT Express @@ или службу инкассации филиала № 519 в соответствии с требованиями Инструкции № 211, банка-корреспондента @@слова исключены @@.
Ответственный исполнитель отдела по работе с валютными ценностями филиала № 519 получает из хранилища в подотчет дорожные чеки, купленные учреждениями Банка. Выдача дорожных чеков для дальнейшей отправки в @@банк-корреспондент @@ осуществляется на основании распоряжения, подписанного руководителем и главным бухгалтером (лицами, ими уполномоченными) филиала № 519.
На подготовленные к отправке в @@банк-корреспондент @@ дорожные чеки ответственный исполнитель отдела по работе с валютными ценностями филиала № 519 составляет распоряжение по форме приложения 2 к Инструкции № 128.4 и передает в отдел бухгалтерского учета филиала № 519.
При подготовке к отправке оплаченных дорожных чеков в @@банк-корреспондент @@ чеки должны быть проиндоссированы посредством проставления на оборотной стороне чека оттиска штампа &&&ордерного индоссамента – передаточной надписи на чеке, удостоверяющей переход прав по данному чеку к банку-корреспонденту &&&, образец которого определен Правилами иностранных банков, компаний-эмитентов и Договором.
7.1.1. &&&Для отправки оплаченных дорожных чеков в инобанк через курьерскую службу TNT Express необходимо:
проиндоссировать все чеки штампом индоссамента. Образец штампа индоссамента, определенный Standard Chartered Bank GmbH, приведен в приложении 21 к настоящей Инструкции;
подготовить ксерокопии всех проиндоссированных чеков (лицевой и оборотной стороны) либо выполнить их сканирование. Электронные копии дорожных чеков хранятся до момента оплаты их в соответствии с требованиями Инструкции № 88.12;
подготовить в 2‑х экземплярах реестр дорожных чеков, отправляемых в инобанк (приложение 22 к настоящей Инструкции);
сгруппировать чеки по видам валют в пачки, состоящие максимально из 250 чеков;
оформить на каждую пачку бланк-накладную Cash Letters, при этом применяется их сквозная нумерация;
упаковать каждую пачку дорожных чеков вместе с вкладным бланком-накладной Cash Letters в конверт;
все сформированные конверты, 1‑й экземпляр реестра вложить в единый полиэтиленовый пакет с проставлением на заварочном шве оттиска клише Банка;
осуществлять процесс формирования посылки с дорожными чеками только в месте, оборудованном системой видеонаблюдения;
контроль процесса формирования посылки с дорожными чеками осуществлять в соответствии с требованиями Регламента осуществления контроля в ОАО «АСБ Беларусбанк» с использованием СПО «Мониторинг действий пользователя» и системы видеонаблюдения, утвержденного Правлением Банка 06.04.2011 (протокол № 32.14) (далее – Регламент № 32.14).
Второй экземпляр реестра по дорожным чекам является приложением к расходному внебалансовому ордеру по операции списания отосланных дорожных чеков в инобанк &&&.
7.1.2. Для отправки оплаченных дорожных чеков в банк МТБ чеки должны быть:
проиндоссированы штампом индоссамента, образец которого определен Договором;
включены в реестр дорожных чеков, переданных на инкассо в банк МТБ (далее – Реестр чеков) (приложение 14 к настоящей Инструкции);
упакованы в соответствии с требованиями главы 14 Инструкции № 211.
Ответственный исполнитель отдела по работе с валютными ценностями филиала № 519 составляет реестр чеков, подготовленных для передачи в банк МТБ, и сопроводительную опись ф. 0402530146. Подготовленные к отправке в банк МТБ дорожные чеки и сопроводительная документация передаются ответственным исполнителем заведующему кассой филиала № 519.
Ответственный исполнитель отдела по работе с валютными ценностями филиала № 519 информирует начальника отдела перевозок филиала № 519 о необходимости доставки дорожных чеков в банк МТБ. @@Вывоз чеков в банк МТБ осуществляется до 25 числа текущего месяца. @@ Для подготовки расходных документов начальник отдела перевозок филиала № 519 информирует по телефону отдел бухгалтерского учета о составе бригады инкассаторов, которая будет осуществлять перевозку. Выдача из денежного хранилища инкассаторам филиала № 519 дорожных чеков, купленных учреждениями Банка, осуществляется в соответствии с требованиями главы 13 Инструкции № 211*.
