Девальвация начала XXI века

Вступление (определение девальвации)

Актуальность моей работы заключается в том, что данная тема помогает нам построить представление об истории Российской Федерации, а именно об истории такого экономического явления, как девальвация. История данного процесса помогает нам разобраться в экономических явлениях нашей страны не только с точки зрения экономистов, высчитывающих возможности возникновения девальвации (изменения курса рубля) от влияния на курс цен на нефть, но и сточки зрения историков, указывающих последним на их допущенные ошибки, чтоб те не делали их впредь.

Что такое девальвация?

Девальвация — обесценивание национальной валюты, то есть снижение её курса по отношению к иностранным валютам, золоту.

Различают официальную (открытую) и скрытую девальвации. Термин «инфляция» близок по значению к термину «девальвация», однако первый чаще относят к покупательной способности национальной валюты на местном товарном рынке, а второй — покупательной способности в отношении иностранных валют. По смыслу, и то и другое характеризуется изменением покупательной способности. В результате девальвации и инфляции происходит постепенное увеличение розничных цен, что приводит к постепенному изъятию из оборота мелких металлических монет и быстрому изнашиванию мелких бумажных купюр. Появляются новые денежный купюры высокого достоинства – 50 000, 100 000, 200 000 и т. д. Какого же влияние изменение рубля на жизнь россиян? Если кратко, то оно состоит в том, что Россияне покупают много импортных товаров, а если рубль будет слабеть, то импорт станет дорожать. Рост цен сделает россиян беднее, однако при этом российские товары и услуги будут стоить дешевле на мировом рынке, следовательно, будут более привлекательными. -> Их будут больше покупать. -> Россия будет богатеть.

Ослабление рубля будет полезно для государственного бюджета, так как при неизменной цене на нефть за один и тот же нефтедоллар будут давать больше рублей, а значит, больше рублей будет поступать правительству. -> Больше денег на пенсии, оборону, образование, науку.

Предпосылки к девальвации 90-х г.

Слово девальвация, оказывается, доводит людей не только до уныния и разочарования. Нескольких человек вдохновились этим красивым словом и написали стихи про девальвацию! Ладно бы только молодые прагматичные рифмоплёты, но даже мэтр современной русской поэзии Андрей Дементьев написал стихотворение «Девальвация». В нём он употребляет это слово девять раз и предлагает свои девять вариантов объяснения девальвации.

Почву для девальвации периода с 1991 и до сегодняшнего времени, несомненно, закладывалась и во время самого существования СССР. Для советских людей слово девальвация было страшилкой из жизни загнивающего капитализма. Официально считалось, что в СССР девальвации, как и секса, не было! Хотя, на самом деле, конечно, было и то и другое. Только называлось по-другому. В Советском Союзе было проведено четыре официальные денежные реформы. Первая была растянута с 1922 по 1924 годы. Закончилась Гражданская война и правительство наводило порядок в разрушенном и разорванном в клочья финансовом хозяйстве страны. Кроме введения новых денег, денежная реформа косвенно признала девальвацию национальной валюты за смутные революционные времена.

Вторая денежная реформа была проведена через два года после окончания Великой Отечественной войны в 1947 году. Официально, эта денежная реформа была произведена с целью изъятия из обращения огромного количества наличности и замены старых денег, обесцененных в годы войны, новыми. В то время практически никто не употреблял термин девальвация, но советское название «денежная реформа» экономической сути девальвации не меняет.

Идеологическая советская машина всячески подготавливала жителей СССР и к денежной реформе 1961 года. Конечно же, обмен денег проводился по многочисленным просьбам трудящихся « … в целях облегчения денежного обращения и придания большей полноценности деньгам». Советские газеты, которые расходились миллионными тиражами, во всю трубили о том, что деньги образца 1947 года будут обменены, без всяких ограничений, на новые по курсу 10 : 1. Но газеты послушно молчали о том, что курс доллара к рублю был изменён не в 10, а всего в 4,4 раза. Так ещё раз, фиговым листком советской пропаганды, был стыдливо прикрыт истинный процесс девальвации рубля, проведённой министерством финансов СССР.

Девальвация 1991 г.

