Задолженность ГСК_________в разрезе заемщиков по состоянию наDD.MM.YYYYв Проминвестбанке, тыс.грн.
Общий кредитный портфель Заемщика и ГСК в разрезе сроков и валют наDD.MM.YYYY,в эквиваленте млн.грн.
Необходимость в новой краткосрочной ВКЛ (возобновляемой кредитной линией) в сумме 10 млн.грн. на пополнение оборотных средств связана с увеличением объемов деятельности Заемщика. Кредитные средства будут направлены на закупку сырья, необходимого для непрерывности производственного процесса (стальных поковок, стальной стружки, лака и др.), а также на оплату других текущих потребностей (оплата бюджетных платежей, выплаты з/п персоналу и т.д.).
| Заемщик 1: | Наименование заемщика ОАО «Омега» |
| Запрос 1: | Выдача новой ВКЛ в сумме 10 млн.грн. |
| Сумма: | Укажите сумму в валюте кредита |
| Вид кредита: | Укажите вид лимита (на пополнение оборотных средств, инвестиционный, документарный, факторинг, финансовый лизинг, покупка облигаций, другое), вид кредитного продукта (кредит, кредитная линия, гарантия, аккредитив, другое) |
| Процентная ставка, комиссионные, процентная маржа | Укажите базу ставки (например, LIBOR), маржу сверх базы, размер комиссионного вознаграждения и стоимость заемных средств на соответствующий срок. Укажите процентную маржу и % годовых: процентная ставка + размер комиссионного вознаграждения (% годовых), пересчитанной на годовую базу процентов – стоимость заемных средств |
| Целевое назначение: | Укажите подробно, на что будут направлены кредитные ресурсы: название активов / обязательств заемщика, которые будут профинансированы или рефинансированы, конкретные контракты, другое (например, кредитная линия будет направлена на увеличение складских запасов автомобилей) |
| Обоснование суммы, которая запрашивается клиентом | Кратко обоснуйте необходимость и размер финансирования, которое запрашивается, в отношении к текущим или будущим активам заемщика, размера продаж, прогнозов, планов, предложенного обеспечения и других обстоятельств заемщика. |
| Источники погашения | Укажите источники погашения: операционные денежные потоки, продажа активов, реализация залога, платеж по гарантии, получение кредита в другом банке, другое. |
| Срок, дата погашения и график погашения | Укажите срок в месяцах, дату погашения, подробный график погашения. Предлагаемый график погашения: | Период | Сумма, тыс.грн. | | август – ноябрь 2010 | По 50.00 | | декабрь 2010- апрель 2011 | По 300.00 | | Всего: | 1 700.00 | В случае, если запрос предполагает изменение графика платежа, следует использовать следующую таблицу: | Действующий график | Предлагаемый график | | Период | Сумма, тыс.грн. | Период | Сумма, тыс.грн. | | август – ноябрь 2010 | По 50.00 | декабрь 2010 | 50,00 | | декабрь 2010- апрель 2011 | По 300.00 | январь 2011 | 150,00 | | Всего: | 1 700.00 | февраль-март 2011 | По 750,00 | | | | Всего: | 1 700,00 | |
| Период выборки средств, график выборки | Укажите период, на протяжении которого средства могут быть получены заемщиком, или подробный график выборки, если такой предвидится. |
| Обязательные условия, предваряющие получение кредитных средств | Укажите обязательные предварительные условия для получения кредитных средств, т.е. условия, которые должны быть выполнены клиентом до получения кредита (условия без которых не будет разблокирован ссудный счет). |
| Залог | | Тип обеспечения | Рыночная стоимость, млн. грн. | Залоговая ст-ть, млн. грн. | Ликвидац. ст-ть, млн. грн. | Коэф-т покрыт. залог. ст., % | Коэф-т покрыт. ликвидац. ст., % | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | Итого | | | | | | |
| Условия страхования | 1. Наименование страховой компании 2. Аккредитация в Банке – Да/Нет. 3. Описание страховой защиты: | Предмет страхования | Перечень страховых рисков | Страховая сумма (должна быть не ниже залоговой), млн. грн. | Франшиза | Обязательные условия страхования | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 4. Порядок оплаты страхового платежа - единоразово/один раз в полгода/ ежеквартально 5. Сроки заключения договоров страхования – В день заключения договоров залога (ипотеки) / В течении [10] календарных [рабочих] дней с момента заключения догворов залога (ипотеки) 6. Период страхования в договорах страхования – 1 год,с последующим ежегодным заключением договора страхования в течении срока действия кредитного договора / договора ипотеки. |
| Мониторинг и контроль залога | Укажите периодичность, вид мониторинга (отчеты, проверки у заемщика), наличие у банка возможности согласовывать любые действия с залоговым имуществом. |
| Гарантии, поручительства | Укажите наименование гаранта (поручителя) |
| Комфортные факторы | Укажите наличие возможностей, которые обеспечивают доступ к активам заемщика, но не является залогом как таковым, что существует на момент сделки и может быть использован в любой момент: залог будущей дебиторской задолженности, залог будущего урожая, договор зачета встречных требований между банком и заемщиком, залог прав на получение возмещения по страховому полису. |
| Специальные условия кредитного договора | Укажите специальные условия кредитного договора, которые обязывают клиента осуществлять (разрешительные условия) или запрещают осуществлять (запрещающие условия) определенные действия: обязательство проводить обороты через банк, финансовые условия (например, условие придерживаться коэффициента текущей ликвидности не ниже 1.5x на протяжении действия кредитного договора), запрет на передачу активов заемщика в залог, право банка требовать досрочного погашения всех кредитов заемщика, в случае неплатежа по любому из кредитов заемщика, запрет на осуществление покупки / продажи активов. Условия должны быть прописаны как можно конкретнее, с указанием конкретного Заемщика (если они касаются какого-либо конкретного Заемщика, а не всей ГСК), сроков (если речь идет о периоде переведении оборотов), либо дат, начиная с которых можно будет проверять выполнение условия. Условия должны быть указаны только в том случае, если: 1. Они не являются стандартными условиями шаблонов кредитных договоров (отклонения от стандартных условий) 2. Они являются новыми для Заемщика/ГСК, и ранее не утверждались, либо ранее утверждались по другим кредитным продуктам и есть необходимость прописать их и в текущем кредитном договоре Предусмотреть в Кредитном договоре следующие условия относительно страхования залогового имущества: 1. обязанность заемщика перед выдачей кредита, а также ежегодно, до полного выполнения обязательств по кредитному договору, предоставлять Банку экземпляры оригиналов договоров страхования залогового имущества и копии документов, подтверждающих оплату страхового платежа; 2. возможность требования досрочного погашения Заемщиком задолженности по кредиту: - при заключении договоров страхования с неаккредитованными страховыми компаниями; - при несоблюдении требований Банка к страховой защите на весь срок действия кредитного договора; - при страховании залогового имущества, принятого Банком в обеспечение по кредиту на сумму менее залоговой стоимости; - при непредоставлении заемщиком копий документов, подверждающих оплату страховых платежей и экземпляров оригиналов договоров страхования залогового имущества. |
Заемщики группы связанных компаний(заполняется только по компаниям ГСК, которые являются заемщиками или финансовыми поручителями)