7.2. Для отправки оплаченных дорожных чеков в @@Standard Chartered Bank (Germany) GmbH@@, Frankfurt am Main ответственному исполнителю отдела по работе с валютными ценностями необходимо заполнить накладную Cash Letter (приложение 15 к настоящей Инструкции) и накладную @@TNT@@ (приложение 16 к настоящей Инструкции).
Поля вкладного бланка накладной Cash Letter заполняются следующим образом:
date – дата;
item count – количество дорожных чеков;
reference – референс отправки дорожных чеков;
sent by – наименование и адрес ОАО «АСБ Беларусбанк» (латинскими буквами);
account number – номер корреспондентского счета ОАО «АСБ Беларусбанк» в @@Standard Chartered Bank (Germany) GmbH@@, Frankfurt am Main;
account currency – иностранная валюта, в которой открыт корреспондентский счет;
currency of checks – иностранная валюта, в которой номинированы дорожные чеки;
total amount of checks – общая сумма дорожных чеков;
intel use only – дата заполнения накладной (только для внутреннего использования).
@@Поля накладной TNT заполняются следующим образом:
Customer Reference – референс (ссылка) отправителя чеков;
From (Collection Address) – реквизиты отправителя;
To (Receiver) – реквизиты получателя;
Your Signature – подпись отправителя;
Date – дата отправки дорожных чеков;
Goods Descriptions – описание товара (документов), количество пакетов, общий вес отправки @@.
7.3. В конверт, передаваемый курьеру @@TNT Express @@, входят следующие документы:
дорожные чеки (оригинал);
первые два экземпляра накладной Cash Letter;
накладная @@TNT@@.
7.4. *Пункт исключен*
7.5. Ответственный исполнитель отдела по работе с валютными ценностями филиала № 519 после осуществления отправки чеков формирует пакет документов.
При отправке чеков в инобанк пакет документов содержит:
сопроводительные письма от учреждений Банка;
3‑й экземпляр накладной Cash Letter;
4‑й экземпляр накладной @@TNT@@ с отметкой курьера;
ксерокопии отправленных чеков.
При отправке чеков в банк МТБ пакет документов содержит:
сопроводительные письма от учреждений Банка;
2‑й экземпляр реестра дорожных чеков, переданных на инкассо, с отметкой банка МТБ о принятых им дорожных чеках;
2‑й экземпляр сопроводительной описи ф. 0402530146.
7.6. На следующий рабочий день после отправки чеков в @@банк-корреспондент @@ ответственный исполнитель отдела по работе с валютными ценностями филиала № 519 на основании пакета документов об отправке чеков передает в ***департамент валютного контроля и финансового мониторинга *** по системе «Клиент-банк» на исполнителя № 45 отчет @@«О принятых от филиалов ОАО «АСБ Беларусбанк» и инкассированных в банк-корреспондент дорожных чеках «American Express» (далее – отчет о принятых чеках)@@ в форме текстового структурированного документа (приложение 17 к настоящей Инструкции) &&&, копию накладной TNT с отметкой курьера &&& и делает отметку в журнале регистрации дорожных чеков, отправленных в @@банк-корреспондент @@. Журнал должен содержать следующие графы:
дату принятия дорожных чеков;
наименование учреждения Банка;
дату отправки чеков в @@банк-корреспондент @@;
сумму, валюту, количество чеков;
дату получения покрытия;
дополнительные отметки.
Журнал регистрации дорожных чеков, отправленных в @@банк-корреспондент @@, должен быть пронумерован, прошнурован, последний лист подписан руководителем и главным бухгалтером учреждения Банка и скреплен печатью учреждения Банка. Данный журнал ведется на бумажном носителе @@[1]@@ либо в электронном виде с использованием программно-технических средств или в виде электронного документа в соответствии с законодательством Республики Беларусь об электронных документах.
*7.7. Расчеты центрального аппарата с филиалом № 519 за перевозку чеков «American Express» в банк МТБ осуществляются в соответствии с распоряжением Председателя Правления Банка.