А уж денежная реформа 1991 года, – это вообще образец горбачёвской половинчатости во всём. Как и многие начинаемые ним дела, денежная реформа не была доведена до ума, и только бессовестно подтолкнула к обнищанию растерявшийся советский народ. И хоть эта реформа получила в народе название «Павловская», по фамилии тогдашнего министра финансов СССР,

все знают, что главным виновником оказался именно Горбачев. (род. 2 марта 1931, Привольное, Северо-Кавказский край) -советский, российский государственный, политический и общественный деятель, первый и последний президент СССР. Это он раскрутил гигантскую воронку последующей катастрофической девальвации рубля.

Официальной причиной финансовой реформы называлась борьба с фальшивыми банкнотами, “забрасываемыми недругами из-за рубежа”, а также с нетрудовыми доходами граждан. Неофициально — необходимо было избавиться от избыточной денежной массы напечатанных в конце 1980 годов купюр для исполнения социальных гарантий, которая разгоняла дефицит товаров народного потребления. Также причиной послужило введения частной собственности на средства производства, что позволило особо предприимчивым гражданам выкачивать деньги из государственных предприятий.

В качестве вариантов рассматривались более десятка различных концепций. Одна из них, например, предусматривала введение так называемых “параллельных денег” по образцу золотого червонца 1920-х годов, но в безналичном обороте. Павлов хотел провести всё в максимально сжатые сроки, чтобы хранящиеся дома денежные накопления либо не успели сдать в полном объеме.

Проведение реформы было очевидно, и Горбачёв искал человека, который смог бы взять ответственность за непопулярные шаги. Валентин Павлов и его план реформы прекрасно подходили для этой цели. 14 января 1991 года он был утверждён премьер министром СССР.

Подготовка к реформе началась с откровенной дезинформации.

- Никакой подготовки к реформе не ведется, — уверял Павлов. — Во-первых, денежная реформа — это только часть комплекса мероприятий, направленных на оздоровление экономической ситуации, и изолированное ее проведение без решения других задач ни к чему не приведет. Во-вторых, проведение реформы обойдется государству примерно в 5 миллиардов рублей. В-третьих, существующие мощности по выпуску дензнаков позволяют накопить необходимое количество новых денег в течение трех лет.

Но общество уже не доверяло первым лицам государства. Информация о подготовке денежной реформы просачивалась из финансовых структур через знакомых. Накануне часть населения успела сбросить часть крупных денег в кассах метро, железнодорожных вокзалов, у таксистов, в магазинах.

22 января президент Горбачев подписал указ об изъятии из обращения 50- и 100-рублевых купюр образца 1961 года и обмене их на более мелкие банкноты или купюры нового образца. При этом обмен наличности в сумме до 1 тысячи рублей осуществлялся только в течение трех дней — со среды по пятницу 23-25 января, а снятие наличности в Сбербанке ограничивалось 500 рублями. До конца марта можно было поменять деньги уже в специальных комиссиях, которые рассматривали каждый неулаженный в отведенные сроки случай в отдельности (командировка, экспедиция, состояние здоровья и прочее). Одновременно необходимо было доказать, откуда у человека взялась сумма свыше 1 тысячи рублей.

Указ президента зачитали в 21.00 в вечернем выпуске программы “Время”, когда почти все финансовые учреждения и магазины уже были закрыты. Расторопные граждане пытались спасти свои сбережения. Кто-то решил отправить перевод на имя жены, кто-то покупал несколько билетов на поезд или самолет на разные рейсы, чтобы затем их сдать.

В итоге изъять из обращения удалось порядка 14 миллиардов рублей, хотя по замыслу организаторов реформы обмену подлежало 51,5 из 133 миллиардов наличных банкнот (39 процентов). Одновременно и вклады в Сберегательном банке были заморожены. На них начислялись 40 процентов годовых, но деньги можно было получить только в следующем году. Помимо этого, национальный доход по сравнению с 1990 годом уменьшился на 20 процентов, а дефицит государственного бюджета в 1991 году составлял, по разным оценкам, от 20 до 30 процентов валового внутреннего продукта. Основа же валютной системы РФ – российский рубль - был введен в обращение в 1993 году и заменил рубль СССР. В СССР в 1922-1992 годах законодательно было установлено весовое количество золота 1 рубля. С переходом на российский рубль золотое содержание рубля не было зафиксировано. СССР имел свой особый валютный режим, резко отличавшийся от системы курсообразования и конвертируемости стран с развитой рыночной экономикой. Курс советского рубля по отношению к валютам зарубежных стран являлся твердо фиксированным; в стране действовала плановая конвертируемость денежных единиц; рубль являлся замкнутой валютой в контрактных договорах и цены не выражались в рублях.

