Отмывание доходов от наркобизнеса

Гражданка «А», действуя по доверенности «В», являющегося гражданином одной из среднеазиатских стран, регулярно вносила на его счета денежные средства в размере ниже суммы, подлежащей обязательному банковскому контролю. Затем средства переводились за рубеж на счета большого количества физических лиц как частные переводы, не имеющие коммерческих целей. Внимание банка привлекли интенсивность операций и значительное количество получателей платежей у гражданки, не занимающейся предпринимательской деятельностью. Кроме того, вызывало подозрение то, что все операции по внесению наличных на счет осуществлялись в размере ниже контролируемой суммы. Банк направил сообщения по операциям гражданки «А» в КФМ России.

В ходе проверки было установлено, что гражданин «В» проживал в регионе Средней Азии, характеризующемся производством наркотиков. КФМ России была выдвинута версия о том, что проводимые операции могут быть связаны с расчетами в сфере наркобизнеса, что впоследствии подтвердилось в ходе работы правоохранительных органов.

Признаки:

- регулярное проведение операций на суммы, чуть ниже контролируемого уровня;

- отсутствие экономического смысла в многочисленных переводах в адрес значительного количества лиц;

- проживание фигуранта в наркопроизводящем регионе

Дело 9. (СХЕМА)

«Отмывание доходов от наркобизнеса»

Дело 10.

Отмывание денег с использованием займа и общественной организации инвалидов

Общественная организация инвалидов получила займы от зарубежных компаний на общую сумму около 30 млн. долларов США. Данные операции не подпадали под обязательный контроль, однако банк оценил операции как подозрительные и проинформировал КФМ России. У банка вызвало подозрение то, что займы в больших объемах предоставляются общественной организации инвалидов на развитие уставной деятельности, не связанной с извлечением прибыли, в силу чего возможность возврата займов вызывает большие сомнения.

При проверке было установлено, что займы предоставлялись под обеспечение основными средствами, состоявшими всего из одного компьютера. На полученные средства организацией инвалидов были приобретены консалтинговая фирма «В» и торговая фирма «А» с интенсивным оборотом наличности. Обе фирмы являются удобным инструментом для «отмывания» денег. Зарубежные компании-заимодатели оказались связаны с российскими организациями «А» и «В», находящимися под контролем организованных преступных групп.

Таким образом, благодаря сообщениям банка о подозрительных операциях, не подпадающих под критерии обязательного контроля, удалось выявить последнюю фазу легализации преступных доходов, а также создание инфраструктуры для последующей легализации.

Признаки:

- получение крупных займов из-за рубежа бесприбыльной организацией инвалидов

Дело 10. (СХЕМА)

«Отмывание денег с использованием займа и общественной организации инвалидов»