Отдел по работе с валютными ценностями филиала № 519 ведет учет чеков, вывозимых в банк МТБ. Ответственным исполнителем отдела составляется реестр выполненных за отчетный период перевозок дорожных чеков «American Express» в банк МТБ (далее – Реестр перевозок) (приложение 18 к настоящей Инструкции). Реестр перевозок представляется в ***департамент валютного контроля и финансового мониторинга *** по системе «Клиент-банк» на исполнителя № 45 не позднее @@26 числа текущего месяца @@.
@@В соответствии со строкой 6.6 раздела 9 настоящей Инструкции ответственный исполнитель департамента валютного контроля и финансового мониторинга на основании отчета о принятых чеках формирует реестр вывезенных на инкассо в банк-корреспондент дорожных чеков за отчетный период и на его основе рассчитывает сумму вознаграждения, подлежащую перечислению банку-корреспонденту, и оформляет мемориальный ордер с дополнительными реквизитами на сумму вознаграждения для передачи на исполнение &в департамент внутрибанковских операций & не позднее 12 часов последнего рабочего дня текущего месяца.
Мемориальный ордер с дополнительными реквизитами на сумму вознаграждения банку-корреспонденту подписывает директор (заместитель директора) департамента валютного контроля и финансового мониторинга или лицо, имеющее право распорядительной &надписи на платежных документах & по операциям с дорожными чеками, согласно распоряжению Председателя Правления Банка.
После получения выписки по корреспондентскому счету «Ностро» со списанием вознаграждения банка-корреспондента за инкассо дорожных чеков ответственный исполнитель отдела по учету счетов «Ностро» осуществляет отражение суммы начисленного вознаграждения по счетам баланса Банка @@.*
8. ВОЗМЕЩЕНИЕ СТОИМОСТИ КУПЛЕННЫХ ДОРОЖНЫХ ЧЕКОВ, ИНКАССИРОВАННЫХ В @@БАНК-КОРРЕСПОНДЕНТ@@
8.1. Возмещение стоимости купленных учреждениями Банка дорожных чеков осуществляет ***департамент валютного контроля и финансового мониторинга *** на основании выписки инобанка, представляемой отделом по учету счетов «Ностро» управления по учету корсчетов банка департамента международных и межбанковских расчетов (далее – отдел по учету счетов «Ностро»), и отчета филиала № 519 «О принятых от филиалов ОАО «АСБ Беларусбанк» и инкассированных в @@банк-корреспондент @@ дорожных чеках «American Express».
Ответственный исполнитель ***департамента валютного контроля и финансового мониторинга ***:
посредством ИАС «Форвард» программно формирует сводные мемориальные ордера ф. 1102090005 (Альбом форм документов, используемых в ОАО «АСБ Беларусбанк» для оформления банковских операций, утвержденный Правлением Банка 26.12.2001 (протокол № 50.10)) на зачисление иностранной валюты на субкорсчета филиалов-областных (Минского) управлений, филиалов г. Минска и &счет центрального аппарата &;
передает сводный мемориальный ордер в отдел по учету счетов «Ностро» по системе «Клиент-банк» и на бумажном носителе.
Сводный мемориальный ордер, подписанный ответственным исполнителем и ***директором (заместителем директора) департамента валютного контроля и финансового мониторинга*** или иным лицом, имеющим право распорядительной &надписи на платежных документах & по операциям с дорожными чеками, хранится в соответствии с номенклатурой дел.
До введения в действие электронного документооборота, соответствующего требованиям законодательства Республики Беларусь, регламентирующего применение электронных документов, по операциям, указанным в пунктах 3.1, 5.2 и настоящем пункте, платежные документы (мемориальные ордера, распоряжения, платежные поручения) составляются на бумажном носителе &слова исключены &.
8.2. Ответственный исполнитель ***департамента валютного контроля и финансового мониторинга *** в конце рабочего дня отправляет в отдел по работе с валютными ценностями филиала № 519 текстовый транзитный документ по системе «Клиент-банк», составленный на основании выписки, полученной из @@банка-корреспондента @@, и содержащий следующую информацию:
наименование банка-корреспондента;
дату выписки по счету;
дату валютирования;
референс отправки чеков в @@банк-корреспондент @@;
сумму поступившего покрытия по чекам.