Девальвация 1998 г

Самая стрессовая ситуация для России была в 1988 году, когда Россия, страна с развивающейся экономикой, сопоставимой численностью населения с ведущими державами, перенесла кризис, который способствовал удешевлению национальной валюты почти в 4 раза Возможно, ли было ожидать такого поворота событий, подстраховаться, подготовиться? Предпосылки к финансовому кризису были. Вспомним хотя бы публичные заверения президента Ельцина, что не будет никакого дефолта, что все под контролем. Рост ставок по государственным краткосрочным облигациям перевалил за 100%. В день начала дефолта, 17 августа 1998 года, Центробанк расширил валютный коридор до 6-9,5 рублей. То был очень рискованный шаг, рубль оказался в катастрофическом положении, финансисты понимали, что Россия на грани бума. Впоследствии и вовсе отказался от поддержки курса рубля. Что тогда происходило в обществе невозможно описать, шок, паника, безысходность. Люди проснулись практически нищими, все их сбережения превратились в пепел, казалось ,что этого не может быть, это происходит не у нас в стране, и скоро все закончится. Но не заканчивалось, доллар укреплял свои позиции.

. Несмотря на личные заверения главы государства-Бориса Ельцина:” «Девальвации не будет. Это я заявляю четко и твердо. И я тут не просто фантазирую, это все просчитано…» (14 августа 1998 г) Что же мы увидели на самом деле? Практически через три дня-17 августа экономический кризис покатился по всей стране: произошел обвал рубля, банковские счета были заморожены, был введен односторонний мораторий на все банковские операции с Западом. Произошел скачок стоимости доллара относительно рубля, за пару месяцев это увеличение было значительным, практически троекратным. Если 15 августа 1998 года официальный курс рубля к доллару США составлял 6,3 рубля за доллар, то 1 сентября 1998 года – 9,33рубля, 1 октября – 15,9 рубля. Старт был дан с 6 рублей за единицу, к концу года многие эксперты прогнозировали ,что доллар установит позиции в районе 30 рублей. В девальвации 1998 года сыграла роль деятельность Председателя Правительства России ( с апреля по август 1998 г) –Кириенко Сергея Владимировича (Родился 26 июля 1962 года, Сухуми Абхазской АССР) вместе с Борисом Немцовым ( первого заместителя председателя правительства (1997—1998) и Анатолием Чубайсом (на тот момент основатель партии Демократический выбор России) стал известен как «молодой реформатор», пытавшийся реализовать в России масштабные экономические реформы либерального толка. Проведение реформ фактически было подорвано резким снижением экспортных цен на нефть, которое привело к нестабильности на финансовых рынках и удорожанию обслуживания государственного долга РФ. 17 августа 1998 года кабинет Кириенко после отказа МВФ предоставить кредитную линию прекратил выплаты по купонам ГКО-ОФЗ, фактически объявив первый в мировой экономической истории дефолт по внутреннему долгу. Отправлен в отставку Президентом РФ. Результатом проведенного дефолта стала ликвидация пирамиды ГКО-ОФЗ, снижение государственных расходов на обслуживание долга, но также и спад производства и доходов населения, острый банковский кризис, скачок инфляции, сильное падение обменного курса рубля. Отдаленным результатом стало масштабное импортозамещение и увеличение конкурентоспособности внутреннего производства, ставшие начальным звеном в экономическом подъеме 2000-х годов. В народе недолгое четырёхмесячное премьерство Кириенко ассоциируется только с кризисом 1998 г., приведшим к массовому обнищанию населения, и закрепившимся за ним прозвищем «Киндер-сюрприз».

