Тема 10. Банкротство кредитных организаций

Понятие несостоятельности (банкротства) кредитных организаций. Основания для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитных организаций.

Виды мер по предупреждению банкротства кредитных организаций. Финансовое оздоровление кредитной организации. Назначение временной администрации по управлению кредитной организации. Реорганизация кредитной организации.

Последствия банкротства кредитной организации.

Понятие и виды банковских рисков. Риск как вероятность потерь, как деятельность и как случай. Кредитные, валютные и иные банковские риски.

Страхование вкладов физических лиц в банках. Агентство по страхованию вкладов: компетенция, порядок образования и деятельности. Выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Тема 11. Ответственность за банковские правонарушения

Понятие и виды банковских правонарушений. Основные принципы ответственности в сфере банковской деятельности. Виды ответственности. Ответственность банка в расчетных и кредитных правоотношениях. Ответственность банка и клиента.

Правонарушения, допускаемые при совершении отдельных видов банковских операций. Незаконная банковская деятельность как правонарушение. Ответственность за нарушение банковской тайны. Применение уголовной ответственности за нарушение режима банковской тайны.

Легализация (отмывание) денежных средств как состав преступления.

Ответственность кредитной организации в налоговых правоотношениях.

Тема 12. Банковское право зарубежных стран

Банковское право зарубежных стран как комплексная правовая отрасль. Особенности банковского права, публично-правовые и частноправовые начала банковского права зарубежных стран. Построение и виды банковских систем развитых зарубежных государств.

Правовое регулирование международного взаимодействия банков. Правовое положение национальных и коммерческих банков в разных странах. Понятие публичных банков.

Основные виды банковских договоров. Правовое регулирование и защита банковской информации. Основные правила об ответственности банков.

РЕКОМЕНДУЕМЫЕ УЧЕБНЫЕ ПОСОБИЯ ДЛЯ ИЗУЧЕНИЯ КУРСА:

ОСНОВНЫЕ УЧЕБНЫЕ ПОСОБИЯ

1. Банковское право. Особенная часть. Том 1. /Отв. ред. Г.А. Тосунян. - М.: Юристъ, 2003. – 560 с.

2. Банковское право. Особенная часть. Том 2. /Отв. ред. Г.А. Тосунян. - М.: Юристъ, 2003. - 797с.

3. Банковское право. Учебное пособие. /Отв. ред. А.А. Травкин.- М.: Юристъ, 2005. - 459 с.

4. Эриашвили Н.Д. Банковское право: Учебник для вузов. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, Закон и право, 2005. - 529 с.

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УЧЕБНЫЕ ПОСОБИЯ

1. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право. Учебное пособие для вузов. – М.: Юристъ. 2006. – 525 с.

2. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право. Учебное пособие для вузов. (Издание 3-е) - М.: Юристъ. 2007.

3. Алексеева Д.Г., Хоменко Е.Г. Банковское право: Вопросы и ответы. - М.: Юриспруденция, 2006. - 205 с.

4. Братко А.Г. Банковское право России: Учебное пособие. - М.: Юрид. лит. 2003. - 474 с.

5. Братко А.Г. Банковское право (теория и практика). - М.: Издательство «Приор». 2001. - 246 с.

6. Вешкин Ю.Г., Авосян Г.Л. Банковские системы зарубежных стран. – М.: Экономистъ. 2004. - 400 с.

7. Тосунян Г.А. Теория банковского права. В 2-х томах. Том 1. – М.: Юристъ. 2004. - 696 с.

8. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право России: понятийный аппарат и словарь нормативных терминов - М.: Юрист, 2000. - 400 с.

Распределение часов курса по темам и видам работ

№/№ П/п	Наименование тем	Всего часов	Аудиторные занятия (час)	Самостоятельная работа
в том числе
Лекции	Семинары	Лабораторные занятия
1.	Понятие и предмет банковского права, методы правового регулирования банковской деятельности в Российской Федерации			-	-
2.	Система и источники банковского права РФ			-	-
3.	История становления банковского права в России			-	-
4.	Банковская система России. Правовое положение Банка России			-	-
5.	Органы управления Банка России			-	-
6.	Правовые формы кредитно-денежной политики государства			-	-
7.	Правовое положение кредитных организаций			-	-
8.	Правовое регулирование реорганизации и ликвидации кредитных организаций			-	-
9.	Банкротство кредитных организаций			-	-
10.	Ответственность за банковские правонарушения			-	-
Итого				-	-

По итогам лекционных занятий и самостоятельной работы студентов проводится зачет.

ЗАДАНИЯ ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ ПОДГОТОВКИ

Тема 1. Понятие банковского права

Вопросы:

1. Предмет, метод и система банковского права.

2. Принципы и роль банковского права.

3. Правовая наука о банковской деятельности и банковском праве.

4. Источники банковского права.

5. Банковская деятельность как предмет банковского права.

6. Понятие, признаки и содержание банковских правоотношений. Основания возникновения, изменения и прекращения банковских правоотношений.

7. Объекты банковских правоотношений.

8. Становление и развитие банковского права в России.

Задачи и упражнения:

№ 1.Гражданин Иванов, не являясь индивидуальным предпринимателем, действуя без доверенности и без какой-либо связи с кредитной организацией, систематически осуществлял обмен валюты с рук у других граждан

Определите, является ли Иванов субъектом банковской деятельности? Какие действия ему следует предпринять, чтобы стать субъектом банковской деятельности? Какими нормативными актами ему при этом следует руководствоваться? Каковы последствия данной деятельности?

№ 2. Определите, какими отраслями российского права регламентируются данные отношения:

- открытие банковского счета в коммерческом банке;

- назначение на должность управляющего коммерческого банка;

- выдача лицензии на осуществление банковских операций;

- перевод денежных сумм с расчетного счета одной кредитной организации на расчетный счет другой кредитной организации;

- открытие филиала кредитной организации;

- осуществление банковских операций без лицензии;

- обслуживание бюджетных средств Центральным банком РФ;

- осуществление надзора за кредитными организациями.

№ 3. ТОО и два гражданина РФ решили организовать ломбард.

· Нужно ли регистрировать ломбард в Банке России, получать от него лицензию?

• Чем отличается статус банка от статуса другой кредитной организации?
• Осуществляет ли ломбард банковские операции?

Нормативные акты:

1. Конституция Российской Федерации.

2. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ (ред. от 01.01.2007 г.) //Собрание законодательства РФ 2002. № 28. Ст. 2790.

3. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 3.02.1996 № 17 (ред. от 01.01.2007 г.) // Собрание законодательства РФ 1996. № 6. Ст. 492; 2004. № 45. Ст. 4377.

4. Об утверждении Положения о лицензировании деятельности ломбардов: Постановление Правительства РФ от 27.12.2000 № 1014. // Собрание законодательства РФ. 2001. № 1 (ч.2). Ст. 139.