8.3. *В соответствии с Договором не позднее @@11 часов последнего рабочего дня текущего месяца @@ ответственный исполнитель ***департамента валютного контроля и финансового мониторинга *** на основании отчета о принятых чеках формирует реестр вывезенных на инкассо дорожных чеков в банк МТБ за отчетный период и на его основе оформляет:
мемориальный ордер с дополнительными реквизитами на сумму комиссии банку МТБ для передачи на исполнение &в департамент внутрибанковских операций &;
платежное поручение в системе SC‑H_SWIFT в формате МТ202 на перечисление суммы комиссии банку МТБ за принятые в отчетном периоде на инкассо дорожные чеки.
Мемориальный ордер с дополнительными реквизитами и платежное поручение в формате МТ202 на сумму вознаграждения банку МТБ подписывает ***директор (заместитель директора) департамента валютного контроля и финансового мониторинга *** или лицо, имеющее право распорядительной &надписи на платежных документах & по операциям с дорожными чеками, согласно распоряжению Председателя Правления Банка *.
Затраты, связанные с оплатой вознаграждения банку-корреспонденту и банку МТБ за инкассо дорожных чеков, производятся за счет средств центрального аппарата.
Передача сообщения МТ202 департаменту международных и межбанковских расчетов для обработки и передачи по каналам СВИФТ в банки-корреспонденты осуществляется в соответствии с &&&пунктом 6.4 Инструкции № 123.6&&&.
&&&8.4. В случае получения от банка-корреспондента информации по системе СВИФТ о факте несоответствия полученных Банком денежных средств дорожным чекам, указанным в реестре (приложение 22 к настоящей Инструкции), отправленным для оплаты на условиях инкассо, департамент международных и межбанковских расчетов направляет докладную записку в департамент валютного контроля и финансового мониторинга с указанием номеров недостающих чеков и/или иной информации банка-корреспондента.
На основании полученной докладной записки или установленного факта несоответствия суммы полученных денежных средств, зачисленных на корреспондентский счет в инобанке, сумме дорожных чеков, отправленных на инкассо, департамент валютного контроля и финансового мониторинга:
информирует компанию-эмитента о недостаче/утере дорожных чеков для занесения номеров утерянных чеков в «стоп-лист» с целью недопущения оплаты указанных дорожных чеков третьими лицами;
при непредставлении инобанком номеров недостающих/утраченных чеков в «стоп-лист» заявляются все дорожные чеки, находившиеся в посылке, по которой установлена недостача/утеря;
информирует департамент безопасности о факте недостачи/утери дорожных чеков для проверки соблюдения процедуры формирования и отправки посылки в инобанк;
направляет в адрес курьерской службы TNT Express запрос об этапах доставки посылки с дорожными чеками, по которой установлена недостача/утеря;
направляет в адрес департамента международных и межбанковских расчетов докладную записку для согласования с инобанком вопроса об оплате суммы недостающих/утраченных дорожных чеков по их копиям/ксерокопиям;
по согласованию с инобанком направляет копии/ксерокопии для оплаты недостающих/утерянных дорожных чеков;
в случае отсутствии возмещения денежных средств по предъявленным к оплате копиям/ксерокопиям дорожных чеков в течение 15 банковских дней со дня их направления в инобанк передает все необходимые документы в департаменты юридический и безопасности для проведения соответствующих мероприятий в соответствии с Положением о порядке списания дебиторской задолженности, основных средств, нематериальных активов и иных товарно-материальных ценностей, утвержденным Правлением Банка 12.12.2001 (протокол № 47.9).&&&
9. @@БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ ОПЕРАЦИЙ, СВЯЗАННЫХ С ПОЛУЧЕНИЕМ, ПОКУПКОЙ-ПРОДАЖЕЙ ДОРОЖНЫХ ЧЕКОВ
9.1. Балансовые и внебалансовые счета, указанные в настоящей Инструкции, используются в соответствии с Инструкцией № 283.
Начисление комиссионных доходов и расходов осуществляется в соответствии с Инструкцией по признанию в бухгалтерском учете доходов и расходов в Национальном банке Республики Беларусь и банках Республики Беларусь, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 30.07.2009 № 125, и &&&Правилами № 134.3&&&.
9.2. Бухгалтерский учет операций, совершаемых при получении дорожных чеков, покупке-продаже их физическим лицам:
| № п/п | Содержание операции | Счет по дебету (приход) | Счет по кредиту (расход) | Примечание |