Девальвация начала XXI века

После событий в 1998 года все было относительно спокойно, рубль укреплялся. Начиная с 2000-х, доллар стоил в пределах 30 рублей. Но ведь все это время была инфляция, а рубль укреплялся. Поэтому с учетом инфляции американская валюта должна вырасти до 37 рублей поэтому курс рубля если и изменялся, то незначительно и ничем не мешал, а также и не сильно благоприятствовал изменениям в экономике Российской Федерации. Однако сам по себе курс рубля очень изменился, к примеру: доллар вырос с 6,1 до 30,60 за единицу, хлеб с 2,1 до 23 рублей за буханку, бензин с 2,3 до 25-27 рублей за литр. И все же такое относительно затишье долго продолжаться не могло, уже в конце 2000-х замаячил призрак финансового кризиса 1998 года. Но новый всплеск девальвации рубля пришелся на конец 2008 года. В течение осени курс колебался в пределах 26–27,60 рубля за доллар. В конце декабря начался стремительный рост котировок, и все это время Центробанк постоянно раздвигал границы валютного коридора. ( определение верхнего и нижнего пределов изменения курса и публичное обещание удерживать обменный курс в названных пределах). В январе последовало официальное заявление регулятора об установлении новых границ с обещанием, что они останутся неизменными, при сохранении цен на нефть не ниже 30 долларов за баррель. Курс рубля продолжил падение до февраля, вплотную подойдя к верхнему ограничению валютного коридора, определенному Банком России. В 2008 году 19 февраля был зафиксирован исторический максимум в 36,45 рубля. Таким образом, с декабря 2008 года курс национальной валюты ослабился более чем на 30%.

Как и в 1998 году, так и в 2008 основной причиной девальвации становилось снижение сальдо торгового баланса (увеличивался импорт по сравнению с экспортом), которое происходило из-за падения цен на нефть на мировых рынках. Но если в 1998-м девальвация происходила стихийно в условиях государственного дефолта, то в 2008-м – «планово», и на ее проведение было затрачено не менее 150 млрд долларов.

снижение сальдо торгового баланса. Экономист, бывший советник президента России (2000—2005) А. Н. Илларионов в октябре 2008 года полагал, что российский фондовый кризис следует отсчитывать от 19 мая 2008 года — дня, когда российские фондовые индексы перестали расти, и началось падение.

Начавшееся в конце мая 2008 года снижение котировок акций российских компаний стало перерастать в обвал в конце июля. По мнению ряда СМИ и финансовых аналитиков, первое резкое падение котировок произошло вследствие заявлений премьер-министра Владимира Путина в адрес руководства компании «Мечел» 24 июля

22 сентября 2008 года экономист и генеральный директор журнала «Эксперт» А. Привалов писал: «Речи о том, что беды на нашем финансовом рынке суть прямое следствие заморских событий, и верны, и обманчивы одновременно. С одной стороны, конечно же, следствие. Жёсткие критики режима любят указывать, что обвал рынка стал ему (режиму) наказанием за „кошмаренье“ бизнеса и особенно — за „неадекватную реакцию“ на Саакашвили. Но простите: вот вам другой экспортёр углеводородов, Норвегия. С Грузией она не воевала и не посылала доктора к „Мечелу“. Результат — в терминах фондовых индексов — не намного лучше, чем у нас. Или Украина. Обвал гораздо круче нашего (с начала года на 70 %), хотя уж такая демократия, что только держись, — и дешевеющую ныне нефть покупает, а не продаёт. Так что спорить не приходится: на фондовом рынке наведённый эффект сейчас С в год; за несколько последних месяцев темп их роста упал почти до нуля — это покойные братья Леман его уронили? Или резвый рост импорта при стабильности экспорта — это Федеральная резервная система нам наворожила?»

В 2009 г 10 марта министр финансов Алексей Кудрин объявил о решении правительства на время отказаться от трёхлетнего бюджета, а также оптимизировать ряд расходных статей бюджета на 2009 год.

27 марта 2009 года Государственная Дума во втором и третьем чтениях одобрила поправки к Бюджетному кодексу, которые предоставили правительству правовые основания для внесения в Госдуму новой редакции закона о бюджете на 2009 год: было снято ограничение на использование средств резервного фонда для финансирования дефицита бюджета (по прежней версии, деньги фонда можно было использовать лишь для замещения недополученных нефтегазовых доходов).

Ситуация сегодня

К 2013 году ситуация в экономике очень противоречива: одни эксперты пугают появлением девальвации другие наоборот успокаивают. Мнений много, я приведу мнение Палихата Владимира Мироновича :

«Путин как то обмолвился, что каким то образом зачистит курс рубля от влияния на него цен на нефть, насколько было заметно, сразу после этого, началась тенденция на ослабление рубля, при чем такая, что нефть росла, а рубль все равно ослаблялся и стал гораздо сильнее реагировать на движение евродоллара, чем на нефть, но потом и это перестало действовать и если евродоллар рос, то рубль не укреплялся, как только евродоллар начинал падать, рубль ослаблялся с еще большей скоростью.
Так вот какая идея: теперь рубль стал не привязан к нефти, а реально стал привязан к макро экономике, понятно что на нашу макроэкономику нефть влияет, но на рубле это теперь сказывается не через нефть, а через макро экономику.
Т.е. что получается, зарплаты бюджетникам подняли? Подняли, а кто такие бюджетники? это по сути люди которые не работают на производстве и не производят товары, а только их потребляют. И что получилось? что бюджетники стали потреблять больше, а производство как было на определенном уровне, так и сталось там же, а с ростом этого спроса, с производство стало еще хуже обстоять дела и получилось, что импорт стал резко расти, включая то, что еще на нас действует эти товары из ВТО (кстати понятно почему производство стало ухудшаться).
Вот и получается, что импорт резко возрос, что плохо сказалось на российском торговом балансе, а как сократить импорт и вернуть в норму торговый баланс? Только девальвировать рубль и «отнять» деньги у тех, кому их «подарили», но не цифры «отнять», а отнять покупательскую способность денег. Так же девальвация рубля приведет к тому, что баланс между зарплатами производственников и бюджетников восстановиться, т.е в покупательской способности зарплаты уровняются, а это значит, что те кто сейчас на производстве станут получать больше чем бюджетники(потреблять смогут больше производственники), через удорожание наших товаров и роста потребления наших товаров, а рост потребления наших товаров и не большой рост их стоимости, произойдет за счет того, что товары ВТО подорожают из-за девальвации рубля и соответственно наши товары станут более конкурентные.
И судя по всему данная схема, теперь наша реальность и как только в нашей макро экономике и торговом балансе будет веять жопой, то рубль будет девальвироваться, ровно на столько на сколько это нужно будет нашей макро экономике и торговому балансу»

Внешние долги, инфляция и растущий импорт являются главным обоснование прогнозов о девальвации рубля по отношению к доллару в 2011 году от 12 до 20%. Однако, официально Центробанк эти данные не подтверждает. По отношению к доллару курс российского рубля в марте 2011 вырос, по отношению к евро – держится относительно стабильно с переменным незначительным ростом и падением.

За последние четыре с половиной года с февраля 2009 года слухи об очередной девальвации национальной валюты появлялись уже более 15 раз

Курсы национальных валют стран-торговых партнеров Казахстана по отношению к иностранным валютам демонстрируют стабильность, а их колебания не являются значительными. Так, в 2013 году волатильность курса российского рубля к доллару США составила 9,4%, евро и доллара США к СДР – 9,2% и 5,0%, соответственно.

Колебания российского рубля исторически оказывали большее воздействие на валютный рынок в Казахстане, нежели колебания других иностранных валют. Однако, это воздействие происходило в случаях, когда ослабление рубля было значительным. В феврале 2009 года девальвации тенге предшествовало ослабление российского рубля более чем на 40%.

В настоящее время колебания российского рубля незначительны. Ослабление российского рубля, начавшееся около месяца назад, которое могло бы повлиять на девальвационные ожидания, уже прекратилось. После ослабления курса рубля в июне 2013 года до 33,3 руб. за долл., началось его укрепление (курс рубля вырос до 32,3 руб. за долл.). Соответственно курсовая политика России на данном этапе не является фактором для девальвации.

итак проанализирую хронологию изменения курса рубля в россии мы наглядно убедились насоклько влияла девальавция на жизнь россиян

Список литературы

1) http://www.aup.ru/books/i016.htm

2) http://dic.academic.ru/dic.nsf/business/3248

3) http://www.financial-lawyer.ru/newsbox/inflacia/168-528136.html

4) http://www.luxurynet.ru/russian-market/8790.html

5) http://etotvtope.ru/591.html

6) http://forex-gid.com/ekonomika/devalvatsiya-rublya-v-1998-godu-istoriya-finansovogo-krizisa

7) Эконометрика: лабораторный практикум/ Шанченко Н. И. Ульяновск: УлГТУ, 2004.

8) http://unelibert.ru/2012/devalvaciya-v-period-sssr

9) http://www.luxurynet.ru/russian-market/8790.html